◆孟君

網(wǎng)絡(luò)犯罪與取證

新形勢下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成因及其防治對策

◆孟君

（甘肅政法大學(xué) 甘肅 730070）

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是詐騙罪在網(wǎng)絡(luò)時代的一種新類型，社會危害大，騙局隱蔽，且手段不斷翻新，治理難度大。在分析電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪概念、特征的基礎(chǔ)上，闡述了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的類型，即冒充類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與新類型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，指出了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的成因；闡述了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理對策。

電信網(wǎng)絡(luò)；詐騙犯罪；類型與成因；治理對策

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為社會的毒瘤，社會危害性非常嚴(yán)重。為此，國家機(jī)關(guān)及相關(guān)部門出臺了一系列措施，對打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪起到了一定的作用，但由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪十分復(fù)雜，涉及面和層次很多，從打擊實踐來看，效果并不十分明顯。因此，有必要對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪做進(jìn)一步的深入研究，為打擊電信詐騙網(wǎng)絡(luò)犯罪的立法與實踐服務(wù)。

1 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及特征分析

（1）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的概念

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪既不是一類犯罪的類罪名，也不是一種犯罪的罪名，它僅僅是我國刑法規(guī)定的詐騙罪在客觀方面的一種表現(xiàn)形式，即是詐騙罪的一種特別的方式或者手段?！半娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，是指以非法占有為目的，通過電話、互聯(lián)網(wǎng)和短信方式等等電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或者轉(zhuǎn)賬，騙取財務(wù)數(shù)額較大的犯罪行為”[1]。

對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪可以從以下方面來理解：一是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪仍是以非法占有公私財物為目的，這一點(diǎn)與普通詐騙犯罪并無區(qū)別；二是冒充國家人員的身份或者假借國家機(jī)關(guān)、組織、機(jī)構(gòu)的名義，當(dāng)然也有充分他人名義實施的；三是通過手機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)或者其他通訊設(shè)施以招工、刷單、貨款、招嫖為形式進(jìn)行詐騙，，以非接觸式的微信、微博、“騰訊”等通訊軟件作為實施平臺，有違法犯罪行為，或者涉嫌違法犯罪行為，最終實現(xiàn)騙取公私財物的目的。

（2）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特征

根據(jù)網(wǎng)絡(luò)犯罪案件，尤其是對網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的特點(diǎn)分析，并根據(jù)司法實際對此案件的反映情況，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在社會及科技不斷發(fā)展和更新的過程中也呈現(xiàn)出一些新的特征。

第一，微信、QQ成使用最頻繁的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工具。據(jù)司法部門大數(shù)據(jù)顯示，利用“微信”實施詐騙的案件在全部網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中所占的比例逐年快速提高，微信、QQ等即時聊天工具，成為詐騙者進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙使用頻率較高的工具?！?018年，微信超過QQ成為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中使用最為頻繁的犯罪工具，超半數(shù)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件中均有涉及應(yīng)用微信實施詐騙的犯罪情節(jié)；被告人在實施網(wǎng)絡(luò)詐騙案件時，冒充他人身份實施詐騙的案件占比達(dá)31.52%，以招聘為誘餌實施詐騙的案件占比較2018年大幅上升；冒充類型的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，被告人多冒充女性或熟人；近20%的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件是在獲取公民個人信息后進(jìn)行的詐騙”[2]。

第二，詐騙犯罪類型增多，手法層出不窮，具有隱蔽性。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在類型上不斷發(fā)展。剛開始，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪類型比較少，只有十幾種。目前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪類型已發(fā)展到六十多種類型，且還在不斷增加變化之中。

從作案手段看，作案工具呈現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)化、科技化的特點(diǎn)，已經(jīng)從開始時的發(fā)短信、人工撥打電話對詐騙對象一個個單獨(dú)聯(lián)系，發(fā)展到現(xiàn)在的自設(shè)網(wǎng)站、設(shè)立虛擬網(wǎng)絡(luò)平臺、制作虛假網(wǎng)絡(luò)界面，甚至制作病毒程序等進(jìn)行詐騙。從資金轉(zhuǎn)移方式看，已經(jīng)由“網(wǎng)銀”轉(zhuǎn)賬、ATM機(jī)取現(xiàn)向POS機(jī)套現(xiàn)、第三方支付平臺、地下錢莊洗錢、充值卡回收等方式演變，作案手段更加隱蔽，查控追蹤的難度越來越大。

