謝春燕 曹伊偉

摘要：文章針對(duì)目前高速公路運(yùn)營(yíng)公司出現(xiàn)的一系列現(xiàn)金通行費(fèi)繳款監(jiān)管及對(duì)賬應(yīng)用管理問(wèn)題，構(gòu)建廣西高速公路現(xiàn)金通行費(fèi)繳款監(jiān)管及對(duì)賬應(yīng)用管理系統(tǒng)，并經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的系統(tǒng)測(cè)試，實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)對(duì)賬等功能，提高了相關(guān)工作人員的工作效率，降低了資金流失的風(fēng)險(xiǎn)，并加強(qiáng)了對(duì)現(xiàn)金通行費(fèi)資金的監(jiān)管。

關(guān)鍵詞：高速公路;通行費(fèi);對(duì)賬系統(tǒng);繳款監(jiān)管

[JP+4]Regarding a series of cash toll payment supervision and reconciliation application management problems for expressway operating companies，this article constructs the Guangxi expressway cash toll payment supervision and reconciliation application management system，which realizes the functions such as automatic reconciliation after rigorous system testing，improves the work efficiency of relevant staff，reduces the risk of capital loss，and strengthens the supervision of cash toll funds.

Expressway;Toll;Reconciliation system;Payment supervision

0 引言

在現(xiàn)代化技術(shù)的支持下，為滿足廣西高速公路各收費(fèi)站現(xiàn)金通行費(fèi)所經(jīng)流轉(zhuǎn)、保管、對(duì)賬等環(huán)節(jié)的有序進(jìn)行，達(dá)到監(jiān)管資金的目的，提高現(xiàn)金通行費(fèi)資金結(jié)算相關(guān)工作人員的工作效率，本文對(duì)廣西高速公路現(xiàn)金通行費(fèi)繳款過(guò)程中存在的問(wèn)題進(jìn)行研究，同時(shí)建設(shè)廣西高速公路現(xiàn)金通行費(fèi)繳款監(jiān)管及對(duì)賬應(yīng)用管理系統(tǒng)以解決存在問(wèn)題。面向廣西高速公路各運(yùn)營(yíng)單位的業(yè)務(wù)需求，本文主要設(shè)計(jì)并實(shí)現(xiàn)了以下功能：制單子系統(tǒng)、銀行對(duì)賬系統(tǒng)、實(shí)繳監(jiān)管子系統(tǒng)、報(bào)表系統(tǒng)等。

1 現(xiàn)金通行費(fèi)繳款過(guò)程中存在的問(wèn)題

預(yù)計(jì)到2018年年底，廣西區(qū)內(nèi)建設(shè)完成以及正在建設(shè)的高速公路里程將突破8 000 km[1]。隨著路網(wǎng)的擴(kuò)大，廣西高速公路點(diǎn)多、線長(zhǎng)、面廣、環(huán)節(jié)多的發(fā)展趨勢(shì)越來(lái)越明顯，實(shí)施現(xiàn)金通行費(fèi)繳款工作面臨新的挑戰(zhàn)，具體問(wèn)題如下：

（1）現(xiàn)金通行費(fèi)所經(jīng)流轉(zhuǎn)、保管、對(duì)賬等環(huán)節(jié)在增加的同時(shí)，資金管理的風(fēng)險(xiǎn)隨之加大。

（2）收費(fèi)站將現(xiàn)金通行費(fèi)款項(xiàng)向銀行等收款機(jī)構(gòu)辦理移交手續(xù)之后，核心的監(jiān)管職責(zé)和具體的對(duì)賬任務(wù)則主要由廣西高速公路管理局從事現(xiàn)金通行費(fèi)資金結(jié)算工作的財(cái)務(wù)人員承擔(dān)，人員工作負(fù)擔(dān)大，工作效率低。

（3）原系統(tǒng)只支持中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行的收費(fèi)數(shù)據(jù)校核，不支持其他銀行的校核，導(dǎo)致工作的不便利性。

