上海保監(jiān)局關(guān)于開展保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息監(jiān)管工作改革試點的通知

滬保監(jiān)發(fā)〔2015〕170號

各保險專業(yè)中介機構(gòu)，上海市保險同業(yè)公會：

為貫徹落實黨中央國務(wù)院關(guān)于進一步深入推進簡政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)工作的精神，加快推進保險監(jiān)管現(xiàn)代化，經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，我局決定對保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息監(jiān)管工作進行改革，現(xiàn)將《保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息監(jiān)管工作改革試點方案》及相關(guān)文件予以印發(fā)，請認真貫徹落實。

2015年8月26日

保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息監(jiān)管工作改革試點方案

為加強對保險專業(yè)中介機構(gòu)法人治理的監(jiān)管，規(guī)范保險專業(yè)中介機構(gòu)信息報送行為，根據(jù)《關(guān)于開展保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息登記管理試點的函》（保監(jiān)廳函〔2015〕198號），制定本方案。

一、改革目標(biāo)和意義

采用“互聯(lián)網(wǎng)＋保險中介監(jiān)管”的方式，加強保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息管理，實現(xiàn)與工商管理部門信息的共享，創(chuàng)新保險中介監(jiān)管機制，從源頭治理保險中介機構(gòu)，提升保險監(jiān)管的有效性。

此次改革試點既是保監(jiān)會推進保險監(jiān)管現(xiàn)代化的重要抓手，又是保監(jiān)會支持上海自貿(mào)區(qū)發(fā)展的重大舉措。此項改革依托上海自貿(mào)區(qū)先行先試、大膽探索的優(yōu)勢，有利于實現(xiàn)簡政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)，有利于規(guī)范保險中介機構(gòu)法人治理，有利于促進保險中介市場持續(xù)健康發(fā)展。

二、基本原則

一是透明開放，通過平臺為各方提供公開透明的信息，并引入社會監(jiān)督提高信息的真實性。

二是規(guī)范高效，在嚴格依法依規(guī)的前提下簡化流程，提高工作效率。

三是審慎嚴謹，綜合考慮各方需求，嚴謹設(shè)計改革具體制度機制。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

成立保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息監(jiān)管工作改革試點領(lǐng)導(dǎo)小組，組成人員如下：

組 長：裴 光 上海保監(jiān)局局長

副組長：李 軍 上海金融辦副主任

李 峰 上海保監(jiān)局副局長

舒高勇 上海保監(jiān)局副局長

朱仲群 保險交易所籌建方案研究設(shè)計小組主要負責(zé)人

成 員：李玉新 上海保監(jiān)局辦公室主任

趙明浩 上海保監(jiān)局中介處副處長

范宏瑞 上海保監(jiān)局法制處副處長

趙 雷 上海市保險同業(yè)公會秘書長

趙明輝 保險交易所籌建方案研究設(shè)計小組副組長

宋為翔 保險交易所籌建方案研究設(shè)計小組副組長

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，組成人員如下：

主 任：趙明浩（兼）

副主任：趙明輝 （兼）

宋為翔（兼）

成 員：陳 平 上海保監(jiān)局中介處

張勇強 上海保監(jiān)局壽險處

張昕葉 上海保監(jiān)局法制處

韓 平 上海保監(jiān)局辦公室

童沁瑤 上海保監(jiān)局中介處

張鐸露 上海保監(jiān)局中介處

陳 蔚 上海市保險同業(yè)公會

四、工作任務(wù)

（一）開發(fā)保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息登記系統(tǒng)

1．由上海市保險同業(yè)公會組織開發(fā)保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息登記系統(tǒng)（以下簡稱“股權(quán)登記系統(tǒng)”）。

2．上海保險交易所成立后，股權(quán)登記系統(tǒng)所有權(quán)由上海市保險同業(yè)公會移交給上海保險交易所。

（二）建立保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息登記工作機制

1．由上海市保險同業(yè)公會通過股權(quán)登記系統(tǒng)開展保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息登記工作，并受我局委托對保險專業(yè)中介機構(gòu)報告類事項進行審核。

2．各保險專業(yè)中介機構(gòu)應(yīng)按《上海保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息登記辦法》要求，做好股權(quán)信息登記工作，確保登記信息真實、準(zhǔn)確。

3．上海保險交易所成立后，上海市保險同業(yè)公會將所承擔(dān)的與保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息登記工作相關(guān)的各項職責(zé)，移交給上海保險交易所。

