李雪婧，郭健全

(上海理工大學(xué) 管理學(xué)院，上海 200093)

中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易影響因素研究
——基于灰色關(guān)聯(lián)度視角

李雪婧，郭健全

(上海理工大學(xué) 管理學(xué)院，上海 200093)

服務(wù)貿(mào)易的迅速發(fā)展，使得產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易成為了服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域主要的貿(mào)易模式，借助地緣優(yōu)勢的中日韓三國之間的金融服務(wù)貿(mào)易發(fā)展情況值得關(guān)注?；诼?lián)合國數(shù)據(jù)庫2000—2012年的相關(guān)數(shù)據(jù)，分析中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平與發(fā)展趨勢，利用灰色關(guān)聯(lián)度的分析視角，對中日、中韓人均收入差異、貿(mào)易密集度、對外直接投資等影響中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平的相關(guān)因素進(jìn)行研究，發(fā)現(xiàn)中國對日本的直接投資是影響中日保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易最重要的因素，服務(wù)貿(mào)易自由化差異是影響中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的最重要因素。

保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)；產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易；灰色關(guān)聯(lián)度

引 言

伴隨著技術(shù)的進(jìn)步，經(jīng)濟(jì)全球化的步伐日益加快，世界經(jīng)濟(jì)向服務(wù)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型成為經(jīng)濟(jì)全球化的新動向，國際貿(mào)易逐漸由商品貿(mào)易向服務(wù)貿(mào)易傾斜，在服務(wù)的可貿(mào)易性增強(qiáng)的同時(shí)，國際服務(wù)貿(mào)易得到了迅速發(fā)展。

2013年8月22日中國(上海)自由貿(mào)易區(qū)正式成立，旨在重新啟動新一輪中國經(jīng)濟(jì)改革和制度的創(chuàng)新。作為國家發(fā)展戰(zhàn)略的上海自由貿(mào)易區(qū)，其實(shí)踐的重點(diǎn)目標(biāo)之一是擴(kuò)大服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域。金融是一個(gè)國家經(jīng)濟(jì)的核心，金融服務(wù)貿(mào)易是服務(wù)貿(mào)易的一個(gè)重要部分，上海自貿(mào)區(qū)在金融領(lǐng)域的改革主要有兩個(gè)方面，其一是增強(qiáng)金融服務(wù)功能。在金融服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域，大量的學(xué)者都對競爭力進(jìn)行了研究，研究發(fā)現(xiàn)：中日韓三國，日本金融服務(wù)貿(mào)易的競爭力最強(qiáng)，其次是韓國，中國的競爭力最弱。大量研究也證實(shí)，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易已經(jīng)成為國際服務(wù)貿(mào)易的主要貿(mào)易方式，它是一國或地區(qū)產(chǎn)業(yè)競爭力的反映。保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易是金融服務(wù)貿(mào)易的一部分，那么，鑒于中國相對較弱的金融服務(wù)貿(mào)易競爭力，中日、中韓之間在保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域中是否存在產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易？如果存在，是什么因素影響了中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易？這些都將是本文研究的主要內(nèi)容。通過上述問題的研究，將促進(jìn)中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展起到理論和實(shí)踐的指導(dǎo)意義。

一、文獻(xiàn)綜述

鑒于數(shù)據(jù)的可獲得性，以及服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展水平，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易在商品貿(mào)易領(lǐng)域有著廣泛的研究。但是，隨著近年來服務(wù)貿(mào)易的迅速發(fā)展，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易在服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域的研究也正逐漸展開。目前，對金融服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易沒有統(tǒng)一的定義。Francois(1993)認(rèn)為，服務(wù)業(yè)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易是服務(wù)業(yè)的雙向貿(mào)易[1]。本文借鑒此觀點(diǎn)，將金融服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易定義為一個(gè)國家或地區(qū)在一段時(shí)間內(nèi)，同時(shí)進(jìn)口和出口相同類別的金融服務(wù)的現(xiàn)象。

