作者簡介：唐玨（1987-），男，漢族，安徽宣城人，研究生，單位：浙江財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟與貿(mào)易學(xué)院。

摘要：本文對現(xiàn)有關(guān)于風(fēng)險、風(fēng)險分擔(dān)和產(chǎn)業(yè)專業(yè)化的文獻(xiàn)進行了一個相對較系統(tǒng)的梳理。一個地區(qū)可以利用其所具有的優(yōu)勢進行專業(yè)化生產(chǎn)，享受專業(yè)化分工所帶來的收益，促進地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展，提高居民收入和消費。然而，一個地區(qū)并非專業(yè)化水平越高越好，因為專業(yè)化會帶來相應(yīng)的風(fēng)險，由于風(fēng)險的存在會抑制專業(yè)化水平的提高。但引入風(fēng)險分擔(dān)機制，不僅可以提高地區(qū)的專業(yè)化水平，使該地區(qū)充分享受到專業(yè)化的收益，同時使得其所面臨的專業(yè)化風(fēng)險不會增大。

關(guān)鍵詞：風(fēng)險；風(fēng)險分擔(dān)；產(chǎn)業(yè)專業(yè)化

一、綜述背景和意義

改變經(jīng)濟發(fā)展方式，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)是當(dāng)前我國所面臨的一個重要而又迫切命題。經(jīng)濟發(fā)展方式能否得以及時改變，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)是否能夠不斷優(yōu)化，這些對未來“中國夢”能否順利如期實現(xiàn)都至關(guān)重要。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)專業(yè)化具有密切聯(lián)系，因此從多維度對產(chǎn)業(yè)專業(yè)化加以研究具有很強的現(xiàn)實意義。

通過分析研究風(fēng)險、風(fēng)險分擔(dān)和制造業(yè)專業(yè)化之間的關(guān)系，和具體的風(fēng)險分擔(dān)渠道，一方面，可以為繼續(xù)提高專業(yè)化水平以增加社會福利提供理論依據(jù)；另一方面，也可以為我國當(dāng)前產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整提供一定的理論指導(dǎo)。當(dāng)前中國正處于經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期，而經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的重點之一就是調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。本文希望通過對現(xiàn)有文獻(xiàn)的梳理，理順風(fēng)險分擔(dān)、風(fēng)險分擔(dān)渠道和產(chǎn)業(yè)業(yè)專業(yè)化這三者之間的關(guān)系，以此為我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級及國家相應(yīng)政策的制定提供一定的理論借鑒。

二、產(chǎn)業(yè)專業(yè)化分工的益處

產(chǎn)業(yè)專業(yè)化能帶來益處，這已廣為人知。Adam Smith（1776）對勞動分工做了較系統(tǒng)化的闡述，其論述的分工優(yōu)點主要有以下三點：（一）專業(yè)化分工可以提高勞動者的熟練程度，以提高勞動生產(chǎn)率；（二）不同工作間的轉(zhuǎn)化會有時間損耗，專業(yè)化生產(chǎn)后可以減少或避免這種時間成本；（三）分工利于勞動者發(fā)現(xiàn)更好的生產(chǎn)方法，促進發(fā)明創(chuàng)新，提高生產(chǎn)效率。一個地區(qū)利用其比較優(yōu)勢進行生產(chǎn)，然后與其他地區(qū)進行貿(mào)易，可以促進地區(qū)福利的提高。這種比較優(yōu)勢主要是由分工差異帶來的，所以被稱為內(nèi)生性比較優(yōu)勢理論。

David Ricardo（1817）采用不同的分析方法來研究專業(yè)化分工，雖然大衛(wèi).李嘉圖也強調(diào)利用比較優(yōu)勢進行生產(chǎn)，通過和其他地區(qū)貿(mào)易，以改進地區(qū)福利，但是李嘉圖所強調(diào)的比較優(yōu)勢和斯密的有所區(qū)別。前者是指外生性比較優(yōu)勢，這種優(yōu)勢在地區(qū)做專業(yè)化分工決策之前便已經(jīng)存在，例如礦場、森林等自然資源或是地區(qū)人口或文化結(jié)構(gòu)等，而后者則是指內(nèi)生性比較優(yōu)勢，源于分工差異。

