呂劍平，馬紅祥

（1.甘肅農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院，甘肅 蘭州 730070；2.甘肅經(jīng)濟信息研究院 甘肅 蘭州 730030）

農(nóng)戶是農(nóng)業(yè)的微觀經(jīng)濟主體，農(nóng)村家庭聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制推行以來，農(nóng)戶作為農(nóng)業(yè)經(jīng)濟活動的主體地位在制度上獲得了認可，成為農(nóng)村社會經(jīng)濟中最重要的經(jīng)營決策單位。改革開放以來，我國農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資大體上經(jīng)歷了快速增長、增速回落和緩慢增長三個階段［1］。隨著農(nóng)業(yè)的發(fā)展，農(nóng)戶將繼續(xù)是農(nóng)業(yè)投資的重要主體，不過農(nóng)戶可能分化為小規(guī)模經(jīng)營的農(nóng)戶和規(guī)?；?jīng)營的農(nóng)戶，還有一部分農(nóng)戶直接過渡到企業(yè)化經(jīng)營的農(nóng)業(yè)企業(yè)［2］，因此，農(nóng)戶作為農(nóng)業(yè)的投資主體不會動搖。但近年來，農(nóng)戶和農(nóng)村集體用于農(nóng)業(yè)投資的比重在持續(xù)下跌，農(nóng)民的大量資金流向第二、三產(chǎn)業(yè)，農(nóng)業(yè)對社會資金的吸引力逐年下降［3］，農(nóng)戶作為農(nóng)業(yè)投資主體不變，但是投資偏好會發(fā)生變化，因此，研究影響農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資行為和農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資偏好的因素，對保護和激勵農(nóng)戶對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)持續(xù)投入的積極性具有一定的意義。

1 土地制度與農(nóng)業(yè)長期投資

農(nóng)戶家庭人口會因為各種原因發(fā)生變化，從而造成土地分配不均，由此產(chǎn)生了土地調(diào)整的需求。然而土地調(diào)整降低了農(nóng)戶對地權(quán)穩(wěn)定的預(yù)期，使農(nóng)戶長期投資減少［4］。姚洋通過實證分析得出，農(nóng)戶長期投資與地權(quán)的穩(wěn)定呈正相關(guān)，承包權(quán)和經(jīng)營權(quán)時間越長，農(nóng)戶對土地的長期投資越多［5］。張健認為，現(xiàn)階段的家庭聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制，使農(nóng)民對土地不享有可靠的永久權(quán)利，因此不愿對土地進行長期投資［6］。韓喜平指出，在市場經(jīng)濟條件下，農(nóng)戶對農(nóng)業(yè)投資是一種利益誘導(dǎo)下的行為，土地的不定期調(diào)整如同一種隨即稅，中長期投資會隨著土地產(chǎn)權(quán)和使用權(quán)的變動而成為“沉沒成本”，其價值一般難以得到完全補償，因此地權(quán)的穩(wěn)定性對農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資有決定性影響，同時農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資行為具有波動性、短期性、非農(nóng)化和非均衡性等特征［7］。

2014年的中央1號文件指出，要穩(wěn)定農(nóng)村土地承包關(guān)系并保持長久不變，抓緊抓實農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)確權(quán)登記頒證工作，這對大量的農(nóng)戶來說是一顆“定心丸”。穩(wěn)定的地權(quán)促使農(nóng)戶對土地的長期投資，對土地的長期投資是對農(nóng)業(yè)的“內(nèi)涵式”投資，有助于農(nóng)業(yè)的長期可持續(xù)發(fā)展。學(xué)術(shù)界普遍認為加大農(nóng)地使用權(quán)流轉(zhuǎn)能夠避免這一問題，從而促進農(nóng)地資源穩(wěn)定合理利用，使農(nóng)戶告別“掠奪式”開發(fā)與利用。

