吳延

【摘 要】知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資是科技型企業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融服務(wù)的重要手段和主要途徑。廣西科技型企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作穩(wěn)步推進(jìn)，取得了一定的成績(jī)，但同時(shí)也暴露一些問(wèn)題，迫切需要通過(guò)營(yíng)造適合廣西發(fā)展的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資政策制度環(huán)境、建立相關(guān)部門(mén)認(rèn)可的協(xié)同推進(jìn)有效機(jī)制、構(gòu)建廣西科技型企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資服務(wù)體系等有效途徑，推進(jìn)廣西科技型企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)工作。

【關(guān)鍵詞】知識(shí)產(chǎn)權(quán);質(zhì)押融資;廣西

【中圖分類號(hào)】F275 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A 【文章編號(hào)】1674-0688（2019）04-0001-02

知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資對(duì)科技型企業(yè)來(lái)說(shuō)，是有效的融資方式，是重要的融資手段，也是主要的融資途徑。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的發(fā)展在當(dāng)前的新形勢(shì)下必將大有可為。我國(guó)借鑒歐美國(guó)家先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)，大力推廣知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，作為有效解決科技型企業(yè)融資問(wèn)題的重要舉措。《國(guó)務(wù)院關(guān)于強(qiáng)化實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略進(jìn)一步推進(jìn)大眾創(chuàng)業(yè)萬(wàn)眾創(chuàng)新深入發(fā)展的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2017〕37號(hào)）提出“推廣專利權(quán)質(zhì)押等知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資模式”。《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于推廣支持創(chuàng)新相關(guān)改革舉措的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2017〕80號(hào)）進(jìn)一步提出推廣“貸款、保險(xiǎn)、財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償捆綁的專利權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)”。2019年全國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局長(zhǎng)會(huì)議報(bào)告提出要“促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)創(chuàng)新，擴(kuò)大知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)范圍”。在國(guó)家政策支持并推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的大氛圍中，我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資總額得到快速增長(zhǎng)，廣西作為欠發(fā)達(dá)地區(qū)，也通過(guò)多方面的努力，加快知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作進(jìn)程。

1 知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資對(duì)科技型企業(yè)發(fā)展的重要意義

1.1 科技型企業(yè)核心知識(shí)產(chǎn)權(quán)與日俱增，推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的發(fā)展勢(shì)在必行

隨著當(dāng)前我國(guó)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和企業(yè)自主創(chuàng)新的加快，擁有核心知識(shí)產(chǎn)權(quán)的科技型企業(yè)大量涌現(xiàn)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)數(shù)量大幅增加。對(duì)于我國(guó)一個(gè)資金需求大國(guó)而言，知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資業(yè)務(wù)發(fā)展遠(yuǎn)不能滿足市場(chǎng)對(duì)于資金的需求，科技型企業(yè)又是我國(guó)科技創(chuàng)新的重要推動(dòng)力，因此加速推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的發(fā)展勢(shì)在必行[1]。對(duì)于廣西科技型企業(yè)來(lái)說(shuō)，自身合法擁有的核心知識(shí)產(chǎn)權(quán)是最直接、最重要的獲取融資的質(zhì)押物。因此，科技型企業(yè)對(duì)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)技術(shù)的轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化、交易推廣也越來(lái)越重視。

1.2 知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資為科技型企業(yè)提供新的融資途徑，解決流動(dòng)資金短缺問(wèn)題

科技型企業(yè)雖然富有活力且能高度適應(yīng)創(chuàng)新性要求，是當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展不可或缺的重要部分，但科技型企業(yè)普遍具有規(guī)模不大、固定資產(chǎn)短缺、有形抵押物不足等特點(diǎn)，特別是研發(fā)階段對(duì)資金需求量相對(duì)較大，開(kāi)拓市場(chǎng)很大程度上受資金短缺的限制。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資為科技型企業(yè)提供了新的融資途徑。這種新的融資方式得到了我國(guó)各級(jí)政府的大力支持，通過(guò)這種方式科技型企業(yè)可以將自己所擁有的知識(shí)產(chǎn)權(quán)在最大程度上實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)價(jià)值，并且擁有廣闊的市場(chǎng)前景[2]。

2 廣西科技型企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資現(xiàn)狀

2.1 自治區(qū)政府部門(mén)高度重視廣西科技型企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)工作

