摘 要 跨境電信詐騙犯罪自產(chǎn)生以來，就對海峽兩岸居民財產(chǎn)危害甚深。雖兩岸警方不斷深化合作，加大了對這類犯罪案件的打擊，但臺灣籍犯罪頭目依然大量招募犯罪成員遙居臺灣地區(qū)與第三地對大陸居民實(shí)施跨境電信詐騙犯罪，大陸居民財產(chǎn)受損依然嚴(yán)重，致使此類犯罪案件依然高發(fā)，本文通過梳理該類犯罪的發(fā)展歷程，結(jié)合目前形勢，預(yù)測該類犯罪的發(fā)展趨勢。

關(guān)鍵詞 跨境 電信詐騙 犯罪 歷程 趨勢

作者簡介：楊加宇，中國民用航空飛行學(xué)院，助教。

中圖分類號：D924.3 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.01.222

一、 跨境電信詐騙犯罪概念界定

電信詐騙犯罪①的發(fā)源地為我國臺灣地區(qū)，2003年以后始傳入我國大陸地區(qū)。我國政法機(jī)關(guān)在打擊電信詐騙犯罪案件中發(fā)現(xiàn)大量的電信詐騙犯罪的組織者為臺灣籍犯罪嫌疑人，他們通過利用我國大陸地區(qū)與臺灣地區(qū)政治分治的現(xiàn)實(shí)，以及其他國家之間法律之間的差異，妄圖逃避偵查打擊，先期將詐騙窩點(diǎn)設(shè)置在大陸地區(qū)，隔岸對臺灣居民實(shí)施詐騙；后期將詐騙窩點(diǎn)設(shè)立在我國臺灣地區(qū)與第三地（第三國），跨境騙取大陸地區(qū)居民的財產(chǎn)?！翱缇场背蔀榇祟惙缸锏娜藛T、行為等方面的重要特征，跨境電信詐騙犯罪也從而成為了大陸司法實(shí)踐與理論研究的一個專有名詞。雖然在媒體的報道上以及司法實(shí)踐中，“跨境電信詐騙犯罪”都被大量使用，但是在學(xué)術(shù)研究中，卻鮮有學(xué)者對它下定義。當(dāng)前，在知網(wǎng)上能搜索到對跨境電信詐騙犯罪作學(xué)術(shù)研究的文章中，大多數(shù)學(xué)者都是將跨境電信詐騙犯罪作為電信詐騙犯罪的一種特殊類型，通過釋義它的特殊之處后，進(jìn)而展開研究，并未對其做出概念界定。在我國大陸學(xué)者中，僅有吳照美先生對其作了概念界定，他認(rèn)為：“跨境電信詐騙犯罪是指犯罪嫌疑人利用電信、網(wǎng)絡(luò)或其他現(xiàn)代傳播媒介以及金融通兌服務(wù)等手段而實(shí)施的跨越不同國境、邊境或地區(qū)的詐騙犯罪行為。”從這種界定可以看出，吳照美先生對“跨境”的理解強(qiáng)調(diào)的犯罪嫌疑人實(shí)施的犯罪行為具有“跨境”的特點(diǎn)。筆者認(rèn)為這種界定具有一定局限性。比如，犯罪嫌疑人通過在大陸組織、培訓(xùn)人員，并藏于臺灣地區(qū)進(jìn)行幕后指揮的犯罪現(xiàn)象就不能概括進(jìn)吳照美先生界定的“跨境電信詐騙犯罪”概念中。而且吳照美先生界定概念的視角是站立在全球治理的角度進(jìn)行界定，導(dǎo)致外延過于寬廣，并沒有站在我國大陸地區(qū)打擊與治理犯罪的角度進(jìn)行界定。