田春苗

（甘肅政法學(xué)院 民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院，甘肅蘭州，730070）

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的偵辦難點及打防策略的優(yōu)化

田春苗

（甘肅政法學(xué)院 民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院，甘肅蘭州，730070）

隨著我國經(jīng)濟(jì)社會的快速發(fā)展，非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，成為當(dāng)前影響社會和諧穩(wěn)定、危害社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的突出問題。該類犯罪極具蠱惑性與欺騙性，早期發(fā)現(xiàn)難、調(diào)查取證難、追贓清償難以及打擊處理難。必須從四個方面優(yōu)化其打防策略，一是牢固樹立“維穩(wěn)第一、打防并重”的工作思想，二是積極完善預(yù)防打擊整體聯(lián)動工作機(jī)制，三是切實加快相關(guān)配套立法進(jìn)度，四是大力強(qiáng)化社會宣傳教育，營造全民遠(yuǎn)離、社會各方共同預(yù)防、群眾主動抵制的良好社會氛圍，推進(jìn)打防工作取得實效，維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會良好秩序，維護(hù)社會治安穩(wěn)定有序，創(chuàng)造良好發(fā)展環(huán)境，保障群眾切身利益。

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪；非法吸收公眾存款；集資詐騙；傳銷；偵辦難點，打防策略

一、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的概念及主要類型

隨著經(jīng)濟(jì)社會的快速發(fā)展，我國綜合國力大幅提升，人民生活顯著改善。但作為社會各種消極因素綜合反映的社會治安問題日益突出，特別是涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪增幅明顯且大案要案頻發(fā)，成為當(dāng)前影響社會和諧穩(wěn)定、危害社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的突出問題。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪并非是一個法定罪名，最早出現(xiàn)在2006 年11月23日公安部召開的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪專題新聞發(fā)布會上，公安部經(jīng)偵局定義的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪,是指涉及眾多受害人，特別是涉及眾多不特定受害群體的經(jīng)濟(jì)犯罪。當(dāng)前我國涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪主要包括如下五種類型。

（一）非法吸收公眾存款

該行為有兩種方式，一是非法吸收公眾存款，即未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，個人或單位向社會公眾吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息；二是變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，個人或單位不以吸收公眾存款的名義向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款相同，即都是還本付息。金融機(jī)構(gòu)也能成為該行為主體，一是不具有吸收存款資格的金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，擅自開辦儲蓄業(yè)務(wù)；二是具有存貸款業(yè)務(wù)資格的金融機(jī)構(gòu)，擅自提高利率或以給付回報、實物等方式變相提高利率吸收存款，或者未經(jīng)批準(zhǔn)，以存貸款名義或發(fā)行股金等方式變相吸收公眾存款。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第1、2條規(guī)定，行為人違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾吸收資金的行為，不管以何種方式進(jìn)行，只要同時具備未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳吸收資金的信息；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；向社會公眾即社會不特定對象吸收資金等四個條件，就應(yīng)認(rèn)定為非法吸收或變相吸收公眾存款，就應(yīng)以“非法吸收公眾存款罪”定罪量刑。行為人非法吸收公眾存款，只有用于進(jìn)行貨幣、資本經(jīng)營時，才能認(rèn)定為擾亂金融秩序，以“非法吸收公眾存款罪”論處；用于貨幣、資本經(jīng)營以外的正當(dāng)生產(chǎn)經(jīng)營活動時，不能認(rèn)定為該罪，否則就否認(rèn)了民間借貸的合法性。

（二）集資詐騙

集資詐騙是指個人或單位以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資。非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪在客觀方面均為向社會公眾非法募集資金，區(qū)別的關(guān)鍵在于前者不具有非法占有目的，行為人承諾還本付息；后者以非法占有為目的，行為人沒有歸還意思。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第4條規(guī)定，行為人使用詐騙方法非法集資，集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；攜帶集資款逃匿的；將集資款用于違法犯罪活動的；抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，逃避返還資金的；隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的以及拒不交代資金去向，逃避返還資金的，均可認(rèn)定為以非法占有為目的，以“集資詐騙罪”定罪量刑。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對該部分行為所涉集資款以集資詐騙罪論處。非法集資共同犯罪中，只對具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。

