張 揚(yáng)，鄧志源

（1.河南警察學(xué)院 偵查系，河南 鄭州 450046；2.中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué) 刑事司法學(xué)院，湖北 武漢 430073）

在信息網(wǎng)絡(luò)化的時(shí)代背景下，國家對于社會(huì)經(jīng)濟(jì)與科技領(lǐng)域的支持力度不斷加大，數(shù)字通信技術(shù)應(yīng)用愈發(fā)成熟、廣泛，以大數(shù)據(jù)、人工智能為代表的新興科技在社會(huì)生產(chǎn)生活中迅速鋪開，在技術(shù)使用的廣度與深度上都展現(xiàn)出向前推演的趨勢。然而，科技洪流奔涌之勢下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪這一新千年就已出現(xiàn)的非接觸式詐騙仍未見衰微之勢，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的預(yù)防、打擊與治理工作也在持續(xù)開展中。借助于人工智能挖掘、大數(shù)據(jù)分析、臉譜刻畫等新興科學(xué)技術(shù)進(jìn)行的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙更具欺騙性與迷惑性，犯罪治理中的技術(shù)對抗性更強(qiáng)，犯罪成功率與犯罪收益率更高。犯罪情勢的變化都給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供了更加深遠(yuǎn)遼闊的犯罪空間。習(xí)近平總書記對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作出重要指示：堅(jiān)持以人民為中心，全面落實(shí)打防管控措施，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢。[1]因此，對新形勢下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪現(xiàn)狀進(jìn)行研究并提出相應(yīng)的治理路徑就有著理論與實(shí)務(wù)層面上的迫切性與必要性。

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)展態(tài)勢分析

近年來，隨著我國電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展進(jìn)步，網(wǎng)絡(luò)空間的功能與承載可能性愈發(fā)多元，人民生活中的衣食住行領(lǐng)域都可以在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上進(jìn)行謀劃。截至2021 年6 月，我國網(wǎng)民規(guī)模達(dá)10.11 億，較2020 年12 月增長2175 萬，互聯(lián)網(wǎng)普及率達(dá)71.6%，較2020 年12 月提升1.2 個(gè)百分點(diǎn)。①參見中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心（CNNIC）第48 次《中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》?；ヂ?lián)網(wǎng)的進(jìn)一步普及與縱深發(fā)展促成了線上經(jīng)濟(jì)的繁榮，卻也給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙這一屢禁不絕的犯罪形式提供了新的犯罪溫床，疫情之下人們居家生活時(shí)間變長，線上生活在主題與內(nèi)容上都呈現(xiàn)出多元及縱深發(fā)展的趨勢，相應(yīng)地，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪也在“同步進(jìn)化”。

（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪概念厘定

盡管電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻頻見于政府公文公報(bào)、司法機(jī)關(guān)法律文件與自媒體的有關(guān)報(bào)道中，學(xué)界已發(fā)表數(shù)千篇關(guān)于該主題的論文。但是有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪概念及內(nèi)涵的分析與討論尚未達(dá)成一致，其中有三種觀點(diǎn)較為突出：第一種觀點(diǎn)認(rèn)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是由電信詐騙犯罪與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪這兩種詐騙犯罪共同構(gòu)成的，在研究與使用過程中應(yīng)當(dāng)分開討論。電信詐騙犯罪是指犯罪分子通過固定及移動(dòng)電話、手機(jī)短信的方式，編造虛假信息對受害人實(shí)施遠(yuǎn)程詐騙，騙取受害人財(cái)物的犯罪行為。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪則是指以非法占有為目的，依靠網(wǎng)絡(luò)公共平臺(tái)，以隱瞞事實(shí)和真相的方式，對他人的錢財(cái)進(jìn)行誘騙而導(dǎo)致?lián)p害他人利益的行為。[2]第二種觀點(diǎn)認(rèn)為，電信詐騙犯罪在“互聯(lián)網(wǎng)＋”時(shí)代下呈現(xiàn)出犯罪手法更為多樣、犯罪過程更加隱蔽、犯罪危害更為嚴(yán)重的新特性。[3]信息網(wǎng)絡(luò)化后的電信詐騙犯罪在內(nèi)容與形式上已然涵蓋了網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，亦可以理解為電信詐騙犯罪的“時(shí)代新發(fā)展”。第三種觀點(diǎn)認(rèn)為，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪包含了電信詐騙犯罪與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，可以由前者代指后兩種犯罪，并且認(rèn)為電信詐騙犯罪一詞中的電信既包含固定、移動(dòng)通信，也包含移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)。如此便可以消解第一種觀點(diǎn)中電信詐騙犯罪與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪因犯罪途徑上的區(qū)分而產(chǎn)生的分歧，以電信詐騙犯罪作統(tǒng)稱即可。[4]本文也認(rèn)同電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪這一表述。

