張寒陽(yáng)

摘 要：合同欺詐問題在貿(mào)易欺詐中最為常見，論文就國(guó)際貿(mào)易合同欺詐的產(chǎn)生原因、類型以及相應(yīng)防范救濟(jì)措施作探討性研究。

關(guān)鍵詞：國(guó)際貿(mào)易；合同欺；防范；救濟(jì)

一、國(guó)際貿(mào)易合同欺詐概念

國(guó)際貿(mào)易合同詐騙指在國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)中，合同當(dāng)事人一方刻意隱瞞或者掩蓋事實(shí)真相進(jìn)行虛假的陳述，從而使合同當(dāng)事人另一方陷入錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，以達(dá)到使合同當(dāng)事人另一方同意訂立合同的目的的行為。

合同欺詐除利益驅(qū)動(dòng)這一內(nèi)生動(dòng)力外，尚有以下主要原因

二、國(guó)際貿(mào)易合同欺詐產(chǎn)生主要原因

（一）相關(guān)貿(mào)易慣例中存在漏洞

國(guó)際貿(mào)易慣例中存在漏洞。譬如國(guó)際貿(mào)易中結(jié)算方式最為主要使用信用證方式結(jié)算。而1993年修訂的《跟單信用證統(tǒng)一慣例》規(guī)定：信用證是純粹的單據(jù)業(yè)務(wù)，而銀行方面審查的只是單據(jù)，并非貨物。只要受益人提供與信用證條款相符的單據(jù)，開證行便進(jìn)行付款，即便單據(jù)是受益方偽造。

（二）合同履行進(jìn)程難以控制

合同談判訂立階段，合同當(dāng)事人一方很難對(duì)另一方進(jìn)行詐騙，然而在合同的履約階段，雙方當(dāng)事人各自身處異地，聯(lián)系困難，并且市場(chǎng)信息、自身狀況各方面都隨著時(shí)間而變化。所以合同當(dāng)事人很難了解到第一信息，并且也難以第一時(shí)間處理。

（三）國(guó)際法與國(guó)內(nèi)法矛盾沖突難以協(xié)調(diào)

1990年聯(lián)合國(guó)就國(guó)際貿(mào)易欺詐問題進(jìn)行過相關(guān)的會(huì)議召開，但由于各方意見分歧較大，未達(dá)共識(shí)。雖然有些國(guó)家對(duì)國(guó)際貿(mào)易欺詐行為制定了嚴(yán)懲的法規(guī)，但是國(guó)際貿(mào)易合同及于雙邊、多邊，協(xié)調(diào)統(tǒng)一各國(guó)有關(guān)法律存在諸多障礙。

三、國(guó)際貿(mào)易合同欺詐類型

（一）國(guó)際貿(mào)易合同主體欺詐

1、 虛構(gòu)合同主體欺詐

（1）假扮合同當(dāng)事人一方與合同當(dāng)事人另一方訂立合同。此類行為中大多數(shù)行為人為不具備簽署貿(mào)易合同資格的商行或律師事務(wù)所，僅僅能提供公司名稱、個(gè)人名片、聯(lián)系電話。其中又以中間商居多，牽線真正的買方與賣方，并且從中賺取差價(jià)。

（2）無(wú)資格簽約主體。獨(dú)立注冊(cè)、擁有法人資格的子公司借資本雄厚的母公司的名氣同合同當(dāng)事人另一方做超出自己承受能力的大宗生意。

（3）合同當(dāng)事人一方為職業(yè)騙子。通過偽造一系列的證明和賄賂等手段欺詐合同當(dāng)事人另一方。

2、合同主體變更欺詐

在國(guó)際貿(mào)易中，簽訂合同的主體發(fā)生變更，則牽涉到合同權(quán)利 或合同義務(wù)的轉(zhuǎn)讓。其中合同義務(wù)的轉(zhuǎn)讓尤為復(fù)雜。合同當(dāng)事人一方稱自己無(wú)力履行合同約定，并在第三方履約條件比原履約條件好的情況下建議合同原當(dāng)事人另一方由第三方代替自己履行合同，在這樣的情況下，接受新履約條件方后并未對(duì)第三方的底細(xì)做進(jìn)一步的調(diào)查，最后自己被騙。