國外學(xué)者對服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的研究早于國內(nèi)。早在2000年以前，Helpman (1984)、Leamer (1988)、Hughes (1993)、Markusen et al. (1998，2000)就對影響服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的因素進(jìn)行了實(shí)證研究。2000年以后，Donghui Li et al.(2003)第一次研究了美國保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的決定因素。Fariborz Moshirian et al.(2005)第一次研究了美國銀行業(yè)服務(wù)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易決定因素。Moses Muse Sichei et al.(2007)實(shí)證了1994—2002年間南非和美國在選定的貿(mào)易部門中產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的決定因素。David VanHoose(2012)認(rèn)為，迄今為止，沒有一篇文獻(xiàn)提出適用于銀行業(yè)服務(wù)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易理論模型。作者將產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易理論的關(guān)鍵因素與一個(gè)不完全競爭的銀行框架相結(jié)合，創(chuàng)建了一個(gè)銀行服務(wù)業(yè)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易模型。

國內(nèi)學(xué)者曾國平等(2005)第一次對我國服務(wù)業(yè)整體和內(nèi)部各部門的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行了測算和分析。樊夢婷(2012)、王濤(2010)分別通過理論和實(shí)證對服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易產(chǎn)生的原因進(jìn)行了分析。趙放(2013)、林載勸(2012)、王磊(2010)、陳雙喜(2010)，陳付愉(2009)等通過實(shí)證研究分析了影響中日韓三國服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的因素。吳賢彬(2012)利用Lafay指數(shù)同時(shí)測量和比較分析了“金磚五國”服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易程度和競爭力情況。崔日明(2008)通過中日產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易程度分析了兩國服務(wù)業(yè)的競爭力。李明珠(2011)、鐘惠蕓(2011)、鄭傳均(2008)等通過實(shí)證研究分析了中國金融服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響因素。除了產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響因素，在研究服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易情況時(shí)，競爭力也是一個(gè)經(jīng)常被比較研究的內(nèi)容。田園(2013)對中美保險(xiǎn)部門服務(wù)貿(mào)易競爭力進(jìn)行了比較。專門針對保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的研究，應(yīng)小燕(2011)借鑒Donghui Li et al.(2003)的研究方法，分析了影響中國保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的因素。韓立巖、胡穎(2009)對Donghui Li et al.(2003)的研究方法進(jìn)行了改進(jìn)，研究了影響美國與其22個(gè)貿(mào)易伙伴國保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的因素。

總體來說，與商品貿(mào)易領(lǐng)域的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的研究相比，服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的研究相對匱乏，現(xiàn)有的服務(wù)業(yè)大部分的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易研究都集中在所有服務(wù)貿(mào)易部門中，而針對單個(gè)服務(wù)貿(mào)易部門的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的研究相對較少，罕有同時(shí)涉及中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)部門的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的研究。大部分對產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易影響因素的研究都集中在以計(jì)量模型為基礎(chǔ)的實(shí)證研究上，由于可以獲得的雙邊保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易的數(shù)據(jù)是從2000年開始的，以及時(shí)間序列的多元回歸對解釋變量數(shù)量的限制，本文首次從灰色關(guān)聯(lián)度的分析角度，對中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易影響因素進(jìn)行了分析。

二、中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易發(fā)展現(xiàn)狀

服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定(GATS)將“金融服務(wù)貿(mào)易”定義為：由一個(gè)成員國的金融服務(wù)供應(yīng)商提供的具有金融性質(zhì)的任何服務(wù)。金融服務(wù)包括所有保險(xiǎn)和保險(xiǎn)相關(guān)的服務(wù)，以及所有銀行金融服務(wù)和保險(xiǎn)以外的其他金融服務(wù)。保險(xiǎn)服務(wù)包括由本地保險(xiǎn)公司向非居民提供的各種各樣的保險(xiǎn)，反之亦然。本文的研究基于GATS提供的定義，主要研究金融服務(wù)中的保險(xiǎn)和保險(xiǎn)相關(guān)服務(wù)的貿(mào)易，統(tǒng)稱為保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易。金融服務(wù)貿(mào)易有四種提供模式：跨境支付、境外消費(fèi)、商業(yè)存在和自然人流動，因此，保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易也包括這四種提供模式。

鑒于數(shù)據(jù)的可獲得性，本文主要研究的提供模式是跨境支付。

(一)中日保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易發(fā)展現(xiàn)狀

圖1顯示了中日之間2000—2012年的保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口情況：從中國的視角來看，2000—2003年，中日保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易處于順差，從2004年開始轉(zhuǎn)為逆差。值得注意的是，我國對日本保險(xiǎn)服務(wù)的需求強(qiáng)勁，從日本進(jìn)口的保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易由2000年的1 665.38萬美元到2011年的12 341.27萬美元，翻了近10倍，出口額整體呈現(xiàn)下降的趨勢。在2000—2012年的13年里，中日保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易平均年增長率為6%。

