徐強(qiáng)

摘 要：隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，洗錢(qián)已經(jīng)從傳統(tǒng)的洗錢(qián)方式轉(zhuǎn)化為網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)。網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)犯罪是指利用計(jì)算機(jī)互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，將非法所得的財(cái)務(wù)進(jìn)行隱瞞或者掩飾，并使之成為表面上的合法所得的一類(lèi)犯罪的總稱(chēng)，對(duì)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)危害較大。本文就互聯(lián)網(wǎng)視野下洗錢(qián)犯罪進(jìn)行研究，首先對(duì)網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)進(jìn)行概述，然后分析網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)的行為，最后，詳細(xì)闡述互聯(lián)網(wǎng)視野下洗錢(qián)犯罪立法完善。為打擊互聯(lián)網(wǎng)洗錢(qián)提供資料依據(jù)。

關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)；洗錢(qián)；犯罪；立法

經(jīng)濟(jì)的不斷進(jìn)步，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)也得到突飛猛進(jìn)的發(fā)展，為人們的生活帶來(lái)了便利，但是同時(shí)也成為了犯罪分子利用的工具。打擊犯罪是我們每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)，在抵制犯罪前我們要先了解犯罪行為。網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)現(xiàn)在已經(jīng)成為我們重點(diǎn)的打擊對(duì)象，網(wǎng)絡(luò)犯罪是21世紀(jì)新的犯罪行為，尤其是網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)，更具隱蔽性，網(wǎng)絡(luò)的虛擬性和全球性也使得網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)更不容易追查，下面我們就網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)的進(jìn)行分析。

1 網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)概述

網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)，在概念上是將“黑錢(qián)”洗成“白錢(qián)”。也就是說(shuō)將非法所得的財(cái)產(chǎn)經(jīng)過(guò)一定的非法手段轉(zhuǎn)化成表面上合法的財(cái)產(chǎn)。洗錢(qián)行為被認(rèn)定為犯罪行為，最早是在美國(guó)產(chǎn)生的，隨著經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，洗錢(qián)行為不斷的擴(kuò)張，到達(dá)20世紀(jì)中期得到了快速發(fā)展。洗錢(qián)的方式有很多種，最早最多的是走私現(xiàn)金，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)或者非金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)等方式，但是隨著網(wǎng)絡(luò)科技的迅速發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)已經(jīng)成為一種新的重要的形式。網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)，不同于以往的傳統(tǒng)的洗錢(qián)方式，有其自身的特點(diǎn)：

網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)具有更高的匿名性 匿名性是犯罪分子洗錢(qián)所用的基本手段，傳統(tǒng)的洗錢(qián)方式也具有匿名性，但是網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)相對(duì)于傳統(tǒng)洗錢(qián)方式，匿名性更高。傳統(tǒng)的洗錢(qián)方式，大多都是現(xiàn)金，貨幣會(huì)有自己的編號(hào)，容易追查，甚至很多大額資金都是面對(duì)面的交易，更容易追查和識(shí)別。但是網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)，都是電子貨幣，沒(méi)有固定的編號(hào)，不宜追查，并且儲(chǔ)存網(wǎng)絡(luò)貨幣的計(jì)算機(jī)芯片都有自己固定的密碼，更具隱蔽性，因此，網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)的隱蔽性更高。

網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)的無(wú)國(guó)界性和便捷性 網(wǎng)絡(luò)給人們帶來(lái)了方便的同時(shí)，也給網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)帶來(lái)了便利。網(wǎng)絡(luò)的虛擬性和無(wú)地域性，使得洗錢(qián)行為可以跨國(guó)界進(jìn)行。只要身邊一臺(tái)電腦，可以將資金轉(zhuǎn)移到全球各地，不必再帶著大量的現(xiàn)金四處逃竄。它的快速性和便捷性是傳統(tǒng)洗錢(qián)無(wú)法比擬的，但是同時(shí)也為我們的追查工作帶來(lái)了前所未有的困難。

網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)的成本投入降低 傳統(tǒng)的銀行的建設(shè)和維護(hù)需要大量的人力物力，而網(wǎng)絡(luò)銀行只建立相應(yīng)的軟件即可，后期的維護(hù)和前期的投入都大大降低，并且存入和取出的成本也降低。由此可見(jiàn)，網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)的便捷性為犯罪分子提供了犯罪的溫床。

