陳侃

屏幕右下角的QQ頭像在不斷跳動……

小喜是某大型企業(yè)A公司在上海分公司的財(cái)務(wù)。像往常一樣，收到消息的她立刻點(diǎn)擊查看，原來是老板。不，確切地說，這個QQ的備注名是老板的名字。消息的內(nèi)容是問自己在不在公司，以及公司賬上的可用資金是多少。

“220萬。”

小喜不假思索地把這個數(shù)字告訴了對方。沒過多久，“老板”就讓小喜匯款96萬元給一個賬戶，并解釋說這是合同保證金。因?yàn)槭莵碜浴袄习濉钡闹噶?，小喜?dāng)即照辦，只是有一點(diǎn)讓小喜感到有點(diǎn)困惑：老板平時并不使用QQ，只有她自己和同事之間的溝通才會用到QQ。然而這個QQ號的備注名分明就是趙明，老板的名字不就是趙明嗎？應(yīng)該不會有錯！

于是，并沒有多加懷疑的小喜在與公司出納交代過此事之后便用公司的網(wǎng)銀匯款96萬元給對方。事后她才知道，自己大意了，太大意了……

小廣告隱藏大“財(cái)路”

2017年7月3日那天，近來日子過得有些拮據(jù)的曉娟正走在路邊。無意間，一則貼在路邊電線桿上的小廣告引起了她的注意：回收銀行卡。這倒是個不錯的主意，也許值得試一試，哪怕只是賺點(diǎn)小錢。于是曉娟拿起手機(jī)，按照小廣告上的電話撥了過去。電話那頭告訴她，一張銀行卡可以換150元。興奮之余，她第二天就去銀行辦理了一張借記卡，并且開通了與該卡綁定的手機(jī)銀行。待到一切辦妥之后，曉娟再次撥通了那個電話并約定了見面地點(diǎn)交付銀行卡。

就這樣，曉娟幾乎沒有花費(fèi)任何成本就“賺到了”150元。然而，她不會想到的是，接下來的一切即將朝著截然不同的方向發(fā)展?！斑^了幾天，我到我的朋友李慧家去玩，當(dāng)時她男朋友王征也在。閑聊間，我向他倆提起了辦銀行卡還能賺錢的事。”據(jù)曉娟事后回憶說，當(dāng)時王征聽了以后就立刻建議她查詢一下卡內(nèi)余額。于是，不明就里的曉娟就通過手機(jī)銀行查了一下。

不看不知道，一看嚇一跳。原來，那張?jiān)缫驯毁u掉的銀行卡賬上突然多出來95.5萬元！看著卡里這么多余額，三人在目瞪口呆之余多了一份貪念，便想著是否可以把這些錢取出來自用。緊接著，三人就開始商量起如何將這些錢據(jù)為己有。

最終的計(jì)劃是，曉娟立即通過手機(jī)銀行掛失該銀行卡，并于第二天在王征和李慧的陪同下來到柜面辦理掛失后補(bǔ)卡業(yè)務(wù)。然而計(jì)劃總趕不上變化，由于曉娟的身份證在前段時間不慎遺失，三人只得回到前者老家先補(bǔ)辦身份證。第三天一早，重新辦理了一張臨時身份證的曉娟又來到銀行辦理補(bǔ)卡，并最終將95.5萬元成功地轉(zhuǎn)入新卡。同時，曉娟還通過柜臺當(dāng)即取出了20萬元的現(xiàn)金，還將剩余的75.5萬元轉(zhuǎn)入了自己的另一張銀行卡。

據(jù)本案的承辦檢察官介紹，在成功取得錢款之后，三人因擔(dān)心卡里一下進(jìn)賬太多容易被銀行盯上，就想著趕緊把錢款轉(zhuǎn)移。此時王征提議，由于整個主意是由他提出的，所以他和李慧應(yīng)該分得55萬元。在協(xié)商好分配比例之后，曉娟通過取現(xiàn)、多次轉(zhuǎn)賬以及轉(zhuǎn)入不同銀行卡等方式進(jìn)行分錢。這還不算，在完成了分錢之后，王征還建議三人一同搬家，以防行蹤敗露。就這樣，三人先在某個小旅館住了幾天，之后又通過中介找了一處房子租住下來，直到最后被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

當(dāng)然，手握巨款的三人也各自開啟了“揮霍模式”：吃喝玩樂，還小額貸款，購買電子產(chǎn)品和黃金飾品等，甚至還提前預(yù)付了7個月的房租，儼然開始了嶄新的生活。不過好景不長，僅僅幾天后，三人卡內(nèi)的40余萬元資金就被全部凍結(jié)，并隨即被公安機(jī)關(guān)抓獲。直至案發(fā)，警方在三人住處扣押了現(xiàn)金39萬余元贓款以及用贓款購買的電子產(chǎn)品及黃金飾品。

螳螂捕蟬，黃雀在后

那么問題來了，既然曉娟已經(jīng)把銀行卡出售，那么卡里的九十余萬的巨款又是從何而來呢？原來，這筆錢也是不義之財(cái)。

2017年7月13日，上海市閔行公安分局接到報(bào)案。報(bào)案人名叫小喜，是一名公司財(cái)務(wù)。兩天前，她收到一條自稱是公司老板趙明的人發(fā)送的QQ信息。在該信息中，這名自稱是公司老板的人要求小喜將公司賬上的96萬元作為合同保證金匯入一個賬戶名為“曉娟”的賬號內(nèi)。信以為真的小喜立刻告知公司出納并于當(dāng)日將96萬元匯入了對方指定的賬號。

