馮嫻君 重慶電子工程職業(yè)學(xué)院

一、無(wú)因性的基本概念

商品經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)生導(dǎo)致了票據(jù)制度的出現(xiàn)，而商品經(jīng)濟(jì)在近現(xiàn)代的發(fā)展更是促進(jìn)了票據(jù)制度的完善。在民商事法學(xué)理論中，一般認(rèn)為，票據(jù)是指出票人簽發(fā)的、由本人或委托他人在見(jiàn)票時(shí)或在票載日期前無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的一種有價(jià)證券。 據(jù)法以票據(jù)流通為基礎(chǔ)，要求票據(jù)流通的簡(jiǎn)便、靈活和迅速，因此，票據(jù)法必須體現(xiàn)票據(jù)行為的無(wú)因性。

無(wú)因性的概念及其思想，最早是由德國(guó)法學(xué)家薩維尼提出的。他從分析契約的本質(zhì)入手，歸結(jié)出物權(quán)契約的概念，并指出物權(quán)契約無(wú)因性的原則。薩維尼認(rèn)為，如果依交付而讓與了所有權(quán)時(shí)，盡管所有權(quán)的讓與是基于瑕疵的動(dòng)機(jī)或錯(cuò)誤的行為，但該讓與行為本身仍屬有效，即物權(quán)契約具有無(wú)因性。薩維尼將認(rèn)定物權(quán)行為具有無(wú)因性的理由總結(jié)為：“旨在保護(hù)雙方當(dāng)事人實(shí)現(xiàn)所有權(quán)之轉(zhuǎn)移的意思的合致”。在建立了物權(quán)契約無(wú)因性概念之后，薩維尼進(jìn)一步認(rèn)為這一概念也可以適用于債權(quán)行為上，其理由是在于保護(hù)債權(quán)人權(quán)利的順利實(shí)現(xiàn)。

英美法系的票據(jù)法理論注重票據(jù)的流通作用，且強(qiáng)調(diào)“對(duì)價(jià)”和“正當(dāng)持有人或善意持有人”概念，所以，一般都是結(jié)合票據(jù)流通、支付對(duì)價(jià)及善意取得三個(gè)方面，對(duì)票據(jù)無(wú)因性的內(nèi)涵進(jìn)行解釋。英國(guó)學(xué)者杜德萊·理查遜就將票據(jù)無(wú)因性解釋為：“票據(jù)作為一種權(quán)利財(cái)產(chǎn)，其完全的合法權(quán)利可以僅憑交付(或許要有轉(zhuǎn)讓人的背書(shū))票據(jù)來(lái)轉(zhuǎn)讓。只要受讓人取得票據(jù)時(shí)是善意的，并支付了對(duì)價(jià)給轉(zhuǎn)讓人，他便獲得該票據(jù)及其所代表的全部財(cái)產(chǎn)的完全的所有權(quán)而不受其他權(quán)益的約束?！?/p>

日本及我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)的票據(jù)法理論，雖然承襲了德國(guó)票據(jù)法理論的基本觀點(diǎn)和原則，但對(duì)票據(jù)行為無(wú)因性理論的闡釋較德國(guó)票據(jù)法更為詳盡和清晰。日本著名商法學(xué)者龍?zhí)锕?jié)認(rèn)為：“票據(jù)上的債務(wù)是基于票據(jù)行為自身而發(fā)生和存在的，和作為票據(jù)授受原因的法律行為(買(mǎi)賣(mài)、消費(fèi)借貸等)存在或有效與否無(wú)任何關(guān)系。即使買(mǎi)賣(mài)契約無(wú)效或被解除，由此產(chǎn)生的票據(jù)債務(wù)也不受影響?！逼睋?jù)如已具備法定要件，其權(quán)利即行成立，至其法律行為發(fā)生之原因如何，在所不問(wèn)”。

我國(guó)大陸的票據(jù)法理論及實(shí)務(wù)基本上繼受了德國(guó)、日本及臺(tái)灣地區(qū)票據(jù)法理論關(guān)于票據(jù)無(wú)因性的理解。認(rèn)為所謂票據(jù)的無(wú)因性，是指票據(jù)如果具備票據(jù)法上的條件，票據(jù)權(quán)利就成立，至于票據(jù)行為賴以發(fā)生的原因，在所不問(wèn)。一般認(rèn)為，票據(jù)行為無(wú)因性，是指“票據(jù)行為與作為其發(fā)生前提的實(shí)質(zhì)性原因關(guān)系相分離，從而使票據(jù)行為的效力，不再受原因關(guān)系的存廢或其效力有無(wú)的影響。票據(jù)行為的這種無(wú)因性，也稱票據(jù)行為的抽象性和無(wú)色性”。

二、無(wú)因性的表現(xiàn)

