郭紅敏 孫保山

金融女強(qiáng)人折戟

在浙江紹興、杭州乃至整個(gè)浙江金融界，張淑卿曾是一個(gè)風(fēng)云人物。

1965年6月22日，張淑卿出生于浙江省諸暨市，大學(xué)文化程度。她曾任紹興農(nóng)行副行長，招商銀行紹興分行行長，招商銀行杭州分行行長。2008年7月被聘為浙商銀行董事會(huì)秘書兼董事會(huì)辦公室主任。

張淑卿所供職的浙商銀行，全名為“浙商銀行股份有限公司”，總行設(shè)在浙江省杭州市，是唯一一家總部位于浙江的全國性股份制商業(yè)銀行。其前身浙江商業(yè)銀行，是一家于1993年在浙江省寧波市成立的中外合資銀行。2004年6月30日，經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，改制為現(xiàn)在的浙商銀行，并于2004年8月18日正式開業(yè)。

浙商銀行的愿景是成為最具競爭力的全國性股份制商業(yè)銀行和浙江省最重要的金融平臺(tái)。截至2016年末，浙商銀行已在北京、天津、上海、江蘇等13個(gè)省市和浙江省全部省轄市設(shè)立了170家分支機(jī)構(gòu)。在英國《銀行家》雜志2016年公布的“全球銀行業(yè)1000強(qiáng)”榜單中按一級(jí)資本位列第158位，按總資產(chǎn)位列第117位。

我國2005年10月27日修改的《公司法》第124條明確規(guī)定，上市公司設(shè)董事會(huì)秘書，負(fù)責(zé)公司股東大會(huì)和董事會(huì)會(huì)議的籌備、文件保管以及公司股東資料的管理，辦理信息披露事務(wù)等事宜。董事會(huì)秘書是上市公司與證券交易所之間的指定聯(lián)絡(luò)人。

浙商銀行董事會(huì)是由股東選舉的董事組成，負(fù)責(zé)執(zhí)行股東會(huì)決議的常設(shè)機(jī)構(gòu)，對(duì)內(nèi)掌管公司事務(wù)、對(duì)外代表公司的經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)。張淑卿屬公司高管，她的工作職責(zé)包括信息披露、為公司重大決策提供咨詢和建議、督辦股東大會(huì)、董事會(huì)決議和紀(jì)要的貫徹落實(shí)、保障公司規(guī)范化運(yùn)作等事宜。

2014年7月30日，張淑卿因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被杭州檢察機(jī)關(guān)決定刑拘，同年8月13日被逮捕。消息一出，猶如一枚重磅炸彈在浙商銀行炸響。巧合的是，張淑卿被采取強(qiáng)制措施的半月前，浙商銀行董事長換帥，衢州市市長沈仁康走馬上任。一個(gè)月后的2014年9月2日上午，浙江省交通投資集團(tuán)有限公司（以下簡稱“浙江交投集團(tuán)”）召開領(lǐng)導(dǎo)人員任職宣布會(huì)，浙江省委組織部和浙江省國資委有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)出席。浙江省國資委任命張某任浙江交投集團(tuán)董事、副董事長、黨委委員，免去其浙商銀行董事長、董事、黨委書記、委員職務(wù)。

作為中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的12家全國性股份制商業(yè)銀行之一，浙商銀行成立時(shí)有15家股東，其中浙江省交通投資集團(tuán)位列第一大股東序列。該集團(tuán)是以原浙江省高級(jí)公路投資有限公司為主體，吸納浙江省交通廳其他4家直屬企業(yè)組建而成的一家省級(jí)交通類國資營運(yùn)機(jī)構(gòu)。

家中成了洋酒專柜

身為浙商銀行董事會(huì)秘書兼董事會(huì)辦公室主任的張淑卿，擁有一定的權(quán)力，這為她大肆貪污公款提供了便利。

2008年9月至2013年12月，張淑卿在代表浙商銀行聯(lián)系、辦理存款業(yè)務(wù)和負(fù)責(zé)董事會(huì)辦公室日常工作的過程中，以營銷費(fèi)用名義、使用虛假發(fā)票虛列開支等手段，騙取、侵吞公共財(cái)物共計(jì)1479萬余元。