兩天后，在公司的例行晨會上，小喜向真正的老板匯報(bào)了最近公司的財(cái)務(wù)往來，其中有一筆96萬元的轉(zhuǎn)賬遭到了老板的質(zhì)疑。前者這才意識到自己可能遭遇了網(wǎng)絡(luò)電信詐騙，便立即前往公安機(jī)關(guān)報(bào)案。警方在接到報(bào)案后，根據(jù)小喜提供的銀行賬號及姓名，迅速鎖定了犯罪嫌疑人曉娟等人，挽回了企業(yè)的部分損失。

根據(jù)事后查證的轉(zhuǎn)賬記錄來看，7月11日，也就是小喜遭遇網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的當(dāng)晚，就已經(jīng)有人從該賬戶通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出5000元至其他賬戶。不過，不知出于何種原因，電信詐騙分子并沒有急于將剩余的95.5萬元轉(zhuǎn)移。更讓他們始料未及的是，明明自己是騙子最后卻成為了別人的“盤中餐”，僅僅一天的時間，賬戶內(nèi)剩余的錢款就被曉娟等人迅速瓜分?？芍^“螳螂捕蟬，黃雀在后”。

法網(wǎng)恢恢，疏而不漏

上海市閔行區(qū)人民檢察院在受理此案后，進(jìn)行了詳細(xì)地調(diào)查，并且認(rèn)定犯罪嫌疑人曉娟、李慧以及王征三人以非法占有為目的，采用掛失后補(bǔ)辦銀行卡的方式，竊得曉娟販賣給他人的銀行卡中的人民幣95.5萬元，數(shù)額特別巨大，其行為已經(jīng)觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十四條、第二十五條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪追究刑事責(zé)任。

日前，閔行區(qū)人民檢察院以涉嫌盜竊罪對曉娟、王征以及李慧三人提起公訴。上海市閔行區(qū)法院在審理后，以盜竊罪分別判處三人有期徒刑四年六個月、五年、三年六個月，并處罰金。另外，對于本案中實(shí)施電信詐騙的犯罪嫌疑人，警方目前也在進(jìn)一步偵查中。

那么，究竟為什么要以盜竊罪對曉娟等三人定罪呢？

據(jù)該案承辦檢察官介紹，被告人曉娟在辦卡之后已經(jīng)以150元的價格賣給他人并實(shí)現(xiàn)交付，這也就意味著她已經(jīng)將該卡的支配、控制權(quán)同時轉(zhuǎn)讓。更重要的是，從邏輯上講，購買此卡的人，不論是電信詐騙分子也好，普通公民也罷，并沒有將該卡內(nèi)的資金交由曉娟等三人代為保管的意思，所以當(dāng)曉娟將該卡交付之后，卡內(nèi)的存款就不再歸其所有，更不屬于本案中的另外兩名被告人王征和李慧。

與此相印證的是，曉娟等三人到案后，在供述中均承認(rèn)當(dāng)時就知道這95.5萬元是他人的財(cái)產(chǎn)，只是因?yàn)樾纳澞畈畔氤鰭焓Ш笱a(bǔ)辦卡的方式將這筆錢款據(jù)為己有。因此，可以認(rèn)定三人主觀上具有非法占有的目的，構(gòu)成盜竊罪。

曉娟等三人的行為，亦當(dāng)與侵占罪和詐騙罪加以區(qū)分。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百七十條規(guī)定，侵占罪，是指以非法占有為目的，將代為保管的他人財(cái)物、遺忘物或者埋藏物非法占為己有。如前文所述，在曉娟將銀行卡交付之后，已經(jīng)對該卡失控，該卡內(nèi)現(xiàn)有資金及將來的資金往來均不在曉娟的保管或控制之下。同時，不論該卡持有人是誰，也都沒有讓曉娟代為保管卡內(nèi)資金，因此三人的行為不構(gòu)成侵占罪。

其次，犯罪嫌疑人曉娟稱其將銀行卡賣給他人是為了賺錢，她與另外兩名犯罪嫌疑人發(fā)現(xiàn)該卡內(nèi)有巨額存款之后才產(chǎn)生貪念，想要將這筆存款據(jù)為己有。并不能以此證明三人在銀行卡被出售之前就有隱瞞真相、虛構(gòu)事實(shí)的欺騙行為，而且也沒有證據(jù)可以證實(shí)曉娟等三人與購買這張銀行卡的人之間有共同犯罪的聯(lián)絡(luò)。因此，可以認(rèn)定曉娟等三人的行為亦不構(gòu)成詐騙罪。

根據(jù)最高人民檢察院、最高人民法院2013年3月《關(guān)于辦理盜竊刑事案件適用法律若干問題的解釋》以及本市公檢法司《關(guān)于本市適用最高人民法院、最高人民檢察院<關(guān)于辦理盜竊刑事案件適用法律若干問題的解釋>的若干意見》，對于普通盜竊的“數(shù)額較大”認(rèn)定為人民幣1000元以上，因盜竊曾經(jīng)受到刑事處罰的，以50%作為“數(shù)額較大”標(biāo)準(zhǔn)，即達(dá)到500元起刑點(diǎn)的應(yīng)予以追究刑事責(zé)任。

據(jù)了解，王征曾于2011年12月29日因犯盜竊罪被江蘇省常熟市人民法院判處有期徒刑10個月，直至2012年7月才刑滿釋放。2016年因涉嫌開設(shè)賭場被嘉定區(qū)南翔派出所刑事拘留1個月。因此，對照上述條款，可以證實(shí)犯罪嫌疑人曉娟等三人均實(shí)施了普通盜竊行為，數(shù)額特別巨大，并系共同犯罪，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪予以刑事處罰。