劉宗媛 黃忠義 孟雪

摘 ? 要：區(qū)塊鏈作為數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要基礎(chǔ)設(shè)施和關(guān)鍵技術(shù)，能夠加速我國(guó)由信息互聯(lián)網(wǎng)向價(jià)值互聯(lián)網(wǎng)的轉(zhuǎn)型，并將對(duì)我國(guó)金融、制造、政務(wù)、醫(yī)療等多個(gè)領(lǐng)域產(chǎn)生顛覆性影響。正因如此，國(guó)家各部委和各省市自治區(qū)紛紛出臺(tái)區(qū)塊鏈政策，鼓勵(lì)技術(shù)、產(chǎn)業(yè)和應(yīng)用的創(chuàng)新發(fā)展。目前，我國(guó)區(qū)塊鏈政策呈現(xiàn)國(guó)家層面超前部署、各部委積極規(guī)劃、多角度深入監(jiān)管、地方政策數(shù)量不斷增加、促進(jìn)應(yīng)用效果顯著及地方政策因地制宜六大特征，但也存在一些問題。文章通過對(duì)比國(guó)外區(qū)塊鏈監(jiān)管政策，提出了我國(guó)區(qū)塊鏈監(jiān)管存在問題的建議：一是繼續(xù)完善國(guó)家監(jiān)管體系，加強(qiáng)虛擬貨幣監(jiān)管制度;二是加快區(qū)塊鏈法律法規(guī)制定，布局細(xì)分行業(yè)應(yīng)用監(jiān)管;三是極探索科技監(jiān)管模式，繼續(xù)發(fā)展“以鏈治鏈”的創(chuàng)新監(jiān)管方式。

關(guān)鍵詞：區(qū)塊鏈;政策;監(jiān)管;分析

中圖分類號(hào)： TP399 ? ? ? ? ?文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

1 引言

在政策引導(dǎo)和應(yīng)用驅(qū)動(dòng)的雙重作用下，我國(guó)區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)，優(yōu)秀企業(yè)和自主創(chuàng)新技術(shù)不斷涌現(xiàn)。截止到2019年底，我國(guó)中央各部委及各地方政府共發(fā)布區(qū)塊鏈相關(guān)政策超280項(xiàng)，推動(dòng)我國(guó)區(qū)塊鏈技術(shù)的創(chuàng)新與融合，加快區(qū)塊鏈賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)，加快探索基于區(qū)塊鏈的新模式新業(yè)態(tài)創(chuàng)新發(fā)展。其中，國(guó)家層面出臺(tái)的相關(guān)政策共13項(xiàng)，各部委共出臺(tái)區(qū)塊鏈相關(guān)政策29項(xiàng)，各省、直轄市、自治區(qū)地方政府積極出臺(tái)配套政策支持區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策已超244項(xiàng)。

2 全球區(qū)塊鏈監(jiān)管政策分析

2.1 美國(guó)區(qū)塊鏈監(jiān)管政策步步為營(yíng)

