文/張昕 編輯/白琳

“分期裝運(yùn)”還是“分批裝運(yùn)”？

文/張昕 編輯/白琳

如果信用證未明確規(guī)定是否允許分期裝運(yùn)，審單人員一定要注意從裝運(yùn)時(shí)間安排上判定是分期裝運(yùn)還是分批裝運(yùn)。

案例背景

業(yè)務(wù)類型：出口交單

信用證類型：即期自由議付信用證

開證銀行：ABN AMRO BANK. N.V. SINGAPORE BRANCH（荷蘭銀行新加坡分行）

議付行：M銀行大連分行

申請(qǐng)人：新加坡A公司

受益人：國(guó)內(nèi)B公司

信用證金額：USD1143000.00

出口貨物：熱軋鋼鋼棒

信用證條款：

43P: Partial shipment allowed（允許分批裝運(yùn)）

45A:

Lot 1: Hot Rolled Steel Round Bar to XK5095 in 5.5M lengths 600MT × USD635 per MT Contract No.SAU6280 item001.即第一批：熱卷扎鋼棒，規(guī)格：XK5095，長(zhǎng)度：5.5M，數(shù)量：600噸，單價(jià)：USD635/噸，合同號(hào)：SAU6280 item001。

Lot 2: Hot Rolled Steel Round Bar to XK5095 in 5.5M lengths 600MT × USD635 per MT Contract No.SAU6280 item002.即第二批：熱卷扎鋼棒， 規(guī)格：XK5095，長(zhǎng)度：5.5M，數(shù)量：600噸，單價(jià)：USD635/噸，合同號(hào)：SAU6280 item002。

Lot 3: Hot Rolled Steel Round Bar to XK5062 in 5.5M lengths 600MT × USD635 per MT Contract No.SAU6280 item003.即第三批：熱卷扎鋼棒，規(guī)格：XK5062，長(zhǎng)度：5.5M，數(shù)量：600噸，單價(jià)：USD635/噸，合同號(hào)：SAU6280 item003。

47A:

（1）Shipment for order SAU6280 item 001 is in May.2014.即合同號(hào)SAU6280 item 001項(xiàng)下貨物在2014年5月裝運(yùn)。

（2）Shipment for order SAU6280 item 002 is in June.2014.即合同號(hào)SAU6280 item002項(xiàng)下貨物在2014年6月裝運(yùn)。

（3）Shipment for order SAU6280 item 003 is in July.2014.即合同號(hào)SAU6280 item 003項(xiàng)下貨物在2014年7月裝運(yùn)。

案例經(jīng)過

2014年5月20日，國(guó)內(nèi)B公司到M銀行辦理此信用證項(xiàng)下首次交單，出口熱軋鋼鋼棒405.23MT，金額USD257321.05，發(fā)票貨描顯示FOR ORDER NO SAU6280 ITEM 001。M銀行審核單據(jù)后，確認(rèn)單據(jù)無不符點(diǎn)，將單據(jù)寄往開證行。2014年5月29日，M銀行收到開證行付款。

2014年6月9日，國(guó)內(nèi)B公司再次辦理此信用證下交單業(yè)務(wù)，出口熱軋鋼鋼棒596.24MT，金額USD378612.40，發(fā)票貨描顯示FOR ORDER NO.SAU6280 ITEM 002。M銀行審核單據(jù)后，向客戶提示單據(jù)存在不符點(diǎn)：信用證規(guī)定分期裝運(yùn)，第一期貨物沒有在信用證規(guī)定時(shí)間內(nèi)裝運(yùn)完畢，以后各期信用證宣告失效?？蛻粽J(rèn)為與申請(qǐng)人是多年合作關(guān)系，付款沒有問題，銀行最終憑客戶擔(dān)保走單。

2014年6月16日，M銀行收到開證行拒付電報(bào)：

Lot 1 not shipped within the period allowed for that instalment ,according to UCP600 article 32,the credit cease to be available for that and any subsequent instalment.（由于第一批貨物沒有在信用證規(guī)定的期限內(nèi)裝運(yùn)，根據(jù)UCP600第32條規(guī)定，信用證對(duì)該期及以后各期宣告失效。）

M銀行將拒付電文通知客戶。經(jīng)過受益人和申請(qǐng)人的協(xié)商，2014年6月24日，M銀行收到開證行付款。

案例分析

在此案例中，信用證未明確規(guī)定“INSTALMENT ALLOWED（允許分期）”，而只是具體規(guī)定了分期裝運(yùn)的時(shí)間。那么，信用證是否需要明確表明“INSTALMENT ALLOWED（允許分期）”？根據(jù)國(guó)際商會(huì)相關(guān)出版物，沒有要求信用證要特別使用分期裝運(yùn)（INSTALMENT SHIPMENT）和裝運(yùn)時(shí)間表（SHIPMENT SCHEDULE）的字樣才受分期裝運(yùn)條款約束。