3、有限責(zé)任欺詐

有限責(zé)任公司的債務(wù)是公司以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)外承擔(dān)責(zé)任，股東則以其認(rèn)繳的出資額對(duì)公司承擔(dān)有限責(zé)任。這就導(dǎo)致了一些不法分子動(dòng)歪腦筋，以較低的注冊(cè)資本成立一個(gè)有限責(zé)任公司，在國(guó)際貿(mào)易中交易超過自己支付能力的標(biāo)的物。即使法院判自己承擔(dān)責(zé)任，也只是賠償對(duì)等于注冊(cè)資本的金額，然而合同當(dāng)事人另一方缺蒙受巨大損失。

（二）國(guó)際貿(mào)易合同條款欺詐

1、合同質(zhì)量條款欺詐

刻意隱瞞合同標(biāo)的物的質(zhì)量問題，并在合同當(dāng)事人另一方不知情的情況下與之簽訂合同。以次代好，以假當(dāng)真，使當(dāng)事人另一方蒙受巨大損失。

2、合同價(jià)格條款欺詐

合同當(dāng)事人虛假降價(jià)，實(shí)則未降價(jià)而是比原價(jià)還要高；或是用模糊語(yǔ)言、文字、計(jì)量單位來規(guī)定合同價(jià)款。

3、合同標(biāo)識(shí)條款欺詐

合同當(dāng)事人一方在產(chǎn)品包裝上印制假時(shí)間、假標(biāo)志，讓合同當(dāng)事人另一方誤以為產(chǎn)品合格與之訂立合同。

4、國(guó)際貿(mào)易合同檢驗(yàn)條款欺詐

合同當(dāng)事人一方利用檢驗(yàn)機(jī)關(guān)依據(jù)的檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)不同，進(jìn)行欺詐。檢驗(yàn)機(jī)關(guān)的檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)不同則公證結(jié)果也大不一樣。同時(shí)檢驗(yàn)機(jī)關(guān)對(duì)貨物的公證鑒定在訴訟法上有一定作用。

5、國(guó)際貿(mào)易合同索賠條款欺詐

（1）賣方對(duì)買方的欺詐

賣方在貨物品質(zhì)、包裝上對(duì)買方進(jìn)行欺詐，而買方則可以依據(jù)索賠條款對(duì)賣方提出索賠。但是賣方可在索賠時(shí)間上做文章，雖然買方可提出索賠，但卻超過了索賠時(shí)間導(dǎo)致自己蒙受損失。

（2）買方對(duì)賣方的欺詐

利用賣方的疏忽或善意，而對(duì)貨物的品質(zhì)和規(guī)格進(jìn)行引誘，使賣方簽訂自己無(wú)法達(dá)到的品質(zhì)要求條款，從而使賣方違約并進(jìn)行索賠。

6、國(guó)際貿(mào)易合同運(yùn)輸條款欺詐

國(guó)際貿(mào)易合同中，運(yùn)輸條件、由誰(shuí)來負(fù)責(zé)運(yùn)輸、運(yùn)費(fèi)，運(yùn)輸中貨物安全的問題等都是買方與賣方要重點(diǎn)考慮的。

（1）CIF貿(mào)易術(shù)語(yǔ)下的欺詐

賣方將班輪運(yùn)輸改為租船運(yùn)輸，這樣賣方就能控制運(yùn)輸?shù)母鱾€(gè)環(huán)節(jié)，若賣方和承運(yùn)人串通，偽造提單，則賣方可輕易騙取貨物。