美國(guó)作為世界區(qū)塊鏈技術(shù)的開發(fā)與應(yīng)用強(qiáng)國(guó)，一方面積極部署區(qū)塊鏈在各個(gè)行業(yè)的應(yīng)用潛能，另一方面更加注重區(qū)塊鏈和加密虛擬貨幣積極網(wǎng)絡(luò)安全的監(jiān)管。從2013年美國(guó)財(cái)政部下屬的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)司（FinCEN）發(fā)布的《銀行保密法》中將虛擬貨幣經(jīng)營(yíng)者視為資金服務(wù)業(yè)務(wù)中的資金傳遞商，對(duì)非法交易、恐怖主義融資等活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管;到2014年美國(guó)國(guó)內(nèi)稅務(wù)局（IRS）發(fā)布的《有關(guān)使用虛擬貨幣交易的稅收指南》中從稅收政策方面對(duì)虛擬貨幣納入進(jìn)行監(jiān)管，嚴(yán)格控制虛擬貨幣帶來的交易風(fēng)險(xiǎn);再到2017年美國(guó)總統(tǒng)特朗普簽署的《2018年國(guó)防授權(quán)法》中對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)及其他分布式數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)進(jìn)行監(jiān)管評(píng)估;最后，隨著2019年6月Libra的橫空出世， 7月美國(guó)G7會(huì)議草案和2020年美國(guó)國(guó)會(huì)將發(fā)布的《2020年加密貨幣法案》中加強(qiáng)對(duì)數(shù)字資產(chǎn)的高標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管。美國(guó)從銀行到稅收再到國(guó)防安全，最后涉及國(guó)家數(shù)字資產(chǎn)，在區(qū)塊鏈監(jiān)管政策方面步步為營(yíng)。除此之外，美國(guó)每年舉行多次關(guān)于虛擬貨幣的聽證會(huì)和調(diào)查，從源頭和根本上進(jìn)行監(jiān)管。

2.2 歐洲各國(guó)區(qū)塊鏈監(jiān)管思路清晰

根據(jù)歐洲等國(guó)家發(fā)布的政策來看，歐洲大部分國(guó)家對(duì)區(qū)塊鏈和數(shù)字資產(chǎn)行業(yè)尚未出臺(tái)明確的法律法規(guī)，且對(duì)數(shù)字資產(chǎn)的監(jiān)管并不統(tǒng)一，主要分為三種態(tài)度。

一是諸如英國(guó)、德國(guó)、馬耳他等國(guó)家對(duì)區(qū)塊鏈和加密貨幣行業(yè)發(fā)展持鼓勵(lì)、支持的態(tài)度，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)為加密貨幣提供相關(guān)服務(wù)。2016年1月，英國(guó)政府發(fā)布了《分布式賬本技術(shù)：超越區(qū)塊鏈》，該報(bào)告中指出英國(guó)政府正在積極評(píng)估區(qū)塊鏈技術(shù)的潛力，考慮將它用于減少金融欺詐和此降低成本;2018年4月，英國(guó)金融市場(chǎng)行為監(jiān)管局（FCA）發(fā)布的《對(duì)于公司發(fā)行加密代幣衍生品要求經(jīng)授權(quán)的聲明》中指出，公司可通過ICO（Initial Coin Offering）發(fā)行加密代幣或其他代幣的衍生品提供買賣、安排交易、推薦或其他服務(wù)，但需獲得FCA授權(quán);2019年7月，英國(guó)金融市場(chǎng)行為監(jiān)管局發(fā)布《加密資產(chǎn)指南》，該指南明確規(guī)定了加密資產(chǎn)的類型、屬性、使用范圍等，為加密資產(chǎn)領(lǐng)域開展活動(dòng)的市場(chǎng)參與者闡明監(jiān)管規(guī)則。2013年8月，德國(guó)宣布承認(rèn)比特幣的合法地位，并將其納入國(guó)家監(jiān)管體系;2019年9月，德國(guó)經(jīng)濟(jì)與能源部和財(cái)政部聯(lián)合發(fā)布的《德國(guó)國(guó)家區(qū)塊鏈戰(zhàn)略》明確提出，德國(guó)政府將建立一個(gè)以投資和增長(zhǎng)為導(dǎo)向的監(jiān)管框架，通過制定法規(guī)來解決投資者保護(hù)和反洗錢規(guī)則的問題，并推進(jìn)項(xiàng)目和監(jiān)管沙箱，促使德國(guó)區(qū)塊鏈技術(shù)走向創(chuàng)新成熟。