（三）傳銷

傳銷是指以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動為名，要求參加者以繳納入門費(fèi)或購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成“金字塔”層級結(jié)構(gòu)，直接或間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會秩序的行為。傳銷在本質(zhì)上是一種有組織、接力式、多層次、涉眾性的詐騙犯罪，主要收益來自參加者繳納的入門費(fèi)或認(rèn)購商品等變相繳納的費(fèi)用。傳銷組織內(nèi)部參與傳銷活動人員在三十人以上且層級在三級以上的，應(yīng)當(dāng)對組織者、領(lǐng)導(dǎo)者以“組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪”定罪量刑。以非法占有為目的，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動，同時構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪和集資詐騙罪的，依照處罰較重的集資詐騙罪論處。傳銷活動一般參與人員的行為則可能構(gòu)成非法經(jīng)營、集資詐騙等犯罪。

（四）非法銷售未上市公司股票及非法買賣外匯

非法銷售未上市公司股票是指利用虛假文件和資料欺詐投資者，誘使投資者購買未上市公司股票的行為。其主要手段有：稱公司將要在境內(nèi)外證券市場上市，或稱發(fā)行股票已獲政府部門批準(zhǔn)，誘使或騙取投資者購買其股票；以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，未經(jīng)批準(zhǔn)向社會公眾非法買賣、代理買賣未上市公司股票；以給境內(nèi)企業(yè)提供境外上市服務(wù)為名，一些所謂的外國資本公司或投資公司駐中國辦事處，未經(jīng)批準(zhǔn)便向社會代理買賣未上市公司股票。

非法買賣外匯是指在國家規(guī)定的交易場所以外進(jìn)行外匯買賣。比如，一些公司聲稱與境外公司有合作關(guān)系，或是境外公司中國代表處，收取客戶保證金和手續(xù)費(fèi)后，提供互聯(lián)網(wǎng)平臺進(jìn)行非法外匯買賣活動，就是典型的涉眾型非法買賣外匯的行為。

（五）其他涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪

除了上述涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪外，在非法經(jīng)營犯罪、擅自發(fā)行股票或公司企業(yè)債券等證券犯罪、合同詐騙犯罪、假幣犯罪、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)犯罪活動中也有涉眾因素存在，往往也涉及眾多不特定的受害人。

二、當(dāng)前我國涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪高發(fā)的原因分析

（一）群眾暴富心理作祟，為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪提供了生存土壤

隨著金融市場交易活動的活躍發(fā)展，群眾獲取超額利潤的期望大幅提高。由于社會閑散資金較多，投資渠道有限，且部分群眾法制意識不高，投資經(jīng)驗不足，自身安全防護(hù)能力較低，致使涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動組織者、策劃者借機(jī)以高利率、高回報為誘餌，大肆蠱惑部分不明真相的群眾參與，利用其急切致富心理，對參加人員實施精神控制，通過引誘欺騙和培訓(xùn)“洗腦”，使其沉溺于一夜暴富的發(fā)財夢中，這為犯罪分子實施涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪提供了生存土壤。

（二）企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)資金需求，為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪提供了生存環(huán)境

國際金融危機(jī)發(fā)生以來至今，部分企業(yè)仍然處于發(fā)展困境，資金緊缺、運(yùn)轉(zhuǎn)困難，但又無法及時、快速地從銀行等金融機(jī)構(gòu)貸取充足資金。為盡快獲取大額外源資金，個別企業(yè)紛紛效仿“高利借貸”方法，試圖從民間進(jìn)行融資。這為非法集資、傳銷等犯罪活動提供了生存環(huán)境。

（三）市場準(zhǔn)入與監(jiān)管存在漏洞，為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪提供了生存空間

為拉動區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長發(fā)展，各地都大力開展招商引資等工作，十分注重經(jīng)濟(jì)利益，但在此過程中，個別主管部門把關(guān)不嚴(yán)、審核不細(xì)，忽視市場準(zhǔn)入與市場監(jiān)管問題。比如工商部門對注冊資金等登記信息的審核較寬松，對于股東等投資人的身份是否真實可靠審查不嚴(yán)，致使一些主體資格存在瑕疵的非法經(jīng)濟(jì)實體輕易獲取營業(yè)執(zhí)照而乘隙成立，不法分子則披著合法公司的外衣進(jìn)行集資詐騙、傳銷等非法活動。同時，工商等部門對注冊公司的運(yùn)營、資信、實力及其廣告是否真實合法等情況疏于日常監(jiān)管，銀行等金融部門未按規(guī)定對大額可疑資金的流動進(jìn)行報備和調(diào)查等。這些都為涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動提供了生存空間。