2 網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)行為分析

網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)額行為多種多樣，下面我們來(lái)介紹幾種常見(jiàn)的網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)方式：

2.1 電子貨幣洗錢(qián)

電子貨幣洗錢(qián)是現(xiàn)在犯罪分子常用的洗錢(qián)方式之一，它是通過(guò)智能卡進(jìn)行轉(zhuǎn)移資金，智能卡需要專(zhuān)門(mén)的智能軟件讀取，它有自身的加密裝置，不同于一般的儲(chǔ)存卡，儲(chǔ)存卡是將電子現(xiàn)金儲(chǔ)存在卡中，而只能卡是通過(guò)智能芯片直接進(jìn)行貨幣數(shù)額的交易，并沒(méi)有電子現(xiàn)金的儲(chǔ)存，只是一個(gè)貨幣轉(zhuǎn)移的媒介，通過(guò)智能卡，可以瞬間將電子貨幣轉(zhuǎn)移到世界各地。

2.2 網(wǎng)上銀行洗錢(qián)

網(wǎng)上銀行是現(xiàn)在我們常用的貨幣交易形式，現(xiàn)在各種各樣的電子銀行形式層出不窮，我們出門(mén)只需要帶一部手機(jī)便可以解決所有的問(wèn)題，但是電子銀行也同樣為洗錢(qián)提供了便利，它不需要與客戶面對(duì)面，也不需要提供個(gè)人的準(zhǔn)確信息，甚至可以通過(guò)第三人來(lái)完成交易，使得貨幣的轉(zhuǎn)移更加便捷。

2.3 網(wǎng)上賭場(chǎng)洗錢(qián)

網(wǎng)上賭場(chǎng)是互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的產(chǎn)物，網(wǎng)上賭場(chǎng)的形式可大可小，它可以通過(guò)匿名的形式進(jìn)行下注，保護(hù)了用戶的信息，但同時(shí)也保護(hù)了犯罪分子的個(gè)人信息，網(wǎng)上賭場(chǎng)可以通過(guò)信用卡支付，在常規(guī)的交易中，是不允許信用卡套現(xiàn)的，但是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)賭場(chǎng)的形式，可以間接的實(shí)現(xiàn)信用卡套現(xiàn)，很好的掩護(hù)了交易者的真實(shí)信息。

3 互聯(lián)網(wǎng)視野下洗錢(qián)犯罪立法完善

3.1 調(diào)整現(xiàn)有洗錢(qián)罪的立法位置，將其納入“妨害司法罪”

現(xiàn)在隨著洗錢(qián)行為的不斷加大，不斷著危害著我國(guó)的經(jīng)濟(jì)體制，越來(lái)越得到重視，并不斷的規(guī)范，列入法律條文。我國(guó)在1979年之前并沒(méi)有明確的規(guī)定洗錢(qián)罪，那時(shí)的洗錢(qián)還不猖獗，將洗錢(qián)列入到銷(xiāo)贓罪或者窩贓罪中，但是之后的國(guó)內(nèi)，國(guó)際洗錢(qián)行為不斷加大，到了1990年，我國(guó)刑法針對(duì)販毒洗錢(qián)，確立了清洗販毒贓款的犯罪。到了1997年修訂刑法，正式確定了洗錢(qián)罪。到了2001年，再次修訂刑法，擴(kuò)大了洗錢(qián)罪的范圍。隨著法律的不斷完善，在2005年起草了“反洗錢(qián)法”，使得洗錢(qián)犯罪有據(jù)可查，有法可依。隨著互聯(lián)網(wǎng)洗錢(qián)的猖獗，我們要加大懲罰力度，調(diào)整現(xiàn)有的洗錢(qián)罪的立法位置，將其納入“妨害司法罪”，使我們的法律不斷完善，加強(qiáng)對(duì)犯罪分子的懲處，凈化社會(huì)風(fēng)氣。