為了解決上述問(wèn)題，本文完成了廣西高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)現(xiàn)金通行費(fèi)繳款監(jiān)管及對(duì)賬應(yīng)用管理系統(tǒng)的構(gòu)建，實(shí)現(xiàn)了多家銀行的升級(jí)和聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)系統(tǒng)需完成的校核數(shù)據(jù)導(dǎo)出等工作，提高了相關(guān)工作人員的工作效率，并增強(qiáng)了高速公路通行費(fèi)資金監(jiān)管力度，加強(qiáng)了對(duì)現(xiàn)金通行費(fèi)繳款結(jié)果的賬目核對(duì)管理工作，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)賬目核對(duì)功能。

2 系統(tǒng)功能架構(gòu)

2.1 系統(tǒng)總體框架

現(xiàn)金通行費(fèi)繳款監(jiān)管及對(duì)賬應(yīng)用管理系統(tǒng)主要由WEB系統(tǒng)和銀行通訊系統(tǒng)構(gòu)成，WEB功能模塊運(yùn)用瀏覽器/服務(wù)器模式，與銀行通訊模塊運(yùn)用客戶端/服務(wù)端模式。根據(jù)現(xiàn)金通行費(fèi)繳款監(jiān)管及對(duì)賬應(yīng)用管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)需求，系統(tǒng)結(jié)構(gòu)如圖1所示。

2.2 網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)

現(xiàn)金通行費(fèi)繳款監(jiān)管及對(duì)賬應(yīng)用管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)設(shè)計(jì)如圖2所示。

2.3 軟件架構(gòu)

2.3.1 WEB系統(tǒng)

WEB功能模塊是在nginx+tomcat平臺(tái)上的應(yīng)用，并運(yùn)用Oracle數(shù)據(jù)庫(kù)，軟件的架構(gòu)運(yùn)用springboot+iview模型。運(yùn)用業(yè)界流行的后端只給前端提供數(shù)據(jù)，前端負(fù)責(zé)HTML渲染的開發(fā)模式，可以分離后臺(tái)服務(wù)和前端應(yīng)用，使得開發(fā)人員可以開發(fā)一個(gè)便于擴(kuò)展且可伸縮性強(qiáng)的控制器，來(lái)維護(hù)整個(gè)流程，有效地進(jìn)行解耦，具有高度的可重用性和適用性，有利于軟件工程化管理。各層次間的關(guān)系圖如圖3所示。

2.3.2 銀行通訊系統(tǒng)

廣西高速公路管理局端與銀行端通訊運(yùn)用https網(wǎng)絡(luò)通信應(yīng)用框架。雙方采用TCP/IP通訊協(xié)議。銀行與廣西高速公路管理局通過(guò)一條專線實(shí)現(xiàn)通訊連接;銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)與廣西高速公路管理局?jǐn)?shù)據(jù)中心進(jìn)行通訊。

3 系統(tǒng)建設(shè)

3.1 總體功能流程設(shè)計(jì)

現(xiàn)金通行費(fèi)繳款監(jiān)管及對(duì)賬應(yīng)用管理系統(tǒng)的總體功能流程設(shè)計(jì)如圖4所示。

3.2 子系統(tǒng)設(shè)計(jì)

3.2.1 制單子系統(tǒng)

制單子系統(tǒng)是在Web平臺(tái)上的應(yīng)用，主要包括以下幾點(diǎn)：（1）匯總生成制單數(shù)據(jù);（2）手工錄入制單數(shù)據(jù);（3）制單數(shù)據(jù)管理;（4）制單數(shù)據(jù)打印。

收費(fèi)站當(dāng)日當(dāng)班次收費(fèi)員下班結(jié)算后，匯總收費(fèi)員出口收費(fèi)數(shù)據(jù)生成制單數(shù)據(jù)，并生成與其對(duì)應(yīng)的“銀企對(duì)賬流水編號(hào)”。

