摘 要：本文闡述廣西自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南寧片區(qū)的高端產(chǎn)業(yè)金融供給現(xiàn)狀，總結(jié)南寧片區(qū)金融供給高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展問(wèn)題，提出優(yōu)化產(chǎn)業(yè)布局，完善金融服務(wù)體系，提高金融供給質(zhì)量和發(fā)展民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)等推動(dòng)南寧片區(qū)金融供給高端產(chǎn)業(yè)的措施，為高質(zhì)量建設(shè)和發(fā)展廣西自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)提供一定的適應(yīng)性建議。

關(guān)鍵詞：金融供給 高端產(chǎn)業(yè) 南寧片區(qū)

一、南寧片區(qū)高端產(chǎn)業(yè)金融供給現(xiàn)狀

高端產(chǎn)業(yè)是指高科技含量較多的新興產(chǎn)業(yè)，具有高附加值、高知識(shí)技術(shù)密集、高資本密集、低污染、低能源消耗等特點(diǎn)[1];金融供給是指研究金融業(yè)對(duì)南寧片區(qū)其他高端產(chǎn)業(yè)的供給支持情況。

（一）政策聚焦，構(gòu)建高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展體系

為打造廣西建設(shè)面向東盟的金融開(kāi)放門戶南寧核心區(qū)（簡(jiǎn)稱南寧片區(qū)），構(gòu)建現(xiàn)代金融生態(tài)圈，建成中國(guó)—東盟金融城，南寧市已經(jīng)出臺(tái)了若干政策措施。陸續(xù)出臺(tái)《中國(guó)—東盟信息港南寧核心基地建設(shè)方案（2019—2021年）》《南寧市人民政府辦公廳印發(fā)關(guān)于促進(jìn)五象新區(qū)金融街建設(shè)發(fā)展暫行規(guī)定的通知》《南寧市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)進(jìn)一步促進(jìn)五象新區(qū)金融街持續(xù)健康發(fā)展若干措施（試行）的通知》《南寧市深化人才發(fā)展體制機(jī)制改革行動(dòng)計(jì)劃及配套政策》等一系列政策文件。加大對(duì)金融機(jī)構(gòu)入駐、用房住房等綜合性政策支持力度，進(jìn)一步優(yōu)化辦理程序，簡(jiǎn)化操作流程，提高政策的實(shí)施效果，為建設(shè)南寧片區(qū)金融改革創(chuàng)新提供政策保障。

（二）引進(jìn)重大項(xiàng)目，推動(dòng)高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展體系

近年來(lái)，南寧市積極實(shí)施“工業(yè)強(qiáng)市、產(chǎn)業(yè)旺市”戰(zhàn)略，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)，重點(diǎn)發(fā)展電子信息、生物醫(yī)藥、先進(jìn)裝備制造等主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)。同時(shí)，加快發(fā)展新能源汽車、新材料、節(jié)能環(huán)保等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，改造提升食品、建材、化工等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)。2018年，南寧市狠抓重大項(xiàng)目引進(jìn)建設(shè)，推動(dòng)龍頭企業(yè)如富士康、南南鋁等企業(yè)釋放產(chǎn)能，發(fā)揮帶頭引領(lǐng)作用，推進(jìn)新建重大項(xiàng)目投產(chǎn)，繪制電子信息、技術(shù)服務(wù)、新能源汽車、高端鋁產(chǎn)業(yè)等高端產(chǎn)業(yè)鏈全景圖，共引進(jìn)98個(gè)重點(diǎn)工業(yè)項(xiàng)目，其中電子信息領(lǐng)域成功引進(jìn)歌爾電子、國(guó)人通信等25個(gè)項(xiàng)目，電子信息產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值同比增長(zhǎng)25.8%，成為全市增長(zhǎng)最快總量最大的工業(yè)產(chǎn)業(yè)，實(shí)現(xiàn)了新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換的標(biāo)志性突破，形成以電子信息產(chǎn)業(yè)為代表的新興產(chǎn)業(yè)引領(lǐng)工業(yè)發(fā)展的新格局資料來(lái)源：《2019年南寧市政府工作報(bào)告》。同時(shí)出臺(tái)《南寧高端鋁產(chǎn)業(yè)基地建設(shè)行動(dòng)計(jì)劃（2018—2022年）》，計(jì)劃建成廣西鋁工業(yè)精深加工、高質(zhì)量發(fā)展的制造基地和研發(fā)中心。