圖1 中日保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口額

(二)中韓保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易發(fā)展現(xiàn)狀

圖2顯示了中韓保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口情況：2000—2012年總體處于逆差。中國從韓國的進(jìn)口額由2000年的1 810萬美元增長到3 910萬美元，翻了2倍多。出口額從2000年的400萬美元增長到1 390萬美元，翻了3倍多，從中國的視角看，中韓保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易一直處于逆差狀態(tài)。值得注意的是，在2000—2012年的13年里，中韓保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易平均年增長率達(dá)到了57%。

圖2 中韓保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易進(jìn)出口額

三、中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平

在對產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易進(jìn)行研究時(shí)，最重要的一個(gè)內(nèi)容是通過產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)對產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易程度進(jìn)行測量。自從Grubel 和Lloyd(1975)將他們測量產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易量的指數(shù)推廣后，大量的學(xué)者都分析了產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易理論、用于測量產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的方法以及相關(guān)的政策問題。一部分學(xué)者對Grubele-Lloyd指數(shù)(IIT指數(shù))進(jìn)行了改進(jìn)，然而Aquino (1978)、Tharakan (1983)、Vona (1991)和Cooper et al. (1993)從實(shí)證和方法論的角度證實(shí)了G-L指數(shù)的可信性。因此，本文選取產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)——IIT指數(shù)衡量靜態(tài)的中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易變化，利用邊際產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)——MIIT指數(shù)衡量中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的動態(tài)變化。

G-L指數(shù)是目前衡量產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易程度的最常用的指標(biāo)，計(jì)算公式為：

其中，Xi、Mi分別表示服務(wù)部門i的出口和進(jìn)口，IITi的取值范圍是[0，1]。當(dāng)Xi或Mi=0時(shí)，IITi=0，即沒有產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易發(fā)生，產(chǎn)生的全是產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易,當(dāng)Xi=Mi時(shí)，IITi=1，即發(fā)生的全是產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易。一般依據(jù)IIT指數(shù)，將貿(mào)易模式分為四類：當(dāng)0≤IIT≤0.25時(shí)，表示高度產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易，當(dāng) 0.25≤IIT≤0.50時(shí)，表示產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易，當(dāng)0.50≤IIT≤0.75時(shí)，表示產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易，當(dāng)0.75≤IIT≤1時(shí)，表示高度產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易。圖4顯示了2000—2012年，中日保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易和中韓保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)。由圖4可以看出，這13年間除了個(gè)別年份，中日保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易幾乎全部表現(xiàn)出了產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易和高度產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的模式；中韓保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易大部分表現(xiàn)出了產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易和高度產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易模式，在2006年、2009年和2010年為完全的產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易。

圖4 中日、中韓產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)(G-L指數(shù))

G-L指數(shù)本質(zhì)上是衡量產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的靜態(tài)指標(biāo)，不能反映時(shí)間跨度的變化。因此，當(dāng)某一產(chǎn)業(yè)的進(jìn)出口值以相同的比例增加或減少時(shí)，G-L指數(shù)不能準(zhǔn)確地反映產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的變化，這就需要利用Brulhart(1994)提出的邊際產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)MIIT(marginal intra-industry trade)測量產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的動態(tài)變化。計(jì)算公式為：

ΔXi、ΔMi分別表示兩個(gè)時(shí)期內(nèi)服務(wù)貿(mào)易部門i的出口額和進(jìn)口額的變化量。MIIT指數(shù)可以揭示貿(mào)易模式的發(fā)展趨勢，取值范圍是[0，1]，當(dāng)MIITi=0時(shí)，表示服務(wù)貿(mào)易部門i的邊際貿(mào)易全為產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易；當(dāng)MIITi=1時(shí)，表示服務(wù)貿(mào)易部門i的邊際貿(mào)易全為產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易。由此計(jì)算出中日保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易和中韓保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易的MIIT指數(shù)(如表1所示)。通過MIIT指數(shù)的平均值可以看出，中日保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易和中韓保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易表現(xiàn)出長期的產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易趨勢，說明隨著中日、中韓金融服務(wù)貿(mào)易的快速發(fā)展，中國與日韓在保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易的競爭力上有加大差距的風(fēng)險(xiǎn)。

