文/宋佳 沈旦 茹新宇

社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一項(xiàng)專項(xiàng)評(píng)估，工作流程主要包括編制社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告、出具社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、地方政府出具審查意見。社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)分析及評(píng)估報(bào)告均涉及風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)防范和化解措施、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)五個(gè)方面，其中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判斷的一項(xiàng)重要參考標(biāo)準(zhǔn)是單因素風(fēng)險(xiǎn)程度。

單因素風(fēng)險(xiǎn)程度的等級(jí)和數(shù)量與項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的高低呈正相關(guān)，具體如表1所示，例如當(dāng)存在2個(gè)及以上重大風(fēng)險(xiǎn)的單因素或者5個(gè)及以上較大風(fēng)險(xiǎn)的單因素時(shí)，項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)。因此單因素風(fēng)險(xiǎn)程度的評(píng)判方法、評(píng)判結(jié)果對(duì)項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的確定有至關(guān)重要的作用。

根據(jù)國家發(fā)展改革委辦公廳發(fā)布的《重大固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)分析篇章編制大綱及說明（試行）》，可以根據(jù)專家經(jīng)驗(yàn)對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)因素的風(fēng)險(xiǎn)概率、影響程度和風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行定性和定量分析評(píng)判。目前常用的單因素風(fēng)險(xiǎn)程度評(píng)判方法有兩種：風(fēng)險(xiǎn)帶法和風(fēng)險(xiǎn)矩陣法。熊英［2］等曾采用兩種方法對(duì)某個(gè)案例的單因素風(fēng)險(xiǎn)程度（三級(jí)）進(jìn)行結(jié)果比較，得出了“風(fēng)險(xiǎn)矩陣法較為穩(wěn)妥”的結(jié)論。本文將重新構(gòu)建兩種針對(duì)單因素風(fēng)險(xiǎn)程度（五級(jí)）的評(píng)判方法，并定性、定量的分析兩種方法在不同的風(fēng)險(xiǎn)程度等級(jí)上存在的差異。

一、單因素風(fēng)險(xiǎn)程度的評(píng)判方法

（一）風(fēng)險(xiǎn)帶法

風(fēng)險(xiǎn)帶法是一種定量方法，將依靠專家經(jīng)驗(yàn)確定的風(fēng)險(xiǎn)概率P和影響程度Q相乘，得到的乘積為單因素風(fēng)險(xiǎn)程度R，根據(jù)R值所處區(qū)間判斷單因素風(fēng)險(xiǎn)程度等級(jí)。

單因素風(fēng)險(xiǎn)程度（R）=單因素風(fēng)險(xiǎn)概率（P）×單因素風(fēng)險(xiǎn)影響等級(jí)（Q）。

表1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與單因素風(fēng)險(xiǎn)程度等級(jí)的關(guān)系

在平面直角坐標(biāo)系中，單因素風(fēng)險(xiǎn)程度R風(fēng)險(xiǎn)程度等級(jí)分布如圖1所示。單因素風(fēng)險(xiǎn)程度R可劃分為五個(gè)等級(jí)，重大風(fēng)險(xiǎn)（R＞0.64）、較大風(fēng)險(xiǎn)（0.64≥R＞0.36）、一般風(fēng)險(xiǎn)（0.36≥R＞0.16）、較小風(fēng)險(xiǎn)（0.16≥R＞0.04）、微小風(fēng)險(xiǎn)（0.04≥R＞0），具體含義如表2所示。

（二）風(fēng)險(xiǎn)矩陣法

風(fēng)險(xiǎn)矩陣法是一種半定量方法，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)概率P和影響程度Q的值，定位該因素在風(fēng)險(xiǎn)矩陣圖中所處風(fēng)險(xiǎn)單元位置，從而確定單因素風(fēng)險(xiǎn)程度等級(jí)。

圖1 風(fēng)險(xiǎn)帶法風(fēng)險(xiǎn)程度等級(jí)分布示意圖

圖2 風(fēng)險(xiǎn)矩陣法風(fēng)險(xiǎn)單元分布圖

表2 單因素風(fēng)險(xiǎn)程度評(píng)判參考標(biāo)準(zhǔn)

風(fēng)險(xiǎn)矩陣法中單因素風(fēng)險(xiǎn)概率P劃分為五個(gè)等級(jí)，很高（1.0≥P＞0.8）、較高（0.8≥P＞0.6）、中等（0.6≥P＞0.4）、較低（0.4≥P＞0.2）、很低（0.2≥P＞0）；單因素風(fēng)險(xiǎn)影響Q也劃分為五個(gè)等級(jí)，嚴(yán)重（1.0≥Q＞0.8）、較大（0.8≥Q＞0.6）、中等（0.6≥Q＞0.4）、較?。?.4≥Q＞0.2）、可忽略（0.2≥Q＞0）。

在風(fēng)險(xiǎn)矩陣法中單因素風(fēng)險(xiǎn)程度的等級(jí)分布如圖2所示。單因素風(fēng)險(xiǎn)程度亦可劃分為五個(gè)等級(jí)，重大風(fēng)險(xiǎn)S、較大風(fēng)險(xiǎn)H、一般風(fēng)險(xiǎn)M、較小風(fēng)險(xiǎn)L、微小風(fēng)險(xiǎn)N。