（三）建立與上海市工商行政管理局的信息共享機制

按我局與上海市工商行政管理局的約定，通過股權(quán)登記系統(tǒng)與工商管理系統(tǒng)進行信息共享。

五、工作步驟

（一）組織專項培訓(xùn)

2015年8月21日召開培訓(xùn)會議，就開展保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息監(jiān)管工作改革試點，對保險專業(yè)中介機構(gòu)負責(zé)人和相關(guān)管理人員進行專項培訓(xùn)。

（二）組織完成初始化信息登記

2015年8月21日至8月31日組織各相關(guān)保險專業(yè)中介機構(gòu)在股權(quán)登記系統(tǒng)錄入基本信息和股權(quán)（出資）信息，完成信息初始登記。

（三）啟用股權(quán)信息登記系統(tǒng)

2015年9月1日正式啟用股權(quán)登記系統(tǒng)，開展保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息登記工作。

（四）開展監(jiān)督檢查

在股權(quán)登記系統(tǒng)啟用后，由中介處牽頭，抽調(diào)全局力量對保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息登記情況進行合規(guī)性檢查，確保保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息監(jiān)管工作改革試點的順利推進。

六、工作要求

1．各單位應(yīng)高度重視，加強領(lǐng)導(dǎo)，認真負責(zé)，嚴格按本方案做好相關(guān)工作。

2．各保險專業(yè)中介機構(gòu)應(yīng)嚴格按《上海保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息登記辦法》做好信息登記工作，確保登記信息的及時性、真實性、準(zhǔn)確性和完整性。

3．上海市保險同業(yè)公會應(yīng)嚴格按照上海保監(jiān)局的委托履行工作職責(zé)，確保改革落到實處。

4．上海保險交易所成立后，應(yīng)與上海市保險同業(yè)公會做好協(xié)接，切實履行工作職責(zé)，確保改革工作進一步深化。

5．對于在改革試點中遇到的問題，各方要主動解決和處置，并及時報告我局。

附件：上海保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息登記辦法

附件

上海保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息登記辦法

第一條 為規(guī)范保險專業(yè)中介機構(gòu)信息報送行為，進一步加強保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息管理，根據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)和中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險專業(yè)中介機構(gòu)包括保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)和保險公估機構(gòu)，具體是指：

（一）注冊地在上海市行政區(qū)域內(nèi)的保險專業(yè)中介法人機構(gòu)和合伙制保險公估機構(gòu)；

（二）注冊地在上海市行政區(qū)域外但在上海市行政區(qū)域內(nèi)設(shè)有分支機構(gòu)的保險專業(yè)中介法人機構(gòu)和合伙制保險公估機構(gòu)。

第三條 本辦法所稱股權(quán)信息登記是指各保險專業(yè)中介機構(gòu)按照本辦法，通過保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息登記系統(tǒng)（以下簡稱“股權(quán)登記系統(tǒng)”），向相關(guān)監(jiān)管部門報送本機構(gòu)的基本信息和股權(quán)（出資）信息。

第四條 股權(quán)登記系統(tǒng)是指經(jīng)保險監(jiān)管部門同意建立的，用于保險專業(yè)中介機構(gòu)基本信息和股權(quán)（出資）信息登記的網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)。

第五條 股權(quán)信息登記工作堅持透明開放、規(guī)范高效、審慎嚴謹?shù)脑瓌t。

第六條 保險監(jiān)管部門指定專門機構(gòu)負責(zé)管理和維護股權(quán)登記系統(tǒng)中的相關(guān)信息，并負責(zé)保障系統(tǒng)的安全運行。

第七條 保險專業(yè)中介機構(gòu)應(yīng)按本辦法要求在股權(quán)登記系統(tǒng)登記基本信息和股權(quán)（出資）信息。

公眾公司應(yīng)在股權(quán)登記系統(tǒng)登記持股比例5%以上的股東信息。其他機構(gòu)應(yīng)在股權(quán)登記系統(tǒng)登記所有股東信息。

第八條 本辦法第二條所列明的保險專業(yè)中介機構(gòu)應(yīng)在獲得保險監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營保險中介業(yè)務(wù)許可證之日起10個工作日內(nèi)，在股權(quán)登記系統(tǒng)內(nèi)完成信息初始登記。

