史皓友 郭嘉雯

（330013 江西財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院 江西 南昌）

電信詐騙的發(fā)展及法治防控研究

史皓友 郭嘉雯

（330013 江西財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院 江西 南昌）

近年來(lái)，隨著我國(guó)科技技術(shù)的發(fā)展，電信詐騙犯罪在我國(guó)迅速發(fā)展、伸展，犯罪分子借助通話工具和網(wǎng)絡(luò)銀行技術(shù)，對(duì)人民群眾實(shí)施詐騙犯罪。最近幾年，此類(lèi)犯罪在原有基礎(chǔ)上又出現(xiàn)了新的作案手段和方法，犯罪分子冒充電話公司、銀行等部門(mén)職員，甚至冒充國(guó)家機(jī)關(guān)人員，使用違法技術(shù)，以各種具有誘惑性的理由進(jìn)行脅迫、誘導(dǎo)、威逼，騙使受害人進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。電信詐騙案件的頻發(fā)給人民群眾造成了很大的財(cái)產(chǎn)損失，必須要通過(guò)法律來(lái)防治這種行為，防止損害公民人身財(cái)產(chǎn)權(quán)益的行為發(fā)生。本文主要介紹電信詐騙的含義，并通過(guò)其變化來(lái)探討如何防控這個(gè)問(wèn)題，我也希望能通過(guò)這篇文章號(hào)召大家遵紀(jì)守法，順應(yīng)法制的號(hào)召。

電信詐騙；法治；防控；發(fā)展

一、概況

（一）國(guó)內(nèi)外變化概述

從國(guó)內(nèi)看，據(jù)統(tǒng)計(jì)，2015年，北京等省市被詐騙金額高達(dá)十億元；2016年，某大型城市就爆發(fā)該類(lèi)案件數(shù)萬(wàn)起，被騙金額高達(dá)4.2億元。在案發(fā)地上，此種案件已呈全國(guó)蔓延之勢(shì)，除經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)外，中部甚至西部小城市也頻頻發(fā)生此類(lèi)案件。一方面是電信詐騙的高發(fā)，另一方面是犯罪偵查的艱難，從某種角度上講，電信詐騙已經(jīng)成為妨害社會(huì)安全的顯著問(wèn)題之一。

歐美等國(guó)家從二十世紀(jì)六十年代起，開(kāi)始對(duì)電信詐騙進(jìn)行深入調(diào)查研究，全球許多發(fā)達(dá)國(guó)家也已經(jīng)施行實(shí)名制的手機(jī)管理辦法，許多家禁止外洋IP線路隨便交易，這在一定秤諶上壓制了此種電信詐騙犯罪的蔓延。這對(duì)我國(guó)防控電信詐騙犯罪起著極好的借鑒意義和防治思路。

（二）電信詐騙犯罪的概念

1.電信詐騙

電信詐騙最初是臺(tái)灣違法人員跑到大陸針對(duì)臺(tái)灣群眾進(jìn)行欺詐。隨著犯罪手法的不斷伸展，內(nèi)地越來(lái)越多的不法分子也模仿其手法進(jìn)行違法行為。

2.詐騙罪

詐騙罪指以非法占有為目的，用虛假的事實(shí)或者隱瞞真實(shí)情況的辦法，欺詐金額較大的財(cái)物的行為。詐騙罪侵犯對(duì)象不是騙取非法利益。該罪的基本構(gòu)成為:行為人以不法陵犯為主意推行詐騙行為，被害人產(chǎn)生了錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，被害人基于錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)處理財(cái)物，行為人獲得侵占的財(cái)產(chǎn)，被害人受到財(cái)物上的損害。

二、電信詐騙發(fā)展特點(diǎn)及趨勢(shì)

（一）發(fā)展特點(diǎn)

1.犯罪活動(dòng)發(fā)展迅速，延伸速度快

相較于其他犯罪而言，電信詐騙犯罪發(fā)展飛快。從犯罪主體上來(lái)看，最初是臺(tái)灣地區(qū)的少數(shù)違法人員在內(nèi)地驚醒詐騙犯罪，而后內(nèi)地的一些違法人員也加入作奸犯科行列。從地區(qū)上來(lái)看，最初電信詐騙案件頻發(fā)于沿海省份城市，隨后蔓延至大中型城市，最后向全國(guó)各地?cái)U(kuò)散。

