衣美霖，張大衛(wèi)

（安徽省公安教育研究院 偵查系 治安系，安徽 合肥 230031）

一、引 言

2020 年疫情肆虐全球，在習(xí)近平總書(shū)記“堅(jiān)定信心、同舟共濟(jì)、科學(xué)防治、精準(zhǔn)施策”的十六字要求下，全國(guó)人民齊心協(xié)力共同戰(zhàn)“疫”。但令人不齒的是，一些犯罪分子為了一己私利，實(shí)施電信詐騙。電信詐騙是指以非法占有為目的，利用電話、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)所依托電信技術(shù)的信息傳播功能，向社會(huì)不特定的人群發(fā)布虛假消息，騙取公私財(cái)物且數(shù)額較大的行為。涉疫情類(lèi)電信詐騙特指在2020 年疫情期間捏造與疫情有關(guān)的虛假消息或利用疫情期間人民群眾的需求而實(shí)施的電信詐騙行為。涉疫情類(lèi)電信詐騙是電信詐騙在特殊時(shí)期的一次更新和升級(jí)，具有獨(dú)特的研究意義。由于這些電信詐騙案件發(fā)生在疫情期間，在此統(tǒng)稱(chēng)為涉疫情類(lèi)電信詐騙案件。

二、涉疫情類(lèi)電信詐騙的現(xiàn)狀

據(jù)公安部刑偵局在官方微博上發(fā)布的有關(guān)全國(guó)公安機(jī)關(guān)偵破涉疫情電信詐騙案件數(shù)據(jù)[1]，可以直觀反映出涉疫情類(lèi)電信詐騙的現(xiàn)狀。

（一）案件增長(zhǎng)速度快

截至2020 年2 月2 日20 時(shí)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)累計(jì)偵破此類(lèi)案件591 件。截至2020 年3 月24日20 時(shí)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)累計(jì)偵破此類(lèi)案件14786件。在52 日之內(nèi)，案件數(shù)量增加了2401.86%。

（二）涉案人數(shù)眾多

截至2020 年2 月2 日20 時(shí)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)累計(jì)抓獲犯罪嫌疑人134 人。截至2020 年3 月24 日20 時(shí)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)累計(jì)抓獲犯罪嫌疑人6605 人。在 52 日之內(nèi)，抓獲人數(shù)增加了4829.10%。

（三）涉案金額增長(zhǎng)迅速

截至2020 年2 月2 日20 時(shí)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)累計(jì)涉案金額超過(guò)363 萬(wàn)元。截至2020 年3 月24 日 20 時(shí)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)累計(jì)涉案金額超過(guò)48800 萬(wàn)元。在 52 日之內(nèi)，涉案金額增加了13343.53%。

三、涉疫情類(lèi)電信詐騙的特點(diǎn)

涉疫情類(lèi)電信詐騙不同于之前出現(xiàn)的電信詐騙，涉疫情類(lèi)電信詐騙具有一致性、低門(mén)檻性、階段性的特點(diǎn)。

（一）一致性

此類(lèi)電信詐騙都是圍繞著疫情而實(shí)施，具有內(nèi)容一致性。這是此類(lèi)電信詐騙案件最大的特點(diǎn)，也是將其區(qū)別于其他類(lèi)型電信詐騙案件的根本原因。涉疫情類(lèi)電信詐騙中詐騙手段多樣，可以將其分為直接涉疫情和間接涉疫情。直接涉疫情是指犯罪嫌疑人在實(shí)施電信詐騙過(guò)程中使用的作案手段直接和疫情有關(guān)，比如犯罪嫌疑人聲稱(chēng)售賣(mài)口罩、酒精、測(cè)溫槍等防疫物資類(lèi)詐騙，以及冒充醫(yī)生、護(hù)士、社區(qū)工作人員等冒充類(lèi)詐騙等。間接涉疫情是指犯罪嫌疑人在實(shí)施電信詐騙過(guò)程中未直接提及疫情有關(guān)的信息，但利用了疫情期間人們的特殊心理或需求而進(jìn)行的電信詐騙，比如利用人們隔離在家缺少經(jīng)濟(jì)收入，而進(jìn)行“刷單”“兼職”“貸款”類(lèi)的電信詐騙，以及利用人們隔離在家缺少交流、娛樂(lè)活動(dòng)而通過(guò)網(wǎng)絡(luò)游戲進(jìn)行的電信詐騙等。