第九條 保險專業(yè)中介機構(gòu)應(yīng)在股權(quán)登記系統(tǒng)記載的信息發(fā)生變更之日起5個工作日內(nèi)，在股權(quán)登記系統(tǒng)中進行信息變更。

第十條 保險專業(yè)中介機構(gòu)進行信息變更，應(yīng)當(dāng)通過股權(quán)登記系統(tǒng)錄入變更信息并按要求上傳相關(guān)電子版文件。

第十一條 保險專業(yè)中介機構(gòu)在信息登記過程中，應(yīng)加強本機構(gòu)信息報送的安全管理，指定專人負責(zé)信息報送及后續(xù)信息維護、密碼管理等工作。

第十二條 保險監(jiān)管部門根據(jù)保險監(jiān)管工作需要，確定股權(quán)登記系統(tǒng)所載信息的開放范圍和使用權(quán)限。

第十三條 社會公眾可以通過股權(quán)登記系統(tǒng)查詢保險專業(yè)中介機構(gòu)以下信息：

（一）部分基本信息；

（二）注冊資本（出資金額）和股東（合伙人）姓名（名稱）。

第十四條 保險專業(yè)中介機構(gòu)應(yīng)對所報送信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性負責(zé)。

第十五條 本辦法第二條第一項所規(guī)定的保險專業(yè)中介機構(gòu)，按照本辦法進行信息登記的，視作已完成法律法規(guī)規(guī)定的報告義務(wù)。上海保監(jiān)局不再接受上述機構(gòu)通過書面報告或通過保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)報告變更事項。

第十六條 本辦法由上海保監(jiān)局負責(zé)解釋。

第十七條 本辦法自2015年9月1日起施行，有效期兩年。

附件：1．保險專業(yè)中介機構(gòu)登記信息內(nèi)容

2．公眾公司定義

3．信息變更報送文件要求

《上海保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息登記辦法》附件1

保險專業(yè)中介機構(gòu)登記信息內(nèi)容

保險專業(yè)中介機構(gòu)按本辦法要求，必須在股權(quán)登記系統(tǒng)中登記的信息包括基本信息和股權(quán)（出資）信息。

一、基本信息

基本信息包括：機構(gòu)名稱、工商營業(yè)執(zhí)照號、組織形式、注冊地、許可證住所地址、公司章程（合伙協(xié)議）、高管人員信息、聯(lián)系人信息、保證金信息、職業(yè)責(zé)任保險信息。

二、股權(quán)（出資）信息

股權(quán)或出資信息包括：注冊資本（出資金額）、自然人股東（合伙人）信息和法人股東（合伙人）信息。

（一）自然人股東（合伙人）信息

姓名、性別、國別／地區(qū)、證件類型、證件號碼、出生年月、是否有國外居留權(quán)、是否保險公司員工、出資金額、出資占比、出資時間、移動電話、電子郵箱、通信地址、郵政編碼。

（二）法人股東（合伙人）信息

企業(yè)名稱、是否含外資成分、工商營業(yè)執(zhí)照號、成立日期、注冊資本、住所地址、出資金額、出資占比、出資時間。

《上海保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息登記辦法》附件2

公眾公司定義

本辦法所稱的公眾公司包括上市公司和非上市公眾公司兩類。

一、上市公司

本辦法所指上市公司是符合《中華人民共和國公司法》中關(guān)于“上市公司”定義的公司。

二、非上市公眾公司

本辦法所指非上市公眾公司是指符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)相關(guān)規(guī)定所指的“非上市公眾公司”定義的公司。