2.犯罪方式不斷更新變化，誘導(dǎo)性強(qiáng)

電信詐騙犯罪方式不斷更新，從起初的簡(jiǎn)單的獲得獎(jiǎng)勵(lì)欺騙，到現(xiàn)在社會(huì)上的匯款、手機(jī)未繳費(fèi)詐騙等多樣式的欺詐。根據(jù)公安部門(mén)統(tǒng)計(jì)，現(xiàn)存在的電信詐騙方式高達(dá)四十種左右，并且詐騙方式在不停地更新。同時(shí)，電信詐騙的誘導(dǎo)性也越來(lái)越強(qiáng)，犯罪分子針對(duì)不同群體制定詐騙方式，利用人們的心理層層設(shè)置陷阱，并通過(guò)偽冒部門(mén)員工，甚至冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，使用非法通信技術(shù)，誘導(dǎo)暗示受害者。

3.犯罪成本低，非法獲利高

電信詐騙犯罪的犯罪成本低，就經(jīng)濟(jì)投入來(lái)看，犯罪分子僅需使用幾萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)短信一鍵群發(fā)器等工具，雇用為數(shù)不多的作案同伙，就可能騙得成百上千萬(wàn)元。就懲罰而言，對(duì)詐騙犯罪的罰處也顯得太輕。根據(jù)我國(guó)《刑法》的相關(guān)規(guī)定，金額特別巨大或情節(jié)特別嚴(yán)重的情況的詐騙罪的最高刑罰為無(wú)期徒刑，就我國(guó)法律判決來(lái)看，對(duì)電信詐騙罪的判處太輕并且贓款也難以為受害者追回。

4.跨國(guó)境犯罪尤為顯著，犯罪組織呈集體化趨勢(shì)

電信詐騙犯罪團(tuán)伙性犯案為主要，團(tuán)伙擁有嚴(yán)密的組織、明確的工作分配，主要分為多個(gè)犯案小組，相互分離，并實(shí)行組長(zhǎng)責(zé)任制，詐騙金額的分紅主要根據(jù)業(yè)績(jī)來(lái)。同時(shí)增長(zhǎng)的趨勢(shì)是跨國(guó)境犯罪的表現(xiàn)，既有境外犯罪分子對(duì)大陸受害者進(jìn)行詐騙，也有犯罪分子在大陸對(duì)大陸外受害者實(shí)施詐騙，此外境內(nèi)外相互勾結(jié)作案。

（二）發(fā)展趨勢(shì)

從1997年傳來(lái)的臺(tái)灣式詐騙到現(xiàn)在，電信詐騙犯罪的種類(lèi)和方式已經(jīng)產(chǎn)生了空前的改變，不但有逐年飛速上升的案發(fā)數(shù)，而且從最開(kāi)始的單一欺詐的方式發(fā)展成種類(lèi)繁多的犯罪表現(xiàn)，詐騙類(lèi)型也日益明顯。此外，伴隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的更新?lián)Q代，詐騙犯罪的樣式變得復(fù)雜多樣，不但表現(xiàn)為傳統(tǒng)的犯罪和電信欺詐犯罪的相互交融，也使得發(fā)展趨勢(shì)變?yōu)殡娦旁p騙犯罪與其他新型犯罪出現(xiàn)了互相滲透。根據(jù)電信詐騙日前的運(yùn)行模式和變化規(guī)律，結(jié)合我國(guó)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)展的具體情況來(lái)談，在日后一定時(shí)間段里，電信欺詐可能將展現(xiàn)出頻發(fā)性的涉案趨勢(shì)，涵蓋范圍會(huì)日趨廣泛，其對(duì)社會(huì)治安的損害也會(huì)變得更加危險(xiǎn)。