3.2 擴(kuò)大洗錢(qián)罪的主觀方面的成立范圍

我國(guó)刑法規(guī)定，對(duì)于明知是毒品犯罪，黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪，走私犯罪所得的非法收益，以各種形式隱蔽，掩藏其來(lái)源和性質(zhì)的行為稱(chēng)為洗錢(qián)罪。隨后，我國(guó)刑法擴(kuò)大了洗錢(qián)罪的成立范圍，將恐怖活動(dòng)犯罪，貪污賄賂犯罪，破壞金融管理秩序犯罪，金融詐騙犯罪列入洗錢(qián)罪中。但是現(xiàn)在的網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)使得洗錢(qián)行為和模式更加多樣化，因此，我們要擴(kuò)大洗錢(qián)罪的范圍，首先要擴(kuò)大洗錢(qián)罪上游的犯罪行為的范圍，只有活得了非法所得，才會(huì)有洗錢(qián)行為，因此，擴(kuò)大洗錢(qián)罪上游的犯罪行為的范圍，可以有效的遏制洗錢(qián)罪的發(fā)展。擴(kuò)展網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)的上游犯罪的范圍，將網(wǎng)絡(luò)犯罪的范圍擴(kuò)大化，大部分的網(wǎng)絡(luò)犯罪，歸根結(jié)底是為了經(jīng)濟(jì)利益，擴(kuò)大了網(wǎng)絡(luò)犯罪也就使得下游的洗錢(qián)無(wú)錢(qián)可洗。

3.3 對(duì)于洗錢(qián)罪的行為方式進(jìn)行擴(kuò)展，使之包含“獲取、占有和使用”等行為方式

洗錢(qián)罪的行為方式，現(xiàn)如今多種多樣，比如，傳統(tǒng)的資金轉(zhuǎn)移，資金的隱藏整合，電子貨幣，賭場(chǎng)交易，珠寶等貴重物品，基金等等?，F(xiàn)如今的網(wǎng)絡(luò)時(shí)代，洗錢(qián)方式更是層出不窮，我們要擴(kuò)展洗錢(qián)罪的行為方式，抓住犯罪分子的切實(shí)證據(jù)，使之包含“獲取，占用和使用”等行為方式，比如，網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)將現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為電子貨幣，在網(wǎng)站進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)貴重物品，通過(guò)它的交易記錄進(jìn)行追查資金來(lái)源等。再比如，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)賭錢(qián)的形式進(jìn)行洗錢(qián)，我們找到所得財(cái)產(chǎn)的去向，比如提現(xiàn)，交易等，落實(shí)去處，進(jìn)行追查。

3.4 重新劃定洗錢(qián)犯罪的主體范圍

為了更好的控制洗錢(qián)犯罪，可以重新劃定洗錢(qián)犯罪的主體。洗錢(qián)犯罪的主體主要是自然人和金融機(jī)構(gòu)，但是隨著洗錢(qián)犯罪形式的多樣化發(fā)展，洗錢(qián)犯罪的組織不斷增多，非金融機(jī)構(gòu)，比如：電信業(yè)，咨詢(xún)業(yè)，投資公司，貸款公司等等，已經(jīng)越來(lái)越多的成為洗錢(qián)罪的主體，隨著網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)的擴(kuò)展，網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)軟件也逐漸成為洗錢(qián)的渠道，因此，我們可以重新修訂，將所有進(jìn)行非法交易和非法轉(zhuǎn)移，兌換，隱匿資金的場(chǎng)所或者機(jī)構(gòu)都判定為洗錢(qián)罪的主體。

4 結(jié)語(yǔ)

新媒體時(shí)代下，網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)技術(shù)服務(wù)于生活的同時(shí)也服務(wù)者不法分子，因此，我們要嚴(yán)厲打擊各種不法行為，自身做到，不進(jìn)行非法交易，不或許非法資金，不進(jìn)行洗錢(qián)行為，監(jiān)督身邊的不法行為，為我們的社會(huì)更加和諧，合法貢獻(xiàn)自己的力量。

參考文獻(xiàn)

[1]潘萍.電子貨幣洗錢(qián)犯罪法的應(yīng)對(duì)對(duì)策[J].新疆社會(huì)科學(xué)2006：103，11，127.

[2]李德，張宏.金融運(yùn)輸中的洗錢(qián)與反洗錢(qián)[J].中國(guó)人民公安大學(xué)2013（10）：72-73.

[3]邵平等.控制洗錢(qián)及相關(guān)法律問(wèn)題研究[J].人民法院出版社2013（1）：147.

[4]楊正明.網(wǎng)絡(luò)犯罪研究[J].上海交通大學(xué)出版社2013（4）：74-79.

[5]應(yīng)悅.洗錢(qián)若干問(wèn)題研究[J].公安學(xué)刊2013（9）：74-75.endprint