三、偵辦涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的難點

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪極具蠱惑性與欺騙性，且犯罪分子大多以成立的實體公司為掩護(hù)，手段極其隱秘，方式極為多樣，給公安等機(jī)關(guān)打擊防范工作帶來很大難度。

（一）早期發(fā)現(xiàn)難

傳銷、非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪常以合法公司為依托，犯罪分子利用合法經(jīng)營形式掩蓋非法活動，真實項目和虛假承諾相交叉、正常經(jīng)營與違法犯罪相交織，作案手段極其隱秘。有的犯罪分子甚至利用某些地方政府急于招商引資、疏于市場準(zhǔn)入與市場監(jiān)管的弱點，打著投資的幌子，騙取地方政府支持，造成普通投資者難以甄別。該類犯罪一般都是在特定領(lǐng)域和群體中進(jìn)行，受騙人員在早期一般均會獲得較大收益，基本上都難以察覺。大多受騙人員只有在犯罪分子資金鏈斷裂、不能及時支付高額本息或者攜款潛逃后才發(fā)現(xiàn)被騙，但此時往往已經(jīng)造成巨大資金缺口，難以挽回?fù)p失。此外，部分受騙人員顧慮犯罪分子被依法查處后，投入錢款無法收回，即使已發(fā)現(xiàn)被騙，但都在案發(fā)前不舉報、案發(fā)后不積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查偵破。

（二）調(diào)查取證難

偵辦涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，既需要傳統(tǒng)偵查取證手段，又要利用專業(yè)取證手段固定關(guān)鍵證據(jù)。非法吸收公眾存款、集資詐騙、非法銷售未上市公司股票或外匯等行為，犯罪分子為逃避打擊，基本上不作紙質(zhì)文本賬目，大多將涉案人員資料、獎勵分配、計酬收入等情況以電子數(shù)據(jù)形式存放在計算機(jī)中。電子數(shù)據(jù)易修改、可刪除、易滅失，一旦案發(fā)，極易被犯罪分子銷毀，無法取證。傳銷實行內(nèi)部結(jié)構(gòu)緊密的“金字塔式”管理，首要分子往往躲在幕后、身居異地、遙控指揮，雖然多人參加同一個傳銷組織，但每個上線人員只與自己發(fā)展的下線參與者單線聯(lián)系，分級管理，上不接觸更高級別的上線，下不接觸更低層面的下線，杜絕與其他傳銷經(jīng)營線路人員交叉、發(fā)生聯(lián)系。一旦某個窩點被查處，其余窩點立即轉(zhuǎn)移，首要分子逃之夭夭，抓獲的中下層人員對組織內(nèi)幕及高層情況幾乎一無所知。同時，傳銷參與者經(jīng)過“洗腦”和“反偵查”訓(xùn)練后，思想極其頑固，對待調(diào)查沉默不語、守口如瓶，裝瘋賣傻、拒不配合，甚至圍攻執(zhí)法人員、暴力抗法。從案件偵破角度講，很難獲取有價值線索，給源頭打擊深挖工作帶來很大困難。傳銷犯罪往往涉及范圍廣、取證量大，需要跨區(qū)域辦案，工作成本較高，而公安機(jī)關(guān)有限的警力和經(jīng)費(fèi)，有時難以保障案件的偵破需要。

（三）追贓清償難

由于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪潛伏期長，且組織者、首要分子往往隱藏幕后、身居異地、遙控指揮，偵辦案件時往往查捕的犯罪嫌疑人大多為中間層級人員，涉案資金基本被上線卷走潛逃，造成案件偵破后無法追繳贓款。即使幕后主使人員或者首要分子被抓獲歸案，但其中大部分涉案資金已被其揮霍殆盡、償還債務(wù)或轉(zhuǎn)移國外，追繳的少量贓款難以彌補(bǔ)受害群體遭受的財產(chǎn)損失。