因此，筆者認(rèn)為對跨境電信詐騙犯罪中“跨境”的釋義有兩個核心點(diǎn)：其一，“跨境”的標(biāo)準(zhǔn)問題。就是說犯罪嫌疑人在實(shí)施電信詐騙犯罪過程中，哪些因素具備了“跨境”的特點(diǎn)就能稱之為跨境電信詐騙犯罪。例如，犯罪主體的因素、也或犯罪行為等方面的因素。其二，定義“跨境”的視角問題。我國大陸地區(qū)學(xué)者作理論研究，應(yīng)當(dāng)針對于我國大陸地區(qū)發(fā)生的犯罪現(xiàn)象作研究才能提出解決問題的對策。筆者認(rèn)為跨境電信詐騙犯罪本身也是我國大陸地區(qū)面臨的一類跨境犯罪問題。因此，有必要借鑒我國學(xué)者對跨境犯罪所做的定義，進(jìn)而準(zhǔn)確的去界定跨境電信詐騙犯罪。我國學(xué)者對跨境犯罪有不同的理解，持“狹義”理解角度的學(xué)者認(rèn)為，跨境犯罪僅僅是指跨越我國邊境犯罪問題，而將跨越我國國境的犯罪問題，稱之為跨國犯罪。持“廣義”角度理解的學(xué)者認(rèn)為跨境犯罪既包括跨越我國國境、也包括跨越我國邊境犯罪問題。筆者認(rèn)為針對跨境電信詐騙犯罪的概念界定應(yīng)當(dāng)取“廣義”的角度，這是基于這類犯罪自身的發(fā)展特點(diǎn)所決定的。因?yàn)榭缇畴娦旁p騙犯罪已經(jīng)從單純的海峽兩岸跨境犯罪問題，演變?yōu)榧瓤鐕秤挚邕吘车姆缸飭栴}，比如犯罪嫌疑人將詐騙窩點(diǎn)既設(shè)置在臺灣地區(qū)，又設(shè)置在其它國家，犯罪行為既跨越國境也跨越邊境。如果取“狹義”的角度，這類電信詐騙犯罪就應(yīng)當(dāng)稱之為跨國跨境電信詐騙犯罪，使得概念界分過于細(xì)致，不利于把握住該類犯罪的實(shí)質(zhì)，研究打擊該類犯罪的需要。另外，我國學(xué)者從“追訴行為”與“犯罪行為”的視角將跨境犯罪分為“實(shí)質(zhì)的跨境犯罪”與“形式的跨境犯罪”。所謂“形式的跨境犯罪”就是指犯罪行為本身不具有跨境性，與境內(nèi)犯罪并無差別，犯罪行為的主體與犯罪事實(shí)并沒有帶跨境因素，例如，犯罪主體、犯罪客體、犯罪行為、犯罪結(jié)果等均沒有跨境的因素，只是犯罪嫌疑人在一國法域?qū)嵤┓缸锖螅油硪环ㄓ?，在追訴程序上表現(xiàn)為區(qū)際司法合作或者國際司法合作的特征?！皩?shí)質(zhì)的跨境犯罪”是指犯罪的主體與事實(shí)具有跨境因素，即犯罪主體、犯罪客體、犯罪行為、犯罪結(jié)果具有跨境因素，其中有一項(xiàng)跨越了我國區(qū)際邊境或國境就構(gòu)成跨境犯罪。筆者認(rèn)為對跨境電信詐騙犯罪的概念界定應(yīng)該取“實(shí)質(zhì)跨境犯罪”的角度。因而，綜合來看，筆者認(rèn)為跨境電信詐騙犯罪就是電信詐騙犯罪的犯罪主體與犯罪行為事實(shí)等帶有跨境因素，既在犯罪的主體、犯罪的客體、犯罪的行為、犯罪的結(jié)果中，只要有一項(xiàng)跨越我國國境或邊境的就構(gòu)成跨境電信詐騙犯罪。