三、電信詐騙的成因

（一）人為因素

1.電信詐騙犯罪人員

眾所周知，電信欺詐犯罪具有較少的經(jīng)濟(jì)資本投入、高額的風(fēng)險(xiǎn)收益等特點(diǎn)，促使違法人員極易采用電信欺詐的違法方式。此類(lèi)犯罪居高不下的根本原因是高額收益的驅(qū)動(dòng)。相對(duì)容易的電信欺詐行為，只需要犯罪分子借助短信群發(fā)器、開(kāi)過(guò)戶(hù)的儲(chǔ)蓄卡，能打電話的手機(jī)等容易取得的機(jī)器工具來(lái)進(jìn)行，參與眾多人員是不必需的。相對(duì)困難的電信欺詐運(yùn)行則是以集體式來(lái)實(shí)行，涉及到有關(guān)投入也只是參與職工的聘用、電話網(wǎng)絡(luò)線路的租賃、手機(jī)的網(wǎng)絡(luò)設(shè)置、非法銀行卡的獲取以及對(duì)境外其他國(guó)家的資金投入，擁有相對(duì)較高的資金成本，但是欺詐活動(dòng)一旦獲得成功，其違法獲得的金額往少里說(shuō)幾千元，甚至達(dá)到千萬(wàn)元的高度，相比較注資來(lái)談顯然是極低的初始資本，高額的回報(bào)。

2.受害者

電信欺詐活動(dòng)能夠成功其核心環(huán)節(jié)在于違法人員的銀行賬戶(hù)收到受害者轉(zhuǎn)入的資金。受害者是否上當(dāng)受騙是由其占小便宜的意識(shí)和高獲利動(dòng)機(jī)來(lái)決定，分析受害者被詐騙的原因，尤其是心理因素，對(duì)控制欺詐犯罪具有引導(dǎo)的功能。人民群眾對(duì)電信詐騙犯罪的認(rèn)識(shí)不夠深刻位，平時(shí)對(duì)于電信詐騙犯罪的防范思維還有需要提高。當(dāng)失去防范意識(shí)的受害者，容易接受犯罪分子的思維引導(dǎo)在其沒(méi)有思維意識(shí)的情況下，同時(shí)在社會(huì)因素的引導(dǎo)下極易被違法人員設(shè)置好的陷阱引誘，致使人身財(cái)產(chǎn)受到侵占。

（二）制度因素

致使電信詐騙犯罪頻頻高發(fā)的根本原因之一是電信欺詐犯罪立法進(jìn)程緩慢，其中不可否認(rèn)的事實(shí)是針對(duì)電信詐騙犯罪的相關(guān)法律法規(guī)不夠全面。即使存在著相有關(guān)電信詐騙犯罪的相關(guān)法律法規(guī)不全面的情形下，現(xiàn)存的法制沒(méi)有取得良好的實(shí)施和貫徹落實(shí)是使人嘆息的。比如制定相關(guān)的規(guī)范制度和技術(shù)手段在移動(dòng)通訊、銀行等行業(yè)內(nèi)部是必需的，但是這些規(guī)范制度在企業(yè)的高額利潤(rùn)面前幾乎是相當(dāng)于不存在的。同時(shí)，在對(duì)人民群眾的個(gè)人私密聯(lián)系方式的保護(hù)方面，國(guó)家仍在探究引導(dǎo)層次，現(xiàn)在所擁有的有關(guān)的法律規(guī)定在對(duì)公民隱私信息的保護(hù)有著嚴(yán)苛而又確切的管理規(guī)定，但是在企業(yè)和部門(mén)的貫徹落實(shí)力度和取得的成效上來(lái)看仍需要繼續(xù)的更新改進(jìn)和改善。

四、電信詐騙的法治防控研究

（一）完善相關(guān)的法律規(guī)定，加強(qiáng)查處的力度

就像文章上面所說(shuō)，偵破電信詐騙犯罪的瓶頸之一是法律法規(guī)的不完善，警方處理電信詐騙犯罪案件同時(shí)，經(jīng)常會(huì)遇到法律法規(guī)適用難的問(wèn)題，或者是沒(méi)有相關(guān)的法律法規(guī)來(lái)引用，或者是全國(guó)各地對(duì)于電信詐騙犯罪適用的法律法規(guī)認(rèn)知不一致，進(jìn)而對(duì)案件的偵破、查處的效果產(chǎn)生了影響。因此，根據(jù)有關(guān)事實(shí)，完善相關(guān)的法律法規(guī)是很有必要，要予以明確查處此類(lèi)犯罪如何運(yùn)用法律法規(guī)的問(wèn)題，從而加強(qiáng)查處的力度。

（二）組建專(zhuān)一的破案團(tuán)隊(duì)，不定時(shí)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)查處