（二）低門(mén)檻性

在長(zhǎng)期的偵查實(shí)務(wù)中我們發(fā)現(xiàn)電信詐騙不斷“進(jìn)化”，已經(jīng)呈現(xiàn)出職業(yè)性、地域性、集團(tuán)性的特點(diǎn)，根據(jù)對(duì)現(xiàn)有涉疫情類(lèi)電信詐騙案件的收集和分析，涉疫情類(lèi)電信詐騙呈現(xiàn)出門(mén)檻較低的新特點(diǎn)。很多犯罪嫌疑人沒(méi)有前科，沒(méi)有形成組織，也沒(méi)有很高的技術(shù)含量，尤其是前期物資類(lèi)案件中，犯罪主體以初犯居多。隨著公安機(jī)關(guān)防電信詐騙宣傳工作的深入，防詐騙知識(shí)的普及，人民群眾的警惕性不斷提高，職業(yè)化的詐騙集團(tuán)開(kāi)始出現(xiàn)。他們利用成熟的技術(shù)分工，制作釣魚(yú)網(wǎng)站，誘使群眾上當(dāng)受騙。

（三）階段性

涉疫情類(lèi)電信詐騙本身就是電信詐騙發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，它始于疫情也必將終于疫情。從涉疫情類(lèi)電信詐騙本身出發(fā)，此類(lèi)案件的發(fā)展呈現(xiàn)出鮮明的階段性特點(diǎn)。對(duì)公安部門(mén)發(fā)布的和網(wǎng)上收集的60 個(gè)媒體發(fā)布的涉疫情類(lèi)電信詐騙案例進(jìn)行研究發(fā)現(xiàn)：涉疫情類(lèi)電信詐騙案件最早出現(xiàn)于1 月末，正值疫情發(fā)展初期，物資（尤其是口罩）比較短缺，因此這一階段犯罪分子多以出賣(mài)口罩、消毒酒精為由進(jìn)行詐騙；進(jìn)入2 月份，涉疫情電信詐騙仍以物資類(lèi)詐騙為主，但由于各地采取嚴(yán)格的隔離防疫制度，開(kāi)始出現(xiàn)冒充退票服務(wù)平臺(tái)客服、醫(yī)務(wù)工作者、教師等冒充類(lèi)的作案手法；3 月份開(kāi)始，疫情得到一定程度的遏制，防疫物資已經(jīng)供過(guò)于求，此時(shí)售賣(mài)口罩等物資類(lèi)的電信詐騙式微，取而代之的是刷單類(lèi)、貸款類(lèi)電信詐騙。

四、涉疫情類(lèi)電信詐騙主要作案手法

根據(jù)各地公安機(jī)關(guān)當(dāng)前所公布的案件，涉疫情類(lèi)電信詐騙主要作案手法可以分為物資類(lèi)、冒充類(lèi)、刷單類(lèi)和貸款類(lèi)。

本文通過(guò)案例分析和比較分析方法，闡釋“基于應(yīng)用”的《體育統(tǒng)計(jì)學(xué)》教學(xué)模式的內(nèi)涵、特征和優(yōu)勢(shì)。以方差分析、因子分析為教學(xué)案例，剖析“基于應(yīng)用”的統(tǒng)計(jì)學(xué)教學(xué)模式的基本原理，演示相應(yīng)的教學(xué)過(guò)程，并針對(duì)該方法在實(shí)際教學(xué)運(yùn)用中需要注意的幾個(gè)問(wèn)題進(jìn)行深入探討。

（一）物資類(lèi)

