財通基金副總經(jīng)理王家?。簽楦叨丝蛻簟八饺擞喼啤比轿回敻还芾矸桨?/h1>
2014-05-12 05:33葉輝
投資與理財 2014年9期
葉輝
王家俊 中山大學(xué)高級工商管理碩士。17年的銀行、證券、基金從業(yè)經(jīng)歷，2011年加入財通基金擔(dān)任副總經(jīng)理。
在行業(yè)打拼了數(shù)十年，從銀行到券商再到基金，從渠道總監(jiān)再到公司副總，財通基金副總經(jīng)理王家俊是業(yè)內(nèi)出了名的“拼命三郎”。在他的努力下，財通基金作為一家新基金公司，在專戶方面的“期貨資管”和“定增業(yè)務(wù)”兩大業(yè)務(wù)領(lǐng)域造就“財通現(xiàn)象”，成了新基金公司，乃至中小型基金公司最熱衷研究以及模仿的樣本之一。《投資與理財》專門采訪王家俊先生，請他解密基金公司如何在高端私人理財領(lǐng)域為富人“私人訂制”理財產(chǎn)品。
投資與理財：我們很好奇，現(xiàn)在買專戶產(chǎn)品的哪類人群比較多，你們的客戶情況能簡單介紹一下嗎？
王家?。旱? 013年年底，信托已經(jīng)有10萬億元規(guī)模，保險是8 . 2萬億元，券商資管2萬億元左右的規(guī)模。銀行理財產(chǎn)品去年一共發(fā)行了56 0 0 0款，規(guī)模超過了56萬億元。這說明社會上有很多高端理財需求。機構(gòu)客戶、千萬級超高凈值客戶、私人銀行客戶、100萬級高凈值客戶等均適合投資專戶產(chǎn)品。我們專戶投資者數(shù)量已有近千人，累計管理的專戶資產(chǎn)規(guī)模近200億元。這還不包含子公司的數(shù)據(jù)。
投資與理財：高端客戶的需求可能是多樣的，你們是如何“私人訂制”、滿足客戶的需求呢？
王家?。汉芏鄷r候需要創(chuàng)造需求，把不可能變成可能，基金業(yè)不再是以往簡單地賣產(chǎn)品。在專戶業(yè)務(wù)方面，在兼顧傳統(tǒng)管理型專戶的同時，去年以來我們在期貨和定增兩大領(lǐng)域也精耕細作，盡量滿足不同風(fēng)險收益偏好、不同要求的投資者需求，幾乎每一個產(chǎn)品都很個性化，可謂真正的私人訂制。
投資與理財：基金公司的專戶業(yè)務(wù)跟私人銀行有些類似，都定位于“高端私人理財領(lǐng)域”。財通基金作為一家新基金公司，是怎么想到“吃”這一塊蛋糕的？
王家?。荷巾斏嫌幸恢谎颍侥_下是虎視眈眈的一群狼。要不要跟隨大家去爭奪一塊肉，各家公司資源不同，戰(zhàn)略必定不同。作為新公司，我們要保證公司資源用在最能夠出成績的地方，一來能更好的服務(wù)客戶，二來為公司謀求到一條新的道路。在這樣的市場大背景下，財通基金堅持走一條有別于其他基金公司的特色化道路，推動商品期貨投資從專戶向公募產(chǎn)品擴展。截至今年3月末，財通基金專戶數(shù)量已突破200只，累計規(guī)模近200億元，包括主動管理型專戶、創(chuàng)新型的期貨類專戶和定增類專戶等類型，正在成為期貨和定增等領(lǐng)域的領(lǐng)跑者。
投資與理財：聽說你們專戶的業(yè)績很不錯，在市場上好評如潮。能簡單介紹一下你們的特色業(yè)務(wù)嗎？
王家?。贺斖ɑ饘魳I(yè)務(wù)有三大特色業(yè)務(wù)：主動管理型專戶，定增類專戶及期貨類專戶業(yè)績都還不錯。截至2014 年3月末，財通基金旗下所有主動管理型專戶產(chǎn)品100%實現(xiàn)正回報，“富春系”一對多和“玉泉系”一對一權(quán)益類主動管理專戶產(chǎn)品成立至今，累計收益皆在30%左右。還有，我們2013年以來成功參與45個定增項目，累計參與金額百億元，浮動收益率30%，獲得業(yè)內(nèi)“定增王”稱號。
投資與理財：高端客戶在具體的產(chǎn)品需求和服務(wù)上與普通客戶有什么區(qū)別嗎？在具體的服務(wù)模式上，資產(chǎn)管理行業(yè)和傳統(tǒng)行業(yè)有什么不同？
王家?。焊邇糁悼蛻魧Ξa(chǎn)品設(shè)計及后續(xù)服務(wù)的要求比較高，這也是我們體現(xiàn)自身價值的一個契機，正是由于我們有創(chuàng)新的產(chǎn)品設(shè)計、正回報的優(yōu)秀業(yè)績及出色的高附加值服務(wù)，才使我們的專戶業(yè)務(wù)越做越大，迅速得到了市場及客戶的認可。從服務(wù)客戶的角度看，并沒有什么不同，資管行業(yè)提供理財產(chǎn)品和服務(wù)，而其他行業(yè)更多提供的是具形產(chǎn)品。這就像兩臺配置相同外觀相似的筆記本電腦，一臺是IBM，另外一臺是某低端品牌，看上去差不多，但價格差一倍，客戶會選擇哪個？沒有特殊需求的客戶肯定會買價格便宜的，但IBM體驗會很好，所以幾乎所有的高端行業(yè)都會選擇IBM。不同的需求決定不一樣的選擇。對財通基金來說，做資管行業(yè)的IBM是我們的目標(biāo)。
