張 瑞，孫艷梅

（河南《創(chuàng)新科技》雜志社，河南 鄭州 450003）

近現代經濟社會發(fā)展的重大歷史變革無不源于技術，成于資本?？萍寂c金融的深度融合，對創(chuàng)新驅動發(fā)展、產業(yè)轉型升級具有重要戰(zhàn)略意義。黨的十九大報告明確指出“創(chuàng)新是引領發(fā)展的第一動力，是建設現代化經濟體系的戰(zhàn)略支撐”，并對創(chuàng)新型國家建設做出了重大部署，在研發(fā)布局、技術支撐、創(chuàng)新體系、主體培育、創(chuàng)新人才等方面進行了具體安排，進一步明確了科技創(chuàng)新的戰(zhàn)略重點，對科技創(chuàng)新提出了新的更高的要求，為我國科技創(chuàng)新事業(yè)指明了前進方向，賦予了新時代科技創(chuàng)新工作新的歷史使命。

1 河南省科技創(chuàng)新工作進展

省委、省政府高度重視科技創(chuàng)新，多次強調要做好創(chuàng)新大文章，堅定貫徹新發(fā)展理念，以創(chuàng)新為引領，牢牢抓住轉變思維方式和工作方式這個關鍵，把功夫下在體制機制創(chuàng)新、強化人才支撐、做強實體經濟上，特別指出要加快推進自創(chuàng)區(qū)和自貿區(qū)建設，在科技創(chuàng)新、制度創(chuàng)新上有新突破。這突出表現了省委省政府對科技創(chuàng)新工作的高度重視。

當今，新一輪科技革命和產業(yè)變革從蓄勢待發(fā)到群體迸發(fā)，全球科技創(chuàng)新進入空前密集活躍期，變革的速度、廣度、深度及影響都前所未有，顛覆技術層出不窮，科技突破轉化為生產力和經濟效益的周期大大縮短，重塑了產業(yè)形態(tài)、分工方式和組織模式，改變了人們的生活、學習和思維方式。在這樣的大背景下，各個省市特別是周邊省市都在不斷強化創(chuàng)新部署，密集出臺規(guī)劃，制定政策，集聚人才，力圖在未來的發(fā)展中搶占先機，我們既面臨“彎道超車”的歷史機遇，也面臨差距進一步拉大的嚴峻挑戰(zhàn)。在河南省推動經濟高質量發(fā)展的緊要關口和轉變發(fā)展方式、優(yōu)化經濟結構、轉化增長動力的攻關期，無論是發(fā)展實體經濟，還是培育轉化新動能，都迫切需要科技創(chuàng)新的強大供給和驅動。

過去的一年，在省委、省政府的正確領導下，全省科技管理系統(tǒng)深入學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大精神，大力實施創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略，著力打好以構建自主創(chuàng)新體系為主導推進創(chuàng)新驅動發(fā)展這張牌，中西部地區(qū)科技創(chuàng)新高地建設邁出堅實步伐。全省研發(fā)投入同比增長13.6%，高于全國平均增速3個百分點。網絡信息安全、高比能鋰離子電池、雜交小麥等重大關鍵技術實現突破。共榮獲國家科技獎勵27項，河南省推薦項目獲獎數量位列全國各省、自治區(qū)、直轄市第4位，中部六省首位。全省萬人有效發(fā)明專利擁有量達到3.02件，同比增長25.8%。全省規(guī)上高新技術產業(yè)增加值占規(guī)上工業(yè)增加值比重達36.1%，規(guī)上高新技術產業(yè)增加值增速達14.1%，高于全省規(guī)上工業(yè)增加值增速6.1個百分點。

建設創(chuàng)新型河南是當前河南省工作重心，意味著河南省要在科技創(chuàng)新上有持續(xù)不斷的重大突破，在技術水平上要站在世界前列。同時，要動員全省科技力量，聚焦“四個一批”“四個融合”，為推動全省經濟高質量發(fā)展提供有力的技術支撐。這既需要深入推進相關體制機制改革，又要持續(xù)推進科學技術重大攻關。所以說，創(chuàng)新型河南建設需要金融給予精準、連續(xù)的有力支持。發(fā)展科技金融、促進科技金融融合是推動河南創(chuàng)新驅動發(fā)展的必由之路。

2 科技金融與科技創(chuàng)新相互作用分析

科技金融是金融創(chuàng)新和科學技術創(chuàng)新逐漸融合產生的新的金融業(yè)態(tài)，是促進科技自主創(chuàng)新、高新技術成果產業(yè)化與產業(yè)快速健康發(fā)展的創(chuàng)新性政策、制度和服務新的金融子系統(tǒng)?？萍冀鹑谑强萍紕?chuàng)新融資過程中的各個融資服務主客體群落組成的生態(tài)體系。