在朋友圈、好友群、購(gòu)物網(wǎng)站上散布持有口罩、護(hù)目鏡、消毒酒精等醫(yī)用物資的消息，誘騙受害人購(gòu)買(mǎi)，繞開(kāi)官方收款渠道，私下收取貨款，然后拉黑、刪除受害人。在湖南省衡陽(yáng)市蒸湘區(qū)，犯罪嫌疑人唐某在網(wǎng)上以“永不言棄”的微信名散布賣(mài)口罩的信息，在談好價(jià)格之后，要求受害人進(jìn)行微信轉(zhuǎn)賬，收到貨款之后，立刻將手機(jī)關(guān)機(jī)。唐某采用這一作案手法在網(wǎng)上瘋狂作案，受害人遍布廣東、山西等地，截止案發(fā)前涉案總額五十余萬(wàn)元。[2]

（二）冒充類(lèi)

冒充醫(yī)生、教師以及其他與疫情有關(guān)的工作人員，利用身份的權(quán)威性編撰發(fā)布不實(shí)言論，取得受害人的信任后實(shí)施詐騙。在廣東揭陽(yáng)市，犯罪嫌疑人蔡某在微信上注冊(cè)“武漢市慈善會(huì)”公眾號(hào)，冒充“武漢市慈善會(huì)”工作人員進(jìn)行募捐，涉案金額8000 多元。唐山市某小學(xué)教師報(bào)警稱(chēng)QQ群內(nèi)有人冒充班主任白某向?qū)W生家長(zhǎng)收取輔導(dǎo)費(fèi)。犯罪嫌疑人使用與班主任白某一樣的頭像和昵稱(chēng)，在群內(nèi)發(fā)布收取英文輔導(dǎo)費(fèi)的消息和收款二維碼，截至報(bào)警時(shí)已騙取7800 元。[3]

（三）刷單類(lèi)

犯罪嫌疑人利用廣大人民群眾隔離在家、無(wú)工可做的時(shí)機(jī)，通過(guò)發(fā)送短信、網(wǎng)頁(yè)彈窗、發(fā)微信朋友圈等各種方式，轟炸式地播放兼職廣告，打著“刷單、刷信譽(yù)簡(jiǎn)單易上手，足不出戶(hù)，日入百元”的幌子誘使被害人參與。一旦被害人上當(dāng)便通過(guò)各種理由要求被害人轉(zhuǎn)賬交錢(qián)，在結(jié)賬時(shí)則以網(wǎng)絡(luò)卡頓等借口拒絕支付，隨后“拉黑”消失。在石家莊市，張某稱(chēng)有騙子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系他說(shuō)“網(wǎng)絡(luò)刷單返利高，回錢(qián)快”，張某于是同意進(jìn)行刷單。在張某支付過(guò)第一筆錢(qián)后，很快就收到刷單金額和返利。在繼續(xù)刷單的過(guò)程中，突然有一單顯示支付失敗，對(duì)方表示是由于網(wǎng)絡(luò)卡頓，要求張某將錢(qián)打入騙子所提供的銀行卡賬戶(hù)中，張某問(wèn)何時(shí)返錢(qián)，騙子說(shuō)每月二十五號(hào)自動(dòng)返款，隨后便將張某“拉黑”消失。張某被騙1.26 萬(wàn)元，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)立案進(jìn)行偵查。[4]

（四）貸款類(lèi)

犯罪嫌疑人通過(guò)發(fā)送短信、網(wǎng)頁(yè)彈窗、發(fā)微信朋友圈等各種方式，以“無(wú)需抵押、無(wú)需擔(dān)保人、信用貸、秒到賬、利息低、隨時(shí)還款”等誘人政策，吸引有貸款需求的受害人進(jìn)行貸款，當(dāng)受害人按照犯罪嫌疑人的指示下載APP填寫(xiě)個(gè)人信息后，再以繳納“服務(wù)費(fèi)”“手續(xù)費(fèi)”等名義誘騙受害人轉(zhuǎn)賬。在邯鄲市，居民趙某報(bào)案稱(chēng)在一網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上申請(qǐng)借貸，并且按照提示繳納了1699 元會(huì)員注冊(cè)金，但對(duì)方以銀行卡號(hào)輸入錯(cuò)誤為由讓趙某又轉(zhuǎn)賬1 萬(wàn)元保障金。當(dāng)趙某發(fā)起提現(xiàn)時(shí)，又先后兩次提示要繳納1.5 萬(wàn)元的保險(xiǎn)金，隨后又以需要“流水”記錄讓趙某轉(zhuǎn)賬2.13萬(wàn)元。當(dāng)趙某覺(jué)察有問(wèn)題并報(bào)警之時(shí)，該平臺(tái)已經(jīng)騙取趙某6.3 萬(wàn)元。[5]