集體犯罪是電信犯罪的主要特點(diǎn)，具有更新?lián)Q代快且不停的改進(jìn)是犯罪手法的特點(diǎn)，以電信欺詐作為工作目的是違法人員的基本觀念。從這種情況來(lái)看電信詐騙頻發(fā)的時(shí)候，組建一支專(zhuān)業(yè)的破案團(tuán)隊(duì)，對(duì)電信詐騙犯罪的相關(guān)成因進(jìn)行具體的研究，實(shí)現(xiàn)人員效益的最大化。不同地區(qū)的破案團(tuán)隊(duì)之間要盡量做到具體合作，全方位給予支持和幫助，從而實(shí)現(xiàn)公安部門(mén)集體破案的作用。及時(shí)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)治理和嚴(yán)厲打擊活動(dòng)，有效擊破違法分子違反法律的態(tài)勢(shì)，使電信詐騙案件的案發(fā)數(shù)逐漸降低，從而使人民群眾的社會(huì)安全感增加，有利于貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從而實(shí)現(xiàn)最美中國(guó)夢(mèng)。

（三）提高公民的防范意識(shí)，加大宣傳力度

人民群眾容易泄露自己的隱私，對(duì)真實(shí)信息的劃分的能力有缺，對(duì)犯罪分子的甜蜜誘惑控制不了，輕易地相信別人說(shuō)的話這都給違法分子提供了詐騙的溫床，創(chuàng)造了詐騙的機(jī)會(huì)。人民群眾應(yīng)當(dāng)不斷的強(qiáng)化個(gè)人的預(yù)防意識(shí)，減少電信詐騙的案發(fā)率。相關(guān)的國(guó)家機(jī)關(guān)同時(shí)要開(kāi)展防詐騙的宣傳活動(dòng)，將犯罪分子常用和不常用的欺詐手法宣傳給人民群眾進(jìn)而提高人民群眾的防范意識(shí)和本領(lǐng)。

四、結(jié)語(yǔ)

從我國(guó)現(xiàn)在的整體情形來(lái)談，作為一種外來(lái)的新種類(lèi)的財(cái)產(chǎn)侵占犯罪，電信欺詐犯罪在一定時(shí)間內(nèi)不會(huì)得到根治，并且將在一段時(shí)間內(nèi)延伸發(fā)展，國(guó)家面臨的境況不容小覷。我們要研究多種具體案例，加強(qiáng)多方合作，積極進(jìn)行宣傳，提高宣傳的力度，同時(shí)完善法律法規(guī)，一部并作兩步，既要快速發(fā)展，也要保持社會(huì)穩(wěn)定，不可急于求成，將電信詐騙犯罪的頻發(fā)變?yōu)檩^少，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)危險(xiǎn)最小化，從而全面實(shí)現(xiàn)中華民族的偉大復(fù)興夢(mèng)。

[1]錢(qián)洋.《電信詐騙犯罪偵查難點(diǎn)及對(duì)策研究》.吉林公安高等專(zhuān)科學(xué)校學(xué)報(bào).

[2]陳斌.《電信詐騙犯罪的犯罪學(xué)研究》.寧波大學(xué)碩士論文.

[3]馬海.《侵占罪急問(wèn)問(wèn)題研究》.互聯(lián)網(wǎng)論文庫(kù).

[4]唐子君.電信詐騙犯罪打擊難點(diǎn)及應(yīng)對(duì)策略研究[D].天津大學(xué),2013.

課題編號(hào)：201710421188，課題級(jí)別：江西財(cái)經(jīng)大學(xué)2017年大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練計(jì)劃，校級(jí)，審批部門(mén)：江西財(cái)經(jīng)大學(xué)，課題名稱(chēng)：法制中國(guó)背景下電信詐騙的發(fā)展變化及防控。

史皓友（1997.7～），性別：男，籍貫：山東省濱州市，學(xué)歷：本科，畢業(yè)學(xué)校：江西財(cái)經(jīng)大學(xué)，研究方向：法學(xué)。

郭嘉雯（1997.3～），性別：女，籍貫：江西省九江市，學(xué)歷：本科，畢業(yè)學(xué)校：江西財(cái)經(jīng)大學(xué)，研究方向：法學(xué)。