二、跨境電信詐騙犯罪的發(fā)展歷程與發(fā)展趨勢

（一）跨境電信詐騙犯罪的發(fā)展歷程

電信詐騙犯罪發(fā)源于我國臺灣地區(qū)，1996年是臺灣地區(qū)詐騙犯罪的分水嶺，在此之前，詐騙犯罪都是以單打獨(dú)斗或少量人聚集在一起進(jìn)行詐騙，且犯罪嫌疑人必須要與受害人接觸才能達(dá)到詐騙的目的。犯罪類型主要是以“巫術(shù)詐騙”，“虛設(shè)商標(biāo)詐騙”等為主，犯罪嫌疑人人力有限，受害人數(shù)規(guī)模也不大，且大多發(fā)生在臺灣地區(qū)。自1997年起，因臺灣經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，電話通訊業(yè)也相應(yīng)快速發(fā)展，從而出現(xiàn)以“刮刮樂”、“求職”等新型非接觸性詐騙，也就是電信詐騙犯罪。到了2000年，臺灣移動電話公司出于改善金門等外島的通訊目的，繼而在金門搭建了很多基地臺，使得臺灣地區(qū)和廈門等福建沿海城市居民可以直接通過手機(jī)進(jìn)行聯(lián)系，且不用產(chǎn)生漫游費(fèi)。但令人意外的是，來自臺灣地區(qū)的詐騙團(tuán)伙搶先利用了這一通訊便利，躲在廈門用手機(jī)指揮島內(nèi)成員作案。同時，臺灣籍犯罪嫌疑人還通過招聘在閩南地區(qū)懂臺語的大陸籍人員，大陸籍人員經(jīng)過培訓(xùn)后，與臺灣籍犯罪嫌疑人共同跨境詐騙臺灣居民的財產(chǎn)，跨境電信詐騙犯罪由此而產(chǎn)生。這一時期的跨境電信詐騙犯罪，主要表現(xiàn)為臺灣籍犯罪嫌疑人躲藏在大陸，招募大陸人員，隔岸向臺灣地區(qū)的居民騙取財產(chǎn)。到了2003年，由于大陸經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，且媒體傳播不力，臺灣籍犯罪嫌疑人發(fā)現(xiàn)了更大的犯罪市場，既而又將詐騙總部遷回臺灣地區(qū)，在臺灣地區(qū)設(shè)置詐騙窩點(diǎn)并跨境對大陸居民實(shí)施詐騙。從此跨境電信詐騙犯罪開始在大陸盛行，而又由于兩岸警方依據(jù)《金門協(xié)議》進(jìn)行警務(wù)協(xié)作存在大量問題，這就使得跨境電信詐騙犯罪成為兩岸警方執(zhí)法的一大難題。直到2009年，海峽兩岸簽署了《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》（因其南京簽訂，下文統(tǒng)稱《南京協(xié)議》），開啟了打擊跨境電信詐騙犯罪的新篇章。兩岸警方依據(jù)該協(xié)議，改善了警務(wù)合作方式與內(nèi)容，從而聯(lián)合偵辦了大量跨境電信詐騙犯罪案件。隨后，迫于兩岸警方高壓打擊的態(tài)勢，詐騙團(tuán)伙又將詐騙窩點(diǎn)遷往第三地（第三國），從而使得海峽兩岸跨境電信詐騙犯罪問題發(fā)展為“兩岸三地”跨境電信詐騙犯罪問題。endprint