在自治區(qū)政府各級(jí)部門(mén)對(duì)廣西科技型企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)工作的高度重視下，廣西首批知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款于2013年4月成功發(fā)放，南寧市兩家高新技術(shù)企業(yè)——廣西金雨傘防水裝飾材料有限公司、南寧市桂福園農(nóng)業(yè)有限公司共獲流動(dòng)資金貸款1 150萬(wàn)元。為進(jìn)一步推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作，廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)部門(mén)將該工作列入了《廣西深入實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略行動(dòng)計(jì)劃（2015～2020年）》《廣西特色型知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)區(qū)建設(shè)試點(diǎn)工作實(shí)施方案》等政策文件中，從多個(gè)方面拓寬了廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資協(xié)同推進(jìn)機(jī)制的渠道，全力推進(jìn)廣西專利質(zhì)押融資工作。

2.2 廣西科技服務(wù)機(jī)構(gòu)配合發(fā)力，在廣西范圍推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作

2013年以來(lái)，廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易中心作為廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)服務(wù)的平臺(tái)，得到重點(diǎn)的培育建設(shè)，已經(jīng)取得初步成效。在廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易中心、生產(chǎn)力促進(jìn)中心等科技服務(wù)機(jī)構(gòu)的推動(dòng)下，政府、服務(wù)機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)三方合作平臺(tái)得到進(jìn)一步有效運(yùn)行，通過(guò)召開(kāi)“廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資銀企對(duì)接會(huì)”等形式，大力支持企業(yè)以專利權(quán)質(zhì)押融資，拓寬融資渠道，推動(dòng)南寧、柳州、桂林、梧州、欽州、河池、百色等市開(kāi)展了專利質(zhì)押融資工作。

2.3 廣西企業(yè)質(zhì)押專項(xiàng)項(xiàng)目得到快速增長(zhǎng)

2018年，廣西新登記質(zhì)押專利項(xiàng)目184件，比2017年增長(zhǎng)275%，新登記專利權(quán)質(zhì)押融資金額達(dá)到15.25億元，為2017年的11倍多;廣西新登記商標(biāo)質(zhì)權(quán)17筆，企業(yè)獲得貸款4.04億元。其中，廣西電網(wǎng)質(zhì)押一件核心專利與中國(guó)建設(shè)銀行簽訂了4億元的質(zhì)押合同;桂林銀行純知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款成功落地廣西巨星醫(yī)療器械有限公司，給予企業(yè)7項(xiàng)專利權(quán)質(zhì)押綜合授信5 000萬(wàn)元，成功發(fā)放首筆3 000萬(wàn)元“科創(chuàng)融智貸”[3]。

3 廣西科技型企業(yè)進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資存在的主要問(wèn)題

雖然廣西科技型企業(yè)專利質(zhì)押融資項(xiàng)目得到快速增長(zhǎng)，但是與全國(guó)特別是廣東等發(fā)達(dá)地區(qū)相比仍存在較大差距，想進(jìn)一步推進(jìn)廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作，還需認(rèn)清當(dāng)前存在的問(wèn)題。

（1）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資政策有待進(jìn)一步完善。盡快出臺(tái)廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資扶持政策，是廣西科技型企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資得以有效推進(jìn)的重要政策依據(jù)。據(jù)了解，到目前為止，全國(guó)31個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）只有山西、云南、廣西3個(gè)省區(qū)未出臺(tái)省級(jí)相關(guān)政策。原廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)局曾于2018年7月公開(kāi)征求《廣西壯族自治區(qū)專利權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目管理試行辦法》意見(jiàn)，但具體管理辦法目前尚未見(jiàn)發(fā)布。廣西亟待出臺(tái)相對(duì)完善的引導(dǎo)政策，加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資業(yè)務(wù)的有效指引。

（2）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)有待加強(qiáng)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的專業(yè)技術(shù)性非常強(qiáng)，涉及科學(xué)技術(shù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、法律、金融、商業(yè)經(jīng)營(yíng)等多領(lǐng)域的專業(yè)知識(shí)，需要政府、法律、評(píng)估、擔(dān)保等各種機(jī)構(gòu)的大力支持，需要提供價(jià)值評(píng)估、融資服務(wù)、技術(shù)擔(dān)保、質(zhì)押知識(shí)產(chǎn)權(quán)處置等相關(guān)服務(wù)的綜合平臺(tái)。目前，廣西自治區(qū)級(jí)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制尚未建立，科技服務(wù)機(jī)構(gòu)在知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資服務(wù)方面起到的橋梁紐帶作用還需要進(jìn)一步加強(qiáng)，這在一定程度上影響了廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)的評(píng)估和處置，進(jìn)而影響了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作。