二是諸如瑞士等國(guó)家嚴(yán)格監(jiān)管數(shù)字資產(chǎn)交易，打擊非法活動(dòng)，保護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)健。2017年9月，瑞士金融市場(chǎng)監(jiān)督管理局（FINMA）發(fā)布的《ICO監(jiān)管指南》表示，ICO屬于瑞士現(xiàn)存法規(guī)管轄范圍，且對(duì)特定情況下的具體ICO項(xiàng)目需要進(jìn)行監(jiān)督評(píng)估;2018年2月，該局發(fā)布《ICO指導(dǎo)方針》表示，ICO受反洗錢的監(jiān)管。2018年12月，瑞士聯(lián)邦委員會(huì)通過《關(guān)于金融部門區(qū)塊鏈法律框架的報(bào)告》指出，分布式交易平臺(tái)需遵守瑞士的反洗錢法規(guī)定。

三是諸如奧地利等國(guó)家適度寬松的監(jiān)管政策，對(duì)區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣行業(yè)持保守發(fā)展態(tài)度。2018年9月，奧地利金融市場(chǎng)管理局（FMA）發(fā)布《首次代幣發(fā)行》中指出在某些特定情況下，達(dá)到一定程度時(shí)，將受到《奧地利資本市場(chǎng)法》《證券監(jiān)管法》《奧地利銀行法》的監(jiān)管。

2.3 亞洲各國(guó)區(qū)塊鏈監(jiān)管兩極分化

從亞洲各國(guó)發(fā)布的區(qū)塊鏈政策來看，亞洲各國(guó)對(duì)區(qū)塊鏈的發(fā)展呈兩極分化態(tài)勢(shì)。一是諸如日本、新加坡、韓國(guó)、迪拜等國(guó)家積極擁抱督促ICO合規(guī)化發(fā)展，形成了政府、金融機(jī)構(gòu)、上市企業(yè)和傳統(tǒng)企業(yè)在法律層面、基礎(chǔ)設(shè)施層面、應(yīng)用層面等多方聯(lián)動(dòng)的規(guī)范發(fā)展局面。2016年5月，日本通過《支付服務(wù)法》，該法正式承認(rèn)虛擬貨幣為合法支付手段并將其納入法律體系內(nèi)，并引進(jìn)登記制度，監(jiān)管從事比特幣等數(shù)字資產(chǎn)交易的平臺(tái);2017年3月，日本公布《資金結(jié)算法施行令》和《虛擬貨幣交換業(yè)者內(nèi)閣府令》，明確規(guī)定資金轉(zhuǎn)移、資金清算、認(rèn)證從業(yè)者協(xié)會(huì)、紛爭(zhēng)解決等內(nèi)容;2019年3月，日本虛擬貨幣商業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于ICO新監(jiān)管的建議》，調(diào)整代幣區(qū)分和限制級(jí)別，規(guī)定不能對(duì)虛擬貨幣交易施加過度的義務(wù);2019年5月，日本通過《資金結(jié)算法》和《金商法》修正案，將“虛擬貨幣”更名為“加密資產(chǎn)”，創(chuàng)建了沒有明確限制的虛擬貨幣交易規(guī)則。二是諸如印度、越南、泰國(guó)等國(guó)家嚴(yán)格監(jiān)管，明令禁止ICO相關(guān)活動(dòng)。2018年4月，印度中央銀行（BRI）宣布禁止印度各銀行銷售或購(gòu)買虛擬貨幣;2018年7月，印度公布了《印度加密貨幣監(jiān)管條例》，該條例明確規(guī)定印度不會(huì)將數(shù)字貨幣視為通貨，不會(huì)允許數(shù)字貨幣進(jìn)入該國(guó)支付系統(tǒng)，執(zhí)行機(jī)構(gòu)將采取措施來終結(jié)數(shù)字資產(chǎn)的非法使用。

3 我國(guó)區(qū)塊鏈監(jiān)管政策分析

3.1 加密數(shù)字貨幣監(jiān)管保持高壓態(tài)勢(shì)