現(xiàn)階段司法實(shí)踐中對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所適用的罪名為詐騙罪，“兩高一部”于2016 年發(fā)布的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》（以下簡稱《意見》）中規(guī)定，相較于普通詐騙罪，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪有著更低的入罪門檻與更加嚴(yán)厲的量刑標(biāo)準(zhǔn)。概念的厘定與明確對于犯罪行為認(rèn)定的準(zhǔn)確性、量刑的精準(zhǔn)性有著重要的意義，也是刑法罪責(zé)刑相適應(yīng)原則與法律明確性、可預(yù)期性的重要體現(xiàn)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為傳統(tǒng)詐騙的特殊表現(xiàn)形式，除具備詐騙罪的結(jié)構(gòu)特征外，還應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下三個(gè)條件：從犯罪手段看，必須利用電信網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為犯罪工具；從犯罪過程上看，具有“非接觸性”；從犯罪對象看，具有不特定性。[5]總之，本文所稱的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，是指以非法占有為目的，通過移動(dòng)通信及互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)，以非接觸的方式向社會(huì)不特定公眾傳播虛假信息，騙取公私財(cái)物的行為。

（二）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪情狀分析

現(xiàn)階段，互聯(lián)網(wǎng)通信技術(shù)的高速發(fā)展與推廣普及讓更多人參與到網(wǎng)絡(luò)生活中，網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的類型更加多樣，平臺(tái)主營業(yè)務(wù)范圍也愈發(fā)深入。疫情之下居家隔離狀態(tài)推動(dòng)了人民群眾的“觸網(wǎng)”“入網(wǎng)”進(jìn)程，互聯(lián)網(wǎng)線上日均活躍用戶規(guī)模與日均活躍用戶時(shí)長均創(chuàng)下歷史新高，但網(wǎng)民的網(wǎng)絡(luò)素養(yǎng)尤其是網(wǎng)絡(luò)安全素養(yǎng)還需要進(jìn)一步的提升。疫情防控背景下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪則呈現(xiàn)出另一番景象。由北京市公安局網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)總隊(duì)和360 互聯(lián)網(wǎng)安全中心聯(lián)合發(fā)起成立的獵網(wǎng)平臺(tái)于2020 年3 月發(fā)布了《新冠肺炎疫情期間網(wǎng)絡(luò)詐騙趨勢研究報(bào)告》（以下簡稱《報(bào)告》），《報(bào)告》披露了以下幾個(gè)要點(diǎn)：第一，平臺(tái)受理的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙舉報(bào)數(shù)量較上年同期有著47%的漲幅；第二，游戲詐騙居于舉報(bào)數(shù)量之首，交友詐騙人均損失最高；第三，廣東省位居舉報(bào)量之首，海南省人均損失最高；第四，男性更易上當(dāng)，女性受傷更深；第五，男性易遭色情詐騙，女性易遭中獎(jiǎng)詐騙；第六，“90 后”為遭遇金融詐騙最多的群體，“00 后”為游戲詐騙的最大受害群體；第七，售賣口罩詐騙頻繁出現(xiàn)，社交平臺(tái)充斥大量詐騙信息；第八，微信成為網(wǎng)購詐騙主要來源，二手平臺(tái)位居第二。

這份由360 安全衛(wèi)士對獵網(wǎng)平臺(tái)在2020 年1 月24 日至3 月13 日期間收集到的3243 例有效舉報(bào)進(jìn)行調(diào)研和分析后得出的報(bào)告，從疫情期間網(wǎng)絡(luò)詐騙數(shù)據(jù)綜合分析、網(wǎng)絡(luò)詐騙受害者畫像、疫情期間高發(fā)詐騙類型分析等維度，清晰翔實(shí)地描繪出疫情防控期間電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)狀及主要特征。報(bào)告中測算出舉報(bào)者人均財(cái)產(chǎn)損失為18492 元，相較于國家統(tǒng)計(jì)局發(fā)布的2020 年全年全國居民人均可支配收入32189 元，占比57.4%，可以看出頻繁發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙給居民帶來了巨大的財(cái)產(chǎn)損失。

（三）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)展態(tài)勢

1.詐騙分子重點(diǎn)地區(qū)聚集度高，呈地域性職業(yè)趨向

上世紀(jì)90 年代末，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙興起于臺(tái)灣省，憑著網(wǎng)絡(luò)犯罪高隱蔽性、打擊追討難度大、犯罪收益高等特性在臺(tái)灣省內(nèi)迅速蔓延開來并有愈演愈烈之勢，在島內(nèi)“十大民怨”清單上占據(jù)一席之地。東南沿海一帶在地理位置上距離臺(tái)灣省較近，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在2003 年前后進(jìn)入該地區(qū)且發(fā)展迅速。在2004 年至2009 年間，此類犯罪的主要特點(diǎn)是“兩岸隔岸詐騙”，即犯罪嫌疑人在大陸設(shè)詐騙窩點(diǎn)騙臺(tái)灣省內(nèi)居民，或在臺(tái)灣省內(nèi)設(shè)詐騙窩點(diǎn)詐騙大陸百姓，鉆兩岸司法協(xié)作的空子，逃避打擊。[6]