（四）打擊處理難

近幾年，我國相繼出臺了偵辦涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的配套規(guī)定，如2011年1月4日施行的《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》、2013年11月14日施行的《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動刑事案件適用法律若干問題的意見》以及2014年3月25日施行的《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》等，有效解決了公、檢、法在辦理相關(guān)案件時遇到的諸多具體問題。但是，對涉及到非法占有故意的把握、案值中利息的計算、財產(chǎn)合法性的認(rèn)定以及合法經(jīng)營、中介人的界定等問題，目前依然缺乏具體的可操作性規(guī)定。同時，非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的法定刑相差懸殊，前者法定最高刑為十年有期徒刑，后者法定最高刑為死刑。兩罪在客觀上都是向社會公眾非法吸收資金，區(qū)別主要是行為人是否具有非法占有的目的，但都造成了非常嚴(yán)重的后果，具有較大的社會危害性。實踐中，許多集資詐騙案件只有主犯被認(rèn)定為集資詐騙罪，其他嫌疑人因為非法占有目的難以證明多被認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪，受到相對較輕的刑事處罰，有的甚至僅僅被判處低于三年的有期徒刑或拘役，從而削弱了打擊此類犯罪的威懾作用[1]。而且，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的眾多受害人往往將財產(chǎn)損失不能追回的結(jié)果轉(zhuǎn)嫁給案件偵辦機(jī)關(guān)，可能糾纏上訪，偵辦機(jī)關(guān)在接待來訪時稍有不慎，就可能釀成群體性事件，對社會穩(wěn)定構(gòu)成潛在的威脅。因此，偵辦該類案件時，維穩(wěn)任務(wù)極為繁重，更使得打擊處理難上加難。

四、優(yōu)化涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動打防策略

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動涉及人員較多、活動區(qū)域較廣、形式多樣、涉案金額巨大、社會影響面廣，嚴(yán)重擾亂了市場經(jīng)濟(jì)秩序、嚴(yán)重破壞了社會道德誠信、嚴(yán)重危害了社會公共安全及社會治安穩(wěn)定。因此，無論是從維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)利益出發(fā)，還是從保障群眾切身利益著想，都必須嚴(yán)密防范和嚴(yán)厲打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動。各級公安機(jī)關(guān)要在同級黨委、政府的領(lǐng)導(dǎo)下，充分發(fā)揮職能作用，加強(qiáng)與有關(guān)部門的配合，形成整體合力，結(jié)合此類案件高發(fā)的原因，優(yōu)化打防策略，深入推進(jìn)打防工作取得實效，以維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會良好秩序、維護(hù)社會治安穩(wěn)定有序、創(chuàng)造良好發(fā)展環(huán)境及保障群眾切身利益。

（一）牢固樹立“維穩(wěn)第一、打防并重”的工作思想

如前所述，偵辦涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件負(fù)有繁重的維穩(wěn)任務(wù)，應(yīng)充分考慮可能引發(fā)的社會不安定因素，采取有效措施，把該類案件對社會治安的影響縮小到最低限度，對由此引發(fā)的社會群體性事件，要在當(dāng)?shù)攸h委與政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，積極協(xié)同有關(guān)部門共同開展好處置工作。因此，辦好涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的意義不僅僅是依法處理好一起案件，其政治意義和社會意義從某種程度上講要大于其法律意義[2]。要始終堅持黨委、政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，牢固樹立“維穩(wěn)第一、打防并重”的工作思想，堅持重點打擊與專項整治相結(jié)合，懲治少數(shù)與教育多數(shù)相結(jié)合，依法辦案與化解矛盾相結(jié)合，打擊違法犯罪與挽回經(jīng)濟(jì)損失相結(jié)合的工作方法，堅決遏制涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪猖獗勢頭。

（二）積極完善涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防打擊整體聯(lián)動工作機(jī)制

嚴(yán)密防范和嚴(yán)厲打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪工作具有反復(fù)性、長期性和艱巨性，必須以公安機(jī)關(guān)為龍頭，進(jìn)一步加強(qiáng)與各有關(guān)部門的通力合作，形成預(yù)防打擊整體聯(lián)動工作機(jī)制。

