【內(nèi)容摘要】國家發(fā)改委等13部門聯(lián)合提出建立個(gè)人破產(chǎn)法律制度，讓個(gè)人破產(chǎn)再次成為關(guān)注的焦點(diǎn)。在司法體制綜合配套改革的框架下，為適應(yīng)破產(chǎn)制度的再升級，司法機(jī)關(guān)噩需改革內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，以此保障個(gè)人破產(chǎn)機(jī)制的高效運(yùn)行。對此，筆者提出依托法院現(xiàn)有的訴訟服務(wù)體制，建立專業(yè)化破產(chǎn)訴訟服務(wù)中心，以提升破產(chǎn)審判的整體工作效能。

【關(guān) 鍵 詞】個(gè)人破產(chǎn);訴訟服務(wù)中心;執(zhí)行難

中圖分類號：D922.291.92 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：2095-4379-（2020）11-0158-02

作 者 簡 介：貢政（1990-），女，漢族，上海人，法律碩士，上海市嘉定區(qū)人民法院商事審判庭，法官助理。

2019年6月22日，國家發(fā)展改革委、最高人民法院等部門聯(lián)合發(fā)布《加快完善市場主體退出制度改革方案》，提出建立全面的個(gè)人破產(chǎn)制度。個(gè)人破產(chǎn)制度的出臺和落實(shí)，不僅需要法律制度的規(guī)范與監(jiān)督，更需要機(jī)構(gòu)和結(jié)構(gòu)的組織與保障。為此，本文從現(xiàn)實(shí)必要性入手，提出構(gòu)建個(gè)人破產(chǎn)訴訟服務(wù)中心的方案框架，探索適合我國國情的個(gè)人破產(chǎn)司法實(shí)踐之路，以期在司法體制改革進(jìn)程中，以機(jī)構(gòu)改革創(chuàng)新為抓手，全面提升審判質(zhì)效。

一、現(xiàn)實(shí)圖景——目前企業(yè)破產(chǎn)人案矛盾的突出困境噩需解決

2018年度，樣本法院共受理申請強(qiáng)制破產(chǎn)清算案件和執(zhí)轉(zhuǎn)破案件共89件，結(jié)案74件。破產(chǎn)團(tuán)隊(duì)審判人員人均結(jié)案數(shù)22.5件。破產(chǎn)審判團(tuán)隊(duì)總體呈現(xiàn)結(jié)案率不高、結(jié)案時(shí)間長的特點(diǎn)。企業(yè)破產(chǎn)案件尚且存在人案矛盾突出的司法現(xiàn)狀。個(gè)人破產(chǎn)制度一旦設(shè)立，大量的案件將會涌入法院，必定會出現(xiàn)案件積壓無以應(yīng)對的情況。因此，設(shè)置必要的案件分流程序是個(gè)人破產(chǎn)立法和法院內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)改革所需要解決的重要因素。

二、問題的提出——個(gè)人破產(chǎn)訴訟服務(wù)中心設(shè)立的必要性思考

（一）個(gè)人破產(chǎn)機(jī)制的差異化催生機(jī)構(gòu)革新

2019年，個(gè)人破產(chǎn)制度在Z省先行先試，參照《企業(yè)破產(chǎn)法》引入個(gè)人債務(wù)清理機(jī)制。筆者認(rèn)為試點(diǎn)的效果存在一定局限性，主要原因有二：第一，個(gè)人破產(chǎn)法律制度尚未建立，缺少司法裁判適用依據(jù)。裁判依據(jù)均參照《企業(yè)破產(chǎn)法》的相關(guān)規(guī)定，缺乏對個(gè)人破產(chǎn)特殊性的考量。第二，個(gè)人破產(chǎn)制度與強(qiáng)制執(zhí)行制度適用難厘清。部分終結(jié)個(gè)人破產(chǎn)程序的案件，因債務(wù)人未能如實(shí)申報(bào)債權(quán)，不符合債務(wù)清理要求，故交由執(zhí)行部門恢復(fù)對債務(wù)人的執(zhí)行措施，容易導(dǎo)致重復(fù)執(zhí)行率高的情況出現(xiàn);部分因債務(wù)人沒有可供分配財(cái)產(chǎn)而終結(jié)個(gè)人破產(chǎn)的案件，未能交待是否可另行或再次申請強(qiáng)制執(zhí)行，導(dǎo)致權(quán)利救濟(jì)邊界模糊，也未能充分考慮到自然人與法人“人格喪失”方面的差別，無法體現(xiàn)個(gè)人破產(chǎn)的核心制度“合理債務(wù)免責(zé)”。

