文/張遠(yuǎn)軍 編輯/靖立坤

外匯管理助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展

文/張遠(yuǎn)軍 編輯/靖立坤

一方面深入推進(jìn)外匯管理重點(diǎn)領(lǐng)域改革，降低企業(yè)融資成本和行政成本；另一方面，規(guī)范跨境收支行為，防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

近一年來，東北地區(qū)的經(jīng)濟(jì)形勢依然嚴(yán)峻。作為東北經(jīng)濟(jì)的龍頭，大連市經(jīng)濟(jì)形勢同樣也面臨著較大的下行壓力。面對地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的困境，外匯局大連市分局（以下簡稱“大連市分局”）緊密結(jié)合大連市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的實(shí)際，把外匯管理工作與支持區(qū)域經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級相結(jié)合，圍繞供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，特別是“三去一降一補(bǔ)”的重點(diǎn)任務(wù)，抓住遼寧自貿(mào)區(qū)、金普新區(qū)、跨境電商試驗(yàn)區(qū)等一系列區(qū)域?qū)ν忾_放的重大機(jī)遇，建機(jī)制、強(qiáng)管理、優(yōu)服務(wù)，為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，特別是外經(jīng)貿(mào)領(lǐng)域?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，提供了強(qiáng)有力的支持。

抓住兩條工作主線

大連市分局外匯管理工作緊緊圍繞兩條主線：一方面深入推進(jìn)外匯管理重點(diǎn)領(lǐng)域改革，降低企業(yè)融資成本和行政成本，通過優(yōu)化政策環(huán)境和營商環(huán)境，發(fā)揮好外匯支持作用，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；另一方面，規(guī)范跨境收支行為，防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

主線一：千方百計(jì)促發(fā)展

深化改革，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化。一是積極支持跨境電子商務(wù)綜合試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。制定印發(fā)《國家外匯管理局大連市分局關(guān)于支持大連跨境電子商務(wù)發(fā)展若干措施的意見》，在簡化手續(xù)、優(yōu)化政策、降低成本、規(guī)范發(fā)展等方面提出了10條舉措，有效降低了實(shí)體經(jīng)濟(jì)企業(yè)的成本。二是積極開展大連自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融政策復(fù)制和創(chuàng)新工作。根據(jù)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)、特色行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，研究制訂了《大連自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新方案》，在跨境人民幣使用、外匯管理改革、支持期貨交易中心、深化區(qū)域金融中心建設(shè)等方面提出了44條金融創(chuàng)新舉措。三是突出問題導(dǎo)向，加強(qiáng)政策服務(wù)。轉(zhuǎn)變外匯管理工作思路，在保證交易真實(shí)合規(guī)的前提下突破現(xiàn)行外匯管理規(guī)定，及時(shí)以個(gè)案集審會(huì)審議的形式解決企業(yè)難題，滿足企業(yè)真實(shí)合理的需求。

落實(shí)政策,助力降低企業(yè)融資成本。一是引導(dǎo)企業(yè)運(yùn)作兩個(gè)資金池，便利集團(tuán)內(nèi)資金擺布。制定《大連市跨國公司外匯資金集中運(yùn)營管理操作規(guī)程》，積極推動(dòng)并實(shí)現(xiàn)跨國公司外匯資金集中運(yùn)營管理政策落地；跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)取得新突破，支持跨國企業(yè)集團(tuán)充分運(yùn)用境外資金。二是支持企業(yè)境外直接融資，拓寬企業(yè)融資渠道。通過個(gè)案集審，滿足企業(yè)境內(nèi)擔(dān)保境外發(fā)債資金調(diào)回境內(nèi)使用的政策需求。目前，已有企業(yè)成功境外發(fā)債，融資成本較境內(nèi)約低6個(gè)百分點(diǎn)，資金調(diào)回境內(nèi)陸續(xù)結(jié)匯使用。三是推廣跨境融資新政，落實(shí)外債管理改革。制定《大連市本外幣一體化外債備案操作規(guī)程》，明確本外幣外債信息登記管理程序，便利銀企業(yè)務(wù)辦理，促進(jìn)新政順利實(shí)施。四是搭建銀企合作平臺(tái)，助推涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展。與市外經(jīng)貿(mào)局聯(lián)合舉辦了“大連市對外貿(mào)易投資項(xiàng)目融資對接會(huì)”，搭建平臺(tái)、暢通渠道、互通信息、精準(zhǔn)投放，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)金融共贏發(fā)展，有效提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的實(shí)效性。對接會(huì)現(xiàn)場，銀企簽約289億元，最終達(dá)成意向總額400億元，銀企合作得到進(jìn)一步深化。