自2008年比特幣問世以來，以比特幣為代表的各類虛擬貨幣迅速發(fā)展壯大，國(guó)內(nèi)一些企業(yè)或個(gè)人也開始進(jìn)入虛擬貨幣領(lǐng)域，類似ICO項(xiàng)目的融資也頻繁出現(xiàn)。ICO是一種首次幣發(fā)行，源自股票市場(chǎng)的首次公開發(fā)行（IPO）概念，是區(qū)塊鏈項(xiàng)目首次發(fā)行代幣，募集比特幣、以太坊等通用數(shù)字貨幣的行為。從ICO的概念來看，ICO使用了區(qū)塊鏈，而區(qū)塊鏈又在某種程度上代表了未來技術(shù)，如果說比特幣的出現(xiàn)和發(fā)展在某種程度上承載了烏托邦式的貨幣理想和自由意志，那么ICO只是大批投資者和追夢(mèng)者一起鼓吹的泡沫，在它不斷增大的過程中，總有一天會(huì)破滅。隨著各類以ICO名義進(jìn)行籌資的項(xiàng)目在國(guó)內(nèi)迅速增長(zhǎng)，擾亂了社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序并形成了較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

2017年9月4日，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)部發(fā)布了《中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部關(guān)于落實(shí)對(duì)代幣發(fā)行融資開展清理整頓工作加強(qiáng)支付結(jié)算管理的通知》（本文簡(jiǎn)稱《通知》），《通知》中強(qiáng)調(diào)要求各銀行應(yīng)立即暫?，F(xiàn)有代幣發(fā)行融資交易平臺(tái)的非柜面支付結(jié)算服務(wù)。同時(shí)，中國(guó)人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》（本文簡(jiǎn)稱《公告》），《公告》主要從準(zhǔn)確認(rèn)識(shí)代幣發(fā)行融資活動(dòng)的本質(zhì)屬性、任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)、加強(qiáng)代幣融資交易平臺(tái)的管理、各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得開展與代幣發(fā)行融資交易相關(guān)的業(yè)務(wù)、社會(huì)公眾應(yīng)當(dāng)高度警惕代幣發(fā)行融資與交易的風(fēng)險(xiǎn)隱患、充分發(fā)揮行業(yè)組織的自律作用六個(gè)方面提醒了廣大投資者以及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)在代幣發(fā)行方面的融資風(fēng)險(xiǎn)。

2018年12月，中央網(wǎng)信辦發(fā)布的《金融信息服務(wù)管理規(guī)定》，明確了金融信息服務(wù)提供者不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播虛假金融信息，加強(qiáng)金融信息服務(wù)者的自律性和自覺性，制定服務(wù)規(guī)范，加強(qiáng)信息管理。

2019年1月，中央網(wǎng)信辦發(fā)布的《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》，從監(jiān)管體系、備案和身份認(rèn)證制度、安全評(píng)估制度等方面構(gòu)建了區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理的基本框架。據(jù)賽迪（青島）區(qū)塊鏈研究院統(tǒng)計(jì)，截止到2019年底，我國(guó)區(qū)塊鏈監(jiān)管政策共出臺(tái)13項(xiàng)，政策的主要特點(diǎn)為持續(xù)高壓監(jiān)管假借“加密數(shù)字貨幣”“區(qū)塊鏈”名義的非法集資行為。除此之外，嚴(yán)格審查以區(qū)塊鏈名義構(gòu)建的虛擬貨幣交易平臺(tái)，對(duì)存在違規(guī)、違法交易的平臺(tái)進(jìn)行封停處理，并對(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人依法懲處。

3.2 區(qū)塊鏈金融領(lǐng)域監(jiān)管逐漸探索

根據(jù)賽迪（青島）區(qū)塊鏈研究院各方面數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)結(jié)果顯示，區(qū)塊鏈在我國(guó)金融領(lǐng)域的發(fā)展最為顯著，金融經(jīng)濟(jì)也是我國(guó)提升國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力和國(guó)家實(shí)力的關(guān)鍵所在，因此我國(guó)對(duì)于區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的監(jiān)管積極探索。