（2）FOB貿(mào)易術(shù)語(yǔ)下的海運(yùn)欺詐

保函欺詐。境外承運(yùn)人居心叵測(cè)，與買方勾結(jié)，以保函加副本提單放貨，使國(guó)內(nèi)賣方錢貨兩空。

提單欺詐。記名提單欺詐，買方托運(yùn)時(shí)會(huì)要求賣方出具記名提單，而記名提單下經(jīng)常會(huì)發(fā)生無(wú)提單放貨的情況，最終使得賣方的結(jié)匯落空。

（三）國(guó)際貿(mào)易合同結(jié)算方式欺詐

1、電匯、信匯、D/P等結(jié)算方式的欺詐

在出口業(yè)務(wù)中常采用費(fèi)用較低、方便快捷的電匯、信匯、D/P等結(jié)算方式。但 對(duì)于電匯和信匯，賣方和買方都承擔(dān)著較大的風(fēng)險(xiǎn)。例如賣方將提單等物權(quán)憑證交給買方，買方提貨后據(jù)不付款或者買方付款后賣方不發(fā)貨。而對(duì)于D/P，買方很有可能要求賣方降價(jià)處理貨物或要求賣方將D/P改為D/A，從而進(jìn)一步欺詐。

2、以信用證為結(jié)算方式的欺詐

買方在申請(qǐng)開證行開出信用證就處于相對(duì)劣勢(shì)地位上。若控制以后的信用證交易過程的賣方濫用優(yōu)勢(shì)地位，通過偽造與信用證相一致的提單對(duì)買方進(jìn)行欺詐。

但是若買方與一些信譽(yù)差且不知名的小銀行串通，偽造假開立信用證，并欺詐賣方，使賣方運(yùn)貨，買方再通過開證行取得提單后拒不付款而跑掉。

信用證中有“軟條款”。部分買方要求開證行加列一些不容易杯賣方察覺或賣方很難難滿足的“軟條款”來增大賣方的承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而讓自己有利提出降價(jià)理由。詐騙分子設(shè)下的陷阱主要表現(xiàn)在五個(gè)方面：信用證開出后暫時(shí)不生效，需要待開證行簽發(fā)通知后生效；限制性轉(zhuǎn)運(yùn)條款。如規(guī)定目的港、起運(yùn)港或驗(yàn)貨人、公司名稱、裝船時(shí)間須開待開征申請(qǐng)人通知或須開征申請(qǐng)人同意，并以修改書形式通知；限制性單據(jù)條款，如品質(zhì)證書須由開證申請(qǐng)人出具，或須開證行存檔的樣品相符或須要開證行核實(shí)；收獲收據(jù)需要開征申請(qǐng)人簽發(fā)或核實(shí)。由于這些條款的存在，使得表面為不可撤銷的信用變成了變相的可撤銷的信用證；以保函換取倒簽提單、預(yù)借提單及清潔提單。

（四）國(guó)際貿(mào)易電子合同欺詐

隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展以及電子商務(wù)的應(yīng)用，一種新的商業(yè)交易方式-電子合同應(yīng)運(yùn)而生。電子合同是雙方或多分當(dāng)事人之間通過電子信息網(wǎng)絡(luò)以電子的形式達(dá)成的設(shè)立、變更、終止財(cái)產(chǎn)性民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。但由于電子合同通過互聯(lián)網(wǎng)以電文的方式訂立，以及合同簽訂方式、合同載體與傳統(tǒng)的合同有很大的區(qū)別，因此電子合同詐騙是一種新型并且偵破難度大的犯罪方式。

1、偽造電子簽名詐騙

電子簽名是一種比較安全的驗(yàn)證合同當(dāng)事人一方身份的方式，且保密性較高，但是并不能排除還是有人能通過偽造或者黑客方式盜取電子簽名，從而進(jìn)行假冒當(dāng)事人的一些不法活動(dòng)。

2、利用電子認(rèn)證進(jìn)行詐騙

電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)與簽名人有相互依賴性，并且電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)上與簽名人有直接關(guān)系。導(dǎo)致某些電子機(jī)構(gòu)因?yàn)榻?jīng)濟(jì)利益放寬了一些簽名主體資格。