二、兩種方法的對(duì)比分析

（一）定性分析

為了更直觀的觀察兩種方法存在差異的區(qū)域及差異的大小，將圖1和圖2結(jié)合，風(fēng)險(xiǎn)帶法風(fēng)險(xiǎn)程度等級(jí)與風(fēng)險(xiǎn)矩陣法風(fēng)險(xiǎn)程度等級(jí)相同區(qū)域?yàn)榭瞻?，后者比前者等?jí)高1級(jí)區(qū)域?yàn)殚偕⒏?級(jí)區(qū)域?yàn)榧t色，前者比后者等級(jí)高1級(jí)區(qū)域?yàn)榫G色，高2級(jí)區(qū)域?yàn)樗{(lán)色，依次類推，可得圖3。

分析圖3可得出以下結(jié)論：

1. 兩種方法單因素風(fēng)險(xiǎn)程度等級(jí)差異分布圖為軸對(duì)稱圖形，對(duì)稱軸為P=Q。

圖3 兩種方法風(fēng)險(xiǎn)程度等級(jí)差異分布圖

2. 風(fēng)險(xiǎn)矩陣法單因素風(fēng)險(xiǎn)程度等級(jí)在“大概率—小影響”區(qū)域、“小概率—大影響”區(qū)域和一般風(fēng)險(xiǎn)及以上區(qū)域較風(fēng)險(xiǎn)帶法更為嚴(yán)格；風(fēng)險(xiǎn)帶法風(fēng)險(xiǎn)程度等級(jí)在較小風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)的概率—影響相差不大的區(qū)域更為嚴(yán)格。

（二）定量分析

先將單因素風(fēng)險(xiǎn)程度歸一化，再根據(jù)單因素風(fēng)險(xiǎn)程度的等級(jí)分級(jí)，逐級(jí)計(jì)算各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)程度的占比。

風(fēng)險(xiǎn)矩陣法各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)程度占比即為各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)下風(fēng)險(xiǎn)單元數(shù)量與風(fēng)險(xiǎn)單元格面積（0.2×0.2=0.04）的乘積。

風(fēng)險(xiǎn)帶法各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)程度占比需要采用積分法進(jìn)行求解，即求歸一化后相應(yīng)等級(jí)所覆蓋區(qū)域的面積（圖1）。例如，在平面直角坐標(biāo)系中，P為橫軸、Q為縱軸，較小風(fēng)險(xiǎn)（0.16≥R＞0.04）所在區(qū)間面積可轉(zhuǎn)換為求方程：

同理推算風(fēng)險(xiǎn)帶法各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)程度占比如表3所示。

通過對(duì)比兩種方法的各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)程度的占比及差值情況，根據(jù)圖3和積分計(jì)算，可得出以下結(jié)論：

1. 在重大風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)上，風(fēng)險(xiǎn)矩陣法占比中0.0456被風(fēng)險(xiǎn)帶法劃入較低的較大風(fēng)險(xiǎn)，該部分占風(fēng)險(xiǎn)矩陣法占比的38.0%。

2. 在較大風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)上，風(fēng)險(xiǎn)矩陣法占比中0.1278被風(fēng)險(xiǎn)帶法劃入較低的一般風(fēng)險(xiǎn)，該部分占風(fēng)險(xiǎn)矩陣法占比的45.6%。

3. 在一般風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)上情況比較復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)矩陣法占比中0.0656被風(fēng)險(xiǎn)帶法劃入較低的較小風(fēng)險(xiǎn)，該部分占風(fēng)險(xiǎn)矩陣法占比的32.8%；風(fēng)險(xiǎn)矩陣法占比中0.0178被風(fēng)險(xiǎn)帶法劃入較低的微小風(fēng)險(xiǎn)，該部分占風(fēng)險(xiǎn)矩陣法占比的8.9%。

表3 兩種方法各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)程度的占比及差值

4. 在較小風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)上情況也比較復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)矩陣法占比中0.0554被風(fēng)險(xiǎn)帶法劃入較低的微小風(fēng)險(xiǎn)，該部分占風(fēng)險(xiǎn)矩陣法占比的19.8%；風(fēng)險(xiǎn)矩陣法占比中0.0302被風(fēng)險(xiǎn)帶法劃入較高的一般風(fēng)險(xiǎn)，該部分占風(fēng)險(xiǎn)矩陣法占比的10.8%。

5. 在微小風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)上，風(fēng)險(xiǎn)矩陣法占比中0.0245被風(fēng)險(xiǎn)帶法劃入較高的較小風(fēng)險(xiǎn)，該部分占風(fēng)險(xiǎn)矩陣法占比的20.4%。

6. 在單因素風(fēng)險(xiǎn)程度判定時(shí)，假設(shè)單風(fēng)險(xiǎn)因素的風(fēng)險(xiǎn)概率P和風(fēng)險(xiǎn)程度Q是隨機(jī)的，那么采用風(fēng)險(xiǎn)帶法確定的單因素風(fēng)險(xiǎn)程度中29.44%比風(fēng)險(xiǎn)矩陣法確定的風(fēng)險(xiǎn)程度低1級(jí)，1.78%比風(fēng)險(xiǎn)矩陣法確定的風(fēng)險(xiǎn)程度低2級(jí)；5.47%比風(fēng)險(xiǎn)矩陣法確定的風(fēng)險(xiǎn)程度高1級(jí)。

三、建議

綜合上述對(duì)比分析過程，筆者建議在單因素風(fēng)險(xiǎn)程度等級(jí)確定過程中，同時(shí)采用兩種方法進(jìn)行評(píng)判，并選取兩種方法所得的較高等級(jí)更為穩(wěn)妥。

若項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)不以一般風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)數(shù)為參考，那么可采取風(fēng)險(xiǎn)矩陣法確定單因素風(fēng)險(xiǎn)程度的等級(jí)。