（三）高端產(chǎn)業(yè)融資渠道拓展

高端產(chǎn)業(yè)的發(fā)展需要充分發(fā)揮金融業(yè)在支持南寧片區(qū)建設(shè)中的融資、融智作用，金融行業(yè)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)為片區(qū)內(nèi)產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供的各項(xiàng)融資渠道。2019年，南寧市金融總體平穩(wěn)運(yùn)行，金融信貸穩(wěn)步增長(zhǎng)，社會(huì)融資規(guī)模穩(wěn)步擴(kuò)大，據(jù)中國(guó)人民銀行南寧中心支行統(tǒng)計(jì)，全市金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)貸款余額13964.35億元，占廣西貸款余額的三分之一，同比增長(zhǎng)15.9%;金融機(jī)構(gòu)存款余額10718.32億元，同比增長(zhǎng)6.2%。平安銀行南寧分行、國(guó)富人壽保險(xiǎn)公司開(kāi)業(yè)，中信保廣西分公司、中銀香港東南亞業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)中心落戶南寧，渤海銀行南寧分行批籌，新增上市和新三板掛牌企業(yè)7家，提高高端產(chǎn)業(yè)融資效率。

（四）金融組織體系初具規(guī)模

截至至2019年6月末，南寧市銀行機(jī)構(gòu)42家、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)43家、證券分公司28家、地方法人財(cái)務(wù)公司1家、小額貸款公司107家，融資擔(dān)保公司33家、融資租賃公司189家、典當(dāng)行75家、商業(yè)保理公司29家、交易場(chǎng)所13家資料來(lái)源：南寧市金融辦。新增直接融資規(guī)模388.35億元，廣西北部灣股權(quán)交易所掛牌服務(wù)企業(yè)2791家。逐漸建成區(qū)域性金融聚集區(qū)，打造服務(wù)廣西自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的金融組織體系。

二、南寧片區(qū)高端產(chǎn)業(yè)金融供給問(wèn)題

（一）高端產(chǎn)業(yè)融資渠道單一，支持力度不足

目前全市已經(jīng)入駐一批的金融機(jī)構(gòu)，但大型的金融機(jī)構(gòu)數(shù)量較少，多數(shù)為金融分支機(jī)構(gòu)且規(guī)模小，輻射力和影響力有限。高端產(chǎn)業(yè)具有高風(fēng)險(xiǎn)、高投資的特點(diǎn)，單一方式的融資不利于高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展，同時(shí)也在探索融資方式（表1），以商業(yè)銀行為主的傳統(tǒng)融資模式在支持高端產(chǎn)業(yè)供給時(shí)會(huì)面臨極大的風(fēng)險(xiǎn)。

以2017年固定資產(chǎn)投資中的銀行貸款為例，廣西固定資產(chǎn)投資總額為20499億元，同期銀行融資部分僅為3988億元。2018年自治區(qū)統(tǒng)籌推進(jìn)的重大項(xiàng)目的資金來(lái)源銀行貸款僅為30%左右，其余為財(cái)政投資、業(yè)主自籌和PPP項(xiàng)目融資。南寧是廣西對(duì)外金融開(kāi)放的橋頭堡，根據(jù)調(diào)研反映南寧市的有關(guān)部門和金融機(jī)構(gòu)在可行性研究、市場(chǎng)開(kāi)拓、對(duì)外報(bào)價(jià)等方面仍存在各自為政現(xiàn)象，沒(méi)有形成有效合力，從而導(dǎo)致資金支持方式比較單一，基金投資、信貸支持、保險(xiǎn)保障等多方面的支持仍需要進(jìn)一步結(jié)合，形成全方面的綜合金融服務(wù)支持渠道。

（二）工業(yè)基礎(chǔ)薄弱

2019年上半年，南寧GDP增速為3.7%，經(jīng)濟(jì)增速不足。歷史上廣西的經(jīng)濟(jì)中心并不在南寧，1950年以前，廣西省會(huì)是桂林，南寧并沒(méi)有積累下足夠的政治和經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，省內(nèi)向心力弱。而廣西有限的工業(yè)資源傾注在柳州，使柳州發(fā)展為全國(guó)聞名的工業(yè)城市，南寧在工業(yè)上只是一些紡織、酒精類的輕工業(yè)。此外，南寧的第一產(chǎn)業(yè)占比較高，2018年，對(duì)比哈爾濱、昆明和拉薩等沿邊省份首府的農(nóng)業(yè)占比，南寧的農(nóng)業(yè)占比則高達(dá)10.5%，主要是水果、甘蔗等經(jīng)濟(jì)作物。