科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新息息相關。在科技高速發(fā)展的歷史中，每一次新技術革命與產業(yè)變革都與金融制度的創(chuàng)新、支持密不可分。蒸汽機的發(fā)明、鐵路系統(tǒng)的建設，資本市場供給了海量資金支持；電力、鋼鐵的科技創(chuàng)新以及其產業(yè)突飛猛進的發(fā)展得益于保險、信托等金融創(chuàng)新的鼎力支持；汽車、石油行業(yè)的技術創(chuàng)新與發(fā)展，獲得了規(guī)模龐大的國際資本有力支持；信息、遠程通信技術的創(chuàng)新，創(chuàng)業(yè)投資和產業(yè)基金功不可沒。以史明鑒，未來創(chuàng)新型河南建設需要海量的研發(fā)資金與產業(yè)化資金，迫切需要科技金融的有力支持［1-2］。

科學技術的發(fā)展與金融的創(chuàng)新相伴而行，相互作用?？茖W技術的創(chuàng)新發(fā)展，促進金融科技不斷創(chuàng)新發(fā)展，金融科技創(chuàng)新反作用于科技創(chuàng)新和科技產業(yè)發(fā)展，其發(fā)展一榮俱榮、休戚與共。

科技金融服務科技實體經濟，金融業(yè)是創(chuàng)新主體，落腳點在金融服務科技創(chuàng)新，推動科技產業(yè)發(fā)展。金融科技落腳點是科技，目標是用云計算、人工智能、大數據等前沿高新新技術再造金融業(yè)態(tài)，提高金融的服務水平與服務效率，推動金融變革的是云計算、人工智能、大數據等技術為代表的技術驅動型企業(yè)。金融科技翻天覆地變革，為科技金融這一新興業(yè)態(tài)的騰飛插上有力的羽翼。

新科技層出不窮、金融順應發(fā)展需求不斷變革，二者相互融合，推動科技金融這一金融業(yè)態(tài)的高速發(fā)展，使得科技金融服務功能日趨完善，服務效率越來越高，服務能力不斷提升。科技創(chuàng)新、金融創(chuàng)新相互融合，一方面需要金融持續(xù)性、針對性的創(chuàng)新，來滿足科技創(chuàng)新全鏈條的資金需求；另一方面，要重視高新技術的研發(fā)與應用對于科技金融這一新興金融業(yè)態(tài)的技術支撐，要將科技創(chuàng)新作為科技金融發(fā)展極其重要的技術手段。

3 河南省科技金融取得的成效分析

2017年，在省委省政府的正確領導下，省科技廳借鑒學習先進省市經驗，結合河南省實際情況，深入實施河南省科技金融深度融合行動計劃，積極推動科技創(chuàng)業(yè)投資和科技信貸工作，為破解科技型中小企業(yè)融資難、融資貴問題探索出了有效途徑，取得了初步成效。

第一，構建了科技金融政策體系。為促進科技和金融融合，引導金融資本和社會資本支持科技創(chuàng)新，出臺了“2+6”一系列政策措施。省政府出臺了《河南省政府關于創(chuàng)新機制全方位加大科技創(chuàng)新投入的若干意見》和《關于推進金融資本與科技創(chuàng)新相結合政策措施》，明確了河南省科技金融工作整體思路。省科技廳聯合省財政廳出臺了《河南省科技創(chuàng)新風險投資基金實施方案》《鄭洛新國家自主創(chuàng)新示范區(qū)成果轉化引導基金實施方案》《鄭洛新國家自主創(chuàng)新示范區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)展基金實施方案》《河南省科技金融“科技貸”業(yè)務實施方案》《河南省科技金融服務平臺建設與管理實施細則》和《河南省科技金融深度融合專項行動計劃》等一系列具體措施。以債權融資、股權投資、服務平臺三條主線，逐漸建立起以政府財政投入為引導，金融資本和社會資本為支撐的科技金融投融資體系，為不同生命周期、不同融資需求的科技企業(yè)提供全鏈條金融服務，搭建了良好的政策環(huán)境。

第二，創(chuàng)新財政科技資金投入方式。河南省及其各地市不斷創(chuàng)新財政投入方式，由“直接變間接”，由“無償向有償”，由“門檻到普惠”轉變，通過科技信貸損失補償、創(chuàng)業(yè)投資引導、貸款貼息貼費等方式，逐步構建起“貼、補、投”的科技金融財政投入體系，引導和帶動金融機構創(chuàng)新，支持科技創(chuàng)新。

