任興庭

【摘要】金融危機的爆發(fā)也使得國際金融體系的缺陷與短處充分顯現(xiàn)出來，改變了過去的國際金融體系，對于國際金融新秩序的構(gòu)建有一定的促進作用。金融體系改革是十分必要的，而建立公正合理的、穩(wěn)定有序的金融新秩序是國際金融體系改革的根本目標。在本論文中，筆者將對金融危機后國際金融體系改革及我國應該采取的對策進行分析與探討。這對于國際金融市場的健康發(fā)展意義重大。

【關(guān)鍵詞】金融危機 國際金融體系 改革 對策

一、金融危機對國際金融體系的影響

金融危機的爆發(fā)說明國際金融體系并不完善，存在很多的問題。這些問題導致原有的經(jīng)濟體制發(fā)生變動，國際經(jīng)濟發(fā)展也呈現(xiàn)下滑的發(fā)展趨勢。金融危機的爆發(fā)使得國際金融體系中存在的矛盾與沖突逐漸顯現(xiàn)出來。

首先，國際金融儲備體系之間存在沖突。金融危機爆發(fā)以后，國外很多學者都進行了分析與探討，并對原有的金融體會進行了深入地分析。2009年，斯蒂格利茲團隊的研究成果表明，現(xiàn)有的國際金融體系并不完善，無法為國家尤其是發(fā)展中國家的發(fā)展提供穩(wěn)定的資金支持，不利于維護外匯資金的穩(wěn)定。這樣一來，發(fā)展中國家的發(fā)展過程中必然會遇到各種問題，全球的經(jīng)濟發(fā)展受到限制，貨幣體系內(nèi)部出現(xiàn)通貨緊縮的現(xiàn)象，國際金融儲備體系之間的沖突較為突出。

其次，國際社會的貧富差距也逐步加大。金融危機的爆發(fā)，世界經(jīng)濟發(fā)展呈現(xiàn)緊縮的態(tài)勢，極大地增加了發(fā)展中國家的外匯儲備能力。而發(fā)展中國家的外匯儲備多是以發(fā)達國家發(fā)行的債券的形式存在的，這些債券的利率較低。同時，為了獲得進一步的發(fā)展，發(fā)展中國家不得不向發(fā)達國家進行借貸等融資行為。也就是說，發(fā)展中國家只能用自己的資金換得較低的利率，這也是國家社會貧富差距加大的重要原因之一。

再次，缺少最終的貸款人。金融危機發(fā)生之后，很多學者總結(jié)出現(xiàn)有的金融體系并不完善，缺少最終貸款人，也就不能夠提供及時的幫助與支持。過去，在發(fā)展中國家遇到發(fā)展危機時，發(fā)達國家大都會扮演貸款人的角色，向發(fā)展中國家提供資金支持，幫助其度過發(fā)展危機。但是，金融危機的爆發(fā)也顯示出美國等發(fā)達國家的經(jīng)濟體系并不穩(wěn)定，同時最終貸款人的空缺也使得經(jīng)濟危機下出現(xiàn)的各種經(jīng)濟問題不能得到及時地解決，現(xiàn)行經(jīng)濟體制的缺失不能得到進一步彌補。

最后，金融體系的監(jiān)管機制缺失。金融危機之所以會爆發(fā)，很重要的原因在于監(jiān)管機制的缺乏，這也是很多大國的跨國銀行和金融機構(gòu)等形成的廣泛共識。目前的國際金融體系并沒有國家間的宏觀經(jīng)濟調(diào)控，也沒有對跨國的流動資金進行有效地監(jiān)管，監(jiān)管標準不統(tǒng)一。金融危機一旦爆發(fā)，就很容易產(chǎn)生連鎖反應，導致危機的擴大化。

二、國際金融危機對我國經(jīng)濟的影響

金融危機的爆發(fā)使得原有的國家金融體系受到巨大的沖擊，國際金融秩序也被打亂。作為世界大國，金融危機的爆發(fā)也極大地影響了我國經(jīng)濟的發(fā)展，而且這種負面影響遠遠地超過了預期。下面，筆者將對國際金融危機之于我國經(jīng)濟的影響進行分析。