（二）跨境電信詐騙犯罪的發(fā)展趨勢

1.詐騙窩點(diǎn)向全球化蔓延

自2009年海峽兩岸簽署了《南京協(xié)議》之后，兩岸警方依據(jù)該協(xié)議密切合作打擊之下，犯罪嫌疑人為逃避偵查打擊，不得不將詐騙窩點(diǎn)轉(zhuǎn)移到其它國家。從當(dāng)前已破獲的案件看來，現(xiàn)在的犯罪窩點(diǎn)主要是集中在東南亞國家，比如泰國、緬甸、馬來西亞、越南、印度尼西亞等國家。犯罪嫌疑人選擇將詐騙窩點(diǎn)設(shè)置在這些國家，主要是考慮到這些國家的入境門檻相對較低，生活成本也相對低廉，利于犯罪組織的生存。但是，隨著兩岸警方與這些國家警方的通力合作之下，針對跨境電信詐騙犯罪已形成了高壓態(tài)勢，逐步壓縮了詐騙犯罪團(tuán)伙在這些國家的生存空間，因而，使得犯罪嫌疑人不得不考慮將詐騙窩點(diǎn)做再一次轉(zhuǎn)移的問題，而這次轉(zhuǎn)移將呈現(xiàn)全球化蔓延的趨勢，尤其轉(zhuǎn)移到與我國警方缺乏針對這類案件有警務(wù)合作經(jīng)驗(yàn)的地區(qū)。從已偵破的案件就能發(fā)現(xiàn)這一趨勢。例如，在“11·29”跨境電信詐騙犯罪案件中，犯罪嫌疑人除將詐騙窩點(diǎn)設(shè)置在馬來西亞、泰國、印度尼西亞、柬埔寨等東南亞國家之外，犯罪嫌疑人還將窩點(diǎn)設(shè)置在了斯里蘭卡和斐濟(jì)等南亞以及南太平洋國家。另外，從溫州警方破獲的一起跨境電信詐騙犯罪案件中，犯罪嫌疑人甚至已經(jīng)將窩點(diǎn)設(shè)置在肯尼亞了。

2.詐騙對象更加精確化

在早期的跨境電信詐騙犯罪案件中，犯罪嫌疑人大多采用“大撒網(wǎng)的方式”向不特定詐騙對象實(shí)施詐騙，隨著我國大陸地區(qū)發(fā)案增多，以及隨著近年來媒體大量對這類案件的報道，同時，在社會各界力量采用多種防范措施防范此類犯罪的背景下，人民群眾對這類犯罪的防范意識已經(jīng)有了顯著提高。相應(yīng)的，犯罪嫌疑人針對不特定人實(shí)施詐騙能夠成功的機(jī)率越來越小。因而犯罪嫌疑人會趨向于通過各種渠道收集詐騙對象的資料，從而為詐騙對象“量身訂做”專門的騙局，從而提高詐騙的成功率。犯罪嫌疑人會將騙局設(shè)置的更加精妙體現(xiàn)在：一是詐騙內(nèi)容將更加豐富。犯罪嫌疑人會根據(jù)詐騙對象的資料而專門設(shè)計詐騙情節(jié)，其核心就是騙取到詐騙對象信任。二是為達(dá)到取信詐騙對象的目的，會使用更加多的犯罪工具。例如，近年來曝光的跨境電信詐騙犯罪案件中，犯罪嫌疑人除利用冒充“公檢法”工作人員的劇本進(jìn)行詐騙外，還會為詐騙對象制定專門的詐騙網(wǎng)站，虛構(gòu)最高檢對詐騙對象發(fā)布了逮捕令的網(wǎng)頁，加深了詐騙對象對犯罪嫌疑人的信任。另外，詐騙對象更加精確化導(dǎo)致的結(jié)果極有可能是單筆詐騙金額將趨向增大。例如，“華為工程師”被詐騙案就是犯罪嫌疑人提前知曉了被害人的身份，從而一步步誘導(dǎo)被害人將個人高達(dá)1000多萬的存款匯往所謂的“安全賬務(wù)”，從而使的該案中單筆詐騙金額達(dá)到了1000萬級。

3.尋求境外黑惡勢力保護(hù)

犯罪嫌疑人為進(jìn)一步逃避我國警方的偵查打擊， 在“跨境”的同時，尋求地方黑惡勢力保護(hù)現(xiàn)象將更加嚴(yán)重?！?.30”案件偵破過程中，此類現(xiàn)象已初見苗頭。我國警方在緬甸抓捕犯罪嫌疑人歸案過程中，屢屢受到地方黑惡勢力干擾，阻擾辦案人員將犯罪嫌疑人抓捕歸案。這是因?yàn)楫?dāng)前跨境電信詐騙犯罪的組織者大多為我國臺灣籍人員，他們在其它國家設(shè)置詐騙窩點(diǎn)的過程中，如果尋求到地方黑惡勢力庇護(hù)，會獲取到很多便利。這是因?yàn)楫?dāng)?shù)睾趷簞萘α私獾胤角闆r，利于犯罪活動的開展，以及反偵查情報的收集，從而減少犯罪嫌疑人被抓捕的風(fēng)險。因而，犯罪嫌疑人在未來會進(jìn)一步趨向?qū)で蟮胤胶趷簞萘ΡＷo(hù)，以降低犯罪風(fēng)險。