五、涉疫情類(lèi)電信詐騙的偵查和防范措施

通過(guò)研究分析涉疫情類(lèi)電信詐騙案例，涉疫情類(lèi)電信詐騙脫胎于最基本的電信詐騙模板，一般要經(jīng)過(guò)精準(zhǔn)信息獲取、詐騙腳本設(shè)計(jì)、通訊聯(lián)絡(luò)溝通、資金支付轉(zhuǎn)移等4 個(gè)環(huán)節(jié)。掌握了此類(lèi)電信詐騙的基本環(huán)節(jié)，就可以采取有針對(duì)性的偵查措施，在考慮疫情期間各方面影響因素的同時(shí)，維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

（一）成立專(zhuān)門(mén)辦案工作組

近年來(lái)，在公安部的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，全國(guó)各級(jí)公安機(jī)關(guān)根據(jù)轄區(qū)工作需要，建立了規(guī)模不一的反虛假信息詐騙中心，并充分發(fā)動(dòng)公安機(jī)關(guān)以外的社會(huì)力量，初步建立了“上下聯(lián)動(dòng)、區(qū)域配合、內(nèi)外互補(bǔ)”的反詐新模式。截至目前，全國(guó) 34個(gè)省級(jí)行政區(qū)均設(shè)有專(zhuān)門(mén)的反虛假信息詐騙中心，指導(dǎo)、協(xié)助下轄的316 個(gè)地市級(jí)反詐中心工作，全國(guó)反詐工作一體化聯(lián)動(dòng)互助體系已初見(jiàn)規(guī)模，并取得了豐碩的成果。僅2018 年一年就為群眾挽回直接經(jīng)濟(jì)損失達(dá)103 億元人民幣，發(fā)現(xiàn)并清除涉案銀行賬戶(hù)28 萬(wàn)余個(gè)，關(guān)停涉案電話號(hào)碼37 萬(wàn)余個(gè)。[6]偵查涉疫情類(lèi)電信詐騙案件就要汲取各地公安機(jī)關(guān)建立反詐中心的成功經(jīng)驗(yàn)，在特殊時(shí)期，成立專(zhuān)門(mén)辦案工作組進(jìn)行專(zhuān)案專(zhuān)辦。疫情期間，公安機(jī)關(guān)特別是派出所防疫工作重、治安任務(wù)忙，在警力的分配上容易出現(xiàn)不足。如果不成立專(zhuān)門(mén)涉疫情類(lèi)電信詐騙工作組，容易導(dǎo)致偵查工作的緩慢滯后，致使追贓困難，影響整個(gè)防疫工作大局。因此，涉疫情類(lèi)電信詐騙案件辦案工作組的設(shè)立勢(shì)在必行。

成立涉疫情類(lèi)電信詐騙案件專(zhuān)案組，應(yīng)當(dāng)以分局為單位，在人員組成上建議從網(wǎng)安和經(jīng)偵警種中選拔主要人員，并根據(jù)轄區(qū)的實(shí)際情況選拔一至兩名社區(qū)民警。對(duì)于受害人主動(dòng)報(bào)案的案件，專(zhuān)案組的成員要從資金流向和情報(bào)線索兩個(gè)方向入手，對(duì)案情進(jìn)行迅速偵查，在最短時(shí)間內(nèi)偵破案件。專(zhuān)案組在辦理案件的過(guò)程中要注意受疫情影響很多小區(qū)封閉管理，受害人外出報(bào)警存在一定的困難，受害者反復(fù)出入也增加交叉感染的風(fēng)險(xiǎn)。因此，專(zhuān)案組可以建立線上報(bào)警系統(tǒng)，安排民警網(wǎng)上值班，接受受害人線上圖文和視頻報(bào)警，降低疫情交叉感染的風(fēng)險(xiǎn)，提高接警效率。

