王佳

摘要：習(xí)近平總書(shū)記在第五次全國(guó)金融工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào)指出，必須加強(qiáng)黨對(duì)金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，緊緊圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三項(xiàng)任務(wù)，健全現(xiàn)代金融企業(yè)制度。我國(guó)特殊政治體制背景和經(jīng)濟(jì)環(huán)境，決定了商業(yè)銀行，特別是中小法人銀行公司治理結(jié)構(gòu)具有其特殊性，即除了“三會(huì)一層”之外，黨組織在銀行決策中發(fā)揮著重要甚至是關(guān)鍵性作用。為此，本文對(duì)Y市轄內(nèi)12家地方法人金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)查，分析了黨組織在法人金融機(jī)構(gòu)治理中存在的問(wèn)題，探討了黨組織的職責(zé)定位和管理機(jī)制，以期能夠有效發(fā)揮黨組織的“政治核心作用”。

關(guān)鍵詞：法人金融機(jī)構(gòu) ?黨組織 ?公司治理

一、地方法人金融機(jī)構(gòu)治理機(jī)制現(xiàn)狀

（一）“三會(huì)一層”設(shè)立及運(yùn)行情況

1.設(shè)立情況。Y市有12家法人金融機(jī)構(gòu)，其中農(nóng)村商業(yè)銀行5家，村鎮(zhèn)銀行7家。調(diào)查顯示，12家法人金融機(jī)構(gòu)均按照監(jiān)管要求設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、高級(jí)管理層，有11家設(shè)立了監(jiān)事會(huì)。分機(jī)構(gòu)來(lái)看，5家農(nóng)村商業(yè)銀行都設(shè)立了獨(dú)立董事、外部監(jiān)事等崗位，在董事會(huì)下設(shè)了專門(mén)委員會(huì)，包括戰(zhàn)略委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬委員會(huì)、三農(nóng)金融服務(wù)委員會(huì)等;7家村鎮(zhèn)銀行中有1家設(shè)立獨(dú)立董事和外部監(jiān)事，2家在董事會(huì)下設(shè)了專門(mén)委員會(huì)。

2.運(yùn)行情況?！叭龝?huì)一層”獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡、相互合作、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)，逐步形成了股東大會(huì)、董事會(huì)決策、高管層執(zhí)行、監(jiān)事會(huì)監(jiān)督的運(yùn)行機(jī)制。但在實(shí)際運(yùn)行中，因建立時(shí)間不同、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模不一，以及人員情況不同等因素，導(dǎo)致“三會(huì)一層”的運(yùn)行效果略有差別。一是股東大會(huì)依法合規(guī)。12家法人金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月召集和召開(kāi)股東大會(huì)，會(huì)議議程和議案由董事會(huì)進(jìn)行合理安排，議事規(guī)則由董事會(huì)負(fù)責(zé)擬定并經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)。必要時(shí)，重大事項(xiàng)都經(jīng)召開(kāi)的臨時(shí)股東大會(huì)決策，符合監(jiān)管要求。二是董監(jiān)事基本能夠勤勉履職。12家法人金融機(jī)構(gòu)的董事基本能夠做到勤勉履職，按季召開(kāi)董事會(huì)，董事參與人數(shù)都達(dá)到總數(shù)的1/2以上，出席董事會(huì)的次數(shù)也達(dá)到2/3以上，獨(dú)立董事基本能夠做到在董事會(huì)中發(fā)表意見(jiàn)。董事會(huì)制定了內(nèi)容完備的董事會(huì)、專門(mén)委員會(huì)議事規(guī)則和發(fā)展戰(zhàn)略、年度預(yù)算等重要事項(xiàng)。從監(jiān)事會(huì)來(lái)看，5家農(nóng)村商業(yè)銀行明顯好于7家村鎮(zhèn)銀行，5家農(nóng)村商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)能夠按季召開(kāi)，做到獨(dú)立調(diào)查、取證，實(shí)事求是地提出問(wèn)題和監(jiān)督意見(jiàn)，對(duì)監(jiān)事會(huì)提出的意見(jiàn)董事會(huì)也基本做到及時(shí)整改。7家村鎮(zhèn)銀行中有6家設(shè)立監(jiān)事會(huì)，但未能按季召開(kāi)相關(guān)會(huì)議，監(jiān)督成效不明顯。三是高級(jí)管理層依章履職。12家法人金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層能夠根據(jù)銀行章程及董事會(huì)授權(quán)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，銀行經(jīng)營(yíng)基本與董事會(huì)所制定的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好及其他政策相一致，有7家法人金融機(jī)構(gòu)還會(huì)定期向董、監(jiān)事會(huì)及專門(mén)委員報(bào)告工作。