表1 中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)邊際產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)(MIIT指數(shù))

四、中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易影響因素研究

通過上述G-L指數(shù)測量得出：中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易主要呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易特征，本文將利用灰色關(guān)聯(lián)分析研究影響中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的因素。

(一)變量選取和數(shù)據(jù)處理

本文將影響產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的變量分為三類：需求因素、供給因素和外部因素。其中，需求因素包括：人均收入差異和需求偏好差異等；供給因素包括：規(guī)模經(jīng)濟(jì)、研發(fā)支出和要素稟賦等；外部因素包括：FDI、對外開放程度、貿(mào)易不平衡程度和貿(mào)易壁壘等。

1.人均收入差異

Linder (1961)、Balassa和Bauwens(1987)在分析商品的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易情況時(shí)認(rèn)為，人均收入差異(DPI)代表了不同的需求結(jié)構(gòu)。這些研究發(fā)現(xiàn)，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易所占的份額和兩個(gè)貿(mào)易伙伴國家間的人均收入差異負(fù)相關(guān)。需求結(jié)構(gòu)的相似會促進(jìn)相對差異化的本國產(chǎn)品的出口和相對差異化的外國產(chǎn)品的進(jìn)口。Balassa和Bauwens(1987)指出，差異化的絕對值會受到測量單位的變化影響，很容易導(dǎo)致偏差。相應(yīng)地，可以用下述公式計(jì)算中國和其貿(mào)易伙伴國的人均收入的相對差異：

這個(gè)測量方法具有對稱性，即DPI會隨著W的變化而變化。這個(gè)是DPI的相對指標(biāo)，即結(jié)果不會受到測量單位的影響，也不會受到人均收入大小的影響。其中，W=中國人均收入/(中國人均收入+貿(mào)易伙伴國人均收入)。中日、中韓的人均收入差異越小，說明兩國對保險(xiǎn)服務(wù)產(chǎn)品的需求越相似，從而越容易產(chǎn)生保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易，所以中日、中韓人均收入水平差異與中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平負(fù)相關(guān)。

2.規(guī)模經(jīng)濟(jì)

Lee(1989)、Hughes (1993)、Somma(1991)發(fā)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)是決定制造業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的重要因素。Krugman(1981)提出的壟斷競爭中，“規(guī)模經(jīng)濟(jì)”被證明是貿(mào)易的重要決定因素，同時(shí)也是某些國家間產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的重要決定因素。本文用中日、中韓兩國的GDP算數(shù)平均值表示規(guī)模經(jīng)濟(jì)。

3.貨物貿(mào)易密集程度

貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易是國際貿(mào)易的重要組成部分，服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展和貨物貿(mào)易有著密切的聯(lián)系，隨著貨物貿(mào)易的發(fā)展，服務(wù)貿(mào)易的規(guī)模也會相應(yīng)擴(kuò)大。貨物貿(mào)易的密集程度，也就是一個(gè)國家的貨物貿(mào)易有多少受到特定國家貨物的指揮。有研究表明，貨物貿(mào)易會對服務(wù)貿(mào)易有促進(jìn)作用，因此，本文利用下面的公式計(jì)算中日、中韓的貨物貿(mào)易密集程度(TIN)，考察其與產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的關(guān)系：

其中，Xj、Mj分別表示中國對j國出口和進(jìn)口的貨物金額，XW、MW分別表示中國對世界出口和進(jìn)口的貨物金額。

4.貿(mào)易不平衡程度

如果兩個(gè)國家進(jìn)口、出口數(shù)量相同的同種產(chǎn)品，那么這種產(chǎn)品在雙邊貿(mào)易中屬于絕對的產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易，該種產(chǎn)品的進(jìn)出口差額越大，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平越低，因此，貿(mào)易不平衡程度是對產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的一種反映。Li等(2003)通過研究美國及其貿(mào)易伙伴國之間的保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的決定因素，發(fā)現(xiàn)貿(mào)易不平衡程度促進(jìn)了保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的增長。本文采用下面的公式計(jì)算中日、中韓的貿(mào)易不平衡程度(TIM)：