開拓創(chuàng)新，有效降低企業(yè)行政成本。一是探索本外幣一體化監(jiān)管。將跨境人民幣業(yè)務(wù)與外匯業(yè)務(wù)有效整合，從理順業(yè)務(wù)流程、便利市場主體、提高監(jiān)測水平三個(gè)層面，推進(jìn)本外幣跨境資金一體化監(jiān)管。實(shí)行本外幣跨境資金統(tǒng)一監(jiān)管后，監(jiān)管責(zé)任更加明確、信息交流更加透明、業(yè)務(wù)流程更加有序、政策協(xié)調(diào)更加便利，有效避免了業(yè)務(wù)辦理多方推諉或?qū)ν饨庾x口徑不一等現(xiàn)象，確保了跨境資金監(jiān)管政策的一致性和連續(xù)性。銀企無需多次往返于跨境辦與外匯管理部門，業(yè)務(wù)辦理更加便利和順暢，金融政策支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)、跨境電商發(fā)展、海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展等更為協(xié)同有效。二是設(shè)立綜合柜臺(tái)提供“一站式”服務(wù)。在下轄支局試點(diǎn)主體監(jiān)管的基礎(chǔ)上，沿著“自下而上”的改革路徑，在分局層面設(shè)置“一站式”綜合服務(wù)柜臺(tái)，推行首問負(fù)責(zé)、一次告知、限時(shí)辦結(jié)等制度，實(shí)現(xiàn)了“一個(gè)窗口”統(tǒng)一受理行政審批事項(xiàng)，統(tǒng)一解答現(xiàn)場政策咨詢，統(tǒng)一管理外匯信息數(shù)據(jù)，業(yè)務(wù)辦理愈加便利。三是貨物貿(mào)易外匯管理“三個(gè)延伸”。積極推進(jìn)“服務(wù)、監(jiān)測、核查”的“三個(gè)延伸”，按屬地管理原則，將縣（市）支局管轄的1423家企業(yè)貿(mào)易外匯收支管理權(quán)限下放，使企業(yè)無需再往返市局辦理業(yè)務(wù)，大大降低了企業(yè)的“腳底成本”。

主線二：堅(jiān)定不移防風(fēng)險(xiǎn)

凈化市場，堅(jiān)持防風(fēng)險(xiǎn)與便利化統(tǒng)一。一是維護(hù)市場秩序，建設(shè)公平環(huán)境。大連市分局通過推進(jìn)跨部門聯(lián)合、總分局聯(lián)動(dòng)，加大外匯檢查力度，打擊外匯領(lǐng)域違法違規(guī)行為，構(gòu)成了實(shí)現(xiàn)防風(fēng)險(xiǎn)與便利化有機(jī)統(tǒng)一的重要手段和有力保障。二是加強(qiáng)銀行自律，降低監(jiān)管成本。按照總局的統(tǒng)一部署，并結(jié)合分局本外幣一體化的管理特點(diǎn)，指導(dǎo)監(jiān)督大連地區(qū)銀行外匯和跨境人民幣業(yè)務(wù)展業(yè)自律機(jī)制搭建工作，將大連地區(qū)自律機(jī)制打造成銀行間信息溝通的平臺(tái)、經(jīng)營合作的平臺(tái)、維護(hù)誠信的平臺(tái)、發(fā)展機(jī)遇的平臺(tái)。舉辦“守規(guī)經(jīng)營，展業(yè)自律”銀行外匯暨跨境人民幣政策法規(guī)知識(shí)競賽，將誠信興商理念與銀行展業(yè)自律機(jī)制有機(jī)結(jié)合，強(qiáng)化銀行學(xué)習(xí)展業(yè)政策的深度和廣度。

分類管理，有效管控異常資金流出。外匯管理的“規(guī)矩”一直都有，而目前在防范跨境資金異常流動(dòng)沖擊的背景下，主要是進(jìn)一步強(qiáng)化現(xiàn)有政策的執(zhí)行。大連市分局在加強(qiáng)真實(shí)性、合規(guī)性審核的同時(shí)，針對不同主體和行為實(shí)施分類管理，以切實(shí)滿足企業(yè)真實(shí)合理的用匯需求。合理疏導(dǎo)市場主體的恐慌預(yù)期，限期清理企業(yè)貨物與資金缺口，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)購匯行為，加強(qiáng)對異地購匯的監(jiān)管，嚴(yán)防違規(guī)購/付匯風(fēng)險(xiǎn)。