一方面，我國(guó)從根本上對(duì)區(qū)塊鏈進(jìn)行監(jiān)管。2018年10月，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》，規(guī)定建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制機(jī)制等五大內(nèi)容;2019年2月，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了反洗錢和反恐怖融資工作要求。

另一方面，我國(guó)積極運(yùn)用區(qū)塊鏈的“鏈”式特點(diǎn)，采取“以鏈治鏈”的方式，利用區(qū)塊鏈技術(shù)這種監(jiān)管科技對(duì)金融行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。2019年2月，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、財(cái)政部、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部等發(fā)布了《關(guān)于金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興的指導(dǎo)意見》，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融在農(nóng)村地區(qū)的發(fā)展，積極運(yùn)用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術(shù)，提高涉農(nóng)信貸風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)控、預(yù)警和處置水平。除國(guó)家層面出臺(tái)金融領(lǐng)域監(jiān)管政策外，我國(guó)廣東深圳等地對(duì)城市金融行業(yè)應(yīng)用發(fā)起監(jiān)管之力。2019年1月，深圳市人民政府金融發(fā)展服務(wù)辦公室發(fā)布了《關(guān)于促進(jìn)深圳市供應(yīng)鏈金融發(fā)展的意見》，研究利用區(qū)塊鏈、人工智能等新興技術(shù)強(qiáng)化供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域各類主體和供應(yīng)鏈核心企業(yè)平臺(tái)的動(dòng)態(tài)監(jiān)管;2019年4月，廣東省人民政府發(fā)布了《廣東省地方金融監(jiān)管發(fā)展報(bào)告（2018）》，運(yùn)用人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、云計(jì)算等科技手段，已初步建成功能齊備、模式創(chuàng)新的地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控系統(tǒng)—金鷹系統(tǒng)。

3.3 區(qū)塊鏈企業(yè)備案效果顯現(xiàn)

隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的不斷發(fā)展和其天然具有防范交易風(fēng)險(xiǎn)的特性，“區(qū)塊鏈+”模式逐漸興起，并在許多行業(yè)落地。與此同時(shí)，區(qū)塊鏈技術(shù)也存在著被濫用的現(xiàn)象，尤其是在區(qū)塊鏈加互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域“暴雷”事件頻發(fā)。如2018年7月，在P2P平臺(tái)方面，短短8天時(shí)間40家平臺(tái)相繼暴雷，涉及金額高達(dá)1255億元。為防范區(qū)塊鏈信息服務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)，2019年1月，國(guó)家網(wǎng)信辦發(fā)布《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》（本文簡(jiǎn)稱《管理規(guī)定》），旨在明確區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者的信息安全管理責(zé)任，規(guī)范和促進(jìn)區(qū)塊鏈技術(shù)及相關(guān)服務(wù)健康發(fā)展，為區(qū)塊鏈信息服務(wù)的提供、使用、管理等提供有效的法律依據(jù)。其中需要特別強(qiáng)調(diào)的是，備案企業(yè)必須嚴(yán)格執(zhí)行流程完成備案信息。同時(shí)，企業(yè)完成了備案，只是對(duì)主體區(qū)塊鏈信息服務(wù)相關(guān)情況的登記，并不代表網(wǎng)信辦對(duì)其機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)可，已經(jīng)備案的主體后續(xù)還需要接受網(wǎng)信辦及有關(guān)部門的監(jiān)督和檢查。