3、偽造、涂改電子合同及相關(guān)文件

電子合同的往來是通過電子信息網(wǎng)絡(luò)以電子的形式進(jìn)行，并且邀約與承諾不需要傳統(tǒng)意義上的協(xié)商過程和手段。同時(shí)合同當(dāng)事人對(duì)電子合同的保管意識(shí)單薄，這兩點(diǎn)導(dǎo)致一些不法分子可以通過電子技術(shù)來盜取電子合同，并且對(duì)電子合同進(jìn)行隨意篡改。

四、國(guó)際貿(mào)易合同欺詐的救濟(jì)

國(guó)際貿(mào)易合同欺詐中，合同當(dāng)事人可以采取自我救濟(jì)和法律救濟(jì)兩種類型。其中法律救濟(jì)包括民事救濟(jì)、刑事救濟(jì)和行政救濟(jì)。國(guó)際貿(mào)易合同欺詐發(fā)生后，合同當(dāng)事人已察覺對(duì)方欺詐行為，并取得相關(guān)證據(jù)，應(yīng)先采取自我救濟(jì)，并為下一步采取法律救濟(jì)奠定基礎(chǔ)。

（一）自我救濟(jì)

合同當(dāng)事人一方發(fā)現(xiàn)欺詐發(fā)生的階段不同，自我救濟(jì)又有著不同的手段和方法。

1、合同當(dāng)事人一方簽訂合同后發(fā)現(xiàn)受到對(duì)方欺詐，在尚未履行合同之前，及時(shí)向?qū)Ψ桨l(fā)出拒絕履行合同的警告，不管對(duì)方是否予以回饋。

2、合同當(dāng)事人一方簽訂合同后發(fā)現(xiàn)受到對(duì)方欺詐，并已履行了合同的一部分時(shí)。合同當(dāng)事人立即中止履行合同，并取得相關(guān)證據(jù)，主動(dòng)向?qū)Ψ桨l(fā)出警告，要是對(duì)方不予理睬，合同當(dāng)事人一方可要求解除合同并將已履行的部分所付財(cái)產(chǎn)追回。

3、合同當(dāng)事人一方已履行完合同約定時(shí)，合同當(dāng)事人一方采取自我救濟(jì)就比較困難。合同當(dāng)事人一方必須迅速取得受欺詐相關(guān)的證據(jù)，在有條件的情況下趕到對(duì)方所在地，依法提出合理的要求，雙方就問題商談解決。這個(gè)階段，只有在對(duì)方所得財(cái)產(chǎn)未完全耗盡時(shí)合同當(dāng)事人一方才有可能挽回?fù)p失。

（二）民事救濟(jì)

合同當(dāng)事人一方通過民事訴訟的程序，請(qǐng)求人民法院通過民事審判活動(dòng)，判決欺詐行為人承擔(dān)法律責(zé)任，保護(hù)自己的合法權(quán)益。合同當(dāng)事人雙方有權(quán)選擇調(diào)解結(jié)案、等待判決和雙方和解的三種方式之一。

（三）仲裁救濟(jì)

仲裁救濟(jì)是一種民間舍利的獨(dú)立于合同當(dāng)事人雙方的機(jī)構(gòu)對(duì)于有關(guān)的民事糾紛進(jìn)行干預(yù)、調(diào)解、明斷以分清是非確立責(zé)任的活動(dòng)的救濟(jì)措施。

五、國(guó)際貿(mào)易合同欺詐防范

（一）合同訂立中的詐騙防范

1、合同主體形式的欺詐防范

（1）對(duì)合同主體的經(jīng)營(yíng)情況以及資信等方面進(jìn)行調(diào)查。在國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中，選擇交易伙伴合作十分重要，調(diào)查清楚對(duì)方是否有承擔(dān)債務(wù)責(zé)任的能力以及誠(chéng)信的履約能力的情況對(duì)自己來說是至關(guān)重要的。