盡管廣西經(jīng)濟(jì)發(fā)展在穩(wěn)步向前，但由于廣西整體發(fā)展起步較晚，南寧市工業(yè)發(fā)展仍處于起步的態(tài)勢(shì)，與國(guó)內(nèi)發(fā)達(dá)城市之間還存在著較大差距。市內(nèi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)規(guī)模企業(yè)太少，總體上民營(yíng)企業(yè)小、散、弱，多數(shù)民營(yíng)企業(yè)規(guī)模較少、科技含量低、競(jìng)爭(zhēng)力弱，經(jīng)營(yíng)中不確定因素多，抵御風(fēng)險(xiǎn)能力弱，無(wú)法形成規(guī)模龐大的產(chǎn)業(yè)鏈，薄弱的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)難以培育出具有活力的金融機(jī)構(gòu)。而金融機(jī)構(gòu)具有偏向性，即非金融機(jī)構(gòu)偏向間接融資，金融機(jī)構(gòu)偏向商業(yè)銀行，銀行市場(chǎng)偏向大銀行壟斷，銀行所有制結(jié)構(gòu)偏向國(guó)有銀行，銀行貸款對(duì)象偏向國(guó)有大型企業(yè)貸款。對(duì)于處于發(fā)展中的企業(yè)而言，金融機(jī)構(gòu)的這些偏向性制約企業(yè)的發(fā)展，無(wú)法形成有競(jìng)爭(zhēng)力的規(guī)模高端產(chǎn)業(yè)。

（三）金融服務(wù)體系基礎(chǔ)薄弱

從全國(guó)來(lái)看，廣西金融服務(wù)層級(jí)不高。目前廣西在融資、金融風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)定價(jià)等方面層級(jí)相對(duì)不高，更不要說(shuō)服務(wù)東盟等國(guó)家。在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)等方面的發(fā)展相對(duì)較為落后。廣西沒(méi)有證券交易所，也沒(méi)有地方性信托公司，沒(méi)有期貨市場(chǎng)交割倉(cāng)庫(kù)。南寧金融業(yè)整體規(guī)模不大，2018年末，全市金融機(jī)構(gòu)數(shù)量有116家，其中，84家是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司，外資銀行僅有3家，境外上市公司僅有在香港上市的2家。開(kāi)展過(guò)人民幣對(duì)東盟國(guó)家貨幣銀行間市場(chǎng)區(qū)域交易的，僅有柬埔寨瑞爾和越南盾兩種。金融產(chǎn)品單一且創(chuàng)新力不強(qiáng)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力有待提高[2]。

同時(shí)，南寧是全區(qū)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的主戰(zhàn)場(chǎng)，共有交易場(chǎng)所13家，P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)28家，分別占全區(qū)的81%、78%。目前，南寧金融監(jiān)管存在著分業(yè)監(jiān)管、機(jī)構(gòu)監(jiān)管格局下的監(jiān)管覆蓋面不足和監(jiān)管協(xié)調(diào)不順暢等問(wèn)題，金融工作格局尚未形成。

（四）缺乏綜合性服務(wù)平臺(tái)

截至2019年6月末，南寧市上市公司共16家（含境外上市公司2家），上市公司通過(guò)股票市場(chǎng)累計(jì)直接融資517.06億元;新三板掛牌公司30家，掛牌公司累計(jì)股權(quán)融資5.81億元，上市后備已達(dá)企業(yè)155家。但是南寧市資本市場(chǎng)發(fā)展還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。目前銀行項(xiàng)目信貸轉(zhuǎn)化率低，信貸投入與產(chǎn)業(yè)政策落實(shí)需要更有效的銜接。南寧作為中國(guó)-東盟自貿(mào)區(qū)和廣西自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)的重要連接點(diǎn)，中國(guó)與東盟國(guó)家存在文化、法律、監(jiān)管政策差異，社會(huì)信用環(huán)境參差不齊。目前的金融體系缺乏東盟元素，缺乏外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)駐，缺少綜合性金融服務(wù)平臺(tái)。南寧五象新區(qū)是建設(shè)廣西面向東盟金融開(kāi)放門戶的重要平臺(tái)，在綜合化金融服務(wù)方案的提供和創(chuàng)新融資方式的設(shè)計(jì)等方面金融供給水平相對(duì)不足，信貸資金投向與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展還存在著差距;金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型能力不足，金融服務(wù)跨境高端產(chǎn)業(yè)能力較弱;基金投資、信貸支持等方面的平臺(tái)仍需進(jìn)一步結(jié)合。