那么，在上述案例中，銀行審單人員是如何界定是分期裝運(yùn)或分批裝運(yùn)的呢？根據(jù)UCP600 ARTICLE 32 和ISBP745 ARTICLE C 15，分期裝運(yùn)是在信用證指定的時(shí)間段內(nèi)分期支款或分期發(fā)運(yùn)。這里強(qiáng)調(diào)的“時(shí)間段”，是指確定每期開始日期和結(jié)束日期的時(shí)間或時(shí)間序列，而非規(guī)定一系列最晚裝運(yùn)日期。這是判定分期裝運(yùn)和分批裝運(yùn)的關(guān)鍵。而在此案例中，信用證規(guī)定的是在5月、6月和7月發(fā)貨，顯然是允許分期發(fā)運(yùn)；而同時(shí)，信用證又允許分批裝運(yùn)。根據(jù)ISBP745 ARTICLE C15（a）：如果信用證規(guī)定在既定期間內(nèi)分期支款或分期裝運(yùn)，同時(shí)又允許部分支款或裝運(yùn)，則每期之內(nèi)都允許任意次數(shù)的支款和裝運(yùn)。因此，此案例中，受益人首次交單，屬第一期部分裝運(yùn)，能正常收匯，第二次交單由于上期貨物沒有按照信用證規(guī)定全部發(fā)運(yùn)，導(dǎo)致信用證失效和開證行發(fā)來拒付電報(bào)。

案例啟示

在審單過程中，如果信用證未明確規(guī)定是否允許分期裝運(yùn)，審單人員一定要注意從裝運(yùn)時(shí)間安排上判定是分期裝運(yùn)還是分批裝運(yùn)。因?yàn)?，兩種不同的裝運(yùn)方式，會(huì)對(duì)后續(xù)交單的審核產(chǎn)生不同的影響。

在分批裝運(yùn)條件下，各批裝運(yùn)的交單和收匯是相對(duì)獨(dú)立的，只要每批裝運(yùn)滿足信用證規(guī)定，且單據(jù)相符，開證行就要付款，不會(huì)受上批裝運(yùn)是否滿足信用證規(guī)定的影響；反之，分期裝運(yùn)每期裝運(yùn)之間是有關(guān)聯(lián)的，如上述案例所言。所以，如果信用證規(guī)定分期發(fā)運(yùn)，同時(shí)又允許分批裝運(yùn)，客戶每次交單時(shí)，審單人員要在信用證上做好裝運(yùn)批注，以便準(zhǔn)確掌握每期裝運(yùn)情況。因?yàn)椋我黄谪浳餂]有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)裝運(yùn)完畢，都會(huì)導(dǎo)致信用證對(duì)該期和后續(xù)各期失效。

如果信用證規(guī)定分期發(fā)運(yùn)，同時(shí)又允許分批裝運(yùn)，客戶每次交單時(shí)，審單人員要在信用證上做好裝運(yùn)批注，以便準(zhǔn)確掌握每期裝運(yùn)情況。

由上述分期裝運(yùn)案例聯(lián)想到以下幾個(gè)問題，供大家探討：

問題一：上述案例中，如果信用證未明確顯示允許分批裝運(yùn)，那么是否允許在每一期內(nèi)分批裝運(yùn)？

筆者觀點(diǎn)：根據(jù)UCP600 ARTICLE 31，只要信用證不禁止分批裝運(yùn)，即自動(dòng)允許分批裝運(yùn)。這一規(guī)定也適用于分期裝運(yùn)情況下，且每一期都可以分批。因此，在開證時(shí)，如需每一期整批裝運(yùn)，在信用證規(guī)定分期裝運(yùn)的同時(shí)，需規(guī)定禁止分批裝運(yùn)。

問題二：在上述案例中，如果開證行接受了第二次交單，是否可以推斷開證行對(duì)第三期繼續(xù)生效？

筆者觀點(diǎn)：如果開證行接受了第二次交單，可以推斷為開證行對(duì)以后各期都恢復(fù)了生效；除非開證行另有聲明，告知交單行信用證僅對(duì)該期恢復(fù)生效，而非該證已整體恢復(fù)生效。

問題三：在此案例中，假設(shè)第一期貨物全部裝運(yùn)，但因?yàn)閱螕?jù)其他不符點(diǎn)，導(dǎo)致開證行拒付，那么信用證對(duì)以后各期是否失效？

筆者觀點(diǎn)：不會(huì)失效，因?yàn)楦鶕?jù)UCP600 ARTICLE 32 ，只有在任何一期未在信用證規(guī)定期間內(nèi)支款或裝運(yùn)，信用證才對(duì)該期及之后任何一期失效。也就是說，失效的前提條件是未按信用證規(guī)定裝運(yùn)，而非單據(jù)其他不符點(diǎn)。

問題四：轉(zhuǎn)讓信用證是否受分期裝運(yùn)條款約束？例如：某可轉(zhuǎn)讓信用證規(guī)定分兩期裝運(yùn)，該信用證分別轉(zhuǎn)讓給A和B兩個(gè)受益人，A規(guī)定的裝運(yùn)日期在前，B規(guī)定的裝運(yùn)日期在后。如果A未按期發(fā)貨，B的發(fā)貨交單能否安全收匯？

筆者觀點(diǎn)：轉(zhuǎn)讓信用證同樣受分期裝運(yùn)條款的約束，因此，對(duì)于B來說，由于上一期未按規(guī)定裝運(yùn)，信用證對(duì)以后各期已失效，所以B的收匯沒有保障。

作者單位：中國(guó)民生銀行貿(mào)易
金融事業(yè)部大連分部