孫懿靖

摘 要：行業(yè)協(xié)會作為政府和市場之間的緩沖帶，其行為自律和準入自律作用的實現(xiàn)影響著能否更好處理兩者之間的關系。行業(yè)協(xié)會強化行業(yè)內成員的共同利益、取得其合法性基礎、內部治理機構良好以及政府的監(jiān)管和制裁是行業(yè)協(xié)會實現(xiàn)其自律作用的重要條件。

關鍵詞：行業(yè)協(xié)會；自律；中介地位；實現(xiàn)條件

一、行業(yè)協(xié)會自律概述

（一）行業(yè)協(xié)會的概述

行業(yè)協(xié)會，是中介組織的一種。對國家來講：既是管理的對象之一，又是國家管理市場主體的輔助力量和傳導中介；而對市場主體來講：某種程度上既是自己實現(xiàn)利益的助力，在某些領域中又是自己的管理者。①它具有雙重性格特征，在經(jīng)濟法實現(xiàn)機制中，是介于國家和市場主體之間的輔助管理主體。

在計劃經(jīng)濟下，由于國家包攬了一切經(jīng)濟調控權力，客觀上不存在中介自律組織發(fā)揮作用的空間。而在市場經(jīng)濟條件下，隨著社會生產力的不斷發(fā)展，社會和國家適度分離，社會經(jīng)濟生活中存在游離于國家直接控制和干預的相對獨立的經(jīng)濟活動領域。由于國家對市場秩序的整合更多體現(xiàn)在宏觀性和一般性上，在相對細致的專業(yè)性領域中，國家資源的進入往往顯得力有不逮，所以就需要市場主體自己組織起來，形成自律整合的力量，對本行業(yè)部分活動進行自律性管理?？梢?，在市場經(jīng)濟條件下行業(yè)協(xié)會這一中介自律組織的存在具有合理的制度根源，這也是行業(yè)協(xié)會在經(jīng)濟法實現(xiàn)機制中發(fā)揮作用的邏輯基礎所在。

（二）行業(yè)協(xié)會的自律作用

行業(yè)協(xié)會自律作用主要體現(xiàn)在通過行業(yè)協(xié)會通過內部組織機制的運行，規(guī)范組織成員的行為，維持內部的良好秩序，并使其與真?zhèn)€社會的法律秩序相協(xié)調。自律性是行業(yè)協(xié)會存在的根本理由。與其相對的組織成員是處于管理者的地位。具體而言，行業(yè)協(xié)會在行業(yè)自律管理中的作用主要體現(xiàn)在以下幾個方面：

1、行為自律

市場經(jīng)濟的運行，從微觀層面上來看，其實就是無數(shù)市場主體的經(jīng)營行為的總和。②在現(xiàn)實生活中，行業(yè)協(xié)會可以通過多種方式對行業(yè)內經(jīng)營者的經(jīng)營行為進行干預和管制。

首先，行業(yè)協(xié)會可以對本行業(yè)的交易習慣和商業(yè)管理加以整理和確認。如保險行業(yè)協(xié)會可以將大部分的保險公司便于其日常運營的、長期存在的交易習慣整理成該行業(yè)的標準或者行規(guī)等。這種途徑可以填補相關法律的空白，使保險行業(yè)經(jīng)營行為效率的提高，有助于浙江省內各保險公司經(jīng)營行為的規(guī)范化。

其次，行業(yè)協(xié)會可以為本行業(yè)制定統(tǒng)一的產品技術標準。工業(yè)化大生產有助于實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟，標準化在其中所起到的作用不可忽視。但是，要認識到通過制定行業(yè)標準，能使各經(jīng)營者可以通過最高效率最少浪費的方式向社會上的消費者提供商品或者服務，使經(jīng)營者和消費者之間的利益達到平衡，既能夠方便和規(guī)范經(jīng)營者的經(jīng)營行為，同時又能夠最大限度的維護消費者的利益，滿足消費者的需求。

最后，行業(yè)協(xié)會可以制定本行業(yè)的競爭規(guī)則。競爭規(guī)則的制定主要體現(xiàn)在《反不正當競爭法》中，且在《反壟斷法》中也有其體現(xiàn)，然而，相對來講，這兩部法律是從宏觀和各行業(yè)的共性角度來制定規(guī)范。而在各行各業(yè)內部，因為其經(jīng)營模式、消費者需求的不同，其不正當競爭行為的體現(xiàn)是有著相當大的差異的，此時，各行業(yè)協(xié)會可以根據(jù)自身行業(yè)經(jīng)營的具體情況，來制定更為規(guī)范細致具體的競爭規(guī)則。

