文/林萍

銀行因業(yè)務發(fā)展需要，提出建設(shè)外卡收單項目，要求在不影響現(xiàn)在銀行系統(tǒng)業(yè)務的情況下，結(jié)合原有框架設(shè)計和開發(fā)此項目。

外卡收單是境外銀行卡持卡人持卡到我國境內(nèi)消費的業(yè)務，包括外卡在境內(nèi)ATM上查詢、取現(xiàn)、POS機上消費和柜臺操作等功能。其中涉及外卡的國際組織信息轉(zhuǎn)換為我行系統(tǒng)信息，我行系統(tǒng)處理并能返回給國際組織相關(guān)信息等轉(zhuǎn)換業(yè)務，同時涉及資金安全、分潤等銀行業(yè)務，要求性能和安全性相對較高。

本文首先集中闡述幾種典型的軟件需求獲取技術(shù)和特點，并根據(jù)外卡收單項目的特點選取最為合適的聯(lián)合需求計劃、情節(jié)串聯(lián)板和現(xiàn)場觀摩等技術(shù)相結(jié)合的獲取方法，快速而準確地獲取了本項目的需求。

隨著全球經(jīng)濟一體化，所有銀行業(yè)務都向國際發(fā)展，這就需要業(yè)務滿足對內(nèi)對外的需求，例如：某商業(yè)銀行因業(yè)務發(fā)展需要，提出建設(shè)外卡收單項目，要求在不影響現(xiàn)在銀行系統(tǒng)業(yè)務的情況下，結(jié)合原有框架設(shè)計和開發(fā)此項目。

外卡即國外儲蓄卡或者信用卡（以下簡稱外卡）到國內(nèi)消費的項目，項目要求在不影響現(xiàn)有銀行業(yè)務的前提下，凡外卡上有美國運通（America express）、萬事達（master）、日本（jbc）標志的卡，均可在境內(nèi)ATM機上查詢、取現(xiàn)，在境內(nèi)POS機上消費和在境內(nèi)柜臺操作的功能。項目需要另外配備專門的外卡服務器，接入到原來的大型機上，外卡服務器稱作外卡前置機，主要采用Unix操作系統(tǒng)和Oracle數(shù)據(jù)庫，負責將大型機發(fā)送過來的聯(lián)機交易信息、清算信息轉(zhuǎn)換為國際組織規(guī)定的格式，向國際組織的系統(tǒng)傳送，并接收國際組織返回的相關(guān)信息，轉(zhuǎn)換成綜合業(yè)務系統(tǒng)規(guī)定的格式，向綜合業(yè)務系統(tǒng)返回信息的前置處理系統(tǒng)。項目還需要配備管理監(jiān)控人員的Web監(jiān)管系統(tǒng)，以備隨時檢查外卡業(yè)務的運行情況。

由于我們的團隊都開發(fā)過國內(nèi)銀行卡的這些功能，所以對銀行卡一般的業(yè)務比較熟練，但是第一次接觸外卡，涉及外國如master等組織和中國銀聯(lián)的對接、分潤以及國際卡信息和我行銀行卡信息轉(zhuǎn)換等業(yè)務，項目組首先通過制定詳細的需求獲取方案來獲取整個項目的范圍、計劃和安排。

多種需求獲取技術(shù)比較

需求獲取技術(shù)一般有用戶訪談、聯(lián)合需求計劃、情節(jié)串聯(lián)板、抽樣調(diào)查、現(xiàn)場觀摩、閱讀歷史文檔等方式。其中用戶訪談一般是針對某個細節(jié)，事先設(shè)定好訪談內(nèi)容，從關(guān)系人那里了解實際情況，一次訪談時間不宜超過120分鐘。聯(lián)合需求計劃是一種獲取需求非常有效的方法，一般是聯(lián)合各個部門領(lǐng)導或者精通業(yè)務的人，一起開會討論獲得結(jié)果，該方法雖然有效，但不容易組織，首先各個部門時間不好協(xié)調(diào)，另外涉及各部門的業(yè)務耦合，有時候比較難于控制，而且一次會議持續(xù)時間較長，多次組織更加困難。情節(jié)串聯(lián)板以講故事的方式，可以是PPT，也可以是圖片等展示給客戶觀看，讓用戶提出自己對需求的意見。抽樣調(diào)查相對來說成本最低、獲取信息最快，但抽樣調(diào)查提出的問題要有技巧，通常需要設(shè)計封閉問題和開放式問題，抽樣調(diào)查一般需要采取一定的激勵措施來保證回收數(shù)量。

現(xiàn)場觀摩是針對復雜業(yè)務，客戶描述不清，系統(tǒng)分析師也了解不透的情況下，到客戶現(xiàn)場參與和觀察客戶工作的一種簡單有效的需求獲取方式，缺點是時間安排與客戶的配合程度。

閱讀歷史文檔可以了解過去的做法和需要改進的地方，比較有效但不夠直接，也有可能出現(xiàn)理解偏差。經(jīng)過項目組的討論，外卡收單項目適合采用情節(jié)串聯(lián)板、聯(lián)合需求計劃、用戶訪談、現(xiàn)場觀摩和閱讀歷史文檔來進行。