（二）打擊云賬號(hào)黑產(chǎn)

為了隱藏自己的身份，涉疫情類(lèi)電信詐騙的犯罪嫌疑人大多會(huì)在網(wǎng)絡(luò)上使用虛假的賬號(hào)甚至搭建虛假的網(wǎng)站，而這些虛假的賬號(hào)和網(wǎng)站往往來(lái)自于一種利用云服務(wù)為下游黑產(chǎn)提供域名、服務(wù)器等資源支持的新型黑產(chǎn)，簡(jiǎn)稱(chēng)云賬號(hào)黑產(chǎn)。利用非法獲取的公民個(gè)人隱私信息批量注冊(cè)郵箱和手機(jī)號(hào)（用于接收驗(yàn)證短信，現(xiàn)在多為接碼平臺(tái)），或者通過(guò)批量注冊(cè)云服務(wù)賬號(hào)，炮制虛假實(shí)名制，大肆購(gòu)買(mǎi)云服務(wù)（服務(wù)器、域名等），轉(zhuǎn)賣(mài)給下游黑產(chǎn)。[7]俗話說(shuō)“打蛇打七寸”，如果電信詐騙產(chǎn)業(yè)鏈像一條毒蛇，那么云賬號(hào)黑產(chǎn)就是這條毒蛇的七寸。要徹底解決電信詐騙犯罪案件的高發(fā)態(tài)勢(shì)，就必須堅(jiān)持對(duì)云賬號(hào)黑產(chǎn)的高壓打擊態(tài)勢(shì)。

打擊云賬號(hào)黑產(chǎn)就是從源頭上截?cái)嗌嬉咔轭?lèi)電信詐騙的技術(shù)支持，使騙子不再“狡兔三窟”，全面降低警方追查的難度。一線民警要加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)巡查，對(duì)買(mǎi)賣(mài)賬號(hào)的“卡商”“號(hào)商”進(jìn)行嚴(yán)格的篩查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即取締。對(duì)于已經(jīng)偵破的案件，在訊問(wèn)的過(guò)程中刨根問(wèn)底，追問(wèn)“虛假賬號(hào)”“虛假服務(wù)器”的來(lái)源，鏟除隱患。同時(shí)也要在日常宣傳工作中，提高民眾特別是老年人對(duì)公民個(gè)人信息保護(hù)的意識(shí)。

（三）強(qiáng)化物聯(lián)卡實(shí)名制

隨著手機(jī)卡實(shí)名制監(jiān)管日益嚴(yán)格，“非實(shí)名認(rèn)證”的物聯(lián)卡逐漸成為了犯罪嫌疑人實(shí)施犯罪的幫手。在偵查涉疫情類(lèi)電信詐騙案件的過(guò)程中，已經(jīng)發(fā)現(xiàn)有犯罪嫌疑人利用物聯(lián)卡注冊(cè)賬號(hào)實(shí)施詐騙。物聯(lián)卡是運(yùn)營(yíng)商為物聯(lián)網(wǎng)服務(wù)企業(yè)提供的用于智能終端設(shè)備聯(lián)網(wǎng)的類(lèi)似于手機(jī)SIM卡的流量卡。[8]由于物聯(lián)卡同手機(jī)卡一樣具有收發(fā)短信、無(wú)線上網(wǎng)的功能（無(wú)接打電話功能），且物聯(lián)卡無(wú)需實(shí)名登記，因此在許多電信詐騙案件中，物聯(lián)卡成為了犯罪分子的新工具。一些互聯(lián)網(wǎng)有關(guān)的企業(yè)需要購(gòu)買(mǎi)大量物聯(lián)卡，這其中勢(shì)必存在有一部分的物聯(lián)卡未被企業(yè)使用，而是被不法分子販賣(mài)到市場(chǎng)上。隨著同運(yùn)營(yíng)商合作加深，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)可以聯(lián)系運(yùn)營(yíng)商將高頻率發(fā)送詐騙短信的手機(jī)號(hào)碼封停。但由于當(dāng)前技術(shù)限制，無(wú)法追蹤出物聯(lián)卡手機(jī)號(hào)碼，更加無(wú)法確定號(hào)碼歸屬地和使用者，因此無(wú)法對(duì)物聯(lián)卡手機(jī)號(hào)碼進(jìn)行封停和限速。