一是以公安機(jī)關(guān)為龍頭，加大打擊力度，注重打擊效果。公安機(jī)關(guān)要進(jìn)一步加強(qiáng)情報搜集、專門研判和前期經(jīng)營工作，做到打早、打小、打苗頭，堅決防止涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪坐大成勢。要注重學(xué)習(xí)有關(guān)證券、銀行等金融知識和經(jīng)濟(jì)法律，提高對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的識別能力和執(zhí)法能力。要把涉及地域廣泛、涉案金額巨大、參與人員眾多、社會危害嚴(yán)重的案件作為打擊重點，力求徹底摧毀其組織結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，把違法犯罪分子的囂張氣焰打下去，把人民群眾的安全感和滿意度提上來。

二是整合公安機(jī)關(guān)內(nèi)部資源，形成多警聯(lián)動、多部門協(xié)同作戰(zhàn)的立體工作格局。各級公安機(jī)關(guān)要牢固樹立“一盤棋”的思想，積極整合公安機(jī)關(guān)各警種資源，充分發(fā)揮各警種職能優(yōu)勢，加強(qiáng)不同警種間、不同部門間、不同地區(qū)間的協(xié)同作戰(zhàn)，形成經(jīng)偵、治安、網(wǎng)監(jiān)、技偵等多點支撐、多警聯(lián)動的合成作戰(zhàn)組織指揮體系和專業(yè)打擊力量。各警種各司其職、相互配合，形成打擊合力，切實提升公安機(jī)關(guān)全面掌控和嚴(yán)厲打擊涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的能力和水平。

三是公安機(jī)關(guān)要加強(qiáng)與相關(guān)行政部門及有關(guān)單位的協(xié)作配合，形成防范整體合力。各級公安機(jī)關(guān)必須加強(qiáng)與綜治、工商、稅務(wù)、金融、電信、民政、街道社區(qū)以及交通運(yùn)輸?shù)扔嘘P(guān)部門的協(xié)作配合，建立暢通的信息交流平臺，在情報共享、線索移送、定性查處、宣傳教育和聯(lián)合執(zhí)法等多個方面開展深度合作，在追繳被告人贓款、查控被告人財產(chǎn)、掌握被害人動態(tài)以及防止涉案財產(chǎn)轉(zhuǎn)移流失等方面構(gòu)筑嚴(yán)密工作網(wǎng)絡(luò)，不斷提高管控水平。

四是公安機(jī)關(guān)要切實加強(qiáng)與檢察院、法院的溝通協(xié)調(diào)，統(tǒng)一執(zhí)法思想，增強(qiáng)打擊實效。偵辦涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，各級公安機(jī)關(guān)必須加強(qiáng)與檢察院、法院的協(xié)作配合，通過召開聯(lián)席會議或案情通報商討會等形式在案件性質(zhì)認(rèn)定、打擊層面把握、證據(jù)材料收集、法律適用等方面統(tǒng)一思想，加快立案偵查、批捕起訴、庭審判決、定罪量刑等環(huán)節(jié)工作進(jìn)程，切實做到案件“查得清、訴得出、判得了”，實現(xiàn)打擊一批、震懾一批、教育一批的良好效果。

（三）切實加快涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪相關(guān)配套法律法規(guī)的立法進(jìn)度

一是盡快出臺相關(guān)配套規(guī)定，進(jìn)一步完善辦案細(xì)則。在現(xiàn)行法律框架內(nèi)，應(yīng)進(jìn)一步完善民事賠償優(yōu)先制度。民事賠償優(yōu)先，是指加害人實施的一個違法行為符合民事、行政及刑事等數(shù)個不同法律責(zé)任的構(gòu)成要件，均需要依法通過金錢支付承擔(dān)財產(chǎn)責(zé)任，如若加害人的財產(chǎn)不足以同時支付，則優(yōu)先給受害人承擔(dān)民事賠償責(zé)任，我國《侵權(quán)責(zé)任法》等多部立法均規(guī)定了該制度。民事賠償優(yōu)先體現(xiàn)的是“私權(quán)優(yōu)先”理念，即受害者的民事權(quán)利救濟(jì)高于政府的罰沒收入，有助于體現(xiàn)法扶持弱者的公平價值取向。涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案發(fā)時往往已經(jīng)造成巨大資金缺口，被告人一般均無力同時承擔(dān)不同性質(zhì)的財產(chǎn)責(zé)任，此時，必須遵循民事賠償優(yōu)先原則先給受害人承擔(dān)民事賠償責(zé)任，而且被告人一般也無力賠償受害人全部財產(chǎn)損失，實踐中，眾多受害人則按財產(chǎn)損失比例獲得一定賠償。涉眾型經(jīng)濟(jì)案件犯罪嫌疑人、被告人尚未到案，刑事案件不能終結(jié)、終審的，法院有權(quán)在一定時期內(nèi)，就涉案扣押的財產(chǎn)向受害人先行作出民事賠償處分。同時，對公安機(jī)關(guān)在偵辦此類案件中涉及的異地執(zhí)法、追贓追逃等方面要明確規(guī)定，有效解決立法的滯后性和不配套性。