河南省科技廳每年安排1億元省科技金融引導專項資金，主要用于設立科創(chuàng)類政府投資基金和科技信貸準備金，通過對創(chuàng)投機構、銀行等金融機構的支持，引導其金融創(chuàng)新，支持科技創(chuàng)新，實現了財政資金從“直接變間接”，由“門檻到普惠”轉變。

鄭州市于2016年成功創(chuàng)建國家促進科技與金融結合試點城市后，積極探索科技金融結合工作。2017年拿出1億元參股鄭洛新國家自主創(chuàng)新示范區(qū)科技成果轉化引導基金，5 000萬用于各類科技金融費用補貼。正在籌劃設立總規(guī)模100億元創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)展基金和5 000萬的科技信貸風險準備金。

各省轄市也積極探索科技金融工作，如洛陽市設立1 500萬元的科技信貸資金池，對“科技貸”業(yè)務損失予以補償；焦作設立3 000萬科技金融專項資金，用于科技信貸損失補償和貸款貼息、貼保；新鄉(xiāng)、鶴壁設立1 000萬的科技信貸準備金，許昌設立1 000萬科技金融專項資金等。

第三，積極發(fā)展科技創(chuàng)業(yè)投資。在河南省創(chuàng)投機構較少，規(guī)模小的大背景下，為促進創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展，省科技廳轉變財政資金支持方式，整合預算資金設立3支科創(chuàng)類基金，實現了母子基金、天使投資和創(chuàng)業(yè)投資全覆蓋。

設立河南省科技創(chuàng)新風險投資基金，基金首期規(guī)模5億元，基金投資范圍限定于省內的國家和省級眾創(chuàng)空間、大學科技園、科技企業(yè)孵化器在孵科技型小微企業(yè)；國家“千人計劃”、省“百人計劃”等高層次人才領辦的省內初創(chuàng)期科技型企業(yè)。

截至2017年底，基金共完成投資決策項目31單（含通過內部決策4單），金額共計27 880萬元。設立鄭洛新國家自主創(chuàng)新示范區(qū)成果轉化引導基金（以下簡稱“轉化基金”）。轉化基金作為“母基金”，通過省市區(qū)聯動，聯合社會資本設立子基金，發(fā)揮財政資金的引導和放大作用，支持轉化科技成果的科技型中小企業(yè)發(fā)展壯大。

基金首期規(guī)模3億元，轉化基金以參與設立子基金的方式進行投資。鼓勵省市區(qū)聯動，聯合社會資本共同發(fā)起或參股設立區(qū)域性子基金和行業(yè)性子基金。子基金主要投資于河南省開展科技成果轉化的科技型中小企業(yè)，投資額不低于政府出資額或轉化基金出資額的1.5倍。對單個企業(yè)累計投資不超過子基金規(guī)模的20%。聚焦鄭洛新國家自主創(chuàng)新示范區(qū)建設，重點投資于電子信息及智能終端、高端裝備制造、新材料、新能源、生物醫(yī)藥、節(jié)能環(huán)保、現代農業(yè)、現代服務業(yè)等河南省高成長性制造業(yè)和戰(zhàn)略性新興產業(yè)，推動傳統(tǒng)產業(yè)轉型升級，支持重點領域跨越發(fā)展。

設立鄭洛新國家自主創(chuàng)新示范區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)展基金（以下簡稱“雙創(chuàng)基金”）。基金首期規(guī)模10億元，其中省財政出資3億元。重點支持重大軍民融合產業(yè)化、重大科技成果轉化、重大科研平臺、領軍人才創(chuàng)業(yè)等項目在自創(chuàng)區(qū)落地，支持創(chuàng)新龍頭企業(yè)、高新技術企業(yè)、科技小巨人企業(yè)等科技型企業(yè)發(fā)展壯大；基金投向河南省的投資額度不低于基金總投資額的80%，其中投向鄭州、洛陽、新鄉(xiāng)三市的投資額度不低于投資河南省總額度的80%。

第四，深入推進科技信貸業(yè)務。為解決科技型中小企業(yè)實物資產少而導致的貸款難問題，河南省科技廳聯合河南省財政廳出臺了《河南省科技金融“科技貸”業(yè)務實施方案》。通過設立科技信貸準備金，對合作銀行開展的“科技貸”業(yè)務出現的損失，給予30%～60%的補償?！翱萍假J”業(yè)務要求銀行科技企業(yè)貸款的實物資產抵質押額不高于貸款額的30%，企業(yè)貸款利息不高于基金利率的1.3倍，破解科技企業(yè)融資難、融資貴問題。