想要從源頭上打擊涉疫情類(lèi)電信詐騙，必須加強(qiáng)對(duì)物聯(lián)卡的監(jiān)管，參照手機(jī)卡實(shí)名制，對(duì)物聯(lián)卡進(jìn)行實(shí)名制管理。企業(yè)在申領(lǐng)物聯(lián)卡時(shí)不僅要在運(yùn)營(yíng)商處登記企業(yè)相關(guān)信息，更要對(duì)申領(lǐng)卡數(shù)、申卡用途、使用人數(shù)、使用者信息建立詳細(xì)的電子檔案?？梢圆捎萌四樧R(shí)別或者指紋技術(shù)，對(duì)物聯(lián)卡的使用者進(jìn)行身份核實(shí)后，才能正式開(kāi)卡使用。運(yùn)營(yíng)商也要提高技術(shù)水平，強(qiáng)化技術(shù)管控，在后臺(tái)對(duì)每一張物聯(lián)卡所形成的數(shù)據(jù)進(jìn)行記錄，同時(shí)將記錄數(shù)據(jù)與公安機(jī)關(guān)共享。一旦出現(xiàn)涉案物聯(lián)卡，可以迅速實(shí)現(xiàn)“由卡到人”的追蹤。

（四）利用大數(shù)據(jù)偵查

隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，近幾年大數(shù)據(jù)技術(shù)逐漸完善，在公安實(shí)務(wù)應(yīng)用中取得了不錯(cuò)的效果。大數(shù)據(jù)偵查改變了原有的“由人到案”或者“由案到人”的偵查模式，轉(zhuǎn)變?yōu)椤坝扇说綌?shù)據(jù)到案”或“由案到數(shù)據(jù)到人”的新型偵查模式。在偵查涉疫情類(lèi)電信詐騙案件中，我們要利用大數(shù)據(jù)偵查的優(yōu)勢(shì)進(jìn)行智慧辦案，實(shí)施精準(zhǔn)打擊。同時(shí)在疫情期間，還可以減少辦案工作人員的聚集，降低感染的危險(xiǎn)性。利用大數(shù)據(jù)偵查可以在偵查的過(guò)程中使用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行數(shù)據(jù)碰撞。數(shù)據(jù)碰撞就是通過(guò)專(zhuān)門(mén)的計(jì)算機(jī)軟件對(duì)兩個(gè)或兩個(gè)以上的數(shù)據(jù)庫(kù)（數(shù)據(jù)集）進(jìn)行碰撞比對(duì)，并對(duì)由此產(chǎn)生的重合數(shù)據(jù)、交叉數(shù)據(jù)進(jìn)行深度分析。[9]在偵查的過(guò)程中，可以選定一個(gè)目標(biāo)賬戶(hù)，然后廣泛收集與犯罪案件有關(guān)人員的銀行流水?dāng)?shù)據(jù)形成數(shù)據(jù)庫(kù)，通過(guò)專(zhuān)業(yè)的大數(shù)據(jù)工具進(jìn)行數(shù)據(jù)碰撞，從而找出共同的交易數(shù)據(jù)。在節(jié)約時(shí)間的同時(shí)，也有助于順藤摸瓜，找出此類(lèi)案件的上游和下游犯罪嫌疑人。