（2）對(duì)合同主體法律性質(zhì)的審查，既是審查對(duì)方有沒有與自己簽約談判的合法資格。審查有以下四種：對(duì)方若是自然人身份，需確定對(duì)方是否具有簽約談判的資格；對(duì)方若是非法人經(jīng)濟(jì)組織或法人組織，則需確定該組織的訂約資格范圍。防止對(duì)方超出締約范圍；對(duì)方若是法定代表人并具有簽約能力，簽約前需審查對(duì)方法定代表人的身份；若對(duì)方是委托代理人，則要求對(duì)方提供有效的委托代理書，或者是非法人經(jīng)濟(jì)組織、法人提供或其法定代表人出具的授權(quán)證書。

（3）合同品質(zhì)價(jià)格條款欺詐防范

質(zhì)量的表示方法上真實(shí)清楚，合乎實(shí)際，并且科學(xué)。是采用憑買賣方樣品、憑規(guī)格、憑等級(jí)、憑標(biāo)準(zhǔn)、憑商標(biāo)、憑品牌等應(yīng)根據(jù)不同的商品性質(zhì)考慮表達(dá)方式。若是憑規(guī)格、型號(hào)、等級(jí)或是標(biāo)準(zhǔn)成交，其參數(shù)應(yīng)力求明確規(guī)范，盡量做到定量表達(dá)，避免先進(jìn)水平、合理誤差、大約等含糊不清的詞語(yǔ)。同時(shí)注明代號(hào)和版本年代。

同時(shí)，在合同訂立中采取合同擔(dān)保也是防范合同欺詐的重要手段之一。其中合同當(dāng)事人根據(jù)實(shí)際情況采用適合的擔(dān)保方式?！稉?dān)保法》規(guī)定有五種合同的擔(dān)保方式。其中定金擔(dān)保使用廣泛，保證擔(dān)保則適用范圍廣泛，而抵押質(zhì)押擔(dān)保多用于借款合同。

（二）合同履行中的詐騙防范

1、合同索賠條款欺詐防范

雙方合同當(dāng)事人簽訂的合同既是索賠的法律依據(jù)，而合同一方當(dāng)事人違約事實(shí)的證明則是事實(shí)依據(jù)。索賠依據(jù)則是根據(jù)法律依據(jù)和事實(shí)依據(jù)。賣方防范買方索賠欺詐的方法是自己去真正了解合同中的品質(zhì)表示方法的內(nèi)涵和實(shí)質(zhì)。并且了解自己能否交付同合同中表示的品質(zhì)產(chǎn)品。同時(shí)，索賠時(shí)效也是受害人需要特別注意的一點(diǎn)。在國(guó)際貿(mào)易合同中都有規(guī)定索賠期限，但是若合同沒有約定則參照有關(guān)的法律和慣例來確定。

2、合同結(jié)算方式欺詐防范

以信用證欺詐為例，有學(xué)者指出有兩個(gè)辦法，一是重新調(diào)節(jié)當(dāng)事人的權(quán)力與義務(wù)，并讓買方對(duì)信用證有控制力，但是這樣的做法破壞了信用證的根本優(yōu)勢(shì)。二是對(duì)受害人提供救濟(jì)。但是這樣的做法則需要國(guó)家積極的參與進(jìn)來，并且國(guó)家對(duì)這方面也要有相應(yīng)的立法來保障救濟(jì)。

欺詐結(jié)果尚未產(chǎn)生結(jié)果尚未產(chǎn)生時(shí)：受害人可采取請(qǐng)求銀行拒付或者請(qǐng)求法院發(fā)布禁令強(qiáng)制銀行拒付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)的救濟(jì)措施。在欺詐結(jié)果發(fā)生后，只能依據(jù)買賣合同向欺詐人追償。對(duì)于信用證欺詐方面，我國(guó)暫無(wú)專門的立法，只有最高人民法院1989年《關(guān)于印發(fā)的通知》，以及1997年最高人民法院公布的《關(guān)于人民法院能否對(duì)信用證保證金采取凍結(jié)和劃扣措施問題的規(guī)定》。上述兩個(gè)文件確定了我國(guó)在處理信用證欺詐問題的如下原則：

