葉 丹

（315000 寧波市海曙區(qū)人民法院 浙江 寧波）

一、票據(jù)質(zhì)押行為的性質(zhì)

票據(jù)質(zhì)押行為性質(zhì)的確定不僅是確定票據(jù)質(zhì)押行為法律適用的前提，也直接關(guān)系到質(zhì)權(quán)法律關(guān)系的效力，影響當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。要分析票據(jù)質(zhì)押的條件，首先應(yīng)該確定票據(jù)質(zhì)押行為的性質(zhì)，即票據(jù)質(zhì)押行為是票據(jù)行為，還是僅為一般法律行為。筆者認(rèn)為，票據(jù)質(zhì)押行為是票據(jù)行為，設(shè)質(zhì)背書也具有票據(jù)行為的要式性、無因性、文義性、獨(dú)立性和連帶性等特征。[1]

（1）從票據(jù)質(zhì)押行為的目的來講，票據(jù)行為的目的是發(fā)生票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，而票據(jù)質(zhì)押的根本目的是以票據(jù)權(quán)利實(shí)現(xiàn)的擔(dān)保，在債務(wù)人不能按期清償債務(wù)時(shí)，債權(quán)人可以通過行使票據(jù)權(quán)利來實(shí)現(xiàn)自己的債權(quán)。從表面上看，出質(zhì)人在進(jìn)行票據(jù)質(zhì)押時(shí)僅是提供擔(dān)保，并沒有立即要將票據(jù)權(quán)利讓與質(zhì)權(quán)人的意思表示，但是，當(dāng)事人之所以選擇票據(jù)來進(jìn)行質(zhì)押擔(dān)保，是因?yàn)樵趯?shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)時(shí)，就可以行使票據(jù)權(quán)利，引起票據(jù)上權(quán)利義務(wù)關(guān)系的變化。背書使得票據(jù)權(quán)利有轉(zhuǎn)移給質(zhì)權(quán)人的可能性，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)意識(shí)到了在債務(wù)不能履行時(shí)，票據(jù)權(quán)利歸質(zhì)權(quán)人所有，這必然會(huì)引起票據(jù)上權(quán)利義務(wù)關(guān)系主體的變化。

（2）從行為的特征來講，票據(jù)質(zhì)押行為與票據(jù)行為相同，具有要式性、無因性、文義性、獨(dú)立性、連帶性等特性。對(duì)設(shè)質(zhì)背書而言，首先，設(shè)質(zhì)背書必須按照法定的程序以及要求來進(jìn)行，設(shè)質(zhì)背書必須依法履行背書手續(xù)，即在票據(jù)的背面或其粘單上記載表明出質(zhì)的文字，這樣才能保證質(zhì)權(quán)人以背書的連續(xù)性證明自己享有票據(jù)權(quán)利，進(jìn)而可以行使抗辯切斷權(quán)來保障自己的權(quán)益。因此，票據(jù)質(zhì)押行為具有要式性。其次，票據(jù)質(zhì)押具有無因性，票據(jù)行為的無因性是指票據(jù)行為與作為其發(fā)生前提的實(shí)質(zhì)性原因關(guān)系相分離，相同，票據(jù)質(zhì)押一經(jīng)背書記載，并轉(zhuǎn)移給被背書人占有，票據(jù)質(zhì)押就具備了票據(jù)法上的效力，不受是否有書面質(zhì)押合同及質(zhì)押合同是否有效等因素的影響。票據(jù)質(zhì)押的無因性有利于加強(qiáng)對(duì)持票人的保護(hù)，確保持票人票據(jù)權(quán)利的實(shí)現(xiàn)，進(jìn)而促進(jìn)票據(jù)的流通。第三，票據(jù)質(zhì)押具有文義性，票據(jù)質(zhì)押的意思表示只能以票據(jù)上所記載的文字為確定依據(jù)，當(dāng)事人不得以票據(jù)沒有記載的內(nèi)容主張權(quán)利或抗辯票據(jù)權(quán)利。即使該文字記載與事實(shí)不符，也仍以票據(jù)文義來確定意思表示。第四，票據(jù)行為的獨(dú)立性有利于保障票據(jù)的流通和交易的安全。票據(jù)質(zhì)押的獨(dú)立性體現(xiàn)在，票據(jù)質(zhì)押行為與其他票據(jù)行為共同體現(xiàn)于票據(jù)上。這些票據(jù)行為的效力應(yīng)當(dāng)根據(jù)其自身是否符合法定要件及形式來判斷，其中一個(gè)票據(jù)行為在效力上的瑕疵不能影響到其他票據(jù)行為的效力。最后，票據(jù)質(zhì)押行為的連帶性指的是承擔(dān)責(zé)任的連帶性，出質(zhì)人的所有前手都有可能與出質(zhì)人一起，在一定范圍內(nèi)對(duì)質(zhì)權(quán)人的債權(quán)連帶承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