票據(jù)無(wú)因性包括內(nèi)在無(wú)因性和外在無(wú)因性。票據(jù)行為的內(nèi)在無(wú)因性是指產(chǎn)生票據(jù)關(guān)系、引起票據(jù)行為的實(shí)質(zhì)原因從票據(jù)行為中抽離，不構(gòu)成票據(jù)行為的自身內(nèi)容，當(dāng)形成票據(jù)債權(quán)債務(wù)時(shí)，票據(jù)債務(wù)人不得以基礎(chǔ)關(guān)系所產(chǎn)生的抗辯事由對(duì)抗票據(jù)債權(quán)的行使。票據(jù)行為的外在無(wú)因性就是指票據(jù)行為所引起的法律效果，具體表現(xiàn)在：

1.票據(jù)行為的效力獨(dú)立存在。票據(jù)行為的效力完全取決于該票據(jù)行為在票據(jù)法上是否合乎規(guī)定，而不受基礎(chǔ)關(guān)系（特別是實(shí)質(zhì)原因關(guān)系）的影響

2.持票人不負(fù)證明給付原因的責(zé)任。由于票據(jù)行為獨(dú)立于原因關(guān)系而存在，所以，對(duì)于持票人來(lái)說(shuō)，就無(wú)須證明原因債務(wù)的成立與存續(xù)。也就是說(shuō)，持票人無(wú)需證明自己以及其前手是依什么樣的原因關(guān)系取得票據(jù)的，更無(wú)需證明實(shí)質(zhì)原因關(guān)系的效力狀況。

3.票據(jù)債務(wù)人不得以原因關(guān)系對(duì)抗善意第三人，即在票據(jù)當(dāng)事人之間不存在直接的原因關(guān)系時(shí)，票據(jù)債務(wù)人不得援引其與持票人前手之間的原因關(guān)系上的抗辯事由來(lái)對(duì)抗持票人，而只能提出惡意抗辯，也就是所謂的抗辯切斷制度。

三、票據(jù)無(wú)因性的形成原因

票據(jù)，是隨著商品經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)生而出現(xiàn)，又隨著商品經(jīng)濟(jì)的逐漸繁榮而發(fā)展的。同樣，票據(jù)行為的無(wú)因性理論并不是生來(lái)就有的，是隨著商品經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展而產(chǎn)生的，是有其深刻的經(jīng)濟(jì)原因的。票據(jù)的無(wú)因性發(fā)韌于商品交換的內(nèi)在需要，并以維護(hù)票據(jù)流通為其根本旨趣。是從12、13世紀(jì)，典型意義上的票據(jù)才開(kāi)始在貿(mào)易發(fā)達(dá)的意大利、法國(guó)誕生，意大利、法國(guó)的商人發(fā)明了背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)的方式。背書(shū)制度的確立在票據(jù)法制史上具有里程碑的意義。它不僅是票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓的一種方式，而且也使得票據(jù)的流通在技術(shù)上成為可能。但是，票據(jù)流通在具備了其技術(shù)基礎(chǔ)之后便面臨著這樣一個(gè)法律難題，即票據(jù)轉(zhuǎn)讓以后，其后手是否繼受前手關(guān)于票據(jù)權(quán)利的瑕疵。按照傳統(tǒng)的民法理論，債權(quán)受讓人需繼受債權(quán)轉(zhuǎn)讓人的權(quán)利瑕疵，債務(wù)人得對(duì)債權(quán)受讓人主張對(duì)債權(quán)轉(zhuǎn)讓人的抗辯。依此辦理，隨著票據(jù)轉(zhuǎn)讓次數(shù)的增加，票據(jù)的支付風(fēng)險(xiǎn)逐漸加大，人們對(duì)支付手段或貿(mào)易媒介工具的要求是安全和迅速，而票據(jù)支付風(fēng)險(xiǎn)的加大無(wú)疑會(huì)阻滯貿(mào)易的進(jìn)行。鑒于此，人們?cè)谄睋?jù)支付的商事實(shí)踐中逐步達(dá)成共識(shí)，即票據(jù)轉(zhuǎn)讓后其善意后手，不繼受前手票據(jù)權(quán)利的瑕疵。票據(jù)的無(wú)因性制度得以確立。這使票據(jù)的信用從狹窄的直接交易人之間的信用擴(kuò)大為社會(huì)信用，匯票、本票因可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓而具有了流通性，進(jìn)一步發(fā)展了票據(jù)作為社會(huì)信用工具的功能。

綜上所述，強(qiáng)調(diào)在票據(jù)關(guān)系中堅(jiān)持無(wú)因性，堅(jiān)持票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系相分離，不僅是中外票據(jù)法理論共守之原則，也是現(xiàn)代各國(guó)票據(jù)法所采納的準(zhǔn)則，這一原則是被經(jīng)濟(jì)活動(dòng)實(shí)踐所檢驗(yàn)，證明是行之有效的。 因此可以說(shuō)，票據(jù)行為的無(wú)因性是票據(jù)理論的基礎(chǔ)，是現(xiàn)代票據(jù)法的靈魂，是票據(jù)法的生命力的源泉。