其中，Xj、Mj分別表示中國對貿(mào)易伙伴國出口的所有商品和服務(wù)的金額、中國從貿(mào)易伙伴國進(jìn)口的所有商品和服務(wù)的金額。

5.對外直接投資

20世紀(jì)90年代，Markusen(1994)、Markusen和Venables (1998，2000)將Helpman和Krugman在20世紀(jì)80年代提出的含有FDI的貿(mào)易理論進(jìn)行了擴(kuò)展，認(rèn)為FDI促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易量，因此任何產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易模型在檢驗(yàn)時(shí)都應(yīng)該將FDI對產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的貢獻(xiàn)考慮進(jìn)去。之前對產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的大部分研究都只考慮了單向FDI的影響，本文選取中日、中韓雙向FDI數(shù)據(jù)，研究其與保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的關(guān)聯(lián)程度。

6.市場開放程度

一國服務(wù)市場的開放程度是影響服務(wù)貿(mào)易發(fā)展水平的重要因素，本文選取兩國服務(wù)貿(mào)易自由化差異表示兩國服務(wù)市場的開放程度，同樣利用Balassa和Bauwens(1987)提出的公式求得差異數(shù)值。

7.網(wǎng)絡(luò)普及程度

現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的發(fā)展是依托與信息技術(shù)相關(guān)的科技的發(fā)展，Moshirian(1994)研究了發(fā)達(dá)國家金融服務(wù)中比較優(yōu)勢的來源，實(shí)證結(jié)果顯示，科技技能是給予發(fā)達(dá)國家金融服務(wù)貿(mào)易競爭優(yōu)勢的主要因素。那么，作為發(fā)展中國家、發(fā)達(dá)國家和新興工業(yè)化國家代表的中國、日本和韓國，以信息技術(shù)為代表的科技的發(fā)展與國家間保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易會有怎樣的關(guān)聯(lián)？本文將選取三國的網(wǎng)絡(luò)普及程度之間代表信息技術(shù)的發(fā)展程度，從而間接代表一國科技的發(fā)展，對上述問題給予回答。

8.匯率

成本是貿(mào)易中需要考慮的一個(gè)因素，匯率是影響貿(mào)易產(chǎn)品價(jià)格的一個(gè)因素，本文選取人民幣兌日元和韓元的匯率作為影響產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的一個(gè)因素進(jìn)行定量研究。

綜上，本文選取的變量有：通過差異公式計(jì)算的中日和中韓人均收入差異，數(shù)據(jù)來源于國際貨幣基金組織網(wǎng)站；兩國GDP算數(shù)平均值表示的中日和中韓的兩國規(guī)模經(jīng)濟(jì)，數(shù)據(jù)來源于國際貨幣基金組織網(wǎng)站；貨物貿(mào)易密集程度、貿(mào)易不平衡程度，數(shù)據(jù)來源于UN Comtrade數(shù)據(jù)庫和UN Service Trade數(shù)據(jù)庫；日本對中國的直接投資和中國對日本的直接投資，數(shù)據(jù)來源于日本JETRO網(wǎng)站；韓國對中國的直接投資和中國對韓國的直接投資，數(shù)據(jù)來源于韓國進(jìn)出口銀行數(shù)據(jù)庫；中日、中韓服務(wù)貿(mào)易自由化差異，數(shù)據(jù)來源于www.freetheworld.com；中國網(wǎng)絡(luò)普及程度、日本網(wǎng)絡(luò)普及程度和韓國網(wǎng)絡(luò)普及程度，數(shù)據(jù)來源于世界銀行數(shù)據(jù)庫；中日、中韓匯率來源于國際貨幣基金組織數(shù)據(jù)庫。

(二)研究方法

由于服務(wù)貿(mào)易數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作起步較晚，而且各國使用的統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)并不統(tǒng)一，本文雖然從WTO網(wǎng)站上獲得了中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易的數(shù)據(jù)，但是可獲得的最早的數(shù)據(jù)始于2000年，鑒于計(jì)量中多元回歸方程依據(jù)樣本容量對解釋變量個(gè)數(shù)的限制，本文采用灰色系統(tǒng)分析的相關(guān)知識，分析中日、中韓保險(xiǎn)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響因素，這種方法的優(yōu)點(diǎn)之一是對數(shù)據(jù)的要求較低?；疑P(guān)聯(lián)分析是定量地比較或描述系統(tǒng)之間或系統(tǒng)中各因素之間，在發(fā)展過程中隨時(shí)間而相對變化的情況，即分析時(shí)間序列曲線的幾何形狀，用它們變化的大小、方向與速度等的接近程度，來衡量它們之間關(guān)聯(lián)性大小[2]?；疑P(guān)聯(lián)分析法是對系統(tǒng)動態(tài)過程發(fā)展態(tài)勢的量化比較分析，在系統(tǒng)的發(fā)展過程中，如果兩個(gè)因素的變化態(tài)勢一致，則關(guān)聯(lián)程度高，反之，關(guān)聯(lián)程度低。進(jìn)行灰色關(guān)聯(lián)分析的步驟如下：