（二）黨組織在法人金融機(jī)構(gòu)治理中的實(shí)際體現(xiàn)

1.完善黨的規(guī)章制度。2018年以來(lái)，為落實(shí)全面從嚴(yán)治黨治行要求，9家法人金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)將黨的領(lǐng)導(dǎo)寫(xiě)入公司章程，并在《章程》中明確黨組織的職責(zé)權(quán)限、機(jī)構(gòu)設(shè)置、運(yùn)行機(jī)制、基礎(chǔ)保障等，并經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)。1家村鎮(zhèn)銀行已根據(jù)發(fā)起行的統(tǒng)一計(jì)劃，將黨的領(lǐng)導(dǎo)寫(xiě)入章程。還有2家法人金融機(jī)構(gòu)卻在完善制度時(shí)遇到阻礙，如某村鎮(zhèn)銀行多數(shù)小股東擔(dān)心村鎮(zhèn)銀行強(qiáng)調(diào)黨建工作會(huì)影響經(jīng)營(yíng)管理工作，反對(duì)將黨的領(lǐng)導(dǎo)職能寫(xiě)入公司章程。

2.健全黨的領(lǐng)導(dǎo)核心體制。5家農(nóng)村商業(yè)銀行都建立了黨委和董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高管層“雙向進(jìn)入、交叉任職”的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制，董事長(zhǎng)兼任黨委書(shū)記、行長(zhǎng)兼任黨委副書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)兼任紀(jì)委書(shū)記，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層中均有黨委成員出任，黨委既大力支持股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管層依法行使職權(quán)，又通過(guò)其在“三會(huì)一層”中的成員發(fā)揮黨委把方向、抓大事、謀大局的作用。同時(shí)，設(shè)立黨委辦公室，負(fù)責(zé)黨群事務(wù)，并配備至少1名黨務(wù)干部和專職人員從事日常工作。7家村鎮(zhèn)銀行由于規(guī)模較小，未設(shè)有黨委，由黨支部履行黨的職責(zé)，都成立了黨支部，其中有4家是董事長(zhǎng)兼任黨支部書(shū)記，兩家是行長(zhǎng)兼任黨支部書(shū)記，黨支部委員與行政班子交叉任職，董事會(huì)、高管層成員中其他符合條件的黨員按有關(guān)規(guī)定和程序可以成為黨支部委員。村鎮(zhèn)銀行由于黨員較少，黨群工作設(shè)在綜合管理部，由綜合管理部人員兼職黨務(wù)工作人員。還有1家村鎮(zhèn)銀行則由于董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)及1名副行長(zhǎng)都不是黨員，黨在治理機(jī)制中發(fā)揮的作用相對(duì)較弱。

3.規(guī)范黨組織議事規(guī)則。12家法人金融機(jī)構(gòu)均能夠堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持“三重一大”事項(xiàng)集體研究決策，制訂了黨委（黨支部）議事規(guī)則、“三重一大”事項(xiàng)決策制度等規(guī)范性文件。根據(jù)工作需要，召開(kāi)黨委（黨支部委員）會(huì)，研究經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略、重要人事調(diào)整、重大投資方案等重大事項(xiàng)，在董事會(huì)、高管層決策前進(jìn)行前置討論，黨組織領(lǐng)導(dǎo)核心和政治核心作用得到有效發(fā)揮。

二、黨組織在地方法人金融機(jī)構(gòu)治理機(jī)制中存在的問(wèn)題

（一）黨組織與“三會(huì)一層”職責(zé)不能有效融合

1.黨組織部分代替“三會(huì)一層”的職責(zé)。從Y市轄內(nèi)5家農(nóng)村商業(yè)銀行的情況來(lái)看，黨委成員與“三會(huì)一層”是交叉任職的，所以融合度較高，把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理各環(huán)節(jié)，使黨委發(fā)揮的領(lǐng)導(dǎo)作用組織化、制度化、具體化。但是這就導(dǎo)致黨委與“三會(huì)一層”的職責(zé)分工不清，如某農(nóng)村商業(yè)銀行明確了黨委研究討論是董事會(huì)、高管會(huì)決策重大問(wèn)題的前置程序，重大經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)必須經(jīng)過(guò)黨委研究討論，而該公司的章程中明確黨委的職權(quán)是研究決定重大人事任免或提名、討論審議“三重一大”制度規(guī)定事項(xiàng)等，這導(dǎo)致實(shí)際操作中，黨委會(huì)過(guò)多參與公司的經(jīng)營(yíng)決策，權(quán)力過(guò)大，甚至黨委會(huì)代替董事會(huì)決策重大事項(xiàng)等，造成架空董事會(huì)的現(xiàn)象。