首先，國際金融危機對我國經(jīng)濟發(fā)展的影響。第一，影響了我國經(jīng)濟的增長。國際金融危機的蔓延使得世界經(jīng)濟的增長速度明顯放緩，我國經(jīng)濟的增速下滑，國內(nèi)生產(chǎn)總值與上年相比增速也略有降低。第二，影響了國內(nèi)投資。由于金融危機帶有特有的傳染機制，資產(chǎn)投資的增速也逐漸降低。經(jīng)濟發(fā)展過程中存在很多不確定性因素和各種潛在的風險，企業(yè)對經(jīng)濟增長的信心普遍降低，國際金融市場的流動性明顯不足，企業(yè)的投資意愿不斷減弱，投資活動的活力逐漸消退。第三，影響國內(nèi)的進出口貿(mào)易。在金融危機傳導機制的影響下，價格效應也發(fā)揮了巨大的作用，進出口貿(mào)易的增速也明顯地回落。同時，國內(nèi)需求大大降低，預期收入也在降低，進出口增速成為近年來的最低。第四，影響國內(nèi)的消費活動。金融危機飽飯，國內(nèi)外經(jīng)濟環(huán)境不景氣，股市大跌，企業(yè)的經(jīng)濟效益下降，居民的舉起收入降低，可消費資金偏低。同時，消費者的信心指數(shù)走低，這也使得國內(nèi)的消費活動萎靡不振。第五，影響了國內(nèi)的工業(yè)生產(chǎn)活動。國內(nèi)外貿(mào)易帶有很強的傳染性，產(chǎn)業(yè)聯(lián)動傳染性較大，國內(nèi)工業(yè)生產(chǎn)的增速迅速回落。從地區(qū)來說，沿海地區(qū)生產(chǎn)活動所受的影響較大，而中西部地區(qū)所受的影響相對較小。從時間點來說，國內(nèi)工業(yè)生產(chǎn)的增速呈現(xiàn)階梯狀的下滑趨勢。第六，影響主要的行業(yè)和大型企業(yè)。金融危機影首先影響了外向型的行業(yè)，而后向內(nèi)向型的行業(yè)擴散，尤其是產(chǎn)能過剩的企業(yè)受到的沖擊更大。從行業(yè)內(nèi)部來說，電力行業(yè)、冶金行業(yè)、建材行業(yè)、電子行業(yè)等工業(yè)產(chǎn)業(yè)的增速遠遠對于上年同期水平。從企業(yè)方面來說，大部分企業(yè)的訂單數(shù)量明顯減少，發(fā)展資金短缺，而企業(yè)的庫存量大大增加，很多發(fā)展規(guī)模小、資產(chǎn)少的企業(yè)都面臨經(jīng)營困難的境地。

其次，國際金融危機的爆發(fā)也我國經(jīng)濟發(fā)展帶來諸多機遇。金融危機在給我國經(jīng)濟帶來負面影響的同時，也為我國經(jīng)濟發(fā)展帶來很多的機遇。第一，為我國經(jīng)濟發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變提供了重要的契機。過去很長的一段時間，我國經(jīng)濟發(fā)展主要靠投資和出口來拉動，消費發(fā)揮的作用不足。而金融危機的爆發(fā)，國內(nèi)的發(fā)展需求疲軟，傳統(tǒng)的經(jīng)濟增長模式的弊端日益顯現(xiàn)出來。我們必須努力轉(zhuǎn)變過去的經(jīng)濟增長方式，由過去的投資與出口拉動向投資、出口與消費共同拉動，從而帶動我國消費增長，促進我國經(jīng)濟發(fā)展的速度。第二，為我國產(chǎn)業(yè)機構(gòu)的調(diào)整與升級提供了重要的契機。從總體上來說，我國的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)處于國際分工鏈條的低端，競爭力相對較弱，很多企業(yè)的科技含量較低、服務(wù)水平偏弱。在這種倒逼機制的影響下，政府及企業(yè)自身都必須高度重視產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，努力加快技術(shù)創(chuàng)新和改造，淘汰落后的產(chǎn)能企業(yè)，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)的發(fā)展結(jié)構(gòu)。第三，為國內(nèi)企業(yè)兼并、結(jié)構(gòu)調(diào)整提供重要的機遇。國際金融危機的爆發(fā)，股市大幅縮水，資產(chǎn)價格也大幅下降，這也使得很多企業(yè)面臨發(fā)展困境，甚至“破產(chǎn)”。這就為優(yōu)勢企業(yè)的兼并重組提供了機遇。第四，為經(jīng)濟體制的改革提供了重要的機遇。金融危機的爆發(fā)，使得我國經(jīng)濟體制中的矛盾與問題日益突出，這也迫使我國必須進行經(jīng)濟體制的改革。中央政府也積極出臺相關(guān)的政策，通過深化公共財稅體制、完善社會保障體制等，努力擴大內(nèi)需，推動經(jīng)濟增長。