第一步，選取代表系統(tǒng)行為特征的數(shù)據(jù)序列作為參考序列X0={X0j}，變量數(shù)據(jù)作為比較序列Xi={Xij}，其中，i表示第i個(gè)序列，i=1，2，…，n;j表示序列I中的第j個(gè)數(shù)，j=1，2，…，n。

第二步，處理原始數(shù)據(jù)。由于各原始數(shù)據(jù)具有不同的量綱，數(shù)量級差也較大，因此需要對數(shù)據(jù)進(jìn)行無量綱化處理。對于時(shí)間序列的處理方法主要有初值化變換和均值化變換。本文采用初值化變換，得到新序列Xi,i=0,1,2,…,m。計(jì)算公式：

Xij=Xij/Xi1

第三步，計(jì)算每個(gè)時(shí)刻點(diǎn)上參考序列與比較序列差的絕對值Δoi(tj)，即Δoi(tj)=|X01(tj)-Xi1(tj)|。

第四步，取差值絕對值中的最大值和最小值，即：Δmax,Δmin。

一般認(rèn)為，當(dāng)灰色關(guān)聯(lián)度大于0.6時(shí)，比較序列對參考序列有著重要的影響。

(三)結(jié)果分析

1.中日保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易灰色關(guān)聯(lián)度分析

通過產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)公式，計(jì)算得出的中日保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易G-L指數(shù)作為灰色關(guān)聯(lián)度分析中的參考序列，將中日人均收入差異、規(guī)模經(jīng)濟(jì)、貨物貿(mào)易密集度、日本對中國直接投資、中國對日本直接投資、服務(wù)貿(mào)易自由化差異、中國網(wǎng)絡(luò)普及程度、日本網(wǎng)絡(luò)普及程度和人民幣兌日元的匯率作為比較序列，可以計(jì)算得出中日保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平與其影響因素的灰色關(guān)聯(lián)度，如表2所示。

從表中可以看出，規(guī)模經(jīng)濟(jì)、日本對中國直接投資、中國對日本直接投資、服務(wù)貿(mào)易自由化差異、中國和日本的網(wǎng)絡(luò)普及程度與中日保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)的灰色關(guān)聯(lián)度都大于0.6，是影響中日保險(xiǎn)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平的重要因素。其中，中國對日本的直接投資是影響中日保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的重要因素，反映了在日本的中國跨國公司對保險(xiǎn)服務(wù)的需求。規(guī)模經(jīng)濟(jì)是影響中日保險(xiǎn)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的第二重要因素，表明規(guī)模經(jīng)濟(jì)為差異化的產(chǎn)品留出更多的空間以滿足需求，從而使產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易在總貿(mào)易中占有更大的比重。值得注意的是，人均收入差異對中日保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響相對最小，說明需求方面的中日相似消費(fèi)偏好對中日保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平的影響十分有限。

表2 中日保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平與其影響因素的灰色關(guān)聯(lián)度

2.中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易灰色關(guān)聯(lián)度分析

通過產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)公式計(jì)算得出的中韓保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易G-L指數(shù)作為灰色關(guān)聯(lián)度分析中的參考序列，將中韓人均收入差異、規(guī)模經(jīng)濟(jì)、貨物貿(mào)易密集度、韓國對中國直接投資、中國對韓國直接投資、服務(wù)貿(mào)易自由化差異、中國網(wǎng)絡(luò)普及程度、韓國網(wǎng)絡(luò)普及程度和人民幣兌韓元的匯率作為比較序列，可以計(jì)算得出中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平與其影響因素的灰色關(guān)聯(lián)度，如表3所示。