《上海保險專業(yè)中介機構(gòu)股權(quán)信息登記辦法》附件3

信息變更報送文件要求

保險專業(yè)中介機構(gòu)在股權(quán)登記系統(tǒng)錄入變更信息時，需根據(jù)不同變更類型上傳相關(guān)電子版文件，具體要求如下：

一、報送文件內(nèi)容

（一）機構(gòu)名稱變更

1．機構(gòu)名稱變更報告；

2．變更事項報告表；

3．關(guān)于機構(gòu)名稱變更的決議（決定）；

4．全體股東（合伙人）簽字或蓋章的經(jīng)修改后的公司章程（合伙協(xié)議）或公司章程（合伙協(xié)議）修正案；

5．工商營業(yè)執(zhí)照副本或企業(yè)名稱核準(zhǔn)通知書。

（二）機構(gòu)住所變更

1．機構(gòu)住所變更報告；

2．變更事項報告表；

3．關(guān)于機構(gòu)住所變更的決議（決定）；

4．全體股東（合伙人）簽字或蓋章的經(jīng)修改后的公司章程（合伙協(xié)議）或公司章程（合伙協(xié)議）修正案；

5．變更后住所的租賃合同；

6．變更后住所的房產(chǎn)證。

（三）股權(quán)（出資）變更

1．股權(quán)（出資）變更報告；

2．變更事項報告表；

3．關(guān)于股權(quán)（出資）的決議（決定）；

4．全體股東（合伙人）簽字或蓋章的經(jīng)修改后的公司章程（合伙協(xié)議）或公司章程（合伙協(xié)議）修正案；

5．股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書或公證書；

6．新增自然人股東、發(fā)起人的身份證明和簡歷（近三年的信用報告和公安部門出具的無犯罪記錄證明）、《保險專業(yè)代理／經(jīng)紀／公估機構(gòu)投資人基本情況登記表（自然人股東）》，新增非自然人股東、發(fā)起人的營業(yè)執(zhí)照副本、其他背景介紹資料及加蓋公司公章的上年度審計報告、《保險專業(yè)代理／經(jīng)紀／公估機構(gòu)投資人基本情況登記表（法人股東）》；

7．新增股東（合伙人）最近三年未受反洗錢重大行政處罰的聲明；

8．新增股東（合伙人）投資資金來源說明以及投資資金來源符合中國反洗錢法律法規(guī)的聲明。

（四）組織形式變更

1．變更事項報告表；

2．保險專業(yè)代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀機構(gòu)需提供保險監(jiān)管部門關(guān)于變更公司組織形式的批復(fù)；

3．關(guān)于組織形式變更的決議（決定）；

4．全體股東（合伙人）簽字或蓋章的經(jīng)修改后的公司章程（合伙協(xié)議）或公司章程（合伙協(xié)議）修正案；

5．實施方案；

6．若增加注冊資本，須提供依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的驗資證明。

（五）注冊資本變更

1．注冊資本變更報告；

2．變更事項報告表；

3．關(guān)于注冊資本變更的決議（決定）；

4．全體股東（合伙人）簽字或蓋章的經(jīng)修改后的公司章程（合伙協(xié)議）或公司章程（合伙協(xié)議）修正案；

5．增加注冊資本的，應(yīng)提交依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的驗資證明；

6．減少注冊資本或出資的，應(yīng)提交已經(jīng)在中國保監(jiān)會指定報紙上公告的證明。

（六）高管變更

1．高管變更報告；

2．變更事項報告表；

3．關(guān)于高管變更的決議（決定）；

4．新獲取任職資格的高管正式任職，需提供保險監(jiān)管部門對其此次任職資格的批復(fù)；

5．高管內(nèi)部調(diào)任、兼任同級或下級職務(wù)的，需提供保險監(jiān)管部門對其原任職資格的批復(fù)。

（七）發(fā)起人（股東）名稱變更

1．發(fā)起人（股東）名稱變更報告；

2．變更事項報告表；

3．全體股東（合伙人）簽字或蓋章的經(jīng)修改后的公司章程（合伙協(xié)議）或公司章程（合伙協(xié)議）修正案；

4．自然人發(fā)起人（股東）的身份證，法人發(fā)起人（股東）的營業(yè)執(zhí)照副本。

（八）公司章程（合伙協(xié)議）變更

1．公司章程 （合伙協(xié)議）變更報告；

2．變更事項報告表；

3．關(guān)于公司章程（合伙協(xié)議）變更的決議（決定）；

4．全體股東（合伙人）簽字或蓋章的經(jīng)修改后的公司章程（合伙協(xié)議）或公司章程（合伙協(xié)議）修正案。

（九）動用保證金

1．動用保證金報告；

2．變更事項報告表；

3．保證金存款協(xié)議；

4．需同時提交的其他材料：因減少注冊資本或出資而申請動用保證金的，應(yīng)提交工商變更登記證明材料；因投保職業(yè)責(zé)任保險而申請動用保證金的，應(yīng)提交職業(yè)責(zé)任保險的保單；因其他原因動用的，應(yīng)提交相應(yīng)說明材料。

二、注意事項

1．以上文件均為加蓋公司印章后文件的掃描件；

2．文件格式為pdf。