柔性監(jiān)管，注重對市場的窗口指導(dǎo)。暢通渠道，通過召開政策培訓(xùn)會(huì)、業(yè)務(wù)座談會(huì)、形勢通報(bào)會(huì)等，及時(shí)傳達(dá)外匯管理工作重點(diǎn)和經(jīng)濟(jì)金融形勢，分享交流好的經(jīng)驗(yàn)做法；健全內(nèi)控機(jī)制，要求銀行調(diào)整銀行內(nèi)控機(jī)制、改進(jìn)考核機(jī)制、實(shí)施價(jià)格調(diào)控、調(diào)整營銷策略，督導(dǎo)銀行強(qiáng)化內(nèi)部管理和真實(shí)性審核要求。完善銀行考核，結(jié)合外匯形勢發(fā)展及監(jiān)管需要，將銀行落實(shí)外匯管理工作的成果納入考核，提升外匯監(jiān)管的有效性。

強(qiáng)化監(jiān)測，提升篩查異常的精準(zhǔn)度。專項(xiàng)摸底，針對跨境資金流出的重點(diǎn)渠道進(jìn)行摸底調(diào)查，合理引導(dǎo)企業(yè)預(yù)期，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；按周監(jiān)測，重點(diǎn)監(jiān)測大額預(yù)付、轉(zhuǎn)口貿(mào)易、異地購付、境外投資和利潤匯出等項(xiàng)目，篩選異常企業(yè)開展專項(xiàng)核查。

目前存在三個(gè)傳導(dǎo)困境

困境一：政策供需不對稱

一是職能定位因素。鑒于外匯管理部門和涉匯主體不同的立場和職能，外匯政策的制定和需求在一定程度上存在供需不對稱。對于市場主體來說，便利化和低成本是永恒的需求，但外匯管理需要保留一定的政策抓手和必要的風(fēng)險(xiǎn)防控手段，以防范和化解跨境資金異常流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。二是政策時(shí)滯因素。為保持政策的連續(xù)性、一致性和有效性，政策制定存在一定剛性，天然地滯后于市場發(fā)展的需要。尤其是面對迅速發(fā)展的新業(yè)態(tài)、新現(xiàn)象和新技術(shù)，政策的研究、儲(chǔ)備和出臺(tái)均需要經(jīng)歷一定的過程。三是需求不明因素。部分企業(yè)在發(fā)展思維上仍習(xí)慣于正面清單管理模式，渴望政策紅利，或需求脫離實(shí)際、或需求不明確，使得政策設(shè)計(jì)難以問計(jì)于需。

困境二：代位監(jiān)管有缺位

隨著外匯管理改革和簡政放權(quán)的不斷推進(jìn)，越來越多的外匯管理行政審批事項(xiàng)被取消，業(yè)務(wù)審核前置，由外匯指定銀行實(shí)行代位監(jiān)管，對交易行為進(jìn)行真實(shí)性、合規(guī)性審核。但由于商業(yè)利益的驅(qū)動(dòng)，使得部分銀行機(jī)構(gòu)在市場波動(dòng)情況下，或真實(shí)性、合規(guī)性審核職責(zé)缺失，或行為“越軌”，主動(dòng)配合企業(yè)完成投機(jī)套利行為。2016年，在外匯局加大檢查力度的威懾下，外匯違規(guī)案件仍居高不下，其中諸多案件與銀行未盡真實(shí)性、合規(guī)性審核責(zé)任有關(guān)。這就需要充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)自律機(jī)制的作用，實(shí)現(xiàn)由“他律”向“自律+他律”的轉(zhuǎn)變，構(gòu)建“政府+自律+市場”的三元治理結(jié)構(gòu)。同時(shí)，為防范銀行執(zhí)行展業(yè)原則尺度不一而發(fā)生違規(guī)套利，增強(qiáng)銀行落實(shí)真實(shí)性、合規(guī)性審核的履職能力，在細(xì)化展業(yè)原則的同時(shí)，還要建立、健全銀行展業(yè)自律失信懲戒機(jī)制，增加銀行失信違規(guī)成本，提升展業(yè)自律意識(shí)。

困境三：部門對接不密切

一是服務(wù)理念。隨著職能轉(zhuǎn)變的不斷推進(jìn)，外匯管理更加注重服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。但支持某個(gè)行業(yè)、某個(gè)地域乃至整個(gè)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，不僅僅要提升外匯或金融服務(wù)水平，更需政府各職能部門間協(xié)調(diào)配合和互相支持，不但守土，更要有責(zé)，變各自為政為聯(lián)合發(fā)力，變支持和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為推動(dòng)和引領(lǐng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。二是管理理念。政府及市場主體對外匯管理及外匯檢查工作理解常存誤區(qū)。有一些聲音認(rèn)為，加大外匯檢查力度阻礙了貿(mào)易投資便利化，會(huì)影響營商環(huán)境，外匯處罰更是增加了銀企負(fù)擔(dān)。事實(shí)上，營商環(huán)境建設(shè)和外匯檢查并不沖突。自貿(mào)區(qū)、跨境電商等經(jīng)濟(jì)開放度越高，公平競爭環(huán)境和法制環(huán)境就應(yīng)該越健全，否則經(jīng)濟(jì)開放區(qū)就會(huì)淪為金融風(fēng)險(xiǎn)區(qū)。外匯檢查和行政處罰維護(hù)和凈化了外匯市場，增加了違規(guī)者的成本，但對合規(guī)經(jīng)營者不會(huì)增加任何負(fù)擔(dān)。