在這個(gè)過程中，大陸不法分子逐漸學(xué)習(xí)并掌握了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的犯罪手法和模式，聚集在一起進(jìn)行犯罪的同時(shí)進(jìn)一步研究和傳播電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，逐漸演化出有著明顯地域關(guān)聯(lián)性、高聚集度的職業(yè)犯罪群體，在犯罪手法上也呈現(xiàn)出高度的地域性特征。如廣東茂名電白地區(qū)“冒充熟人詐騙”、廣西南寧“冒充微信群財(cái)務(wù)詐騙”“QQ詐騙”、海南儋州地區(qū)“中獎(jiǎng)詐騙”、“網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙”、“微信招嫖詐騙”等有著地域性職業(yè)趨向的涉詐信息重點(diǎn)輸出地。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的家族化、產(chǎn)業(yè)化、集群化發(fā)展趨勢使得重點(diǎn)治理地區(qū)的打擊必要性與打擊難度進(jìn)一步上升，如何對重點(diǎn)治理地區(qū)開展行之有效的技術(shù)治理與反詐預(yù)防是橫亙在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理工作中的一道亟待解決的難題。

2.經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)受害群體較多，“兩齡化”趨勢明顯

我國東部沿海地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較高，在新興科學(xué)技術(shù)的創(chuàng)造與推廣使用上有著先天優(yōu)勢，人群生活痕跡的電子信息化記錄與存儲(chǔ)同樣處于較為成熟與完備的階段。以近年來逐漸興盛并頻頻得手的點(diǎn)對點(diǎn)精準(zhǔn)詐騙、私人定制劇情式詐騙為例，其共同之處就在于詐騙分子提前通過不法渠道竊取或者購買了大量包含公民詳細(xì)信息的數(shù)據(jù)包，前期工作為行騙做了較為充分的準(zhǔn)備。個(gè)人信息泄露已成為精準(zhǔn)詐騙的重要前導(dǎo)性因素。從中國信通院發(fā)布的《新形勢下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究報(bào)告》（2020）可知，“90 后”已經(jīng)成為詐騙分子的重點(diǎn)詐騙對象，占比達(dá)63.7%，“00 后”受害群體數(shù)量超過“60 后”群體，占比達(dá)4.3%，詐騙分子正將視野轉(zhuǎn)向網(wǎng)絡(luò)防騙意識較差的老年人與雖熟悉互聯(lián)網(wǎng)但風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避意識較弱的年輕學(xué)生群體，老年人的銀發(fā)觸網(wǎng)進(jìn)程與千禧世代入網(wǎng)進(jìn)程同樣籠罩著電詐陰云。從受害群體的地域分布來看，廣東、浙江、江蘇等經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的東南沿海地區(qū)受害者群體數(shù)量占比分別達(dá)到12.3%、10.6%、10.5%，占據(jù)全國前三位?？傮w看來，電詐受害者群體趨向于年輕化、高齡化的“兩齡化”趨勢，且多位于以東南沿海為代表的經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)。

3.犯罪技術(shù)手段迭代升級，產(chǎn)業(yè)鏈條不斷延伸

在信息技術(shù)高速發(fā)展與普遍應(yīng)用的時(shí)代背景下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子實(shí)施詐騙時(shí)同樣借用了大量的技術(shù)手段來提高犯罪效率，提升犯罪收益，規(guī)避偵查打擊。詐騙技術(shù)手段迭代升級，與之相配套的產(chǎn)業(yè)鏈條也逐漸延伸。

將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙流程分解為精準(zhǔn)信息獲取環(huán)節(jié)、詐騙腳本設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)、通訊聯(lián)絡(luò)誘導(dǎo)環(huán)節(jié)與資金支付轉(zhuǎn)移四環(huán)節(jié)，①資料來源于中國信通院2019 年12 月26 日發(fā)布的《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理與人工智能應(yīng)用白皮書（2019 年）》。每一環(huán)節(jié)都有著可應(yīng)用的技術(shù)措施，這些技術(shù)措施共同構(gòu)成的網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，亦是電詐犯罪產(chǎn)業(yè)鏈條的重要支撐。第一，在精準(zhǔn)信息獲取環(huán)節(jié)，犯罪分子以經(jīng)過機(jī)器深度學(xué)習(xí)的人工智能軟件為犯罪工具，采取“撞庫”等方式非法獲取網(wǎng)站后臺(tái)所存儲(chǔ)的用戶信息。第二，在詐騙腳本設(shè)計(jì)環(huán)節(jié)，不法分子可依照非法獲取的個(gè)人信息對公民進(jìn)行易感分類，并進(jìn)行有針對性的詐騙腳本編寫，如對花費(fèi)較長時(shí)間瀏覽情感信息的公民編寫情感類詐騙劇本，對經(jīng)常搜集投資信息的公民編寫金融理財(cái)類詐騙劇本，此類私人定制式劇情詐騙頻頻得手的原因離不開行騙前期對受害者個(gè)人信息的深入分析與解讀。第三，在通訊聯(lián)絡(luò)誘導(dǎo)環(huán)節(jié)，信息技術(shù)的應(yīng)用使得詐騙分子變傳統(tǒng)人工點(diǎn)對點(diǎn)式呼叫為具有語音識別交互與深度學(xué)習(xí)功能的智能機(jī)器人進(jìn)行自動(dòng)批量撥號，涉詐電話在通信安全性與隱蔽性上大大提升，操作成本更低，作案效率更高，社會(huì)危害性更嚴(yán)重。第四，在資金轉(zhuǎn)移支付環(huán)節(jié)，信息技術(shù)的發(fā)展同樣推動(dòng)著金融業(yè)的轉(zhuǎn)型升級，近年來高速普及的移動(dòng)支付從掃碼支付走向語音支付、人臉支付。在支付形式多元化、便捷化發(fā)展的同時(shí)，開通這些新型支付方式的公民也必然需要被收集虹膜、聲紋、指紋和面部信息等多種個(gè)人生物信息，這些被社會(huì)機(jī)構(gòu)采集并存儲(chǔ)的海量個(gè)人信息一旦遭受攻擊并被竊取，極有可能給公民造成財(cái)產(chǎn)損失，甚至危害人身安全。