個(gè)人破產(chǎn)與企業(yè)破產(chǎn)的本質(zhì)區(qū)別是破產(chǎn)主體不同，企業(yè)法人是虛擬人格，企業(yè)可以通過破產(chǎn)制度退出市場，注銷法人資格。然而自然人則不同，破產(chǎn)制度可以限制自然人諸多權(quán)益，卻不能消滅自然人，自然人會繼續(xù)存續(xù)，無論如何分配債務(wù)人的既有財(cái)產(chǎn)和未來收益，只要未全額償還債務(wù)，債權(quán)人感受到的公平有限。因此為了平衡債權(quán)人的不公平感，債務(wù)免責(zé)審查需要借助更為專業(yè)化的財(cái)產(chǎn)審查手段、結(jié)合社會信用體系來度量債務(wù)人的行為是否誠信，判斷債務(wù)人是否因“誠實(shí)而不幸”可以獲得債務(wù)免責(zé)，從而保障債權(quán)人不會因?yàn)閭鶆?wù)人的欺詐行為而失去收回債權(quán)的可能性。審查程序的嚴(yán)苛也必然意味著破產(chǎn)案件的工作量大幅增加，如何利用有限的司法資源最大化的保障當(dāng)事人的公平感亦是亟待解決的問題。

（二）訴訟服務(wù)中心為個(gè)人破產(chǎn)機(jī)制提供保障

首先，個(gè)人破產(chǎn)訴訟服務(wù)中心的設(shè)立具有必要性。個(gè)人破產(chǎn)訴訟服務(wù)中心的設(shè)立，一方面可以實(shí)現(xiàn)個(gè)人破產(chǎn)案件的繁簡分流，有效配置司法資源;另一方面有利于提升個(gè)人破產(chǎn)訴訟服務(wù)的扁平化設(shè)置，完善訴訟服務(wù)的一門式受理與指引，提升司法獲得感;其次，個(gè)人破產(chǎn)訴訟相對專業(yè)，需要有專業(yè)的機(jī)構(gòu)，對案件進(jìn)行綜合研判，統(tǒng)一裁判標(biāo)準(zhǔn)，提升司法效能。再次，個(gè)人破產(chǎn)訴訟服務(wù)中心的設(shè)立具有可行性。我國在司法體制改革領(lǐng)域中一項(xiàng)非常重要的改革目標(biāo)和成果，就是通過機(jī)構(gòu)的改革與創(chuàng)新，提升司法效率。一方面，各級法院可以依托已經(jīng)設(shè)立運(yùn)行的訴訟服務(wù)中心作為平臺，通過職能劃撥、分類、整合，節(jié)約重建、再建成本，實(shí)現(xiàn)司法機(jī)構(gòu)設(shè)立的“節(jié)能減排”;最后，從司法實(shí)踐來講，法律制度的施行往往需要配以與其匹配的運(yùn)營機(jī)構(gòu)，才能充分調(diào)動司法能動性。