2、準入自律

除對經(jīng)營者經(jīng)營行為的自律也就是行為自律外，一個行業(yè)的經(jīng)營者進入市場和離開市場，其對行業(yè)的影響也是不可忽視的，這都是對行業(yè)間和行業(yè)內資源的配置。新公司法的修訂，體現(xiàn)以后要對經(jīng)營者“寬進嚴管”進行的監(jiān)管思路。因此，在“寬進”層面，也就是行業(yè)準入制度方面，行業(yè)協(xié)會亦將會起到越發(fā)重要的作用。行業(yè)協(xié)會的市場準入制度，一般來講，是通過制定本行業(yè)內經(jīng)營者所需要的相關資質和標準且向社會公布的方式進行的，如果某個經(jīng)營者沒有滿足行業(yè)內進入或退出條件，便欲進入或退出時，不需相關監(jiān)管部門進行管理，行業(yè)協(xié)會就可以在其之前對其行為進行規(guī)范。然而，“寬進嚴管”雖然是以后發(fā)展的防線，但目前，因為各項具體規(guī)定還未進行制定或修改，市場準入制度還主要是通過行政手段來實施的，行業(yè)協(xié)會的準入自律方面的作用還沒有得到充分發(fā)揮。但是，行業(yè)協(xié)會在實踐中也是進行了一些探索的，例如在家裝行業(yè)和鎖具行業(yè)，行業(yè)協(xié)會在經(jīng)營者準入方面都有很大的作為，為其他行業(yè)協(xié)會以后的發(fā)展做出了很多探索。

二、行業(yè)協(xié)會自律作用的實現(xiàn)條件

行業(yè)協(xié)會如保險行業(yè)協(xié)會要發(fā)揮其自律作用，要從其內外兩大方面著手。主要體現(xiàn)在以下方面：

（一）行業(yè)成員的共同利益

在社會中營造良好的行業(yè)聲譽、向政府和監(jiān)管機構尋求有利于自身發(fā)展的行業(yè)政策、制定可行且利于行業(yè)發(fā)展的行業(yè)標準、協(xié)力進行行業(yè)技術創(chuàng)新、共同分享行業(yè)先進科技成果等都是行業(yè)協(xié)會所賴以成立的共同利益。幫助行業(yè)內各成員共同利益的實現(xiàn)，是行業(yè)協(xié)會成立的最初目的。在保險業(yè)中，各保險公司的自律是保險行業(yè)協(xié)會自律的前提，而各經(jīng)營主體的共同利益是保險公司進行集體性自律的基礎。

（二）行業(yè)協(xié)會的合法性基礎

行業(yè)協(xié)會實現(xiàn)行業(yè)自律的基本前提，是行業(yè)協(xié)會的存在具有合法性，這時任何一個行業(yè)協(xié)會能夠合法的行使任何權利、履行任何職能的前提。保險行業(yè)協(xié)會的合法性基礎有：會員即各保險公司的認可即權力讓渡、法律的承認、監(jiān)管機構如保監(jiān)會的支持。會員是否任何行業(yè)協(xié)會，在于行業(yè)協(xié)會自身是否有公信力，而公信力的來源在于其能夠代表行業(yè)內經(jīng)營者實現(xiàn)其行業(yè)利益、從社會和國家政策中謀取資源福利、對行業(yè)內成員進行服務等。

（三）良好的內部治理結構

良好的內部治理機構是實現(xiàn)行業(yè)協(xié)會自律作用的重要保證。行業(yè)協(xié)會自律作用的實現(xiàn)，不能是空中樓閣，其結構依托便是科學完善的內部治理機構。行業(yè)協(xié)會作為一個社會團體，其組織性要求其必須具有一套科學合理的內部治理結構，唯有如此，才能更好地行使權力、履行職責。

（四）政府等監(jiān)管機構監(jiān)管和制裁

如果說上述所講的內部治理結構中的懲罰機制是行業(yè)協(xié)會內部對經(jīng)營者的懲罰，那么，政府監(jiān)管和制裁則是政府等監(jiān)管機構從外部對行業(yè)協(xié)會本身的懲戒。為了避免硬性的更加嚴格的政府等機構的監(jiān)管，主動自律便顯得尤為重要。如果僅靠行業(yè)協(xié)會的自律，行業(yè)協(xié)會自身便很難維持下去。有了政府等監(jiān)管機構嚴格的外部監(jiān)管，經(jīng)營者們要付出比在行業(yè)協(xié)會自律作用下更高的代價和成本。因為強制監(jiān)管的威脅很高，而企業(yè)自律的邊際成本相對較低，因此，避免政府規(guī)制的唯一途徑就是比政府行動更快——“占優(yōu)自律”③。

三、小結

政府和市場在某種程度上是處在對立的地位，而中介組織作為“承上啟下”者和“潤滑劑”則是兩者關系的緩沖地帶。政府不便做的或者做不好的，可以交給行業(yè)協(xié)會通過自律來加以解決，經(jīng)營者們可以通過力量的集合通過行業(yè)協(xié)會來表達他們的訴求和實現(xiàn)他們的目標。

注解：

① 嚴運秋、曾明、龔勁松：《經(jīng)濟法視域中的軟法規(guī)范芻議》，《山東警察學報》，2012年第5期。

② 孫茂：《行業(yè)協(xié)會自律行為研究》，對外經(jīng)貿大學在職碩士畢業(yè)論文，2006年3月。

③ 郭薇、常?。骸缎袠I(yè)協(xié)會參與社會管理的策略分析——基于行業(yè)協(xié)會促進行業(yè)自律的視角》，《行政論壇》2012年第2期。

參考文獻：

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[7] 孫茂.行業(yè)協(xié)會自律行為研究[C].對外經(jīng)貿大學在職碩士畢業(yè)論文.2006，3.