應(yīng)采取四項(xiàng)工作舉措

舉措一：推改革，發(fā)揮基層局探索優(yōu)勢

在前期已有實(shí)踐的基礎(chǔ)上，應(yīng)充分發(fā)揮基層局貼近市場主體的優(yōu)勢，努力探索適合市場需求、符合外匯管理改革方向的管理機(jī)制。一是全面推進(jìn)本外幣跨境資金一體化監(jiān)管。進(jìn)一步提升跨境人民幣與外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測分析的融合度，優(yōu)化全口徑監(jiān)管流程。二是深入推進(jìn)外匯主體監(jiān)管。提高綜合服務(wù)柜臺(tái)業(yè)務(wù)能力和服務(wù)水平，加大內(nèi)外部信息交流共享范圍，提升監(jiān)管效力，逐步實(shí)現(xiàn)外匯主體監(jiān)管。三是跟蹤指導(dǎo)展業(yè)自律工作的開展。推動(dòng)展業(yè)自律規(guī)范實(shí)施細(xì)則的制定工作，加強(qiáng)對轄區(qū)銀行執(zhí)行展業(yè)自律規(guī)范的跟蹤服務(wù)和指導(dǎo)。

舉措二：強(qiáng)服務(wù)，助推實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展

主要抓好以下幾件事，著力打造“營商大連”：一是做好自貿(mào)區(qū)建設(shè)。遼寧自貿(mào)區(qū)大連片區(qū)已經(jīng)掛牌，大連市分局將在前期政策儲(chǔ)備的基礎(chǔ)上進(jìn)一步完善金融支持方案，推動(dòng)政策盡快落地，滿足企業(yè)需求。二是支持跨境電商發(fā)展。在全市范圍內(nèi)推動(dòng)實(shí)施《金融支持大連跨境電子商務(wù)發(fā)展的措施意見》，細(xì)化落實(shí)方案和措施，助推支持政策落地生效。三是降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行成本。配合人民銀行貨幣信貸等部門做好地方存貸款利率的監(jiān)測、管理、調(diào)控工作，通過規(guī)范存款成本，激活銀行經(jīng)營活力，提升金融創(chuàng)新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的可獲得性，進(jìn)而優(yōu)化地區(qū)融資環(huán)境。

舉措三：提效能，防范行政違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

進(jìn)一步提高事中事后監(jiān)管能力，切實(shí)簡政放權(quán)，優(yōu)化辦事流程，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。一是嚴(yán)格依法行政。嚴(yán)格履行依法行政程序，加強(qiáng)對執(zhí)法人員的管理，確保外匯管理職能的有效發(fā)揮。二是加強(qiáng)內(nèi)部管理。加強(qiáng)崗位交流和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，適應(yīng)外匯管理改革的新要求。三是強(qiáng)化廉潔從政。認(rèn)真落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，進(jìn)一步加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)。

舉措四：防風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)守不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線

一是增強(qiáng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測預(yù)警能力。緊密結(jié)合形勢，嚴(yán)格遵照總局工作部署，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)監(jiān)測，及時(shí)發(fā)現(xiàn)跨境資金流動(dòng)的新情況。二是探索長效工作機(jī)制。以搭建本外幣一體化的展業(yè)自律機(jī)制為契機(jī)，充分發(fā)揮自律機(jī)制在規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展、防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)方面的積極作用。三是加大外匯檢查力度。完善非現(xiàn)場核查工作機(jī)制，提高非現(xiàn)場核查精準(zhǔn)度；集中優(yōu)勢力量開展現(xiàn)場檢查，提高線索成案率；加強(qiáng)與外部門溝通交流，加強(qiáng)信息共享、案件協(xié)查和聯(lián)合打擊，提升監(jiān)管合力。四是做好政策宣傳和輿情引導(dǎo)。多渠道加強(qiáng)外匯管理政策宣傳培訓(xùn)，幫助市場主體準(zhǔn)確把握經(jīng)濟(jì)形勢和外匯政策，合理引導(dǎo)市場主體預(yù)期。

作者系外匯局大連市分局局長