截至2017年底，“科技貸”業(yè)務共支持116家科技型中小企業(yè)，實現貸款投放6.53億元，引導合作銀行對科技型中小企業(yè)貸款662.81億元。貸款企業(yè)主要集中在高端裝備制造業(yè)、信息服務業(yè)、生物醫(yī)藥、現代農業(yè)、環(huán)保、信息安全等領域；所有貸款均屬于新增貸款，幫助15家缺乏實物資產的企業(yè)實現首次貸款，幫助101家無充足實物資產抵質押的企業(yè)增加貸款額度，滿足企業(yè)生產經營需要。企業(yè)實物資產得到了3倍以上的放大，融資成本降低了30%以上?？萍夹椭行∑髽I(yè)同期銷售收入增長20%以上，銀行貸款不良率為零，并獲得了一批創(chuàng)新能力強、成長速度快的優(yōu)質客戶，實現了政府、銀行和科技型中小企業(yè)三方共贏，逐步營造科技型中小企業(yè)良好的融資環(huán)境。

第五，構建科技金融工作服務體系。建立河南省科技金融工作聯席會議制度。為完善科技金融管理的體制機制，經省政府同意，聯合省政府金融辦、省財政廳、人民銀行鄭州中心支行、河南銀監(jiān)局、河南證監(jiān)局、河南保監(jiān)局、省國資委、省國稅局、省地稅局、省知識產權局等11個部門建立河南省科技金融工作聯席會議制度，統(tǒng)籌全省科技金融工作。

省科技廳層面初步形成了“3112”的工作格局。“3”是省科技廳條財處、中小企業(yè)辦、高新處聯合推動科技金融工作，條財處負責政策設計和業(yè)務推進，中小企業(yè)辦負責建設“河南省科技型中小企業(yè)庫”，高新處負責高新技術企業(yè)培育和認定?！?”是河南省科研生產試驗基地管理服務中心作為受托管理機構，負責科技金融引導專項資金的管理和業(yè)務實施。第二個“1”是省科研生產試驗基地管理服務中心下設國有獨資公司，作為鄭洛新國家自主創(chuàng)新示范區(qū)成果轉化引導基金的省級出資人代表。通過公開遴選基金管理機構，進行市場化運作。通過公開遴選，確定了2家專業(yè)機構配合基地中心做好“科技貸”業(yè)務推廣。

初步建成線上線下有機結合的科技金融服務體系。開發(fā)建設河南省科技金融在線服務平臺，企業(yè)在網上可直接提交融資需求，并對接創(chuàng)投、銀行等金融機構。平臺上線一年來，通過線上收集融資需求，線下對接，為400余家科技型中小企業(yè)提供了融資服務。河南省科技金融工作取得積極成效。

4 促進科技金融驅動創(chuàng)新發(fā)展的對策

實施創(chuàng)新驅動關鍵是將科技轉變成現實生產力，實現經濟的健康快速發(fā)展，而做好創(chuàng)新驅動發(fā)展，除了需要有效的科技創(chuàng)新外，更需要人才、政策、資金的大力支持。在科技創(chuàng)新與高科技產業(yè)發(fā)展中，市場創(chuàng)新主體融資難、融資貴是當前制約創(chuàng)新驅動發(fā)展的突出難題，這需要我們在做好人才引進與培養(yǎng)、制定好相關政策外，還要重點推進科技和金融的融合，為市場創(chuàng)新主體提供源源不斷的資金支持，從而將創(chuàng)新驅動落到實處。

從創(chuàng)新型國家科技金融發(fā)展的國際經驗看，政府的作用極為關鍵。無論是科技金融發(fā)達的美國、德國，還是金融與科技相得益彰的日本和以色列，這些國家的政府在科技金融上擁有豐富的實踐經驗和理論總結，這既推動了本國科技金融發(fā)展，又顯著促進了本國科技創(chuàng)新發(fā)展。

從建設創(chuàng)新型河南的大局出發(fā)，為了更好地促進科技金融發(fā)展，要做以下幾方面的工作：

第一，做好科技與金融融合工作。要堅持政府引導和市場運作相結合的原則，發(fā)揮好政策引導作用，建立和完善科技金融相關的政策措施，形成有利于科技金融大力支持科技創(chuàng)新和高科技產業(yè)發(fā)展的良好社會環(huán)境。要通過政府介入建立完善的信貸擔保制度，政府要發(fā)揮好風險緩釋的作用。進一步完善省市縣擔保機構和政策，形成有良好模式和覆蓋面的擔保體系。穩(wěn)步推進科技保險的試點工作，擴大科技保險范圍和產品創(chuàng)新。加大對科技保險的財政支持力度，鼓勵有條件的地區(qū)建立科技保險獎補機制和科技再保險制度，對重點科技和產業(yè)領域給予補貼、補償等獎勵和優(yōu)惠政策，充分發(fā)揮財政資金的引導和放大作用，促進科技保險長效發(fā)展。支持符合條件的保險公司設立專門服務于科技企業(yè)的科技保險專營機構，為科技企業(yè)降低風險損失、實現穩(wěn)健經營提供支持［3］。