2.黨的領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)發(fā)揮不充分。村鎮(zhèn)銀行由于經(jīng)營(yíng)規(guī)模小、遠(yuǎn)離發(fā)起行以及黨組織隸屬關(guān)系復(fù)雜等原因，存在著重業(yè)務(wù)、輕黨建的現(xiàn)象，黨的領(lǐng)導(dǎo)目前也僅能做到滿足監(jiān)管層的需要，還沒(méi)有有效發(fā)揮作用。如某村鎮(zhèn)銀行成立時(shí)間較晚，人員較少，在黨建方面是按照當(dāng)?shù)厥形M織部的相關(guān)要求開(kāi)展組織活動(dòng)，其公司內(nèi)部的黨的領(lǐng)導(dǎo)作用幾乎沒(méi)有發(fā)揮。調(diào)查中也發(fā)現(xiàn)，7家村鎮(zhèn)銀行中還有3家沒(méi)有將黨的領(lǐng)導(dǎo)寫(xiě)入公司章程，有2家銀行已經(jīng)寫(xiě)入公司章程的，但只是為了符合監(jiān)管要求，僅僅只有一句話的表述，并沒(méi)有明確黨委的職權(quán)，所以黨的領(lǐng)導(dǎo)并不能產(chǎn)生影響力，在一定程度上制約了黨支部把方向、謀大局、保落實(shí)的作用發(fā)揮。

（二）黨組織與“三會(huì)一層”相互制衡作用弱化

董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層是決策、監(jiān)督與執(zhí)行關(guān)系，三者是相對(duì)獨(dú)立、相互制衡的。對(duì)于農(nóng)村商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，黨委書(shū)記由董事長(zhǎng)兼任、黨委副書(shū)記由行長(zhǎng)兼任、紀(jì)委書(shū)記由監(jiān)事長(zhǎng)兼任，其他黨委成員也在董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層中任職，于是在黨委關(guān)系中，“三層一會(huì)”就變?yōu)榱祟I(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系，相互制衡作用大打折扣。對(duì)于一些村鎮(zhèn)銀行來(lái)說(shuō)，黨支部書(shū)記由行長(zhǎng)兼任，黨支部副書(shū)記由副行長(zhǎng)兼任，其他黨支部委員由高管層其他人兼任，而同時(shí)董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)在黨支部中沒(méi)有任何的職務(wù)，容易造成高管層“一家獨(dú)大”的局面，在現(xiàn)行的考核導(dǎo)向下，某種程度上會(huì)弱化政治領(lǐng)導(dǎo)，重業(yè)務(wù)而輕黨建，黨支部與“三會(huì)一層”失去了相互制衡的作用。

（三）黨組織與“三會(huì)一層”協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)不暢

1.黨的職能部門(mén)設(shè)置、人員配備及作用發(fā)揮明顯不足。根據(jù)調(diào)查顯示，目前村鎮(zhèn)銀行沒(méi)有專門(mén)的黨的職能部門(mén)，農(nóng)村商業(yè)銀行也僅僅是明確了黨委辦公室，有些法人金融機(jī)構(gòu)黨委辦公室與董事長(zhǎng)辦公室合署辦公，而組織、宣傳、紀(jì)檢等黨的職能部門(mén)則依附于其他業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展工作，黨建和業(yè)務(wù)是處于混合辦公的狀態(tài)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，有些銀行雖配有黨務(wù)干部和專職人員，但人員配備最多的一家農(nóng)村商業(yè)銀行是配有1名黨委辦公室主任（兼行政辦公室主任）和兩名專職工作人員，有些銀行甚至連專職黨務(wù)工作人員都沒(méi)有，完全由行政工作人員兼職做黨建工作。目前轄內(nèi)最大的一家農(nóng)村商業(yè)銀行有正式員工800多人，黨員320多人，大部分黨員是在支行一線工作的員工，面對(duì)激烈的市場(chǎng)環(huán)境和考核壓力，這些黨員的主要精力還是放在了業(yè)務(wù)拓展上。據(jù)了解，該農(nóng)村商業(yè)銀行的支行行長(zhǎng)中有一部分還不是黨員，所以基層黨組織的職能作用逐步弱化，已不能適應(yīng)全面從嚴(yán)治黨形勢(shì)下黨的領(lǐng)導(dǎo)職能的發(fā)揮。