二是建議修改《刑法》有關(guān)規(guī)定。首先，建議加大非法吸收公眾存款罪的處罰力度。建議可將其最高法定刑提高到無期徒刑，從而提高打擊威懾力，減少此類犯罪的發(fā)生。其次，對集資詐騙案件，建議增設(shè)“騙取集資款罪”。該罪名與集資詐騙罪在犯罪構(gòu)成方面最主要區(qū)別是不以非法占有為目的，增設(shè)該罪名有助于為實踐中騙取了大量集資款、給被害人造成重大損失、但非法占有目的難以證明的案件提供法律武器，對不法集資人形成法律威懾[3]。

（四）強(qiáng)化社會宣傳教育，營造良好社會氛圍

要充分利用電視、廣播、報紙、互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)短信、微信微博等宣傳媒介，通過進(jìn)城鎮(zhèn)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)市場、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)家庭、進(jìn)校園等多種方式，大力宣傳涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的類型、本質(zhì)、慣用手段及其嚴(yán)重危害性，深入宣講安全防范措施，切實提高社會公眾的法律觀念、安全防范意識及自身防護(hù)能力。通過媒體曝光、預(yù)警信息、案件發(fā)布等形式，積極發(fā)動人民群眾主動參與打擊防范涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動，大力營造遠(yuǎn)離涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪、社會各方力量共同預(yù)防、人民群眾主動抵制的良好社會氛圍。

[1]傅強(qiáng) 等.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的調(diào)研分析[J].人民檢察，2011，（5）．

[2]彭東 等.當(dāng)前涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的主要特點及應(yīng)對策略[J].中國檢察官，2010，（1）．

[3]天津市人民檢察院第二分院課題組.涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪司法難題對策研究[J].法學(xué)雜志，2010，（6）．

（責(zé)任編輯：弱水）

Investigation Diff i culty and Optimization of Combating and Preventing Strategies of Economic Crimes Involving the Public

TIAN Chun-miao

(Civil Commercial and Economic Law School of Gansu Political Science and Law Institute;Lanzhou ,Gansu, China,730070)

With the rapid development of Chinese economy and society, illegal deposits from the public, illegal fund raising, pyramid schemes and other economic crimes involving mass participationare dramatically increasing and haveaffectedsocialstability, and endangered social and economic development.These crimes are very deceptive,indistinguishable, difficult to be investigated and collect evidence and it is also a hard work to make criminals disgorge spoils. Striking and defending strategies should be taken as follows: 1) keep the concept of “stability first,striking and precautionary actions”; 2) improve the overall linkage prevention mechanisms;3) speed up the progress of related legislation; 4) strengthen social publicity and education, to establish a good social atmosphere. The paper argues that the comprehensive actions can achieve tangible results, maintain economic and social ordercreate good environment for development and protect public interst.

conomic crimes involving the public; illegal deposits from the public;illegal fund raising; pyramid schemes; investigation and handling of diffi culty; combat and prevention strategy

D924.33

】A

2095－932x（2015）05－0036－05

本文系甘肅省哲學(xué)社會科學(xué)規(guī)劃項目《建設(shè)平安甘肅問題研究》的部分研究成果。

2015－09－05

田春苗（1976－），女，漢族，甘肅蘭州人，法學(xué)碩士，甘肅政法學(xué)院民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院副教授。