三、南寧片區(qū)高端產(chǎn)業(yè)金融供給的對(duì)策

（一）優(yōu)化產(chǎn)業(yè)布局，支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)

積極引導(dǎo)市縣制定清晰明確的區(qū)域性產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，防止產(chǎn)業(yè)政策碎片化和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)趨同化對(duì)金融資源的耗散作用和風(fēng)險(xiǎn)累積效應(yīng)。全力協(xié)調(diào)建設(shè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展、園區(qū)建設(shè)、企業(yè)培育，組織力量抓好投資、項(xiàng)目、服務(wù)三項(xiàng)工作。探索選擇在南寧市高端產(chǎn)業(yè)較為集聚的區(qū)域先行先試，積極爭(zhēng)取吸引更多的優(yōu)質(zhì)金融要素持續(xù)注入，建立起與高端產(chǎn)業(yè)規(guī)?；?、集約化發(fā)展良性互動(dòng)的金融產(chǎn)業(yè)布局。充分發(fā)揮金融作用支持產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，加大對(duì)各類工業(yè)園區(qū)、商務(wù)樓宇，進(jìn)行整合改造提升，培育發(fā)展電子信息、先進(jìn)裝備制造、壯瑤藥等特色產(chǎn)業(yè)集群，打造一批“南寧制造”知名品牌。

（二）完善金融體系，拓寬融資渠道

積極引進(jìn)、培育和整合各類金融機(jī)構(gòu)。制訂并完善南寧片區(qū)各類金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入政策，加大對(duì)金融機(jī)構(gòu)的扶持力度，引進(jìn)各類金融機(jī)構(gòu)，降低金融風(fēng)險(xiǎn)。支持在南寧片區(qū)依法依規(guī)引進(jìn)或設(shè)立小額貸款公司、融資擔(dān)保和租賃公司、商業(yè)保理公司、地方各類交易場(chǎng)所等地方類金融機(jī)構(gòu)，完善地方金融組織體系。支持符合條件的企業(yè)在南寧片區(qū)發(fā)起設(shè)立汽車金融、消費(fèi)金融等類型多樣的非銀行金融機(jī)構(gòu)。以金融資本引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)資本，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型優(yōu)化升級(jí)，不斷培育新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)[3]。積極引導(dǎo)發(fā)展綠色金融、普惠金融和科技金融，打造智慧金融城市，以更好的服務(wù)面向東盟金融開(kāi)放門戶的建設(shè)。

（三）推動(dòng)發(fā)起設(shè)立服務(wù)自貿(mào)區(qū)高端產(chǎn)業(yè)民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)

推動(dòng)建設(shè)民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)，降低民間資本注入門檻。加強(qiáng)財(cái)稅杠桿與金融政策的有效配合，落實(shí)民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)稅費(fèi)優(yōu)惠、貸款貼息、機(jī)構(gòu)補(bǔ)貼政策、支持信用環(huán)境和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，激發(fā)民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)活力。提高對(duì)合法經(jīng)營(yíng)的民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)的審批效率，整合現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)，引導(dǎo)民間資本參股，并設(shè)計(jì)合理的退出機(jī)制。完善金融監(jiān)管機(jī)制，幫助民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)健全組織結(jié)構(gòu)、治理機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等各項(xiàng)制度，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，既要防止民間資本突擊金融業(yè)相關(guān)領(lǐng)域圈錢套現(xiàn)、跟風(fēng)冒進(jìn)的短期行為，也要鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間資本從長(zhǎng)遠(yuǎn)、穩(wěn)健的角度出發(fā)，促使金融服務(wù)達(dá)到一定水平。嚴(yán)厲打擊非法集資、非法吸儲(chǔ)、放高利貸等違法違規(guī)行為，營(yíng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境[4]。

（四）引進(jìn)高端人才

完善各項(xiàng)人才引進(jìn)機(jī)制，建設(shè)人才引進(jìn)平臺(tái)，利用中國(guó)—東盟合作平臺(tái)積極開(kāi)展金融人才國(guó)際合作交流學(xué)習(xí)。加大對(duì)本土金融人才的培養(yǎng)，積極與國(guó)內(nèi)優(yōu)秀高校、科研院所等機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作交流。建立靈活的人才流動(dòng)機(jī)制，加強(qiáng)產(chǎn)學(xué)研結(jié)合，留住具有專業(yè)素養(yǎng)的監(jiān)管人員，引領(lǐng)高端人才向南寧片區(qū)聚集[5]。

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（黃英嫚，廣西大學(xué)商學(xué)院）財(cái)政金融中國(guó)經(jīng)貿(mào)導(dǎo)刊