第三，詐騙犯罪具有組織化、專業(yè)化等特點(diǎn)，“產(chǎn)業(yè)化”色彩濃厚。近年來，許多類型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪逐漸向分工明確、職責(zé)清晰、相互配合，組織化程度越來越高，呈現(xiàn)出明顯的組織化特征。詐騙團(tuán)伙聘請心理學(xué)、法學(xué)等領(lǐng)域的專家為其編寫詐騙劇本，團(tuán)伙成員必須按照劇本進(jìn)行操作，層層遞進(jìn)，手法上表現(xiàn)出明顯的專業(yè)化色彩。從產(chǎn)業(yè)利益上看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)成為一個相互依存、相互合作的產(chǎn)業(yè)鏈，每一個詐騙層級都是利益產(chǎn)業(yè)鏈上的一個環(huán)節(jié)，詐騙呈現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展、企業(yè)化運(yùn)作的趨勢，產(chǎn)業(yè)化色彩十分明顯。

第四，詐騙犯罪分工精細(xì)化，催生大量黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈。近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分工越來越精細(xì)化和專業(yè)化，并且已經(jīng)逐漸形成惡意注冊、引流、詐騙、洗錢等環(huán)節(jié)完整的鏈條。在黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈條中，詐騙分子彼此并不相識，互不接觸，互不聯(lián)系，利用互聯(lián)網(wǎng)提供的方式分工配合，形成了一個完整的利益鏈條。

此外，詐騙犯罪引發(fā)次生危害后果的情形日漸突出。如有人被騙巨款后自殺等。

2 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的類型與原因

2.1 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的類型

結(jié)合我國近年來電信網(wǎng)詐騙犯罪的實際情況，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪主要有冒充型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與新類型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪兩大類。

據(jù)成都無糖學(xué)院反網(wǎng)絡(luò)情報研究中心《2018年電信詐騙大數(shù)據(jù)報告》顯示，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主要類型有：冒充公安類、客服類、政府職能機(jī)構(gòu)類、銀行類、運(yùn)營商、醫(yī)院類和快遞類。其中，冒充公安類的數(shù)量最多，占比36．48%，超過總體的三成，其次銀行類的“網(wǎng)絡(luò)詐騙”占比23．04%，很明顯，冒充公檢法詐騙仍然屬于各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中最嚴(yán)重的一種。

就新類型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪而言，主要有網(wǎng)絡(luò)購物詐騙、社交網(wǎng)絡(luò)聊天冒充好友借款詐騙、虛構(gòu)重婚詐騙、電話音頻解碼電信詐騙、利用“二維碼電信詐騙”等等。

2.2 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的原因

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)，成因主要有以下幾個方面：

（1）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成本低，收益大

電信詐騙是一種低成本、高回報的犯罪。犯罪分子往往只需要很少的投入，借助互聯(lián)網(wǎng)、群發(fā)器、手機(jī)、銀行卡等簡單的作案工具，短時間內(nèi)便能騙取數(shù)十萬甚至上百萬的贓款，得到的收益卻是投入成本的多倍。例如，“在徐玉玉案中，網(wǎng)絡(luò)黑客非法獲取60萬條考生信息，并在網(wǎng)絡(luò)上出售，獲利五萬多元，但是平均一條信息不到一角錢”。[3]此外，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪隱蔽性強(qiáng)，且窩點(diǎn)多在境外，抓捕、懲處比較困難，這也是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)的根本因素。

（2）公民個人的警惕性較低，防范意識薄弱

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件高發(fā)，公民缺乏警惕性，防范意識薄弱，存在投機(jī)取巧或者僥幸心理，貪圖小便宜，也是重要原因。如詐騙分子通過發(fā)送網(wǎng)站鏈接、QQ、“微信”等方式實施網(wǎng)絡(luò)詐騙，這些犯罪能夠成功的根本原因在于，公民個人缺乏防范意識。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件中，受害者中有相當(dāng)大一部分都是接受過高等教育的人，他們過于自信，高估自己，認(rèn)為自己不會上當(dāng)受騙，結(jié)果在“自信”中陷入不法分子的圈套，被騙得血本無歸。甚至考慮到顏面問題，在犯罪發(fā)生后不及時報案或者不配合偵查機(jī)關(guān)的調(diào)查取證。