三、進(jìn)路探尋——個(gè)人破產(chǎn)訴訟服務(wù)中心的構(gòu)建設(shè)想

（一）職能定位

宏觀上，首先，在新修訂的《個(gè)人破產(chǎn)法》中確立機(jī)構(gòu)的職能，從立法層面上確認(rèn)機(jī)構(gòu)設(shè)立的合法性和必要性。其次，由最高人民法院出臺司法解釋和指導(dǎo)意見，確立司法實(shí)務(wù)中的操作規(guī)范，并指定試點(diǎn)法院。最后，由試點(diǎn)法院先行先試，總結(jié)建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，從“東→中→西”的區(qū)域發(fā)展方向，實(shí)現(xiàn)個(gè)人破產(chǎn)訴訟服務(wù)中心漸進(jìn)性標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)。

微觀上，個(gè)人破產(chǎn)訴訟咨詢服務(wù)中心作為一種特殊的公共服務(wù)，具備對內(nèi)輔助破產(chǎn)審判、對外為當(dāng)事人提供破產(chǎn)咨詢兩個(gè)角度的功能。在基本功能的基礎(chǔ)上也應(yīng)注重破產(chǎn)審判職能的延伸，即機(jī)構(gòu)的社會職能。

（二）人員權(quán)責(zé)

服務(wù)中心的人員組成應(yīng)當(dāng)以破產(chǎn)案件的專業(yè)化角度考量，除在法院內(nèi)部破產(chǎn)審判業(yè)務(wù)庭調(diào)任有破產(chǎn)審判經(jīng)驗(yàn)的辦案法官和法官助理外，還應(yīng)當(dāng)從法院外部選任律師、會計(jì)師、公證人，以此保障服務(wù)中心的專業(yè)高效運(yùn)行。

服務(wù)中心所涉外部人員的選任制度可參照《企業(yè)破產(chǎn)法》關(guān)于破產(chǎn)管理人的選任制度，并在此基礎(chǔ)上結(jié)合服務(wù)中心的職能特點(diǎn)進(jìn)行優(yōu)化。另外，筆者認(rèn)為，可以將人民陪審員納入外部人員選任的范疇，此外，對上述專業(yè)人員的履職要求應(yīng)當(dāng)規(guī)定為“勤勉盡責(zé)”。根據(jù)專業(yè)人員的職責(zé)和業(yè)務(wù)流程，服務(wù)中心所屬法院應(yīng)當(dāng)將專業(yè)人員的工作職責(zé)細(xì)化為績效考核指標(biāo)，并設(shè)定各項(xiàng)考核指標(biāo)的合格線。

（三）工作流程

個(gè)人破產(chǎn)服務(wù)中心的服務(wù)項(xiàng)目貫穿破產(chǎn)的全部訴訟環(huán)節(jié)，為當(dāng)事人提供全方位、多角度、一站式的連通服務(wù)，分為財(cái)產(chǎn)審查、咨詢調(diào)解、執(zhí)破銜接三大模塊。

在財(cái)產(chǎn)審查模塊中，服務(wù)中心對有破產(chǎn)申請意向的當(dāng)事人提供法律咨詢、訴訟引導(dǎo)服務(wù)，接收當(dāng)事人的破產(chǎn)申請材料。對于債務(wù)人申請破產(chǎn)的，要求其提供或補(bǔ)正個(gè)人財(cái)產(chǎn)狀況說明、債務(wù)賬冊、債權(quán)人名冊等材料。對于債權(quán)人申請破產(chǎn)的，不對其資產(chǎn)證明材料要求過于嚴(yán)苛，僅需初步審核申請材料，證明債務(wù)人無法清償?shù)狡趥鶆?wù)即可。對于通過審核的債權(quán)人申請，服務(wù)中心應(yīng)通過電子送達(dá)等方式告知債務(wù)人該破產(chǎn)申請，并要求債務(wù)人補(bǔ)充提交資產(chǎn)證明材料。當(dāng)事人提交材料齊全后，服務(wù)中心對案件進(jìn)行初步財(cái)產(chǎn)審查。服務(wù)中心應(yīng)與法院執(zhí)行局共享“總對總”網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)，與中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會、民政部、自然資源部、交通運(yùn)輸部、公安部等16家單位和3900多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)，確保查詢?nèi)珖秶鷥?nèi)自然人存款、車輛、不動產(chǎn)、證券、金融理財(cái)產(chǎn)品、網(wǎng)絡(luò)資金、股權(quán)等信息。此外，隨著個(gè)人征信系統(tǒng)和個(gè)人財(cái)產(chǎn)登記制度發(fā)展，服務(wù)中心在與中國人民銀行征信中心等傳統(tǒng)征信體系聯(lián)動的同時(shí)，也應(yīng)積極推動以互聯(lián)網(wǎng)金融為代表的大數(shù)據(jù)征信系統(tǒng)，查詢個(gè)人消費(fèi)記錄、社交記錄、電商交易記錄等信息。