4.犯罪組織中人員構(gòu)成有所變化

從已偵破的跨境電信詐騙犯罪案件來看，偵查機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)大陸籍犯罪嫌疑人在詐騙團(tuán)伙中人員構(gòu)成比重較大。例如“9.28”案件共抓捕到犯罪嫌疑人828人，大陸籍532人，臺灣籍284人，其它國家12人?！?1·29”案件中，共抓捕犯罪嫌疑人482名，大陸籍177人，臺灣籍286人，其它國家19人。從這些案件中可以看出大陸籍犯罪嫌疑人在詐騙團(tuán)伙中占到了很大的比重。但是到了“12.03”案件，被抓捕的犯罪嫌疑人規(guī)模有505人，大陸籍僅有66人，臺灣籍有436人，其它國家有3人。因而，從當(dāng)前偵破的跨境電信詐騙犯罪案件中，辦案人員發(fā)現(xiàn)詐騙犯罪團(tuán)伙中大陸籍犯罪嫌疑人的構(gòu)成比重有顯著下降的趨勢。這主要是基于我國大陸地區(qū)警方加大了對該類犯罪的打擊力度，使的犯罪嫌疑人違法成本大大加重，大陸籍犯罪嫌疑人從而不敢輕易外出作案，所以臺灣籍犯罪頭目不得不從幕后轉(zhuǎn)向前臺，親自組織臺灣籍詐騙成員作案。這使得臺灣籍犯罪嫌疑人詐騙團(tuán)伙中人數(shù)構(gòu)成比重顯著增加。因此，在未來，大陸籍犯罪嫌疑人在詐騙團(tuán)伙中構(gòu)成比重將呈逐漸下降的趨勢，而臺灣籍犯罪嫌疑人在詐騙團(tuán)伙中的構(gòu)成比重將呈逐漸增加的趨勢。5.發(fā)案規(guī)模將有所下降

大陸地區(qū)總體發(fā)案規(guī)模將逐步下降，主要是受到以下幾個方面的影響：一是隨著我國大陸警方與臺灣警方以及其他國家警方之間偵查協(xié)作的不斷深入與常態(tài)化，從以前不會打擊處理的狀態(tài)，到了現(xiàn)在能熟練的應(yīng)對該類犯罪案件的偵辦。另外，隨著兩岸三地警方警務(wù)合作越加深入，無疑會增加犯罪嫌疑人的違法風(fēng)險，不可能再像之前那樣犯罪猖獗。二是潛在的受害目標(biāo)人群減少。從2003年以來，在大陸地區(qū)該類案件一直高發(fā)不斷，從東部沿海到西部內(nèi)陸都經(jīng)歷過案件高發(fā)期。經(jīng)歷過前期的犯罪高峰，潛在受害人群將越來越少；同時，我國社會各界都加大了對該類犯罪的防范宣傳，人民群眾的防范意識也相應(yīng)增強(qiáng)，潛在受害人員也會相應(yīng)減少。三是犯罪得以實(shí)施的基礎(chǔ)條件受到影響。我國大陸地區(qū)加大了對該類犯罪實(shí)施所必備的基礎(chǔ)條件的控制與防范。例如，2014年12月銀行聯(lián)合5部門展開了打擊非法買賣銀行卡；又比如，2015年12月證監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，規(guī)定指出：“從2016年1月1日起，客戶從一機(jī)構(gòu)開立的銀行卡不能超過四張?！睙o疑，這些規(guī)定都將有力控制該類犯罪的發(fā)案規(guī)模。

注釋：

①電信詐騙犯罪就是指犯罪嫌疑人以非法占有財物為目的，借助于電話、手機(jī)短信、網(wǎng)絡(luò)等電信載體，發(fā)布、傳播虛假信息，使被害人陷入錯誤認(rèn)識，并騙取大量公私財物的行為。endprint

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