從表3可以看出，貨物貿(mào)易密集度、韓國對中國直接投資、中國對韓國直接投資、中國網(wǎng)絡(luò)普及程度、韓國網(wǎng)絡(luò)普及程度和人民幣兌韓元的匯率的灰色關(guān)聯(lián)度均大于0.6，是影響中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平的因素。其中，服務(wù)貿(mào)易自由化差異是影響最大的因素，反映了中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的發(fā)展很大程度上受到兩國服務(wù)市場開放程度的影響。韓國網(wǎng)絡(luò)普及程度是第二大影響因素，說明中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易受到韓國信息技術(shù)水平的影響相對較大。值得注意的是，中韓規(guī)模經(jīng)濟(jì)對保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響相對較小，說明隨著國家市場規(guī)模的擴(kuò)大，當(dāng)兩國企業(yè)實(shí)現(xiàn)內(nèi)部規(guī)模經(jīng)濟(jì)后，其對保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響很小。

表3 中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易水平與其影響因素的灰色關(guān)聯(lián)度

結(jié) 論

根據(jù)上述分析，可以得到以下主要結(jié)論和建議：

1.產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易是中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)的重要貿(mào)易模式，說明我國在保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域仍具有潛在競爭力。從靜態(tài)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易指數(shù)可以看出，產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易在中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易中占有重要的地位；動態(tài)產(chǎn)業(yè)內(nèi)指數(shù)表明，長期來看，中日、中韓保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易有轉(zhuǎn)向產(chǎn)業(yè)間貿(mào)易模式的危險(xiǎn)，這意味著我國保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易競爭力有下降的趨勢，而我國保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易競爭力的影響因素以及如何提升我國保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易競爭力有待進(jìn)一步研究。

2.影響中日保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的主要是以FDI為代表的外部因素，以及供給方面的規(guī)模經(jīng)濟(jì)，我國可以繼續(xù)通過加大在日本的對外直接投資促進(jìn)我國與日本保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的發(fā)展，從而提升我國保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易的競爭力。

3.影響中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的主要是以服務(wù)市場對外開放程度和技術(shù)發(fā)展水平為代表的外部因素，再次證明了國家間貿(mào)易壁壘和限制的減少對金融服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響，以及現(xiàn)代服務(wù)業(yè)對技術(shù)發(fā)展水平的依賴。為了促進(jìn)我國保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的發(fā)展，應(yīng)研究如何繼續(xù)加大對服務(wù)市場的開放，擴(kuò)大服務(wù)貿(mào)易的領(lǐng)域。

4.貨物貿(mào)易對中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響比對中日保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響大，說明中韓之間的保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易的發(fā)展更多依賴于與貨物貿(mào)易相關(guān)的保險(xiǎn)服務(wù)，貨物貿(mào)易的發(fā)展影響保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的發(fā)展。

5.兩國匯率對中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響比對中日保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易的影響大。說明中韓之間的保險(xiǎn)服務(wù)貿(mào)易考慮的匯率因素相對較多，近年來人民幣的升值對中韓保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)貿(mào)易有較大的影響。

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[責(zé)任編輯：鄒學(xué)慧]

ResearchonSino-Japan，Sino-KoreaIntra-IndustryTradeinInsruanceServiceanditsInfluencingFactors—Based on the Grey Relevant Analysis

LI Xue-jing，GUO Jian-quan

(Shangha;Polytechnic University,School of Mamagement,Shanghai 200096,China)

With the fast development of service trade，intra-industry becomes the main pattern in the area of service trade. It is worth paying attention to the development of the Sino-Japan and Sino-Korea Financial Service which based on the advantage of geographical location. Depending on the data collecting from the UN Service Trade database from the year of 2000 to 2012，this paper has a quantitative research on the level and trend of Sino-Japan and Sino-Korea Intra-Industry Trade in Insurance Service. The paper conducted empirical research on affection of the factors of difference in individual income levels，the concentration of goods，F(xiàn)DI etc. and found that the OFDI and the difference of liberalization in service sector are the key factor affecting the Sino-Japan and Sino-Korea Intra-Industry Trade in Insurance Service respectively.

trade in insurance service，intra-Industry trade，grey relevant analysis

2014-01-13

上海市教育委員會重點(diǎn)學(xué)科(第五期)項(xiàng)目“國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展問題研究”(J50504)

李雪婧(1988-)，女，北京人，國際貿(mào)易學(xué)碩士研究生，主要從事服務(wù)貿(mào)易研究；郭健全(1972-)，男，河南人，副教授，博士，主要從事國際貿(mào)易、國際商務(wù)及國際物流與供應(yīng)鏈管理研究。

F752.7;F746.18

：A

：1671-7112(2014)02-0062-09