在咨詢調(diào)解模塊中，服務(wù)中心對經(jīng)過財(cái)產(chǎn)審查的案件進(jìn)行分流。對符合破產(chǎn)申請的案件，由公證員對調(diào)查的財(cái)產(chǎn)狀況進(jìn)行公證后，與當(dāng)事人提交的材料一并移交相應(yīng)的破產(chǎn)審判團(tuán)隊(duì)。隨著個(gè)人破產(chǎn)案件繁簡分流制度的推行，服務(wù)中心在移交案件時(shí)應(yīng)根據(jù)債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)狀況、償債能力、債權(quán)數(shù)額等初步判斷案件適用的審理程序。對于申請破產(chǎn)清算的案件，服務(wù)中心在財(cái)產(chǎn)審查中發(fā)現(xiàn)債務(wù)人有清理債務(wù)的意愿、有固定薪資或持續(xù)性收入可能的，可向當(dāng)事人釋明個(gè)人破產(chǎn)重整制度，為當(dāng)事人提交重整計(jì)劃提供專業(yè)咨詢。對經(jīng)財(cái)產(chǎn)審查認(rèn)為不符合破產(chǎn)申請條件的當(dāng)事人提供債務(wù)清理建議，引導(dǎo)當(dāng)事人厘清債務(wù)，評估收入和支出預(yù)算，同債權(quán)人就利率、償還期限、償還額等問題進(jìn)行協(xié)商，并促進(jìn)債務(wù)人和債權(quán)人達(dá)成債務(wù)管理計(jì)劃。

在執(zhí)破銜接模塊中，對于進(jìn)入執(zhí)行程序的債務(wù)人，執(zhí)行法官在辦案中窮盡一切執(zhí)行措施后認(rèn)定被執(zhí)行人全部資產(chǎn)不足以清償執(zhí)行所涉的和其他無爭議債務(wù)總額時(shí)，中止案件執(zhí)行程序，將案件移交破產(chǎn)法院的個(gè)人破產(chǎn)訴訟服務(wù)中心，移交的材料中應(yīng)當(dāng)包含債務(wù)情況和查控財(cái)產(chǎn)的線索。服務(wù)中心人員經(jīng)初步審核后認(rèn)為符合破產(chǎn)申請條件的，約談當(dāng)事人進(jìn)行釋明。對于申請個(gè)人破產(chǎn)的，服務(wù)中心負(fù)責(zé)進(jìn)行補(bǔ)充財(cái)產(chǎn)審查，并對財(cái)產(chǎn)線索進(jìn)行保全公證，將相關(guān)破產(chǎn)申請和查控財(cái)產(chǎn)一并移交破產(chǎn)審判庭，并通知執(zhí)行部門中止執(zhí)行、解除查封、凍結(jié)措施、以終結(jié)本次執(zhí)行程序結(jié)案。對于不符合破產(chǎn)申請條件和當(dāng)事人不申請的案件，退回執(zhí)行部門，恢復(fù)執(zhí)行程序。

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