張淑卿的作案手段也沒有什么花樣翻新之處，但她屢次把手伸向公款，除了浙商銀行內(nèi)部監(jiān)督不力等原因外，也與張淑卿的飛揚(yáng)跋扈、膽大妄為有關(guān)。在浙商銀行，張淑卿身份特殊，由于她與高層關(guān)系很“鐵”，下屬單位也只好睜只眼閉只眼。

2007年，浙商銀行向浙江省政府報(bào)告請(qǐng)求提供存款支持。2008年、2011年，浙江省政府在相關(guān)文件或相關(guān)專題會(huì)議上，明確指出支持包括浙商銀行在內(nèi)的地方法人商業(yè)銀行做大做強(qiáng)。

在此背景下，2008年7月，浙江省財(cái)政廳存入浙商銀行杭州分行2億元資金；2008年11月初，浙江省財(cái)務(wù)開發(fā)公司分多筆存入浙商銀行杭州分行合計(jì)15億元鐵路建設(shè)資金；2010年10月，浙江省財(cái)政廳存入浙商銀行杭州分行8億元資金；2012年2月6日，浙江省財(cái)務(wù)開發(fā)公司存入浙商銀行杭州分行10億元海洋產(chǎn)業(yè)基金。

在張淑卿的操縱下，浙商銀行杭州分行將浙江省財(cái)政廳存入的8億元資金、浙江省財(cái)務(wù)開發(fā)公司存入的大部分存款，認(rèn)領(lǐng)在為張淑卿專門設(shè)立的“杭州分行H888”公共賬戶內(nèi)。

根據(jù)浙商銀行考核制度及慣例，張淑卿作為浙商銀行的高級(jí)管理人員，在領(lǐng)取高額薪酬的情況下，不能再領(lǐng)取存款營銷費(fèi)用。張淑卿也明知該公共賬戶內(nèi)存款系政策性扶持資金，不允許任何人領(lǐng)取營銷費(fèi)用，但她利欲熏心，心存僥幸，仍打起了這筆巨款的主意，并得逞。

就這樣，張淑卿以領(lǐng)取營銷費(fèi)用之名，采用虛開發(fā)票報(bào)銷的手段從浙商銀行杭州分行非法占有1354.15萬元公款。而浙商銀行杭州分行違規(guī)同意張淑卿以營銷費(fèi)用的名義從上述賬戶中報(bào)銷該款項(xiàng)。

經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所，張淑卿對(duì)名貴紅酒以及茅臺(tái)酒等特別偏愛。為了滿足自己的奢侈生活欲望和對(duì)外顯示自己的優(yōu)渥生活，她采取虛開發(fā)票等手段，侵吞110多萬元的洋酒和國產(chǎn)名酒。

2009年至2013年間，張淑卿利用代表浙商銀行董事會(huì)采購的職務(wù)便利，以單位名義從黃某處采購紅酒，并讓黃某虛開杭州某酒店的會(huì)務(wù)發(fā)票在浙商銀行入賬報(bào)銷，所購部分紅酒被張淑卿侵吞、占有。案發(fā)后，偵查機(jī)關(guān)從張淑卿處查獲80瓶“小拉菲干紅2006”紅酒和51瓶“小拉菲干紅2007”紅酒，價(jià)值50.36萬元。這讓辦案人員大開眼界，她家里簡直成了一個(gè)洋酒專柜。讓辦案人員吃驚的還有，從陳某別墅處查獲張淑卿存放的29箱茅臺(tái)酒，價(jià)值62.46萬元。

2009年至2013年9月，張淑卿利用代表浙商銀行董事會(huì)向浙江某酒業(yè)采購茅臺(tái)酒等酒品的職務(wù)便利，侵吞29箱茅臺(tái)酒。這次，張淑卿沒有直接出面，她授意司機(jī)楊某以浙商銀行的名義到該公司購買這批茅臺(tái)酒，讓楊某陸續(xù)將茅臺(tái)酒搬運(yùn)至陳某的別墅內(nèi)存放。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)從陳某處查獲茅臺(tái)酒37箱，經(jīng)陳某等人辨認(rèn)，確認(rèn)其中31箱茅臺(tái)酒系浙江某酒業(yè)公司銷售給浙商銀行的。