瀏覽核對(duì)制單數(shù)據(jù)，手工錄入“當(dāng)日當(dāng)班次長(zhǎng)短款”“非當(dāng)日當(dāng)班次長(zhǎng)短款”“排障拯救費(fèi)”等各類數(shù)據(jù)。

對(duì)有誤制單數(shù)據(jù)進(jìn)行修改、刪除操作，對(duì)檢查無(wú)誤的制單數(shù)據(jù)進(jìn)行審核操作。

審核后即生成制單數(shù)據(jù)，并具備制單數(shù)據(jù)打印、查詢、款包追蹤等功能。制單數(shù)據(jù)打印并投包后完成制單流程。

3.2.2 銀行對(duì)賬子系統(tǒng)

銀行對(duì)賬子系統(tǒng)主要包含以下功能：（1）發(fā)送制單數(shù)據(jù);（2）返回實(shí)繳款數(shù)據(jù);（3）實(shí)繳款二次核對(duì);（4）生成銀企對(duì)賬文件。具體銀企對(duì)賬流程如圖5所示。

收費(fèi)站和銀行進(jìn)行交接解款之后，制單數(shù)據(jù)以報(bào)文方式發(fā)送到廣西高速公路管理局用于現(xiàn)場(chǎng)的中間設(shè)備服務(wù)端，前置機(jī)客戶端將數(shù)據(jù)以json方式發(fā)送到銀行前置機(jī)服務(wù)端。

廣西高速公路管理局前置機(jī)為服務(wù)端，銀行前置機(jī)為客戶端。

銀行于“收款日期”之后1 d的上午10：30至下午2：30間進(jìn)行劃賬。工作完成之后，產(chǎn)生實(shí)繳款的數(shù)據(jù)，由于數(shù)據(jù)量巨大，本系統(tǒng)運(yùn)用json確認(rèn)和FTP交易結(jié)合的方式，把實(shí)繳款數(shù)據(jù)運(yùn)輸至廣西高速公路管理局端。

廣西高速公路管理局用于現(xiàn)場(chǎng)的中間設(shè)備客戶端在獲取“實(shí)繳款文本”文件后，對(duì)文本數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，并根據(jù)“銀企對(duì)賬流水編號(hào)”，獲取廣西高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)制單記錄，相關(guān)工作人員能夠根據(jù)收費(fèi)日期搜索到相應(yīng)流水號(hào)所對(duì)應(yīng)的制單記錄，并確定該制單記錄和銀行返回的實(shí)繳款記錄的一致性。如果出現(xiàn)不一致，可以“銀企對(duì)賬流水編號(hào)”為單位申請(qǐng)與銀行進(jìn)行二次核對(duì)，即“實(shí)繳款數(shù)據(jù)二次核對(duì)”;如果完全一致，則直接進(jìn)入第四步“生成銀企對(duì)賬文件”。

銀行手工核對(duì)需要二次核對(duì)的數(shù)據(jù)，因此需要對(duì)當(dāng)日實(shí)繳款收集設(shè)置截止時(shí)間，以便銀行及時(shí)核對(duì)，并及時(shí)返回核對(duì)結(jié)果。

廣西高速公路管理局前置機(jī)客戶端取得“二次核對(duì)實(shí)繳款文本”文件后，分析文本并根據(jù)“銀企對(duì)賬流水編號(hào)”匹配到區(qū)高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)制單記錄，核對(duì)制單記錄與銀行返回的實(shí)繳款記錄。如果仍然出現(xiàn)不一致，需在下一個(gè)銀企對(duì)賬流程中再次申請(qǐng)二次核對(duì);如果一致則申請(qǐng)生成銀企對(duì)賬文件。