Allyn A.Young（1928）認(rèn)為專業(yè)化分工會產(chǎn)生報酬遞增。亞當(dāng).斯密認(rèn)為分工后工人會在日復(fù)一日的重復(fù)勞動過程中會發(fā)現(xiàn)更好的生產(chǎn)方法，這會帶來創(chuàng)新，提高生產(chǎn)效率。但斯密忽略了重點，即分工會將復(fù)雜的生產(chǎn)過程轉(zhuǎn)變?yōu)橐幌盗械暮唵紊a(chǎn)步驟。生產(chǎn)步驟的簡單化使得采用機械化生產(chǎn)成為可能，機械的使用又促進了分工進一步發(fā)展。產(chǎn)業(yè)分工和專業(yè)化是實現(xiàn)報酬遞增的一個基本組成部分，報酬遞增取決于勞動分工的發(fā)展。勞動分工取決于市場規(guī)模，而市場規(guī)模又取決于勞動分工，二者相互促進、循環(huán)演進。也即，市場規(guī)模擴大使得勞動分工深化，勞動分工的深化引致市場規(guī)模的擴大，在這一循環(huán)反復(fù)的過程中，帶來了規(guī)模報酬遞增。

Krugman（1991）等分別從共享、匹配和學(xué)習(xí)等具體的機制分析專業(yè)化所能帶來的優(yōu)勢或是優(yōu)點，這些優(yōu)勢包括前后項關(guān)聯(lián)效應(yīng)、共享勞動力市場和技術(shù)外溢等。這些優(yōu)勢形成了一個地區(qū)的外部規(guī)模經(jīng)濟，促進區(qū)域內(nèi)生產(chǎn)效率的提高和競爭優(yōu)勢的提升，使得地區(qū)經(jīng)濟快速發(fā)展，人均收入和消費也相應(yīng)得到提高。

三、產(chǎn)業(yè)專業(yè)化分工的風(fēng)險及風(fēng)險分擔(dān)

Murray Kemp and Nissan Liviatan（1973），and Roy Ruffin（1974）等認(rèn)為一個地區(qū)專業(yè)化分工程度越高，則該地區(qū)的總產(chǎn)出方差就會越大，即風(fēng)險越大。這種風(fēng)險主要來源于產(chǎn)品市場的異質(zhì)性沖擊所造成的產(chǎn)品需求量和產(chǎn)品價格的波動。

波動主要是由三種不確定性引起的：1.產(chǎn)品未來價格的不確定性；2.生產(chǎn)產(chǎn)品所用技術(shù)的不確定性；3.消費者對產(chǎn)品偏好的不確定性。如果沒有對產(chǎn)出風(fēng)險進行保險，那么該地區(qū)可能就會面臨著較大的福利損失，該損失甚至可能會超過產(chǎn)業(yè)化所帶來的收益。

當(dāng)一個地區(qū)遭受異質(zhì)性風(fēng)險沖擊時，當(dāng)?shù)鼐用竦氖杖牒拖M會受到較大影響。為避免遭受較大風(fēng)險沖擊，此時地區(qū)會降低專業(yè)化水平或是選擇較大的專業(yè)化水平，但這也導(dǎo)致該地區(qū)未能很好的享受專業(yè)化所帶來的福利。

Helpman等（1978）證明如果產(chǎn)出風(fēng)險可以通過資產(chǎn)貿(mào)易來加以保險的話，也即在區(qū)域間引入風(fēng)險分擔(dān)機制，那么專業(yè)化的收益又可以重新獲得。該理論對日后經(jīng)濟增長理論也產(chǎn)生了重要影響。這一方面可以減少區(qū)域遭受異質(zhì)性沖擊時所蒙受的損失，降低了收入和消費風(fēng)險；另一方面也可以促進各區(qū)域根據(jù)自身的比較優(yōu)勢提高專業(yè)化水平，增進整體福利。