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在行業(yè)打拼了數(shù)十年，從銀行到券商再到基金，從渠道總監(jiān)再到公司副總，財通基金副總經(jīng)理王家俊是業(yè)內(nèi)出了名的“拼命三郎”。在他的努力下，財通基金作為一家新基金公司，在專戶方面的“期貨資管”和“定增業(yè)務(wù)”兩大業(yè)務(wù)領(lǐng)域造就“財通現(xiàn)象”，成了新基金公司，乃至中小型基金公司最熱衷研究以及模仿的樣本之一。《投資與理財》專門采訪王家俊先生，請他解密基金公司如何在高端私人理財領(lǐng)域為富人“私人訂制”理財產(chǎn)品。
投資與理財：我們很好奇，現(xiàn)在買專戶產(chǎn)品的哪類人群比較多，你們的客戶情況能簡單介紹一下嗎？
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投資與理財：高端客戶的需求可能是多樣的，你們是如何“私人訂制”、滿足客戶的需求呢？
王家?。汉芏鄷r候需要創(chuàng)造需求，把不可能變成可能，基金業(yè)不再是以往簡單地賣產(chǎn)品。在專戶業(yè)務(wù)方面，在兼顧傳統(tǒng)管理型專戶的同時，去年以來我們在期貨和定增兩大領(lǐng)域也精耕細作，盡量滿足不同風(fēng)險收益偏好、不同要求的投資者需求，幾乎每一個產(chǎn)品都很個性化，可謂真正的私人訂制。
投資與理財：基金公司的專戶業(yè)務(wù)跟私人銀行有些類似，都定位于“高端私人理財領(lǐng)域”。財通基金作為一家新基金公司，是怎么想到“吃”這一塊蛋糕的？
王家?。荷巾斏嫌幸恢谎颍侥_下是虎視眈眈的一群狼。要不要跟隨大家去爭奪一塊肉，各家公司資源不同，戰(zhàn)略必定不同。作為新公司，我們要保證公司資源用在最能夠出成績的地方，一來能更好的服務(wù)客戶，二來為公司謀求到一條新的道路。在這樣的市場大背景下，財通基金堅持走一條有別于其他基金公司的特色化道路，推動商品期貨投資從專戶向公募產(chǎn)品擴展。截至今年3月末，財通基金專戶數(shù)量已突破200只，累計規(guī)模近200億元，包括主動管理型專戶、創(chuàng)新型的期貨類專戶和定增類專戶等類型，正在成為期貨和定增等領(lǐng)域的領(lǐng)跑者。
投資與理財：聽說你們專戶的業(yè)績很不錯，在市場上好評如潮。能簡單介紹一下你們的特色業(yè)務(wù)嗎？
王家?。贺斖ɑ饘魳I(yè)務(wù)有三大特色業(yè)務(wù)：主動管理型專戶，定增類專戶及期貨類專戶業(yè)績都還不錯。截至2014 年3月末，財通基金旗下所有主動管理型專戶產(chǎn)品100%實現(xiàn)正回報，“富春系”一對多和“玉泉系”一對一權(quán)益類主動管理專戶產(chǎn)品成立至今，累計收益皆在30%左右。還有，我們2013年以來成功參與45個定增項目，累計參與金額百億元，浮動收益率30%，獲得業(yè)內(nèi)“定增王”稱號。
投資與理財：高端客戶在具體的產(chǎn)品需求和服務(wù)上與普通客戶有什么區(qū)別嗎？在具體的服務(wù)模式上，資產(chǎn)管理行業(yè)和傳統(tǒng)行業(yè)有什么不同？
王家?。焊邇糁悼蛻魧Ξa(chǎn)品設(shè)計及后續(xù)服務(wù)的要求比較高，這也是我們體現(xiàn)自身價值的一個契機，正是由于我們有創(chuàng)新的產(chǎn)品設(shè)計、正回報的優(yōu)秀業(yè)績及出色的高附加值服務(wù)，才使我們的專戶業(yè)務(wù)越做越大，迅速得到了市場及客戶的認可。從服務(wù)客戶的角度看，并沒有什么不同，資管行業(yè)提供理財產(chǎn)品和服務(wù)，而其他行業(yè)更多提供的是具形產(chǎn)品。這就像兩臺配置相同外觀相似的筆記本電腦，一臺是IBM，另外一臺是某低端品牌，看上去差不多，但價格差一倍，客戶會選擇哪個？沒有特殊需求的客戶肯定會買價格便宜的，但IBM體驗會很好，所以幾乎所有的高端行業(yè)都會選擇IBM。不同的需求決定不一樣的選擇。對財通基金來說，做資管行業(yè)的IBM是我們的目標(biāo)。
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