劉靜一

近年來(lái)，金融詐騙花樣不斷翻新，許多機(jī)構(gòu)紛紛推出相應(yīng)對(duì)策，以防中招——

近日，筆者走訪了北京市公安局內(nèi)保局金融保衛(wèi)大隊(duì)和中國(guó)建設(shè)銀行北京分行、興業(yè)銀行北京分行及招商銀行北京分行保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人，和他們一起總結(jié)歸納出金融防詐騙的一些對(duì)策措施，供讀者借鑒。

假冒公檢法機(jī)關(guān)工作人員詐騙

犯罪分子假冒公檢法等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢為由，要求將其資金轉(zhuǎn)入所謂國(guó)家指定賬戶，并配合調(diào)查。

對(duì)策：不輕信，如有需要應(yīng)及時(shí)與家人或朋友溝通。

非法集資詐騙

犯罪分子承諾高額回報(bào)，虛構(gòu)或夸大投資項(xiàng)目，以虛假宣傳造勢(shì)，進(jìn)行資金詐騙。

對(duì)策：不輕信，如有需要應(yīng)對(duì)相關(guān)資質(zhì)進(jìn)行核查。

假冒領(lǐng)導(dǎo)詐騙

犯罪分子假冒單位領(lǐng)導(dǎo)或身邊工作人員給受害人打電話，要求到辦公室來(lái)，不久又打來(lái)電話說(shuō)，因有急事需要錢，不要來(lái)了，并要求受害人給他的賬戶匯錢。

對(duì)策：不輕信，如有需要應(yīng)及時(shí)與單位領(lǐng)導(dǎo)或同事聯(lián)系確認(rèn)。

假冒他人微信、QQ號(hào)等詐騙

犯罪分子盜取他人微信、QQ、郵箱等，向好友發(fā)送相關(guān)信息，騙取信任，隨后要求向指定賬戶匯款，進(jìn)行詐騙。

對(duì)策：不輕信，如有需要應(yīng)及時(shí)與好友進(jìn)行電話等形式的直接溝通，確認(rèn)真?zhèn)巍?/p>

冒充銀行詐騙

以銀行的名義，向受害人發(fā)送郵件、短信等，謊稱系統(tǒng)升級(jí)等原因，要求受害人登錄指定鏈接進(jìn)行更新，最終獲取受害人銀行賬號(hào)、密碼等，從而實(shí)施犯罪。

對(duì)策：不輕信，如有需要應(yīng)直接與銀行客服聯(lián)系、確認(rèn)。

虛構(gòu)中獎(jiǎng)詐騙

不法分子以知名節(jié)目組的名義向受害人發(fā)送中獎(jiǎng)信息，謊稱受害人被抽中幸運(yùn)觀眾，以繳納手續(xù)費(fèi)、保證金等借口，誘騙受害人向指定賬戶匯款。

對(duì)策：不輕信，錄制節(jié)目、參與中獎(jiǎng)等一般不會(huì)收取費(fèi)用，如有需要應(yīng)核實(shí)。

二維碼詐騙

犯罪分子以降價(jià)、獎(jiǎng)勵(lì)等為誘餌，要求受害人掃二維碼加入會(huì)員等形式，實(shí)則附帶木馬病毒，一旦掃碼安裝，就會(huì)泄露個(gè)人銀行賬號(hào)、密碼等個(gè)人信息。

對(duì)策：不輕信，不要隨便掃描不了解的二維碼。

虛構(gòu)車禍、綁架詐騙

犯罪分子虛構(gòu)受害人親屬或朋友遭遇車禍、綁架等，需要緊急處理交通事故、繳納贖金等為由，要求對(duì)方立即匯款到指定賬戶。

對(duì)策：不輕信，如有需要應(yīng)及時(shí)與家人或朋友溝通，或者報(bào)警。

快遞簽收詐騙

犯罪分子冒充快遞人員撥打受害人電話，稱快遞未簽收或者看不清具體地址、姓名等，要求提供姓名、地址、手機(jī)以及身份證號(hào)碼等。

對(duì)策：不輕信，個(gè)人信息一旦透露他人，會(huì)給名下的銀行卡、信用卡帶來(lái)安全隱患或者財(cái)產(chǎn)損失。

金融交易詐騙

犯罪分子以某某證券公司名義，通過(guò)電話、短信等形式散布虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢(shì)，要求在自身搭建的虛假交易平臺(tái)上購(gòu)買期貨、現(xiàn)貨等，要求多次匯款操作進(jìn)行詐騙。

對(duì)策：不輕信，如有需要應(yīng)找正規(guī)公司咨詢。