（3）金融機(jī)構(gòu)對(duì)專利權(quán)質(zhì)押融資貸款積極性有待加強(qiáng)?，F(xiàn)階段，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資仍存在較大風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于知識(shí)產(chǎn)權(quán)本身存在的技術(shù)不確定性，例如評(píng)估立場(chǎng)、應(yīng)用方式等許多相關(guān)因素直接影響了市場(chǎng)評(píng)估的價(jià)值?？萍夹椭行∑髽I(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資難在金融機(jī)構(gòu)方面主要表現(xiàn)為銀行對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押存在估值風(fēng)險(xiǎn)、變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等不確定性[4]。由于缺乏風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制和質(zhì)權(quán)處置程序的不完善，貸款風(fēng)險(xiǎn)大多由金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)，因此金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資時(shí)，更愿意選擇的合作伙伴是行業(yè)信譽(yù)良好或有擔(dān)保的企業(yè)。這種假借知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押之名，實(shí)為信譽(yù)、實(shí)產(chǎn)、擔(dān)保融資的現(xiàn)狀并未實(shí)現(xiàn)真正的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押，而是“換湯不換藥”。特別是近年來(lái)在廣西開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的銀行遇到了不少企業(yè)還貸不及時(shí)等問(wèn)題，致使對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資持觀望態(tài)度，缺乏積極性。

4 關(guān)于推進(jìn)廣西科技型企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)工作的建議

（1）構(gòu)建適合廣西現(xiàn)狀的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資政策制度環(huán)境。圍繞廣西特色型知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)區(qū)建設(shè)目標(biāo)，結(jié)合最新機(jī)構(gòu)改革知識(shí)產(chǎn)權(quán)職能調(diào)整優(yōu)化情況，在參考借鑒國(guó)內(nèi)?。ㄊ校┏晒?jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)之上，盡快出臺(tái)適合廣西的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資相關(guān)管理辦法或指導(dǎo)意見(jiàn)，完善引導(dǎo)政策，規(guī)范經(jīng)費(fèi)使用，明確風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)，為切實(shí)推進(jìn)廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作營(yíng)造良好的政策環(huán)境，給科技型企業(yè)進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資提供政策依據(jù)。

（2）建立協(xié)同推進(jìn)機(jī)制。加強(qiáng)與財(cái)政、金融、銀行、銀監(jiān)、保監(jiān)等相關(guān)部門(mén)的溝通合作，爭(zhēng)取其對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的重視與支持，將知識(shí)產(chǎn)權(quán)的系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)與相關(guān)部門(mén)資源優(yōu)勢(shì)有機(jī)結(jié)合形成合力，在此基礎(chǔ)上，建立多方認(rèn)可的廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的扶持政策、企業(yè)專利質(zhì)押管理制度和具體工作機(jī)制。

（3）完善自治區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資服務(wù)體系。一是繼續(xù)依托廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易中心，通過(guò)不斷提升其知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資服務(wù)能力，搭建融資功能齊全、融資體系完善、規(guī)范化與市場(chǎng)化相結(jié)合的一站式自治區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資綜合服務(wù)平臺(tái)。二是要進(jìn)一步建設(shè)廣西科技型企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估體系，規(guī)范廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估管理、科學(xué)合理地制定各項(xiàng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估規(guī)則、明確知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估各方的責(zé)任、公開(kāi)知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估流程、加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估監(jiān)督等。三是要借鑒區(qū)外高水平的知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資機(jī)構(gòu)的成功經(jīng)驗(yàn)，并根據(jù)廣西的實(shí)際，不斷拓展適合廣西發(fā)展的服務(wù)新模式。四是加強(qiáng)廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作人員的培育，提高知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資參與人員的專業(yè)水平和工作質(zhì)量，為加快推進(jìn)廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資奠定人力資源基礎(chǔ)。

（4）提高金融機(jī)構(gòu)參與知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的積極性。建議自治區(qū)金融、財(cái)政部門(mén)牽頭制定知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貼息、保費(fèi)補(bǔ)貼和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)确矫娴募?lì)政策;自治區(qū)銀保監(jiān)部門(mén)牽頭制定簡(jiǎn)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資流程、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理、培育知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)市場(chǎng)的政策措施。建議設(shè)立自治區(qū)專利權(quán)質(zhì)押融資專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，用于專利權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、補(bǔ)貼部分專利權(quán)質(zhì)押貸款利息、保費(fèi)等，進(jìn)一步提高金融機(jī)構(gòu)參與的積極性。

參 考 文 獻(xiàn)

[1]張亞峰，劉海波.支持中小企業(yè)發(fā)展的知識(shí)產(chǎn)權(quán)政策對(duì)比與借鑒[J].中國(guó)軟科學(xué)，2015（9）：142-150.

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[3]李新雄.廣西知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造量質(zhì)齊升[N].廣西日?qǐng)?bào)，2019-02-18（5）.

[4]黃麗清，張成科，朱懷念，等.科技型中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式博弈分析[J].科技管理研究，2018（1）：178-183.

[責(zé)任編輯：鄧進(jìn)利]