銀行前置機(jī)客戶端發(fā)起請(qǐng)求，廣西高速公路管理局響應(yīng)并去下載對(duì)賬結(jié)果，考慮到對(duì)賬數(shù)據(jù)文本較大，采用json確認(rèn)、FTP交易相結(jié)合的方式將對(duì)賬結(jié)果數(shù)據(jù)返回到廣西高速公路管理局端。

3.2.3 實(shí)繳監(jiān)管子系統(tǒng)

實(shí)繳監(jiān)管子系統(tǒng)功能包括：（1）收費(fèi)站制單;（2）收費(fèi)站向收款機(jī)構(gòu)移交、交接信息;（3）收款機(jī)構(gòu)清點(diǎn)、記賬、劃賬信息;（4）收費(fèi)站稽核繳款信息。

通過(guò)“銀企對(duì)賬流水編號(hào)”以及銀企對(duì)賬子系統(tǒng)生成的標(biāo)記，及時(shí)全面掌握現(xiàn)金通行費(fèi)有關(guān)狀態(tài)。收費(fèi)站或收費(fèi)站上級(jí)單位根據(jù)“銀企對(duì)賬流水編號(hào)”，搜索獲取當(dāng)天某一班次的情況。

3.2.4 報(bào)表子系統(tǒng)

通過(guò)該報(bào)表子系統(tǒng)，可以直觀地了解通行費(fèi)交接、對(duì)賬情況，快速了解當(dāng)前的對(duì)賬狀態(tài)。主要包括：通行費(fèi)交接單、通行費(fèi)到帳總表、通行費(fèi)撥款情況明細(xì)表、通行費(fèi)銀企對(duì)賬表、通行費(fèi)交接監(jiān)管表等。報(bào)表說(shuō)明如下：

（1）通行費(fèi)交接單：制單數(shù)據(jù)審核后即生成制單數(shù)據(jù)，可打印通行費(fèi)交接單。

（2）通行費(fèi)到帳總表：收費(fèi)站交接到銀行的款包的金額，以每天為一列數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。

（3）通行費(fèi)撥款情況明細(xì)表：收費(fèi)站交接到銀行的款包的每個(gè)班次的明細(xì)金額，以每天的每個(gè)班次為一列統(tǒng)計(jì)。

（4）通行費(fèi)銀企對(duì)賬表：銀行核對(duì)金額后返回的每個(gè)班次的明細(xì)金額，以每天的每個(gè)班次為一列統(tǒng)計(jì)。

（5）通行費(fèi)交接監(jiān)管表：收費(fèi)站每個(gè)班次的交接金額和交接狀態(tài)，以每天的每個(gè)班次為一列統(tǒng)計(jì)。

4 結(jié)語(yǔ)

經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)需求分析、系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)、系統(tǒng)功能建設(shè)等過(guò)程，本文最終實(shí)現(xiàn)了廣西高速公路現(xiàn)金通行費(fèi)繳款監(jiān)管及對(duì)賬應(yīng)用管理系統(tǒng)的應(yīng)用，并實(shí)現(xiàn)了制單子系統(tǒng)、銀行對(duì)賬子系統(tǒng)、繳款監(jiān)管子系統(tǒng)、報(bào)表子系統(tǒng)等相關(guān)功能模塊的應(yīng)用。

本系統(tǒng)經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的系統(tǒng)測(cè)試，自上線后運(yùn)行狀態(tài)良好，并取得了一定的效果，提高了高速公路運(yùn)營(yíng)單位的工作效率，對(duì)于防范資金流失風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)資金監(jiān)管有著重要的意義。

參考文獻(xiàn)：

[1]廣西壯族自治區(qū)交通運(yùn)輸廳.《廣西高速公路網(wǎng)規(guī)劃（2018—2030年）》新聞發(fā)布會(huì)新聞背景材料[EB/OL].http：//www.gxzf.gov.cn/xwfbhzt/gxgsglwgh/bjzl/20181113-721536.shtml，2018-11-13/2019-01-09.