（1）信用證交易同買賣合同是兩個(gè)不同的法律關(guān)系，在一般情況下不要因?yàn)樯嫱赓I賣合同糾紛，輕易凍結(jié)信用證項(xiàng)下的貨款。

（2）如有充分證據(jù)證明賣方是利用簽訂合同進(jìn)行欺詐，且中國(guó)的銀行在合理時(shí)間內(nèi)尚未對(duì)外付款，人民法院可以根據(jù)買方的請(qǐng)求，凍結(jié)信用證項(xiàng)下的貨款。

（3）在遠(yuǎn)期信用證下，如銀行已承兌了匯票，那么其在信用證上的責(zé)任已變?yōu)槠睋?jù)上的無(wú)條件付款責(zé)任，人民法院不應(yīng)加以凍結(jié)。

雙方當(dāng)事人簽訂國(guó)際貿(mào)易合同后，雙方都應(yīng)時(shí)常了解、調(diào)查對(duì)方履約能力的變化，做到心里清楚而不是被動(dòng)的坐以待斃。在合同履行中，主要了解合同當(dāng)事人一方的經(jīng)營(yíng)情況及其資信狀況，并進(jìn)一步采取必要的措施。若對(duì)方發(fā)生欺詐行為，受害人應(yīng)了解《合同法》對(duì)合同履行應(yīng)遵循的原則、規(guī)則、制度的規(guī)定，并且掌握和應(yīng)用這些規(guī)則和原則。也可以行使抗辯權(quán)、代位權(quán)、撤銷權(quán)來處理和防止合同當(dāng)事人一方可能發(fā)生的國(guó)際貿(mào)易合同欺詐行為。

3、信用證詐騙例外原則

信用證的獨(dú)立性使得信用證具有一定的優(yōu)越性，同時(shí)也是國(guó)際貿(mào)易交易中承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)最低的結(jié)算方式，所以其得到了一定的發(fā)展。但申請(qǐng)人卻處于相對(duì)劣勢(shì)位置。事實(shí)上，大部分跟單信用證中申請(qǐng)人都是受害人。受益人一旦發(fā)現(xiàn)自己被欺詐，還可立即扣押承運(yùn)人船舶以降低自己的最大的損失，并凍結(jié)合同當(dāng)事人另一方的銀行賬戶，同時(shí)向法院起訴來挽回?fù)p失。而受益人主動(dòng)實(shí)施詐騙行為，由于信用證的獨(dú)立性原則，即使開證申請(qǐng)人有實(shí)際證據(jù)證明受益人的詐騙行為，銀行也確認(rèn)了申請(qǐng)人受到欺詐，但是銀行仍有義務(wù)在受益人提供了與信用證條款相符的單據(jù)之后向受益人付款或承兌。甚至連法院也無(wú)權(quán)利禁止銀行付款。如果受益人在基礎(chǔ)交易中有欺詐行為，申請(qǐng)人采納信用證詐騙例外原則限制受益人，要求司法干預(yù)，申請(qǐng)法院下令禁止銀行按信用證付款，這種情況下信用證不在具有獨(dú)立性原則。

（三）電子合同詐騙方面的防范

對(duì)于新型的電子合同商業(yè)方式，貿(mào)易工作者需要加強(qiáng)商務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)學(xué)習(xí)，并且提高使用電子合同進(jìn)行國(guó)際貿(mào)易的業(yè)務(wù)能力。對(duì)于公司內(nèi)部，則需要定期對(duì)計(jì)算機(jī)軟件及系統(tǒng)的安全維護(hù)和系統(tǒng)補(bǔ)丁安裝以及密碼更新，同時(shí)加強(qiáng)防火墻的使用。建立一個(gè)高效安全的計(jì)算機(jī)防黑客體系和對(duì)系統(tǒng)被入侵后該如何處理等方面要高度重視。

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