在辦理涉疫情類(lèi)電信詐騙案件過(guò)程中，我們還可以利用大數(shù)據(jù)對(duì)犯罪嫌疑人進(jìn)行數(shù)據(jù)畫(huà)像，通過(guò)之前辦理的涉疫情類(lèi)電信詐騙案件的偵查，搜集此類(lèi)案件中犯罪嫌疑人的一些碎片化的數(shù)據(jù)，對(duì)其中交易信息、身份信息、人際關(guān)系信息、網(wǎng)絡(luò)使用痕跡等進(jìn)行歸納和總結(jié)，從而得出屬于涉疫情類(lèi)電信詐騙犯罪嫌疑人特有的數(shù)據(jù)畫(huà)像。數(shù)據(jù)畫(huà)像既有助于我們提高偵查效率，也有助于進(jìn)行預(yù)警。

（五）深化警企合作

涉疫情類(lèi)電信詐騙的犯罪嫌疑人往往使用互聯(lián)網(wǎng)公司所提供的各種平臺(tái)作為散布詐騙消息和進(jìn)行金錢(qián)交易的主要平臺(tái)。在偵查涉疫情類(lèi)電信詐騙的案件中，公安機(jī)關(guān)可以加強(qiáng)與互聯(lián)網(wǎng)公司的合作，合理利用互聯(lián)網(wǎng)公司的平臺(tái)優(yōu)勢(shì)和技術(shù)優(yōu)勢(shì)。首先，互聯(lián)網(wǎng)公司在管理微信、QQ等軟件的過(guò)程中，凡是提到“口罩”“防護(hù)服”等關(guān)鍵詞的交易類(lèi)消息時(shí)，都要對(duì)用戶(hù)進(jìn)行防詐騙消息的提醒。其次，借助交易類(lèi)平臺(tái)的賬號(hào)支付能力限制系統(tǒng)，對(duì)一些已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的與案件有關(guān)的賬號(hào)及時(shí)凍結(jié)被騙資金，減少被害人的損失。最后，互聯(lián)網(wǎng)公司可以開(kāi)放平臺(tái)舉報(bào)入口，廣泛收集涉案線索，對(duì)涉疫情類(lèi)電信詐騙案件進(jìn)行網(wǎng)上巡查。

要進(jìn)一步擠壓此類(lèi)案件的生存空間，必須與互聯(lián)網(wǎng)公司進(jìn)行深度的合作，從技術(shù)上進(jìn)行打擊。2019 年，在國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪部際聯(lián)席會(huì)議辦公室的統(tǒng)一指導(dǎo)下，騰訊和阿里巴巴這兩家公司先后與公安部刑偵局發(fā)布實(shí)施“守護(hù)者智能反詐中樞”“錢(qián)盾反詐機(jī)器人”等工作計(jì)劃，用科技的手段來(lái)保護(hù)廣大人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。為了進(jìn)一步減少經(jīng)濟(jì)損失，幫助公安機(jī)關(guān)及時(shí)追贓，支付寶公司推出了反詐神器“延時(shí)到賬 2.0”，選擇這一服務(wù)的用戶(hù)，如果到賬前發(fā)現(xiàn)被騙后及時(shí)報(bào)警，轉(zhuǎn)賬就有可能被撤回。騰訊公司建立了火眼反詐騙系統(tǒng)，應(yīng)用于對(duì)微信中欺詐現(xiàn)象的治理。該系統(tǒng)能夠做到：事前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)與識(shí)別欺詐賬號(hào)；事中風(fēng)險(xiǎn)提示，從聊天和支付兩個(gè)場(chǎng)景下對(duì)用戶(hù)進(jìn)行安全提醒；事后風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，處罰違規(guī)賬戶(hù)并將涉及刑事案件的線索向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。三個(gè)階段形成了一個(gè)完整的反詐騙體系架構(gòu)和一體化運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)?；ヂ?lián)網(wǎng)公司依法履行平臺(tái)義務(wù)，承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，與公安部門(mén)開(kāi)展深入合作，探索出一條警企合作的最佳路徑。

（六）宣傳涉疫反詐常識(shí)