4.周邊上下游黑灰產(chǎn)業(yè)鏈集中，分布廣泛

從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所需要的技術(shù)手段及應(yīng)用來看，除了提供銀行卡、手機(jī)卡等“兩卡”產(chǎn)業(yè)外，公民個(gè)人信息竊取與售賣、話務(wù)員的招收及培養(yǎng)、智能群呼設(shè)備、短信群發(fā)器的制造、銷售與運(yùn)維、網(wǎng)絡(luò)通信分發(fā)轉(zhuǎn)接服務(wù)、釣魚網(wǎng)站及應(yīng)用的編寫、搭建及分發(fā)、非法資金流轉(zhuǎn)及支付結(jié)算業(yè)務(wù)、洗錢套現(xiàn)等環(huán)節(jié)都有著成熟的配套產(chǎn)業(yè)鏈。專業(yè)化的分工往往意味著生產(chǎn)體制的成熟與生產(chǎn)效率的提高，但電信網(wǎng)絡(luò)詐騙對于社會(huì)生產(chǎn)總體利益考量而言是負(fù)輸出，必須予以打擊取締，盤踞在電詐利益鏈條上黑灰業(yè)產(chǎn)的迅速發(fā)展乃至泛濫之勢都對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪綜合治理提出了更高的要求，規(guī)模龐大的地下黑灰產(chǎn)業(yè)彼此交織相互配合，為以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪為代表的網(wǎng)絡(luò)犯罪持續(xù)輸血供糧。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理困境

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪以其無孔不入的涉詐信息與變化多端的犯罪手法進(jìn)入民眾的視野，給社會(huì)造成財(cái)產(chǎn)損失甚至導(dǎo)致人員傷亡的惡果。黨中央國務(wù)院多次部署打擊治理工作，兩高一部也出臺(tái)了相應(yīng)法律文件提供法律支撐。而不法分子將大數(shù)據(jù)、人工智能等科學(xué)技術(shù)應(yīng)用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪后，犯罪破壞性與成功率呈明顯上升態(tài)勢，給社會(huì)治理帶來極大的安全風(fēng)險(xiǎn)與隱患，困境仍在，犯罪治理中的博弈還在繼續(xù)。

（一）個(gè)人信息多環(huán)節(jié)泄露，精準(zhǔn)詐騙有跡可循

個(gè)人數(shù)據(jù)隱私的泄露已經(jīng)成為精準(zhǔn)詐騙的重要前導(dǎo)性因素。社會(huì)生活中的言行舉止在以數(shù)據(jù)的形式記錄和表達(dá)后被加以分析，數(shù)據(jù)智能正在興起，解析社會(huì)即將來臨。一切都將被記錄，一切都將被分析，建立在數(shù)據(jù)智能之上的社會(huì)正在走向解析社會(huì)。[7]與此同時(shí)，一方面是個(gè)人形象數(shù)據(jù)化展示，另一方面是個(gè)人隱私數(shù)據(jù)的泄露盜取與買賣交易（這里暫且默認(rèn)數(shù)據(jù)收集行為是合法合規(guī)的，得到了數(shù)據(jù)產(chǎn)生主體的同意與授權(quán)），這些通過盜取、非法收購等渠道得來的個(gè)人信息在匯總打包后，幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)到達(dá)信息買賣產(chǎn)業(yè)鏈下游的詐騙分子手中，后者再對信息主體進(jìn)行識別與分類，重復(fù)前述四環(huán)節(jié)分析后撥出詐騙電話，等待受害者上鉤。

（二）發(fā)案量高偵破率低，犯罪黑數(shù)循環(huán)加大

長期以來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案量高但偵破率較低，大量犯罪信息在網(wǎng)絡(luò)世界中流轉(zhuǎn)。盡管公安機(jī)關(guān)在案件受理階段及后續(xù)偵查工作過程中掌握到大量該類犯罪的作案手法、組織架構(gòu)及資金流轉(zhuǎn)等信息，但囿于黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的盤根錯(cuò)雜、詐騙流程的運(yùn)作跳轉(zhuǎn)、電子化交易的脆弱易失及偵查機(jī)關(guān)跨平臺(tái)跨部門工作協(xié)調(diào)機(jī)制不健全、被害人不配合取證等因素影響，電詐犯罪統(tǒng)計(jì)中犯罪黑數(shù)大已不是隱晦的秘密。有學(xué)者在進(jìn)行有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪實(shí)地調(diào)研與考察后得出結(jié)論：只有約1%的電詐案件能夠偵破。[8]