在聯(lián)合需求計劃上結(jié)合情節(jié)獲取需求

由于本項目是在國內(nèi)卡操作運行的基礎(chǔ)上，擴展功能需求進行外卡收單項目開發(fā)，所以很多操作和國內(nèi)卡相同或相似。因此，我們首先截取了國內(nèi)卡的操作界面，加入項目組對外卡收單項目的理解，以故事串聯(lián)的方式做成PPT，準備在聯(lián)合需求計劃上展現(xiàn)，并提出了我們不太了解的外卡信息的組成等問題以待解決。

另一方面，項目組分別聯(lián)系POS部門、ATM部門和柜臺部門以及這些部門的重要客戶，統(tǒng)計他們合適的時間，安排一個統(tǒng)一的時間到我們項目組進行友好的交談，并觀看我們做的需求PPT。

交談過程中，各個辦公室的人員都提出了自己看法和意見，并希望有更好的解決方式，個別部門還提出現(xiàn)有國內(nèi)卡操作的不足，并提出在外卡收單項目中加以改進，通過精心的準備和耐心的聽取意見建議，項目組最終獲得了以下需求：ATM查詢、取現(xiàn)、沖正，POS機消費、消費取消，以及POS預授權(quán)、預授權(quán)取消、預授權(quán)未知、預授權(quán)確認、預授權(quán)取消確認和預授權(quán)取消確認未知和柜面取款、柜面取消取款等功能。

另外，根據(jù)本項目的特點，通過聯(lián)合需求的討論，根據(jù)功能的緊迫性，我們分兩期迭代開發(fā)，一期實現(xiàn)ATM和POS機的收單處理，二期完成柜面機的收單處理，兩期功能都涉及外卡前置機的軟件開發(fā)、Web服務器的開發(fā)和監(jiān)控客戶端的開發(fā)工作，在聯(lián)合需求會議上，POS部門提出并要求盡快實現(xiàn)POS的收單處理，因為外籍人員到境內(nèi)主要是出差，需要住宿等，需要使用POS消費功能，因此這個功能必須第一個開發(fā)出來，ATM部門和柜臺部門起初不同意，認為這幾個業(yè)務同等重要，經(jīng)過幾個部門激烈的討論和綜合考慮，最終同意了先開發(fā)POS功能。

用戶訪談、現(xiàn)場觀摩和閱讀歷史文檔相結(jié)合。

確定好項目分兩期進行后，對于POS部門提出的要比國內(nèi)卡更高效的處理操作項目組還不是很了解，項目組準備和POS部門領(lǐng)導進行詳細的用戶訪談，首先項目組設(shè)定了訪談計劃，訪談內(nèi)容以及訪談要解決的問題，然后帶著問題約見POS部門領(lǐng)導，請他回答一些他們認為國內(nèi)卡在POS方面不足的地方，從而希望我們在外卡上做怎樣的改進等問題。

在得到授權(quán)人同意的情況下使用了錄音筆，在用筆記錄的同時，把沒記錄到的內(nèi)容帶回項目組反復研究和整理，希望得到最優(yōu)最有效的需求。此方法后來還用到了其他部門，項目組一直認為此方法行之有效，非常適合外卡收單項目。

在本項目中，有個別業(yè)務相當復雜，很難從領(lǐng)導那里得到具體復雜業(yè)務的流程，項目組就安排兩個比較有經(jīng)驗的人深入一線現(xiàn)場，觀察商戶的POS操作，比如怎么取消怎么沖正，在什么情況下可以取消和沖正等，通過將商戶的操作錄播和自己的實際操作，獲得了復雜業(yè)務流程，進一步了解了需求。怎樣把外卡信息轉(zhuǎn)換為我行信息？需要閱讀大量的外卡信息文檔和我行信息的文檔。兩個相結(jié)合后得到行之有效的轉(zhuǎn)換方法。

這些方法結(jié)合使用后，最終制定出了詳細的需求規(guī)格說明書，并將規(guī)格說明書分發(fā)到各個部門和客戶加以確認，最終獲得了各個部門的簽字認可，為后續(xù)的開發(fā)工作打下良好的基礎(chǔ)。在總結(jié)經(jīng)驗的同時，我們也認識到了需求獲取方法的不足之處。

首先，聯(lián)合需求計劃需要安排各個部門的領(lǐng)導、重要客戶一起在同一時間到項目組進行商討，時間很難統(tǒng)一，意見也很難統(tǒng)一，而且會議上還可能出現(xiàn)跑題的現(xiàn)象。這些問題需要項目組到各個部門溝通協(xié)調(diào)，并取得更大領(lǐng)導的支持。另外，會議主持人一定要把握好時間和話題，如果偏題，立即把大家?guī)Щ卦械念}目上來。

其次，用戶訪談注意時間和問題，錄音必須征得當事人同意，現(xiàn)場觀摩注意錄播或者自己親自操作時不要泄露了用戶隱私等問題。

通過本項目，我們在軟件需求獲取方面又積累了一些經(jīng)驗，同時讓我在不同的獲取方法中怎樣有機結(jié)合有了更多的心得體會，為今后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)，以后還會有更多的需求方法出現(xiàn)，我將結(jié)合項目的特點和自身的經(jīng)驗，不斷學習，不斷總結(jié)，從而為以后能夠應對更多更復雜的工作做好準備。