根據(jù)調(diào)查，2019年以來，有近幾十個(gè)“區(qū)塊鏈騙局”項(xiàng)目（包括商城模式、社交平臺(tái)、金融理財(cái)、游戲等）關(guān)閉，甚至被警方立案調(diào)查、被法院宣判等。自2019年1月至截止到2019年底，發(fā)布該項(xiàng)《管理規(guī)定》以來，國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室公布兩批共506家應(yīng)用領(lǐng)域不同的區(qū)塊鏈備案企業(yè)，與截止到2019年底工商備案的三萬(wàn)余家區(qū)塊鏈企業(yè)形成鮮明對(duì)比，嚴(yán)厲打擊了在國(guó)家和政府對(duì)區(qū)塊鏈企業(yè)的大力扶持下，企業(yè)呈現(xiàn)出“蹭熱點(diǎn)”的現(xiàn)象。同時(shí)，符合《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》的區(qū)塊鏈企業(yè)，如華為、百度、京東、騰訊等，不論是在企業(yè)資金規(guī)模還是在核心技術(shù)研發(fā)上都有一定的實(shí)力，為我國(guó)在區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新、應(yīng)用案例和解決方案上提供了重要支撐。

4 對(duì)我國(guó)區(qū)塊鏈監(jiān)管存在問題的建議

4.1 繼續(xù)完善國(guó)家監(jiān)管體系，加強(qiáng)虛擬貨幣監(jiān)管制度

一方面，2019年2月英國(guó)金融行為監(jiān)管局發(fā)布了一份報(bào)告認(rèn)為，在ICO項(xiàng)目中，有78%是完全的騙局，另外的22%中雖不能說是完全的騙局，但其中仍有騙局的成分。就連被稱為是區(qū)塊鏈3.0時(shí)代的EOS在2018年被Whiteblock公司曝出根本不是區(qū)塊鏈，而是“同構(gòu)分布式數(shù)據(jù)庫(kù)”，該公司表示“EOS與集中式云計(jì)算機(jī)構(gòu)（客戶端/服務(wù)器）一模一樣，他們沒有區(qū)塊鏈或點(diǎn)對(duì)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)的基本組件，且EOS上的交易并沒有經(jīng)過加密驗(yàn)證”。我國(guó)自2017年9月4日，中國(guó)人民銀行等七部門聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》以來，雖然已經(jīng)嚴(yán)厲打擊了國(guó)內(nèi)相關(guān)ICO、STO等非法融資活動(dòng)，但根據(jù)調(diào)查目前的市場(chǎng)來看，仍然有一些團(tuán)隊(duì)在發(fā)展中打著國(guó)家、政府、國(guó)外認(rèn)可等名號(hào)宣稱自己的“鏈”是合法的，從而進(jìn)行一些非法活動(dòng)。因此，對(duì)于直接進(jìn)行的ICO項(xiàng)目，不能停止監(jiān)管，對(duì)于與ICO項(xiàng)目有類似表現(xiàn)的，應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管體系，包括針對(duì)假借區(qū)塊鏈的非法融資活動(dòng)要從輿情跟蹤、群眾舉報(bào)、信息獲取、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管等多方面進(jìn)行監(jiān)管。

另一方面，隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代的到來，數(shù)字資產(chǎn)的發(fā)展已經(jīng)開始進(jìn)入公眾的生活范圍，越來越多的人開始接受虛擬貨幣、以數(shù)據(jù)形式存在的資產(chǎn)以及包括產(chǎn)權(quán)等在內(nèi)的無形數(shù)字資產(chǎn)，人們也開始逐漸接受數(shù)字資產(chǎn)的交易。其實(shí)，在某種程度上來說，很多國(guó)家央行發(fā)行或正在推行的央行數(shù)字貨幣也是一種虛擬貨幣。從這個(gè)意義講，日后數(shù)字資產(chǎn)之間的交易將可能會(huì)成為一種大規(guī)模交易方式。根據(jù)美國(guó)將在年內(nèi)即將發(fā)布的《2020年加密貨幣法案》中提到，穩(wěn)定幣必須符合最高標(biāo)準(zhǔn)的金融監(jiān)管要求。目前，我國(guó)央行也應(yīng)做好相應(yīng)的監(jiān)管措施，全面解決監(jiān)管鴻溝問題。