盡管為受害人追贓挽損是偵查工作以“秩序、正義、效益”為代表的內(nèi)在價(jià)值的具體體現(xiàn)，但在偵查實(shí)務(wù)工作中，犯罪分子騙取的贓款贓物在經(jīng)過洗白后會(huì)多方隱匿藏存，或者被迅速揮霍花銷掉，追討回來的金額占比往往并不如人意。破案率低下讓受害者報(bào)案意愿低下，即使偵查人員主動(dòng)聯(lián)系進(jìn)行詢問調(diào)查，其配合積極性也并不高，這進(jìn)一步加大了偵查破案的難度，提高了犯罪黑數(shù)。一直以來，高收益與低風(fēng)險(xiǎn)這兩大特征電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪都兼而有之，但其犯罪收益并不是建立在每一個(gè)單獨(dú)的詐騙犯罪的金額大之上的，而是依靠其地域跨度大、犯罪對象多以及打擊困難造成的犯罪成本小這幾個(gè)特點(diǎn)形成的[9]。長此以往，會(huì)讓犯罪行為人產(chǎn)生犯罪收益明顯大于法律風(fēng)險(xiǎn)的直觀感受，隨之繼續(xù)實(shí)施犯罪，引起犯罪治理的負(fù)向循環(huán)。

（三）技術(shù)對抗稍顯劣勢，專業(yè)人才儲(chǔ)備不足

毋庸諱言，信息網(wǎng)絡(luò)時(shí)代下網(wǎng)絡(luò)犯罪治理是橫亙在各國公共安全部門面前的難題。犯罪分子借用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段甚至人工智能應(yīng)用對犯罪手段及過程進(jìn)行優(yōu)化迭代，可大大提高犯罪成功率，造成更嚴(yán)重的社會(huì)損失。

此外，基于人工智能開發(fā)出來的深度偽造技術(shù)發(fā)展迅速。曾經(jīng)大受歡迎的換臉換聲應(yīng)用ZAO在給參與民眾帶來新奇的深偽體驗(yàn)之余引發(fā)了社會(huì)公眾對于個(gè)人生物特征識別信息過度收集的擔(dān)憂，這種具有良好穩(wěn)定性的生物特征識別信息一旦泄露會(huì)帶來不可逆的后果，與之對應(yīng)的識別技術(shù)手段發(fā)展則相對滯后，暗藏治理風(fēng)險(xiǎn)。以公安機(jī)關(guān)目前的偵查能力尚難以達(dá)到與之抗衡的水平，偵查能力受到了嚴(yán)峻的考驗(yàn)。面對此種情況，較為常見的是在公安部或者公安廳的統(tǒng)一指揮調(diào)度下抽調(diào)資源對一些掛牌督辦的大案、要案進(jìn)行集中整治，有時(shí)還需要尋求金融、網(wǎng)絡(luò)科技公司等專業(yè)力量的支持與幫助。但掛牌督辦模式需要對多方主體進(jìn)行協(xié)調(diào)并耗費(fèi)大量的資源，實(shí)踐中難以常態(tài)化應(yīng)用并推廣，面對猖獗的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪更難以復(fù)制此模式開展工作。

（四）地域性犯罪群體形成，社會(huì)不良導(dǎo)引作用明顯

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子重點(diǎn)地區(qū)聚集度相對較高，已經(jīng)呈現(xiàn)出地域性職業(yè)趨向和明顯的家族式特征，同一個(gè)家族內(nèi)的成員分工負(fù)責(zé)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙流程上不同環(huán)節(jié)的工作，而這一現(xiàn)象對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)展進(jìn)程及犯罪治理工作有著多維度的影響：一是對地域內(nèi)孩童思想觀念及社會(huì)行為的影響。犯罪學(xué)家埃德溫·薩瑟蘭（Edwin Sutherland）在其“差異交往理論”中提出，犯罪行為就像合法行為一樣，主要是在社會(huì)交往中習(xí)得的。[10]在周圍集聚著以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙這種犯罪行為為生的群體中成長起來的孩子，會(huì)在日復(fù)一日年復(fù)一年對人群言語及行為的觀察上強(qiáng)化對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙這種犯罪行為的認(rèn)同感，并在此基礎(chǔ)上對犯罪手法推陳出新、迭代升級，這使得該類犯罪更加難以根除。二是對刑事司法運(yùn)行及犯罪治理上的影響。同其他社群一樣，電詐地域性職業(yè)犯罪群體的形成有著從無到有，從少到多，從單一到多元的發(fā)展過程。在犯罪治理、偵查辦案中尤其需要深挖電詐產(chǎn)業(yè)鏈上各環(huán)節(jié)內(nèi)的高層級人員并施以有力打擊。面對奔騰洶涌的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，唯有注重源頭治理與綜合治理，保持對該類犯罪的高壓嚴(yán)打態(tài)勢，才能避免只截其流難斷其源的局部打擊，收取釜底抽薪之實(shí)效。三是對潛在犯罪人犯罪選擇的傾向性導(dǎo)引。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪以其低廉的犯罪成本、幾乎無要求的準(zhǔn)入門檻、巨大的犯罪收益和網(wǎng)絡(luò)犯罪相對隱蔽的犯罪特性吸引了大量的目光，作案群體數(shù)量迅速上升，與之對應(yīng)的是公安部門、司法機(jī)關(guān)對不法分子的打擊處理比率較低，力度偏輕，震懾效果不足。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理進(jìn)程中，一方面是社會(huì)生活領(lǐng)域呈高壓態(tài)勢的預(yù)防、打擊與治理，一方面是犯罪行為人犯罪選擇傾向問題的出現(xiàn)，顯示出我國當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理進(jìn)展并不盡如人意，在理論及實(shí)務(wù)上還存在難點(diǎn)與不足之處。