除了侵吞名酒外，張淑卿也兼顧“捎帶”價(jià)值13萬元的某大酒店消費(fèi)卡和某飯店的消費(fèi)卡供自己享受。2009年1月至2012年10月，張淑卿以浙商銀行的名義購買價(jià)值3萬元的浙江某大酒店消費(fèi)卡和價(jià)值10萬元的杭州某飯店的消費(fèi)卡，然后使用虛開的會(huì)務(wù)費(fèi)發(fā)票以浙商銀行董事會(huì)會(huì)務(wù)費(fèi)的名義在浙商銀行入賬報(bào)銷。上述消費(fèi)卡被張淑卿及其家人占有、使用。

二審裁定獲刑12年

該案偵查終結(jié)后，杭州市檢察院起訴被告人張淑卿并向杭州市中級(jí)人民法院提起公訴。

杭州市中級(jí)人民法院審理認(rèn)為，被告人張淑卿作為國家工作人員，利用職務(wù)便利，以騙取、侵吞等手段非法占有數(shù)額特別巨大的公共財(cái)物，其行為已構(gòu)成貪污罪。

2017年5月8日，杭州市中院一審判處被告人張淑卿有期徒刑12年，并處罰金人民幣300萬元；扣押未隨案移送贓物價(jià)值50.36萬元的131瓶紅酒和價(jià)值62.46萬元的29箱茅臺(tái)酒，追繳后發(fā)還浙商銀行；責(zé)令被告人張淑卿繼續(xù)退賠違法所得人民幣1367.15萬元，發(fā)還給浙商銀行。

宣判后，張淑卿不服，提出上訴。張淑卿及其辯護(hù)人認(rèn)為，張淑卿并非受浙商銀行黨委委派而受聘浙商銀行擔(dān)任董事會(huì)秘書兼董事會(huì)辦公室主任，也從未代表浙商銀行從事“組織、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督、管理”等公務(wù)性工作，原判認(rèn)定張淑卿有國家工作人員身份，與事實(shí)不符；現(xiàn)有證據(jù)不能證明張淑卿受指派代表浙商銀行聯(lián)系存款業(yè)務(wù)，2008年7月、11月及2010年10月存入杭州分行的資金確系張淑卿通過個(gè)人資源營銷而來，張淑卿有權(quán)領(lǐng)取相關(guān)費(fèi)用，其行為不構(gòu)成貪污罪；要求二審對(duì)張淑卿從輕改判。

浙江省人民檢察院閱卷后提出書面意見，認(rèn)為原判認(rèn)定張淑卿貪污的事實(shí)清楚，證據(jù)充分，定罪正確，量刑適當(dāng)。上訴、辯護(hù)理由均不能成立。建議二審駁回上訴，維持原判。

浙江省高級(jí)人民法院查明，浙商銀行系國有資本參股公司，行黨委系浙商銀行中負(fù)有管理、監(jiān)督國有資產(chǎn)職責(zé)的組織。2008年3月浙商銀行黨委召開會(huì)議研究并通過聘任被告人張淑卿為浙商銀行董事會(huì)秘書、董事會(huì)辦公室主任。在相繼履行了浙商銀行黨委研究推薦、董事會(huì)提名與薪酬委員會(huì)審查、董事會(huì)聘任等程序后，同年7月張淑卿被聘任為浙商銀行董事會(huì)秘書兼辦公室主任。

浙江省高級(jí)人民法院認(rèn)為，浙商銀行黨委研究、推薦是任免董事會(huì)秘書人選的前置程序，張淑卿確系行黨委研究、推薦后擔(dān)任董事會(huì)秘書兼董事會(huì)辦公室主任，故張淑卿屬受委派、在國有資本參股公司中從事領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督、經(jīng)營、管理工作的人員。

此外，經(jīng)查，浙商銀行《關(guān)于給予存款業(yè)務(wù)支持的請(qǐng)示》、浙江省人民政府《關(guān)于浙江金融業(yè)深化改革加快發(fā)展的若干意見》、浙江省人民政府專題會(huì)議紀(jì)要、浙江省財(cái)政廳內(nèi)部批示文件，及錢某等證人證言證實(shí)，浙江省財(cái)政廳和省財(cái)務(wù)開發(fā)公司依據(jù)省政府扶持浙商銀行發(fā)展的精神，將相關(guān)資金作為政策性扶持資金存入浙商銀行“杭州分行H888”公共賬戶，其存款行為與張淑卿提出的所謂的個(gè)人營銷無關(guān)，且政策性扶持資金不允許任何人領(lǐng)取營銷費(fèi)用。