4.2 加快區(qū)塊鏈法律法規(guī)制定，布局細(xì)分行業(yè)應(yīng)用監(jiān)管

2019年7月，經(jīng)美國(guó)國(guó)會(huì)批準(zhǔn)的《區(qū)塊鏈促進(jìn)法案》要求聯(lián)邦政策層面成立的區(qū)塊鏈工作組，需制定一個(gè)統(tǒng)一的區(qū)塊鏈技術(shù)定義和標(biāo)準(zhǔn)，且規(guī)定區(qū)塊鏈在非金融應(yīng)用領(lǐng)域等其他領(lǐng)域的應(yīng)用，推動(dòng)美國(guó)在新一代信息技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展方面的領(lǐng)先地位。可能是受Libra白皮書的影響，同時(shí)英國(guó)金融市場(chǎng)行為監(jiān)管局發(fā)布的《加密資產(chǎn)指南》中規(guī)定了以區(qū)塊鏈技術(shù)為基礎(chǔ)的加密資產(chǎn)的類型、屬性和使用范圍。2018年12月，瑞士聯(lián)邦委員會(huì)通過的《關(guān)于金融部門區(qū)塊鏈法律框架的報(bào)告》中表示將進(jìn)一步完善區(qū)塊鏈技術(shù)框架，為瑞士區(qū)塊鏈發(fā)展提供可持續(xù)條件。對(duì)比以上國(guó)家，目前我國(guó)在區(qū)塊鏈技術(shù)的定義、類型、屬性和適用范圍，都還沒有具體的相關(guān)法律法規(guī)。因此，建議國(guó)家加快區(qū)塊鏈相關(guān)法律法規(guī)的制定，同時(shí)在一些區(qū)塊鏈可使用的領(lǐng)域范圍內(nèi)（如司法、溯源、存證、保險(xiǎn)、金融領(lǐng)域的應(yīng)用），構(gòu)建由國(guó)家牽頭、各政府及相關(guān)單位落實(shí)細(xì)分的監(jiān)管制度，統(tǒng)一的監(jiān)管制度難以適應(yīng)不同的應(yīng)用場(chǎng)景，而不同的應(yīng)用場(chǎng)景也需要定制的監(jiān)管條例來約束節(jié)點(diǎn)行為、保證鏈上數(shù)據(jù)的真實(shí)合法性。

4.3 積極探索科技監(jiān)管模式，繼續(xù)發(fā)展“以鏈治鏈”創(chuàng)新監(jiān)管方式

隨著區(qū)塊鏈技術(shù)在眾多領(lǐng)域的創(chuàng)新性發(fā)展以來，全球各國(guó)開始重視區(qū)塊鏈技術(shù)的布局規(guī)劃，但相應(yīng)的問題也隨之而來。尤其是在金融領(lǐng)域，區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展在變革了傳統(tǒng)金融“現(xiàn)金+柜臺(tái)”的服務(wù)方式之后，又出現(xiàn)了以區(qū)塊鏈技術(shù)為基礎(chǔ)的供應(yīng)鏈金融等新的業(yè)務(wù)模式。區(qū)塊鏈技術(shù)在推動(dòng)金融領(lǐng)域發(fā)展的同時(shí)，也帶來了金融監(jiān)管問題。對(duì)此，2015年，英國(guó)金融行為監(jiān)管局提出了三個(gè)監(jiān)管沙盒：監(jiān)管沙盒、產(chǎn)業(yè)沙盒、保護(hù)傘沙盒。