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪體系化治理思路

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理經(jīng)歷了由公安機(jī)關(guān)單打獨(dú)斗的單一治理到以公安、工信、法檢、金融、通信部門為主要力量，其他部門協(xié)調(diào)配合的國務(wù)院部際聯(lián)席會(huì)議多主體綜合治理的發(fā)展歷程。這背后是對犯罪手法的深入研究與犯罪規(guī)律的深刻把握，是對共建共治共享的社會(huì)治理格局的認(rèn)識與推進(jìn)。2020 年，全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件32.2 萬起，抓獲犯罪嫌疑人36.1 萬名，止付、凍結(jié)涉案資金2720 余億元，勸阻870 萬名群眾免于被騙，累計(jì)挽回經(jīng)濟(jì)損失1870 余億元，有力維護(hù)了人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。[11]在犯罪治理工作取得成效之時(shí)，還應(yīng)進(jìn)一步在法律法規(guī)、偵查打擊、行業(yè)管理、技術(shù)研發(fā)、重點(diǎn)地區(qū)治理、跨國跨區(qū)域協(xié)同治理等方面深化工作，提升犯罪治理的能力與水平。

（一）完善法律法規(guī)，加大執(zhí)法懲戒力度

自2011 年起，“兩高一部”針對實(shí)務(wù)中反映的有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件認(rèn)定、管轄、偵查、數(shù)額計(jì)算、幫助行為認(rèn)定等模糊地帶相繼出臺(tái)了《詐騙案件解釋》《意見》等多項(xiàng)法律規(guī)定或指導(dǎo)性意見。2015 年《刑法修正案（九）》增設(shè)的幫助網(wǎng)絡(luò)信息犯罪活動(dòng)罪明晰了幫助行為的評價(jià)定位，確立了入罪依據(jù)，2019 年“兩高”就此罪再發(fā)文，明晰其概念、適用范圍、懲處方式等相關(guān)內(nèi)容。2020 年6 月17 日“兩高一部”發(fā)布《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》（以下簡稱《意見（二）》），對于電詐犯罪偵查打擊、證據(jù)認(rèn)定、行為界定、責(zé)任幅度等方面進(jìn)行了細(xì)化?？傮w上來看，目前現(xiàn)有反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律規(guī)定較為分散且不夠明晰，處罰規(guī)定與情節(jié)應(yīng)對不夠具體，體系化程度低，有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪前端防范、源頭治理、立體化治理的法律規(guī)定比較缺乏。

《意見（二）》與我國刑事司法寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策一脈相承，對于織密刑事法網(wǎng)，保持電詐犯罪高壓嚴(yán)打態(tài)勢有著重要的意義，是對日益猖獗的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪揮出的一記重拳。與此同時(shí)，政府應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)建立與社會(huì)行業(yè)、企業(yè)的聯(lián)動(dòng)處置協(xié)調(diào)機(jī)制，設(shè)立清晰可實(shí)操的流程規(guī)范。此外，可以在立法層面結(jié)合當(dāng)前電詐犯罪治理的實(shí)際需求，推進(jìn)個(gè)人信息保護(hù)、人工智能科技應(yīng)用等方面的專項(xiàng)立法工作，對非法數(shù)據(jù)采集、個(gè)人信息交易等非法行為予以嚴(yán)懲重罰，明確市場內(nèi)不同主體對數(shù)據(jù)信息保護(hù)的責(zé)任要求，推動(dòng)建立共建共治共享的網(wǎng)絡(luò)安全社會(huì)。