Ozcan等（2003）認(rèn)為對由于專業(yè)化而帶來的產(chǎn)出風(fēng)險進行保險的形式多種多樣，其中期貨市場和一般的災(zāi)難險是常見的形式。通過資本市場而實現(xiàn)收入來源的多元化則是分?jǐn)倕^(qū)域或國家間風(fēng)險的主要手段。他們通過實證分析，證明了風(fēng)險分擔(dān)和產(chǎn)業(yè)化之間的正相關(guān)性，且一個國家內(nèi)部各區(qū)域間的風(fēng)險分擔(dān)水平比國與國之間風(fēng)險水平高，一國內(nèi)部的專業(yè)化程度亦高于國與國間的專業(yè)化分工程度。

Basile等（2010）認(rèn)為，當(dāng)有限種類的產(chǎn)業(yè)占據(jù)某地區(qū)生產(chǎn)活動的主導(dǎo)地位時，則稱該地區(qū)是專業(yè)化的。他們對歐盟15國的風(fēng)險分擔(dān)和專業(yè)化之間的關(guān)系進行了研究。在考慮非線性性和空間相關(guān)性的情況下，對非參數(shù)遞增空間自協(xié)方差模型進行估計，證明了在控制其他變量情況下，風(fēng)險分擔(dān)對產(chǎn)業(yè)專業(yè)化依然有正面影響，但在歐洲這種影響具有很強非線性性。

Cufiat和Melitz（2012）采用一組較大的國家樣本進行經(jīng)驗分析，證明了勞動力市場更加靈活的出口國家，傾向于選擇產(chǎn)出波動更高的產(chǎn)業(yè)。也即，擁有高靈活性勞動市場的國家會專業(yè)化于高產(chǎn)出波動的產(chǎn)業(yè)。勞動力市場的靈活性會形成一種新的比較優(yōu)勢，提高了一個國家應(yīng)對異質(zhì)性沖擊的能力，進而影響專業(yè)化分工。

Asdrubali et al.（1996）對美國州際間的風(fēng)險分擔(dān)渠道進行了簡單的分解。首先，通過進入資本市場，家庭可以通過持有其他區(qū)域的生產(chǎn)性資產(chǎn)以分散風(fēng)險，這是美國分散分擔(dān)的最重要的途徑；其次，家庭可以通過借貸市場調(diào)整他們的資產(chǎn)組合，以分擔(dān)風(fēng)險；再次，聯(lián)邦通過稅收、轉(zhuǎn)移支付和捐贈，實現(xiàn)部分的風(fēng)險分擔(dān)。

Julan Du等（2011）將中國風(fēng)險分擔(dān)渠道分為財政渠道和非財政渠道，其中財政渠道主要是指財政轉(zhuǎn)移支付，非財政渠道包括正規(guī)金融系統(tǒng)（資本市場和借貸市場）、非正規(guī)金融系統(tǒng)（主要指民間借貸）、全球化、工業(yè)化和城鎮(zhèn)化等。通過實證分析，認(rèn)為中國省際之間風(fēng)險分擔(dān)水平總體還偏低，財政渠道所起作用遠(yuǎn)小于非財政渠道。在城鎮(zhèn)化和工業(yè)化過程中，農(nóng)村勞動力向省外城鎮(zhèn)轉(zhuǎn)移，農(nóng)民工將工資收入?yún)R往戶口所在地，這部分匯款已經(jīng)成為中國省際之間風(fēng)險分擔(dān)的要渠道。