浙江省高級(jí)人民法院認(rèn)為，被告人張淑卿身為國有資本參股公司中從事公務(wù)的人員，以非法占有為目的，利用職務(wù)便利侵吞、騙取數(shù)額特別巨大的公共財(cái)物，其行為已構(gòu)成貪污罪，應(yīng)依法懲處。張淑卿上訴及其辯護(hù)人要求二審從輕改判的意見，與事實(shí)和法律規(guī)定不符，不予采信。原判認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分。定罪及適用法律正確，量刑適當(dāng)。審判程序合法。

2018年1月2日，浙江省高級(jí)人民法院終審裁定如下：駁回上訴，維持原判。

銀行系統(tǒng)連出大案

近年來，信用等級(jí)本來應(yīng)該最高的銀行連出大案，每次數(shù)目都驚天動(dòng)地。其中較為典型的有中國農(nóng)業(yè)銀行原副行長楊琨受賄案、國家開發(fā)銀行原監(jiān)事長姚中民涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)接受調(diào)查、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行原行長陶禮明（正廳級(jí)）受賄案、中國農(nóng)業(yè)銀行廣西分行原行長廖家旺受賄案等。

2014年6月18日，由南京市檢察院提起公訴的中國農(nóng)業(yè)銀行原副行長楊琨受賄案在南京市中級(jí)法院開庭審理。起訴書指控，2005年至2012年，被告人楊琨利用職務(wù)便利，先后收受他人財(cái)物3079萬余元。2015年2月，楊琨被南京中院一審判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。2014年10月29日，河南省鶴壁市中級(jí)人民法院開庭審理陶禮明涉嫌受賄2000多萬、合伙挪用公款3.4億元一案，2015年12月，鶴壁市中院一審數(shù)罪并罰判處陶禮明無期徒刑。2016年6月1日，被羈押在鶴壁市看守所的陶禮明在上訴期間，因病去世，終年62歲。2016年12月9日，廣西來賓市中級(jí)人民法院公開宣判農(nóng)銀廣西分行原行長廖家旺受賄案，以受賄罪判處其有期徒刑11年，并處罰金100萬元人民幣。來賓市中院審理查明，1995年至2015年期間，廖家旺先后收受他人所送賄金1063萬多元，還收受價(jià)值5萬元購物卡及歐米茄手表1塊。2017年8月，國家開發(fā)銀行原黨委副書記、監(jiān)事長姚中民，一審被判有期徒刑14年。

此外，僅2017年就有不少金融業(yè)高管落馬。2017年2月，中國交通銀行原黨委委員、首席風(fēng)險(xiǎn)官楊東平因嚴(yán)重違紀(jì)被雙開；2017年4月，內(nèi)蒙古銀行原副行長延城因嚴(yán)重違紀(jì)被雙開；2017年5月，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)原黨委委員、主席助理?xiàng)罴也疟徊椋?017年9月，江蘇銀行原黨委書記王建華被開除黨籍；2017年11月，恒豐銀行原董事長蔡國華涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，接受調(diào)查。

2018年1月14日，銀監(jiān)會(huì)下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》，對(duì)2018年深化整治銀行業(yè)市場亂象提出具體的、操作性的工作要求。這份通知列出了22條8個(gè)方面的重點(diǎn)整治內(nèi)容，基本涵蓋了銀行業(yè)市場亂象和存在問題的主要類別，同時(shí)單獨(dú)列舉了監(jiān)管履職方面的負(fù)面清單。銀監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象答記者問時(shí)指出：“金融風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì)依然復(fù)雜嚴(yán)峻，銀行業(yè)股東管理、公司治理和風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制還比較薄弱，市場亂象生成的深層次原因沒有發(fā)生根本轉(zhuǎn)變，打贏銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范化解攻堅(jiān)戰(zhàn)的任務(wù)仍很艱巨?！便y監(jiān)會(huì)官方指出，對(duì)嚴(yán)重違法違規(guī)行為、屢查屢犯問題、重大案件和風(fēng)險(xiǎn)事件，依法進(jìn)行處罰，提升監(jiān)管威懾力。

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編輯：薛華 icexue0321@163.com