（二）加強(qiáng)行業(yè)管理，注重源頭及綜合治理

加強(qiáng)對于物流、通信、金融行業(yè)及衛(wèi)生部門等大規(guī)模掌握公民個(gè)人信息的重點(diǎn)行業(yè)場所的監(jiān)督檢查，通過抽查調(diào)查、技術(shù)檢測、數(shù)據(jù)跟蹤等多種方式確保數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)在存儲(chǔ)、使用、更新上的安全可控性。針對一些互聯(lián)網(wǎng)公司過度收集用戶個(gè)人信息、配套信息保護(hù)機(jī)制匱乏或不健全等問題，應(yīng)當(dāng)敦促企業(yè)進(jìn)行整改，強(qiáng)化事前監(jiān)管，規(guī)范數(shù)據(jù)收集采集流程，提升個(gè)人信息保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)防范的意識和能力。建立常態(tài)化數(shù)據(jù)安全管理制度、常規(guī)性數(shù)據(jù)安全巡查制度，對個(gè)人數(shù)據(jù)過度采集、數(shù)據(jù)庫安全保障等級低、技術(shù)資源監(jiān)管匱乏等對數(shù)據(jù)安全造成較大威脅的行為予以處罰并通報(bào)，限期整改，在市場準(zhǔn)入及退出機(jī)制建設(shè)中加入數(shù)據(jù)安全方面的考核要求。同時(shí)，不應(yīng)忘記對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪猖獗泛濫之勢進(jìn)行系統(tǒng)性、綜合性的研究分析，要聚焦團(tuán)伙、鏈條、平臺(tái)，通過分析研判，從一個(gè)案件挖出一串，從個(gè)案偵破上升為對類案的全鏈條打擊。[12]從源頭上進(jìn)行犯罪治理，提升對此類犯罪規(guī)律性的認(rèn)識，加強(qiáng)對犯罪治理的頂層設(shè)計(jì)。

（三）推進(jìn)技術(shù)研發(fā)，提升識別與反制能力

在對現(xiàn)階段電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪操作手法及技術(shù)工具的使用進(jìn)行深入了解，形成科學(xué)認(rèn)識的基礎(chǔ)上，推進(jìn)電詐反制理論及技術(shù)的科學(xué)研究，完善產(chǎn)、學(xué)、研合作機(jī)制，鼓勵(lì)學(xué)術(shù)界與實(shí)務(wù)界打破圈層壁壘進(jìn)行交流與研究。重點(diǎn)突破對深偽技術(shù)、智能群呼設(shè)備、涉詐鏈接、涉詐資金周轉(zhuǎn)攔截的識別、預(yù)警及溯源，加強(qiáng)以大數(shù)據(jù)及人工智能預(yù)警為核心的反詐技術(shù)的研究與實(shí)際應(yīng)用，提高大數(shù)據(jù)、人工智能治理能力與水平。強(qiáng)調(diào)對涉詐信息的識別與分析能力，提升預(yù)警的科學(xué)性、及時(shí)性、有效性，對已有反詐系統(tǒng)進(jìn)行完善與升級。擴(kuò)大數(shù)據(jù)接入范圍，推動(dòng)建立大數(shù)據(jù)反詐技術(shù)平臺(tái)，對涉詐資源進(jìn)行平臺(tái)共享及綜合研判，從而在社會(huì)層面提升對涉詐資源的識別與反制能力。開展相應(yīng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的研究與論證，對電詐綜合治理進(jìn)行頂層設(shè)計(jì)與組織架構(gòu)的科學(xué)論證及規(guī)劃，推進(jìn)反詐大數(shù)據(jù)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的出臺(tái)與應(yīng)用，在實(shí)踐中對技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)與體系架構(gòu)進(jìn)行檢驗(yàn)并不斷予以完善。

（四）強(qiáng)調(diào)重點(diǎn)地區(qū)治理，重點(diǎn)人群預(yù)防

當(dāng)前我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)呈現(xiàn)出以華東、華南地區(qū)及西南邊境地區(qū)為主的“兩帶一線”式分布，詐騙手法由“短平快”向“長線套路迂回”的方式轉(zhuǎn)變，技術(shù)對抗性不斷提升，必須對重點(diǎn)地區(qū)進(jìn)行綜合性犯罪治理，恢復(fù)正常有序的社會(huì)生態(tài)。沒有對行動(dòng)對象較為全面的認(rèn)識與了解，就難以進(jìn)行可實(shí)操有實(shí)效的行動(dòng)部署。對重點(diǎn)地區(qū)生命周期的演化進(jìn)行復(fù)盤、推演與趨勢分析，是對重點(diǎn)地區(qū)進(jìn)行犯罪綜合治理的有效保障。重點(diǎn)地區(qū)的形成，究其原因在于當(dāng)?shù)爻霈F(xiàn)大量從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或在這條產(chǎn)業(yè)鏈上下游從業(yè)的犯罪人員。因此，首先應(yīng)當(dāng)關(guān)注的是犯罪相關(guān)人。對區(qū)域內(nèi)有前科記錄的重點(diǎn)人員進(jìn)行管控，同時(shí)記錄下相應(yīng)的聲紋，便于再犯預(yù)警與識別。為前科人員組織相應(yīng)的職業(yè)技能培訓(xùn)，使其具備在社會(huì)上立足的基本生存技能，定期走訪以掌握其個(gè)人與家庭的動(dòng)態(tài)。對于前科人員回歸社會(huì)時(shí)遇到的困難，可以有選擇地幫助和支持其融入社會(huì)，這也有利于地區(qū)內(nèi)犯罪綜合治理取得長效成果。對于在逃的犯罪嫌疑人，“十個(gè)一律”①“十個(gè)一律”是公安機(jī)關(guān)對滯留緬北拒不回國的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子實(shí)施的懲戒措施，具體如下：一律依法擬視情注銷戶籍；一律嚴(yán)格依法從重打擊；一律凍結(jié)其所有銀行賬戶，并對與其有資金往來的賬戶嚴(yán)格審核；一律關(guān)停手機(jī)等通訊業(yè)務(wù)；一律納入失信人員黑名單，限制其乘坐飛機(jī)、高鐵、住賓館、子女就讀私立學(xué)校等高消費(fèi)行為；一律截?cái)嗾哐a(bǔ)助；一律依法追繳違法犯罪所得；一律從嚴(yán)政審；一律不為滯留緬北人員直系親屬就業(yè)出具無違法犯罪證明；一律不為滯留緬北人員直系親屬提供新宅基地及申報(bào)新建住房。政策的出臺(tái)會(huì)起到較大的震懾與勸返效果，同時(shí)也敦促其家屬對在逃人員進(jìn)行勸返，早日投案。其次，重點(diǎn)關(guān)注區(qū)域內(nèi)在校大中小學(xué)生的校園教育，推動(dòng)反詐、防詐課程進(jìn)校園，強(qiáng)化學(xué)生遵紀(jì)守法意識，防止成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的參與者及幫兇。對于普通群眾，宣傳的內(nèi)容側(cè)重應(yīng)當(dāng)是既要防止其成為電詐犯罪受害人，又要避免淪為電詐犯罪產(chǎn)業(yè)鏈上的一員，同時(shí)注重宣傳國家對該罪的打擊力度，以發(fā)放獎(jiǎng)金的形式鼓勵(lì)群眾揭發(fā)、舉報(bào)電詐犯罪嫌疑人。最后，加強(qiáng)重點(diǎn)地區(qū)社會(huì)精神文明建設(shè)，對不良犯罪亞文化進(jìn)行矯治，弘揚(yáng)奮斗向上的社會(huì)風(fēng)氣，給社會(huì)上的弱勢群體提供相應(yīng)幫扶，加強(qiáng)社會(huì)福利體系建設(shè)，推動(dòng)重點(diǎn)地區(qū)社會(huì)健康發(fā)展。