英國(guó)最先實(shí)行的是監(jiān)管沙盒，該工作機(jī)制實(shí)行以后，區(qū)塊鏈的各種應(yīng)用一直名列其測(cè)試榜首。但隨后，英國(guó)自身及其他國(guó)家相繼提出了該監(jiān)管沙盒存在一些問題。而我國(guó)是最先開始進(jìn)行產(chǎn)業(yè)沙盒的國(guó)家，2017年我國(guó)開始研發(fā)泰山沙盒，并于2017年底落地青島嶗山。該沙盒系統(tǒng)可以將多個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景寫入，如供應(yīng)鏈、交易、結(jié)算、支付、投資管理、共享經(jīng)濟(jì)等，為后續(xù)區(qū)塊鏈技術(shù)相應(yīng)的應(yīng)用場(chǎng)景發(fā)展提供產(chǎn)業(yè)知識(shí)。

北京航空航天大學(xué)數(shù)字社會(huì)與區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室主任、中國(guó)信息界區(qū)塊鏈研究院院長(zhǎng)蔡維德，曾在2018年中國(guó)國(guó)際智能產(chǎn)業(yè)博覽會(huì)上表示：對(duì)于政府，產(chǎn)業(yè)沙盒是一個(gè)非常強(qiáng)的監(jiān)管利器，可以在任何一條開發(fā)的鏈上進(jìn)行試驗(yàn)，使用的技術(shù)也是公開、公平、科學(xué)的，而不是像沙盒監(jiān)管一樣是靠一個(gè)行政流程來進(jìn)行的，產(chǎn)業(yè)沙盒完全是用科技來進(jìn)行評(píng)估的。在產(chǎn)業(yè)沙盒方面，我國(guó)是先行者，發(fā)展產(chǎn)業(yè)沙盒是促進(jìn)我國(guó)整個(gè)區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)前進(jìn)的重要支撐，使我國(guó)在區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)方面領(lǐng)先發(fā)展。

同時(shí)，我國(guó)央行、廣東深圳等地方政府已經(jīng)開始積極運(yùn)用區(qū)塊鏈的“鏈”式特點(diǎn)，采取“以鏈治鏈”的方式，利用區(qū)塊鏈技術(shù)對(duì)金融行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。根據(jù)廣東省地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控中心相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，廣東省防控中心利用“金鷹系統(tǒng)”發(fā)現(xiàn)影響廣東的疑似非法金融活動(dòng)企業(yè)1971家，日均活躍用戶數(shù)超300萬(wàn)。其中，非法集資類456家，非法黃金類244家，非法外匯類112家，非法代幣類30家等，提交風(fēng)險(xiǎn)提示函270份。以上數(shù)據(jù)表明，該系統(tǒng)對(duì)于金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)與防控效果顯著。對(duì)于此種“以鏈治鏈”的方式，應(yīng)該給予大力支持，同時(shí)也要繼續(xù)探索更多創(chuàng)新監(jiān)管方式。

5 結(jié)束語(yǔ)

自2019年10月24日中共中央政治局就區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢(shì)進(jìn)行集體學(xué)習(xí)之后，各省市領(lǐng)導(dǎo)人密切關(guān)注區(qū)塊鏈發(fā)展?fàn)顟B(tài)，在多項(xiàng)會(huì)議上強(qiáng)調(diào)發(fā)展區(qū)塊鏈的重要性，打造區(qū)塊鏈先行應(yīng)用試點(diǎn)地區(qū)。但同時(shí)，在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，在推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)以及產(chǎn)業(yè)進(jìn)一步發(fā)展壯大的過程中，更要注重相關(guān)重點(diǎn)領(lǐng)域或細(xì)分領(lǐng)域的監(jiān)管，推動(dòng)區(qū)塊鏈在實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域健康有序發(fā)展。本文從全球角度出發(fā)，主要分析了世界各國(guó)區(qū)塊鏈監(jiān)管政策的進(jìn)展和特點(diǎn)，以及我國(guó)區(qū)塊鏈監(jiān)管政策的態(tài)勢(shì)和方向，并對(duì)比我國(guó)和國(guó)外在區(qū)塊鏈監(jiān)管方面的差異，提出適合我國(guó)區(qū)塊鏈監(jiān)管的建議，為我國(guó)區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)健康有序發(fā)展提供可參考意見。

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