總之，金融危機的爆發(fā)使得我國經(jīng)濟發(fā)展受到一定的負面影響，經(jīng)濟發(fā)展的增速放緩。但從一方面來說，金融危機也為我國經(jīng)濟發(fā)展提供了很多機遇，推動了我國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整與經(jīng)濟體制的改革。如何采取積極有效的對策，應對國際金融危機是我國經(jīng)濟發(fā)展過程中面臨的重要任務(wù)之一。

三、金融危機后中國應采取的對策

正如上文所提到的，國際金融危機的爆發(fā)對我國經(jīng)濟發(fā)展造成了巨大的影響。作為世界大國，我們要積極應對國際金融危機，從當前經(jīng)濟發(fā)展的實際情況出發(fā)，采取各種標本兼治的舉措，從而將金融危機對我國經(jīng)濟發(fā)展的負面影響降到最低程度。我們要積極推進經(jīng)濟體制改革，促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整與轉(zhuǎn)型，從而促進社會經(jīng)濟的長遠、可持續(xù)發(fā)展。

首先，要積極擴大國內(nèi)需求，優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)。要保證資金向部分重點項目，如水利水電、社會事業(yè)、自主創(chuàng)新等項目，使得資金充分發(fā)揮出其應有的價值。要努力擴大國內(nèi)消費需求，拓展消費市場，充分發(fā)揮消費活動對經(jīng)濟增長的帶動作用。要促進城鄉(xiāng)經(jīng)濟的發(fā)展，努力提高城鄉(xiāng)居民，尤其是低收入家庭的收入水平，增加其收入，保證廣大人民都有可消費的資金，努力改善居民的消費預期。

其次，要努力調(diào)整我國的產(chǎn)業(yè)機構(gòu)，在保證農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)地位的同時，出臺各種優(yōu)惠政策，提高農(nóng)民的勞作熱情。要保證各種重點產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，為我國經(jīng)濟發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。要大力發(fā)展服務(wù)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)等，從而高我國經(jīng)濟的自主創(chuàng)新能力，從而提升我國企業(yè)的市場競爭力，進一步提高綜合國力。

再次，要積極轉(zhuǎn)變外貿(mào)增長方式。進一步優(yōu)化出口商品的結(jié)構(gòu)，努力創(chuàng)建自主品牌、核心技術(shù)，提升我國出口產(chǎn)品的質(zhì)量及競爭力。要堅持多元化的發(fā)展戰(zhàn)略，分散市場風險，保證進出口貿(mào)易的順利進行。在出口貿(mào)易活動中，我們要嚴格控制稀有戰(zhàn)略資源的出口，維護我國經(jīng)濟發(fā)展的穩(wěn)定性。要促進企業(yè)貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級，增加對出口企業(yè)的稅收或者融資支持力度。

第四，要努力加快金融體制改革。提升銀行等金融機構(gòu)的服務(wù)水平，逐步開放國內(nèi)的金融市場，同時要采取合理的規(guī)避風險的方式，完善金融風險的預警或者監(jiān)管機制。尤其是要注意加快關(guān)鍵利于的改革，重點完善社會保障體系，提升我國公共服務(wù)的水平。

總之，金融危機的爆發(fā)給我國傳統(tǒng)的金融體系產(chǎn)生了一定的影響。為了保證我國金融體系的穩(wěn)定，我們必須要正確認識金融危機，采取合理有效地對策。同時，要做好公眾恐慌心理的疏導工作，加強對國內(nèi)投資者的心理引導，保證正常的投資行為。

參考文獻

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