（五）促進(jìn)協(xié)同治理，深化跨國家跨行業(yè)合作

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙自本世紀(jì)初由我國臺(tái)灣島傳入東南沿海地區(qū)后，歷經(jīng)十余年的發(fā)展，幾經(jīng)打擊與治理仍肆虐不絕，這其中有著多方面的原因，一個(gè)較為重要的原因是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理工作需要公安、金融、通信等相關(guān)部門及行業(yè)進(jìn)行深度協(xié)同治理，打造全鏈條式立體化治理體系，將公安機(jī)關(guān)、電信部門、互聯(lián)網(wǎng)公司、金融部門等領(lǐng)域涉詐數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總分析，通過機(jī)器學(xué)習(xí)、人工智能識別與關(guān)聯(lián)性分析，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪進(jìn)行綜合性分析與研判，共筑反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)，圍繞電信網(wǎng)絡(luò)詐騙里精準(zhǔn)信息獲取、詐騙腳本設(shè)計(jì)、通訊聯(lián)絡(luò)誘導(dǎo)與資金支付轉(zhuǎn)移四個(gè)環(huán)節(jié)建立跨行業(yè)跨部門的聯(lián)防聯(lián)控治理機(jī)制，“打造共建共治共享的社會(huì)治理格局”。以全社會(huì)為觀察主體，發(fā)揮社會(huì)治理力量，擴(kuò)大治理主體，通過協(xié)同治理實(shí)現(xiàn)治理目標(biāo)。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是全球性“痼疾”，不同國家與地區(qū)該罪發(fā)案態(tài)勢與治理進(jìn)程雖然不盡相同，但都出現(xiàn)了較為明顯的智能化、產(chǎn)業(yè)化特征。當(dāng)前形勢下，電詐治理同樣需要樹立全球命運(yùn)共同體意識，依托“一帶一路”倡議，與緬甸、越南、菲律賓等電詐分子藏匿地及輸出國建立密切的協(xié)調(diào)合作機(jī)制，加強(qiáng)國際刑事司法合作，推進(jìn)涉詐信息共享與跨境聯(lián)合執(zhí)法，探索建立國際電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范治理機(jī)制。

結(jié)語

我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在十余年的犯罪發(fā)展歷程里，在信息輸送工具上經(jīng)歷了電話、短信、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的數(shù)次跳躍，在犯罪手法與流程上不斷變化推陳出新，產(chǎn)業(yè)鏈條向縱深發(fā)展，愈發(fā)完善。在高壓懲治態(tài)勢之余，除了對犯罪手法進(jìn)行梳理，尋找治理規(guī)律，還應(yīng)當(dāng)對其發(fā)生發(fā)展的生命歷程作綜合性研究與推演，以求得到較為全面客觀的認(rèn)識。同時(shí)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作為現(xiàn)代社會(huì)高發(fā)的財(cái)產(chǎn)性犯罪，在犯罪治理進(jìn)程中還需要對當(dāng)下急切追名逐利的社會(huì)心理進(jìn)行審慎的觀察與思考，當(dāng)工具理性異化成為控制人的鐵籠，我們應(yīng)當(dāng)樹立怎樣的思想價(jià)值觀念，進(jìn)行怎樣的精神文明建設(shè)，這可能是犯罪治理實(shí)操層面之上需要進(jìn)行思考的內(nèi)容。