Ralf Hepp等（2013）對德國風(fēng)險分擔(dān)情況進行了研究。將風(fēng)險分擔(dān)渠道分為三部分：要素市場、借貸市場和政府部門，其中政府部門包括聯(lián)邦稅收轉(zhuǎn)移和社會保障、財政均衡機制、增值稅再分配、州與州之間的財政轉(zhuǎn)移以及聯(lián)邦補助幾個方面。將樣本分為1970-1994年西德10州和1995-2006年德聯(lián)邦16州兩個子樣本，以及將后者又分為西德和東德兩個子樣本。采用Asdrubali et al.（1996）的分析框架，進行回歸分析。這些研究結(jié)果，一方面，驗證了前期有關(guān)德國聯(lián)邦財政系統(tǒng)的性質(zhì)在統(tǒng)一后發(fā)生變化的結(jié)論，即財政系統(tǒng)以轉(zhuǎn)變?yōu)橛晌鞯孪驏|德進行大規(guī)模財政轉(zhuǎn)移的渠道；另一方面，也揭示了該轉(zhuǎn)變的另一個效應(yīng)，政府部門在西德各州風(fēng)險分擔(dān)上所起的作用大大下降。

楊本建等（2013）采用中國的省級面板數(shù)據(jù)，分析了中國各地區(qū)風(fēng)險分擔(dān)和專業(yè)化之間的關(guān)系。認(rèn)為中國各地區(qū)風(fēng)險分擔(dān)的能力顯著影響了地區(qū)專業(yè)化的水平，風(fēng)險分擔(dān)水平越高，則專業(yè)化程度越高。

四、關(guān)風(fēng)險、風(fēng)險分擔(dān)與產(chǎn)業(yè)專業(yè)化研究的總結(jié)及發(fā)展趨勢預(yù)測

自O(shè)zcan（2003）對美國、日本等國家內(nèi)部和各國之間風(fēng)險分擔(dān)對產(chǎn)業(yè)專業(yè)化分工的影響進行實證研究以來，就出現(xiàn)了一系列相關(guān)的經(jīng)驗研究文獻(xiàn)。Sebnem等（2004）研究了歐盟風(fēng)險分擔(dān)水平上升和專業(yè)化水平上升二者之間的關(guān)系。Ralf Hepp等（2013）對德國統(tǒng)一前后兩個時期各州風(fēng)險分擔(dān)情況進行了分析，比較了不同渠道所起作用的變化情況。從風(fēng)險分擔(dān)的視角來研究專業(yè)化分工已逐漸盛行起來，相關(guān)文獻(xiàn)也日益增多。

從實證研究范圍上來看，雖然已有一批有關(guān)風(fēng)險分擔(dān)對產(chǎn)業(yè)專業(yè)化影響的實證研究，但采用實證方法驗證風(fēng)險對產(chǎn)業(yè)專業(yè)化具有抑制作用的相關(guān)文獻(xiàn)似乎還沒有。

從研究對象上來看，大部分的實證研究對象都是歐美發(fā)達(dá)國家，現(xiàn)有研究很少有以發(fā)展中國家或是中國為研究對象，只有Julan等（2011）對中國各省間風(fēng)險分擔(dān)的渠道做了研究；楊本建等（2013）對中國省際之間風(fēng)險分擔(dān)和專業(yè)化水平間的關(guān)系做了研究。但中國幅員遼闊，不同區(qū)域存在較大的異質(zhì)性，且自改革開放以來實行的是非均衡發(fā)展策略，東部、中部和西部經(jīng)濟發(fā)展水平差異大。因此，對不同省份而言，風(fēng)險和風(fēng)險分擔(dān)對產(chǎn)業(yè)專業(yè)化可能存在不同的影響，這需要我們以省市為研究對象進行深入分析。

從實際意義方面看，鑒于當(dāng)前中國正處于經(jīng)濟發(fā)展方式和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整的關(guān)鍵時期，經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整和專業(yè)化分工之間又有密切聯(lián)系。因為經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整會面臨著各種風(fēng)險和不確定性，從風(fēng)險和風(fēng)險分擔(dān)的角度研究專業(yè)化分工既是理論研究的需要又是解決實際問題的需要。因此，預(yù)計在不久的將來有關(guān)風(fēng)險和風(fēng)險分擔(dān)對專業(yè)化分工影響的相關(guān)文獻(xiàn)會逐漸增多。（作者單位：浙江財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟與貿(mào)易學(xué)院）

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