信托打破剛兌再添制度保障

據(jù)悉，繼去年11月中旬發(fā)布的資管新規(guī)征求意見稿對(duì)“剛性兌付”問題一錘定音，要求破除剛兌后，12月26日，有助于行業(yè)進(jìn)一步打破剛兌的另一份綱領(lǐng)性文件《信托公司受托責(zé)任盡職指引》已由信托業(yè)協(xié)會(huì)理事會(huì)審議通過，并在2017年12月28日12點(diǎn)前由會(huì)員單位進(jìn)行表決。據(jù)了解，該文件共十章六十二條，包括總則、盡職調(diào)查與審批管理、產(chǎn)品營銷與信托設(shè)立、運(yùn)營管理、合同規(guī)范、終止清算、信息披露、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、自律管理及附則，并對(duì)信托公司開展盡職調(diào)查、出具盡調(diào)報(bào)告、可行性報(bào)告、項(xiàng)目審批、營銷原則、產(chǎn)品推介、合同管理制度、信托披露等諸多信息進(jìn)行明確。其適用范圍界定為全部信托業(yè)務(wù)，約束主體是信托公司，信托公司可將其作為信托文件的附件，或在信托合同中援引相關(guān)內(nèi)容，從而達(dá)到約束受托人和委托人“買者盡責(zé)、買者自負(fù)”的目的。

保監(jiān)會(huì)通報(bào)違規(guī)PE名單探索建立“黑名單”制度

因違反保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管規(guī)定，5家私募股權(quán)投資基金管理機(jī)構(gòu)被保監(jiān)會(huì)點(diǎn)名通報(bào)。保監(jiān)會(huì)同時(shí)要求有關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)切實(shí)加強(qiáng)投后管理，定期了解投資情況和相關(guān)機(jī)構(gòu)合規(guī)運(yùn)作情況，督促股權(quán)基金投資機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定。保監(jiān)會(huì)方面透露稱，為進(jìn)一步防范保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)，下一步將加強(qiáng)對(duì)涉及保險(xiǎn)資金投資的股權(quán)基金投資機(jī)構(gòu)及中介機(jī)構(gòu)的合規(guī)性監(jiān)管。并探索建立“黑名單”制度，禁止保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與存在合規(guī)問題的相關(guān)機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。

兩部門聯(lián)合發(fā)文完善綠色債券認(rèn)證制度

日前，央行與證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《綠色債券評(píng)估認(rèn)證行為指引（暫行）》（以下簡(jiǎn)稱《指引》）?！吨敢窂?qiáng)調(diào)，評(píng)估認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)具備一定的資質(zhì)條件，按照“誠實(shí)守信、客觀公正和勤勉盡責(zé)原則”開展業(yè)務(wù)。明確對(duì)綠色債券評(píng)估認(rèn)證機(jī)構(gòu)實(shí)施自律管理，通過建立評(píng)估認(rèn)證業(yè)務(wù)質(zhì)量的監(jiān)督抽查、交叉檢查制度，對(duì)評(píng)估認(rèn)證機(jī)構(gòu)的處分處罰機(jī)制，防范評(píng)估認(rèn)證機(jī)構(gòu)提交虛假資料等違反職業(yè)道德行為以及評(píng)估認(rèn)證報(bào)告存在嚴(yán)重疏漏等情況。

銀信新規(guī)出臺(tái)銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整勢(shì)在必行

為進(jìn)一步規(guī)范通道業(yè)務(wù)，銀監(jiān)會(huì)近日發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知》（簡(jiǎn)稱“通知”），“通知”從銀行、信托公司兩方面著手，對(duì)銀信合作業(yè)務(wù)做出了一系列規(guī)定。 “通知”強(qiáng)調(diào)，商業(yè)銀行在銀信類業(yè)務(wù)中，應(yīng)按照實(shí)質(zhì)重于形式原則，將商業(yè)銀行實(shí)際承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理并落實(shí)授信集中度監(jiān)管要求。商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)實(shí)質(zhì)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的銀信類業(yè)務(wù)進(jìn)行分類，按照穿透管理要求，根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，并結(jié)合基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)，準(zhǔn)確計(jì)提資本和撥備。