（3）缺乏對電信網(wǎng)絡(luò)部門的監(jiān)管和懲治機(jī)制

治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是一個復(fù)雜系統(tǒng)工程，其中相關(guān)監(jiān)管部門對電信網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營、金融機(jī)構(gòu)的全面監(jiān)管，以及對公民個人信息的保護(hù)和處理方式都直接影響著此類犯罪的發(fā)生。在經(jīng)濟(jì)利益的驅(qū)動下，一些電信運(yùn)營商為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙提供通訊線路、話務(wù)器等技術(shù)支持，使得詐騙分子能夠十分容易地利用上述技術(shù)設(shè)備和條件實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的快速發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)廣告無處不在，由于缺乏嚴(yán)格監(jiān)管，導(dǎo)致許多虛假廣告、虛假信息能夠輕而易舉地進(jìn)入公民的視野。詐騙分子的“微信”賬號、QQ賬號、電話號碼、IP地址等信息都會隱藏在這些垃圾廣告和垃圾信息中，由于技術(shù)監(jiān)測反應(yīng)不及時，造成電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪頻繁發(fā)生的局面。

（4）打擊力度和懲罰力度較輕，缺乏威懾力

“對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊力度和懲罰力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在量刑時都是按照詐騙犯罪量刑處罰，而法律對詐騙犯罪的三個量刑幅度所對應(yīng)的犯罪金額規(guī)定比較高，導(dǎo)致對詐騙分子的處罰往往比較輕，從而使刑罰的威懾力不足”[4]。此外，由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的實際破案率、起訴率都比較低，能夠受到法律制裁的只是一部分詐騙分子，絕大部分電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的參與者實際上難以受到刑罰的懲罰，大大削弱了法律的震懾力，這在一定程度上助長了此類犯罪嫌疑人鋌而走險的囂張氣焰。

（5）相關(guān)法律不完善，個人信息的法律保護(hù)不足

“2016年最高法、最高檢和公安部聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪等刑事案件適用法律若干問題的意見》”。[5]這是我國目前唯一個專門針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的規(guī)范性文件，此外，沒有制定任何專門針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律、法規(guī)?！兑庖姟穼Α叭胄虡?biāo)準(zhǔn)”和刑事處罰情節(jié)等進(jìn)行了規(guī)定，但《意見》很少對電信詐騙預(yù)防做出規(guī)定，也沒有對電信企業(yè)等相關(guān)部門的責(zé)任追究做出規(guī)定。目前，我國還沒有建立一套完整的個人信息法律保護(hù)的體系，詐騙分子盜取個人信息非常容易，風(fēng)險成本低，收益大，直接導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件頻繁發(fā)生。

3 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理對策

目前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)形成了一個產(chǎn)業(yè)利益鏈，隱蔽性強(qiáng)，詐騙類型多樣，犯罪窩點(diǎn)大多在境外，治理難度比較大。因此，治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪必須統(tǒng)籌兼顧、綜合施策。

（1）加大宣傳教育力度，提高公民防范意識

隨著公安機(jī)關(guān)和媒體的不斷宣傳，公民能夠辨認(rèn)一些簡單的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形式，但是對一些可信度極高的詐騙行為仍然難以有效識別。因此，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在商場、廣場、車站、公園等公共場所，或者其他人口密集的地方，加大宣傳力度，充分運(yùn)用廣播、顯示屏、橫幅標(biāo)語、發(fā)放傳單等方式，提醒廣大公民防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，并提醒、教育受害者在受騙后能夠及時報案。同時，公安機(jī)關(guān)還可以借助微信公眾號、電視、抖音等媒體廣泛進(jìn)行防詐騙宣傳，也可以組織志愿者進(jìn)社區(qū)的方式進(jìn)行防詐騙的講解和宣傳，促進(jìn)公民提高自身的防詐騙意識，做到“三不”，即“不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬”，防止電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的發(fā)生。

（2）加強(qiáng)各種監(jiān)管機(jī)制建設(shè)，保護(hù)公民個人信息

要遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)態(tài)勢，減少公民上當(dāng)受騙機(jī)會，必須要加強(qiáng)監(jiān)管，彌補(bǔ)漏洞，堵住公民個人隱私、信息泄露源頭。所有涉及個人信息、個人隱私的部門，都要對公民的信息進(jìn)行嚴(yán)密防護(hù)。電信行業(yè)要進(jìn)一步落實手機(jī)實名認(rèn)證工作，規(guī)范網(wǎng)絡(luò)電話準(zhǔn)入機(jī)制和網(wǎng)絡(luò)電話顯示號服務(wù)，通過技術(shù)手段打擊和屏蔽“偽基站”，對惡意網(wǎng)址進(jìn)行識別與攔截；銀行部門要加強(qiáng)對銀行賬戶的監(jiān)管，以防治實名不實人的現(xiàn)象，規(guī)范銀行轉(zhuǎn)賬制度，彌補(bǔ)網(wǎng)上銀行安全漏洞，加強(qiáng)對轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)以及第三方支付平臺的監(jiān)管，建立責(zé)任查究機(jī)制，嚴(yán)格查處；網(wǎng)絡(luò)部門要嚴(yán)厲打擊并屏蔽“釣魚網(wǎng)頁”、“釣魚網(wǎng)站”、木馬病毒鏈接等；“網(wǎng)監(jiān)部門”對各類網(wǎng)站平臺中涉及的敏感詞語進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，如銀行賬號、轉(zhuǎn)賬、匯款等[6]。