2.黨組織隸屬關(guān)系混亂。從調(diào)查情況看，黨組織隸屬關(guān)系分為三種：一是隸屬于地方政府部門(mén)（機(jī)關(guān)工委或組織部），作為其中一個(gè)支部履行黨建工作職能，參加相關(guān)活動(dòng)，法人金融機(jī)構(gòu)的一些經(jīng)營(yíng)決策行為易受到地方政府領(lǐng)導(dǎo)的影響或干預(yù)。二是黨委成員組織關(guān)系隸屬于省聯(lián)社，而其他黨員的組織關(guān)系隸屬于地方政府部門(mén)（機(jī)關(guān)工委或組織部），這種身首分離的組織關(guān)系模式，在一定程度上會(huì)影響黨組織的凝聚力、向心力，黨組織的戰(zhàn)斗堡壘作用發(fā)揮不明顯。三是隸屬于發(fā)起行，由于距離較遠(yuǎn)，組織管理能力有限，導(dǎo)致一些黨支部的黨建工作流于形式，統(tǒng)領(lǐng)監(jiān)督的難度較大。

三、對(duì)策建議

（一）厘清黨組織與“三層一會(huì)”的職責(zé)邊界

一是明確黨組織職權(quán)。將黨的領(lǐng)導(dǎo)寫(xiě)入公司章程，明確黨組織在公司治理中的法定地位，在管理流程中，明確黨組織的職權(quán)范圍包括支持股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層依法行使職權(quán)，向董事會(huì)、高級(jí)管理層推薦管理干部，參與對(duì)高級(jí)管理層的任免決策，加強(qiáng)黨內(nèi)監(jiān)督，查處干部違紀(jì)行為等。將黨組織集體研究討論作為重大決策的前置程序，確保黨的領(lǐng)導(dǎo)和政治核心作用。二是保障“三會(huì)一層”權(quán)利。在落實(shí)黨組織集體研究討論董事會(huì)、高級(jí)管理層決策重大問(wèn)題的前置程序的要求下，也要保障股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的法定義務(wù)和權(quán)利，黨組織在落實(shí)中央、省市縣金融工作會(huì)議精神的前提下亦應(yīng)保護(hù)高級(jí)管理層在不違規(guī)的情況下獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的能力，嚴(yán)格職責(zé)權(quán)限。三是加強(qiáng)對(duì)黨組織決策的監(jiān)督。對(duì)黨組織落實(shí)的決議要求要形成督查機(jī)制，重大事項(xiàng)要按照民主集中制原則議事決策。完善“三重一大”事項(xiàng)決策的內(nèi)容、規(guī)則和程序，黨員參與黨內(nèi)事務(wù)渠道要通暢，民主權(quán)利要有效落實(shí)。

（二）建立黨組織與“三會(huì)一層”的制衡約束機(jī)制

制訂切實(shí)可行的黨組織議事規(guī)則，建立黨組織決策溝通機(jī)制，強(qiáng)化與董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的協(xié)調(diào)配合，明確在每次召開(kāi)股東大會(huì)之前，董事會(huì)應(yīng)向黨組織報(bào)告工作、征求意見(jiàn)。董事會(huì)、高級(jí)管理層在研究重大問(wèn)題之前，應(yīng)主動(dòng)征求黨組織意見(jiàn)，意見(jiàn)形成后，應(yīng)主動(dòng)向董事會(huì)成員介紹黨組織意見(jiàn)形成的意圖和理由。同時(shí)，將黨組織的議事規(guī)則、議事程序向股東、外部債權(quán)人予以公布，防止黨組織權(quán)力過(guò)大、濫用權(quán)力的問(wèn)題。邀請(qǐng)董事會(huì)成員、高級(jí)管理層、股東代表參與黨組織會(huì)議決策，了解黨組織決策的思路及意圖。明確界定黨組織不能干預(yù)銀行經(jīng)營(yíng)管理的具體事務(wù)，不能代替董事會(huì)和高級(jí)管理層直接決定問(wèn)題。

（三）促進(jìn)黨組織與“三會(huì)一層”協(xié)調(diào)運(yùn)行

目前地方法人金融機(jī)構(gòu)的組織隸屬關(guān)系不利于加強(qiáng)黨對(duì)金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)改變目前身首分離的黨組織架構(gòu)，形成黨委、支部垂直管理體系，保證省聯(lián)社與黨委的決策和黨建工作要求一桿子到底，不折不扣地執(zhí)行。對(duì)于村鎮(zhèn)銀行，需要改變目前由地方政府部門(mén)貌合神離的管理模式，切實(shí)發(fā)揮黨組織的核心作用，引領(lǐng)法人金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展。在理順組織隸屬關(guān)系的同時(shí)，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身組織層級(jí)健全職能部門(mén)。對(duì)于農(nóng)村商業(yè)銀行黨委，應(yīng)建立組織部、宣傳部及紀(jì)委等職能部門(mén)，強(qiáng)化對(duì)黨員的教育管理職能。對(duì)于村鎮(zhèn)銀行黨支部，應(yīng)擴(kuò)大支部委員人數(shù)，指定專人從事黨建具體工作，規(guī)范開(kāi)展組織生活。

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（作者單位：中國(guó)人民銀行揚(yáng)州市中心支行）