在打擊涉疫情類(lèi)電信詐騙案件中，提高人民群眾反詐意識(shí)是重中之重，做好宣傳，加強(qiáng)防范。由于疫情期間這一特殊時(shí)期，涉疫情類(lèi)電信詐騙的宣傳工作較以往又有所不同。

首先，要突出一個(gè)“快”字?！翱煨钡膬?nèi)容主要包括：對(duì)于舉報(bào)的相關(guān)路徑，要迅速公布；對(duì)于當(dāng)下最新的詐騙手段，要迅速曝光；對(duì)于犯罪嫌疑人的刑罰結(jié)果，要迅速跟進(jìn)。如果宣傳不及時(shí)，可能會(huì)有更多的群眾上當(dāng)受騙。只有及時(shí)迅速地進(jìn)行宣傳，才能盡可能地提高預(yù)警，增強(qiáng)人民群眾的防騙免疫力，減少財(cái)產(chǎn)損失。一些內(nèi)心中蠢蠢欲動(dòng)的“準(zhǔn)騙子”看到觸犯刑法需要付出的慘痛代價(jià)而放棄犯罪活動(dòng)。

其次，要突出一個(gè)“全”字。此類(lèi)案件的宣傳既要告訴人民群眾如何避免上當(dāng)受騙，也要告訴他們發(fā)現(xiàn)此類(lèi)情況之后如何處理。在宣傳的過(guò)程中，要重點(diǎn)宣傳當(dāng)前涉疫情類(lèi)電信詐騙中使用的主要手法，還要告知發(fā)現(xiàn)自己被騙后及時(shí)報(bào)警。報(bào)警的過(guò)程中要著重說(shuō)清三個(gè)重要信息：第一，案件的性質(zhì)，此類(lèi)案件屬于電信詐騙類(lèi)案件；第二，資金去向，主要是告知犯罪嫌疑人的賬號(hào)以及相關(guān)的第三方支付平臺(tái)的信息；第三，所屬地區(qū)，方便屬地民警進(jìn)行后續(xù)工作。在這個(gè)過(guò)程中要注重保留好相關(guān)的證據(jù)，包括聊天通話錄音、微信短信截圖、轉(zhuǎn)賬憑據(jù)等。

最后，要突出一個(gè)“新”字。受當(dāng)前疫情影響，小區(qū)基本全部實(shí)行封閉管理，社區(qū)實(shí)行網(wǎng)格員負(fù)責(zé)制度，小區(qū)物業(yè)承擔(dān)主要的協(xié)助工作。對(duì)于涉疫情類(lèi)電信詐騙案件的宣傳工作，創(chuàng)新特殊管理制度，形成“1 警+N 輔+N 網(wǎng)格員”的宣傳模式。“1 警+N 輔+N 網(wǎng)格員”就是指每一個(gè)小區(qū)由一名警察，加上若干輔警和若干網(wǎng)格員共同組織一個(gè)宣傳小組，負(fù)責(zé)對(duì)口小區(qū)的防電信詐騙宣傳工作。由警察提供專(zhuān)業(yè)支持，網(wǎng)格員在完成社區(qū)工作的同時(shí)進(jìn)行上門(mén)宣傳，掃清“宣傳死角”。

六、結(jié) 語(yǔ)

突如其來(lái)的疫情給人民群眾的生活帶來(lái)了諸多的困難，涉疫情類(lèi)電信詐騙無(wú)疑使受害人的生活雪上加霜。涉疫情類(lèi)電信詐騙案件既具有普通電信詐騙類(lèi)案件的普遍規(guī)律，又具備疫情時(shí)期電信詐騙案件的特殊規(guī)律。在搜集大量涉疫情類(lèi)電信詐騙案例的基礎(chǔ)上，分析總結(jié)了涉疫情類(lèi)電信詐騙案件的現(xiàn)狀、特點(diǎn)以及作案手法，提出在疫情期間辦理電信詐騙案件有針對(duì)性的偵查和防范對(duì)策，為奮戰(zhàn)在抗擊疫情一線的反詐民警們提供一定的參考。