（3）以數(shù)據(jù)為指導(dǎo)，創(chuàng)新偵查模式

大數(shù)據(jù)時代，公安機(jī)關(guān)要借助于大數(shù)據(jù)、“云計算”等技術(shù)，針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為構(gòu)建以大數(shù)據(jù)為主導(dǎo)的全新的偵查模式。為此，一是公安機(jī)關(guān)要充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)技術(shù)的預(yù)測性功能，對以前的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，通過分析鎖定犯罪發(fā)生的重點(diǎn)區(qū)域，并對此區(qū)域加大警力部署，加強(qiáng)監(jiān)控。二是公安機(jī)關(guān)要借助大數(shù)據(jù)所收集的信息進(jìn)行比較分析，通過偵查追蹤，對信息做出真?zhèn)蔚呐袛啵皶r準(zhǔn)確抓獲犯罪嫌疑人，并及時追回被騙取的資金。三是如果電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)發(fā)生，偵查機(jī)關(guān)要利用大數(shù)據(jù)對與犯罪活動相關(guān)聯(lián)的信息進(jìn)行全面篩選、整合，快速收集犯罪證據(jù)材料，并將犯罪嫌疑人緝拿歸案[7]。

（4）強(qiáng)化內(nèi)外聯(lián)動，完善偵查治理機(jī)制

強(qiáng)化內(nèi)外聯(lián)動，建立針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的跨地域、跨部門的整體性治理機(jī)制。一是要建立國際合作、省際聯(lián)動機(jī)制，利用大數(shù)據(jù)，對案件進(jìn)行梳理，實現(xiàn)跨區(qū)域信息資源共享，實現(xiàn)遠(yuǎn)程并案、全體作戰(zhàn)，快速展開偵查，盡最大努力將犯罪團(tuán)伙一網(wǎng)打盡。二是對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的有效打擊需要公安機(jī)關(guān)、電信、銀行等部門的相互合作，實現(xiàn)共同治理、齊抓共管，從而將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪扼殺在搖籃里，維護(hù)社會和諧、安全、穩(wěn)定，維護(hù)人民群眾的財產(chǎn)安全[8]。

（5）完善相關(guān)法律法規(guī)，加大立法威懾力

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪之所以屢禁不止，其根本原因就在于打擊和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法律、法規(guī)不健全，打擊和懲治該類犯罪的力度比較小。近年來，為了有效打擊和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，我國公安司法機(jī)關(guān)也出臺了一系列規(guī)定和司法解釋，在一定程度上為有效打擊和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供了支持和保障，但面對日益復(fù)雜且危害性日益增長的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，這些規(guī)定和司法解釋是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，必須要在法律層面上進(jìn)行立法，從制度層面上遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)態(tài)勢。因此，建議單獨(dú)將其進(jìn)行定罪，設(shè)置獨(dú)立的罪名，并提高最低的法定刑標(biāo)準(zhǔn)，增加對犯罪分子的震懾力，從而遏制此類案件的發(fā)生。

[1]張明楷．刑法學(xué)(第五版)[M]．北京：法律出版社，2016：100．

[2]最高人民法院：《司法大數(shù)據(jù)專題報告之網(wǎng)絡(luò)犯罪特點(diǎn)和趨勢》.2019-12-19．

[3]張永群．徐玉玉案二審宣判：駁回上訴維持原判!法治就該為公民信息安全撐腰[N]．光明日報, 2017.9.16．

[4]張明楷.刑法學(xué)(第五版)[M].北京：法律出版社，2016：1015.

[5]最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》.2016-12-19.

[6]朱懷宏，黃彬.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪偵防的思考[J]，浙江警察學(xué)院學(xué)報，2018（4）.

[7]孟媛.大數(shù)據(jù)背景下網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件偵查研究[J].北京警察學(xué)院學(xué)報，2017（04）：98-102.

[8]黃北毓.大數(shù)據(jù)時代下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理之殤[J].法制博覽，2016（33）：61-62+28.