二、設(shè)質(zhì)背書是票據(jù)質(zhì)押的生效要件

票據(jù)質(zhì)押行為是一種票據(jù)行為，這是由票據(jù)質(zhì)押的目的及特征所決定的，票據(jù)質(zhì)押設(shè)定的目的是當(dāng)債務(wù)人未能到期履行義務(wù)時(shí)，質(zhì)權(quán)人能夠通過行使票據(jù)權(quán)利來保障其主債權(quán)的實(shí)現(xiàn)。而要實(shí)現(xiàn)此目的，票據(jù)質(zhì)押必須在票據(jù)上背書記載“質(zhì)押”字樣，這樣才能保證質(zhì)權(quán)人以背書的連續(xù)性證明自己享有票據(jù)權(quán)利，進(jìn)而可以行使抗辯切斷權(quán)來保障自己的權(quán)益。此外，票據(jù)的文義性要求票據(jù)上一切權(quán)利義務(wù)，必須嚴(yán)格依照票據(jù)上記載的文義來確定，遵守外觀主義原則，即使該文字記載與事實(shí)不符，也仍以票據(jù)文義來認(rèn)定意思表示，這是保障票據(jù)流通性的必然要求。但是，如果持票人對(duì)其持有的未記載“質(zhì)押”字樣的票據(jù)可以直接行使質(zhì)權(quán)，則意味著票據(jù)質(zhì)權(quán)的行使不是根據(jù)票面文字記載進(jìn)行的，這將對(duì)票據(jù)制度賴以生存的文義性、無因性等基本特征造成巨大的沖擊和破壞[2]，喪失了票據(jù)質(zhì)押之所以為票據(jù)行為的特性。因此，設(shè)質(zhì)背書應(yīng)該為票據(jù)質(zhì)權(quán)的生效要件，沒有設(shè)質(zhì)背書行為，就不成立票據(jù)質(zhì)權(quán)。

三、僅簽訂質(zhì)押合同未設(shè)質(zhì)背書的行為效力

設(shè)質(zhì)背書是票據(jù)質(zhì)押的生效要件，未經(jīng)設(shè)質(zhì)背書及交付，質(zhì)權(quán)人不取得票據(jù)法上的票據(jù)質(zhì)權(quán)。那當(dāng)事人之間訂立了票據(jù)質(zhì)押書面合同，但出質(zhì)人未在票據(jù)上做任何背書記載，僅憑書面合同和交付行為的票據(jù)質(zhì)押具有怎樣的法律效力？筆者認(rèn)為，非經(jīng)背書質(zhì)押既不成立票據(jù)質(zhì)押背書、也不構(gòu)成民法上的債權(quán)質(zhì)權(quán)。當(dāng)事人之間訂立了票據(jù)質(zhì)押書面合同，但出質(zhì)人未在票據(jù)上做任何背書記載，僅憑書面合同和交付行為既不成立票據(jù)質(zhì)權(quán)，不構(gòu)成民法上的債權(quán)質(zhì)權(quán)。首先，票據(jù)上的背書若不連續(xù)，則持票人無法請(qǐng)求付款義務(wù)人付款，付款義務(wù)人沒有審查質(zhì)押合同的義務(wù)，只在形式上審查背書的連續(xù)性。不經(jīng)過設(shè)質(zhì)背書而請(qǐng)求付款義務(wù)人付款，付款義務(wù)人可以以背書不連續(xù)為由對(duì)質(zhì)權(quán)人進(jìn)行抗辯。其次，持票人的付款請(qǐng)求權(quán)被拒后也因背書不連續(xù)無法行使追索權(quán)。票據(jù)作為一種設(shè)權(quán)證券，獨(dú)立于合同而存在，若持票人在票據(jù)未背書的情況下，可以憑借原債權(quán)債務(wù)關(guān)系來干預(yù)票據(jù)關(guān)系，則違背了票據(jù)行為的獨(dú)立性，將票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系混為一談。票據(jù)本身并沒有價(jià)值，在票據(jù)上只能成立票據(jù)權(quán)利，票據(jù)質(zhì)押的標(biāo)的因此也只能是票據(jù)權(quán)利，而不存在票據(jù)之外的一種債權(quán)，不能取得票據(jù)權(quán)利時(shí)，票據(jù)上只存在利益返還請(qǐng)求權(quán)。[3]因此，僅簽訂質(zhì)押合同未設(shè)質(zhì)背書的行為既不成立票據(jù)質(zhì)權(quán)，也不構(gòu)成民法上的債權(quán)質(zhì)權(quán)。票據(jù)質(zhì)權(quán)雖然沒有成立，但合同的效力并不受票據(jù)是否經(jīng)過設(shè)質(zhì)背書的影響，質(zhì)押合同在滿足其生效要件時(shí)仍具有法律效力。

[1]高圣平.設(shè)質(zhì)背書的效力研究——兼及《票據(jù)法》與《物權(quán)法》的沖突及其解決.《中外法學(xué)》,2009年第4期,第548頁.

[2]熊丙萬.論票據(jù)質(zhì)押背書的效力——《票據(jù)法》與《物權(quán)法》立法沖突的協(xié)調(diào)策略.《當(dāng)代法學(xué)》,2009年第4期,第17頁.

[3]張民安,王迎春.《票據(jù)法案例與評(píng)析》.中山大學(xué)出版社2006年版,第63頁.