第二，創(chuàng)新科技資金投入方式，加大對科技引導資金的投入。充分發(fā)揮國家科技成果轉化引導基金的作用，通過設立創(chuàng)業(yè)投資子基金、貸款風險補償等方式，引導金融資本和民間投資向科技成果轉化集聚。進一步整合多種資源，綜合運用創(chuàng)業(yè)投資、風險分擔、保費補貼、擔保補助、貸款貼息等多種方式，發(fā)揮政府資金在信用增進、風險分散、降低成本等方面的作用，引導金融機構加大對科技企業(yè)的融資支持。促進科技金融深度融合，設立科技型企業(yè)擔保機構，完善信用擔保體系，發(fā)展和活躍風險投資市場，建立和完善多層次資本市場。充分發(fā)揮金融創(chuàng)新對科技創(chuàng)新的助推作用，構建企業(yè)成長全周期全過程資金供給鏈。持續(xù)抓好科技貸和知識產權質押融資。按照省指導支持、市為主推進的原則，引導鄭洛新國家自主創(chuàng)新示范區(qū)加大工作力度，力爭實現科技信貸業(yè)務和知識產權質押融資規(guī)模達到22億元。

第三，積極開展科技金融試點，設立新的政策性科技銀行，提供有力的政策性金融支持。完善“促進科技和金融結合試點工作”協(xié)調機制，總結試點工作的成效和創(chuàng)新實踐，研究制定繼續(xù)深化試點工作的相關措施，適時啟動第二批試點工作，將更多地區(qū)納入試點范圍。及時宣傳和推廣試點地區(qū)典型經驗，發(fā)揮試點地區(qū)的示范作用。加大資源條件保障和政策扶持力度，進一步調動和發(fā)揮地方深化試點工作的積極性與創(chuàng)造性。鼓勵地方因地制宜、大膽探索、先行先試，不斷拓展科技與金融結合的政策和實踐空間，開展具有地方特色的科技和金融結合試點工作建設。在鄭洛新國家自主創(chuàng)新示范區(qū)著力推動設立3家科技支行和3支科技創(chuàng)新子基金，會同銀監(jiān)局爭取鄭洛新國家自主創(chuàng)新示范區(qū)成為國家科創(chuàng)企業(yè)投貸聯動試點。借鑒國家模式，在洛陽、新鄉(xiāng)等科創(chuàng)企業(yè)多、金融環(huán)境好、地方政府意愿強的地區(qū)探索開展省級科技金融結合試點工作，鼓勵其在科技貸、科技保險、創(chuàng)業(yè)投資、科技支行、科技服務平臺等方面積極探索“投保貸補扶”緊密結合的一體化運營模式，省根據績效按比例給予支持。

第四，支持科技型企業(yè)多種融資，重點培育一批新經濟上市后備企業(yè)，鼓勵科技企業(yè)上市，拓寬企業(yè)融資渠道。大力落實國家科技成果轉化與應用的相關政策措施，促進河南省高科技創(chuàng)新成果資本化、產業(yè)化。大力支持河南省科技企業(yè)通過發(fā)行公司債、企業(yè)債、融資券、中小企業(yè)集合債券、中小企業(yè)集合票據、中小企業(yè)私募債等產品進行融資，支持科技企業(yè)滾動融資，行業(yè)收購兼并和創(chuàng)投公司、私募基金投資和退出。落實科技企業(yè)的財務準入標準，為河南省科技企業(yè)提供創(chuàng)新發(fā)展的融資渠道。培育一批后備上市的科技型企業(yè)，支持河南省優(yōu)秀科技企業(yè)在境內外上市融資。支持河南省科技企業(yè)上市后通過并購重組做大做強。鼓勵河南省科技企業(yè)上市后通過并購基金等方式實施兼并重組，拓寬融資渠道。日前國務院已同意開展創(chuàng)新企業(yè)境內發(fā)行股票或存托憑證試點。這對屬于互聯網、大數據、云計算、高端裝備制造、生物醫(yī)藥等領域的創(chuàng)新能力強、盈利能力尚未達標的科創(chuàng)企業(yè)是重大利好。