2 農(nóng)戶收入與農(nóng)業(yè)投資

屈艷芳等對影響我國農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資行為的關(guān)鍵因素實證分析表明，農(nóng)戶收入、農(nóng)戶人均純收入與農(nóng)業(yè)投資之間存在正相關(guān)關(guān)系，農(nóng)戶收入中農(nóng)業(yè)投資傾向在長期內(nèi)比較穩(wěn)定，不斷增加農(nóng)戶收入是提高農(nóng)業(yè)投資水平的最佳保障［8］。辛翔飛等利用1998—2002年全國27個省份農(nóng)村住戶調(diào)查的面板數(shù)據(jù)得出，農(nóng)戶上年人均純收入的當年農(nóng)業(yè)投資彈性為0.674，工資性收入對農(nóng)業(yè)投資的彈性為0.161，且工資性收入對農(nóng)業(yè)投資的促進作用大于其替代作用。稅費支出和家庭經(jīng)營非農(nóng)支出對農(nóng)業(yè)投資的彈性是-0.098和-0.2316，說明稅費支出和家庭經(jīng)營非農(nóng)支出的增加會抑制農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資增加［9］。韓東林研究表明，農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資收益和人均純收入與農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資成顯著正相關(guān)［10］。然而，黎霆通過觀察各?。▍^(qū)、市）的截面數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，農(nóng)戶投資和農(nóng)民收入之間并非簡單的線性正相關(guān)關(guān)系，而呈“倒U型”，在農(nóng)民人均純收入較低的地區(qū)，農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資確實較低，而農(nóng)民收入較高的地區(qū)，農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資也依然較低，同時可以看到，收入處在中間水平的農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資卻較高，農(nóng)戶投資有“以收定支”的傾向［11］。形象地說，農(nóng)戶更傾向于用出售農(nóng)產(chǎn)品的收入來購買農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料，而不愿用外出務(wù)工收入來購買。相反，當務(wù)工收入增加時還會促使農(nóng)戶減少農(nóng)業(yè)投資，但筆者認為，黎霆的這個研究結(jié)論需要更多的實證研究去驗證。

關(guān)于農(nóng)戶收入與農(nóng)業(yè)投資方面的研究，國內(nèi)學(xué)者基本得到一致結(jié)論，認為農(nóng)民增收困難，是制約農(nóng)民農(nóng)業(yè)投資的重要因素［12］。而較高的農(nóng)戶收入，可以有效的促進農(nóng)業(yè)投資水平。

3 農(nóng)資價格與農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資

在實行聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制后，農(nóng)民對農(nóng)業(yè)的投資曾一度大幅度增長。但由于農(nóng)用生產(chǎn)資料價格大幅度上漲，在剔除價格影響后，農(nóng)民對農(nóng)業(yè)的實際投資呈下降趨勢。每當農(nóng)產(chǎn)品價格上漲，農(nóng)資價格也“及時”跟進，抵消了部分農(nóng)產(chǎn)品價格上漲及國家支農(nóng)惠農(nóng)政策給農(nóng)民帶來的實惠。因此，農(nóng)資價格上漲是導(dǎo)致農(nóng)民“增產(chǎn)不增收”現(xiàn)象的主要原因之一。農(nóng)產(chǎn)品價格上漲幅度大于生產(chǎn)資料上漲幅度，農(nóng)民會增加農(nóng)業(yè)投資；反之，則減少農(nóng)業(yè)投資［13］。由于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料價格上漲、基本糧食供應(yīng)充足等原因，使農(nóng)業(yè)收益下降，導(dǎo)致農(nóng)戶投資缺乏信心［8］。從政府與農(nóng)戶在農(nóng)業(yè)投資上的矛盾出發(fā)，農(nóng)產(chǎn)品價格上漲幅度大于農(nóng)資價格上漲幅度，這時增加農(nóng)業(yè)投資會增加農(nóng)產(chǎn)品數(shù)量，國家利益與農(nóng)民利益一致。如果農(nóng)產(chǎn)品價格上漲幅度小于農(nóng)資價格上漲幅度，農(nóng)戶可以通過減少農(nóng)業(yè)投資以減少虧損，但國家會因此少得到部分農(nóng)產(chǎn)品，國家利益和農(nóng)民利益不一致。這是農(nóng)戶對市場價格在生產(chǎn)領(lǐng)域的一個反映，按市場經(jīng)濟規(guī)律決定農(nóng)業(yè)投資傾向，就農(nóng)戶而言，這種投資行為是理性的。熊吉峰利用PLS回歸分析發(fā)現(xiàn)，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料價格指數(shù)與農(nóng)業(yè)投資呈負相關(guān)，農(nóng)資價格指數(shù)對農(nóng)業(yè)投資影響的重要性排在所有影響因素的第 4位［14］。

盡管國家取消了農(nóng)業(yè)稅，增加了良種補貼、綜合補貼、農(nóng)機補貼等，但卻因生產(chǎn)資料價格上漲太高而抵消，致使農(nóng)戶投資農(nóng)業(yè)熱情下降。所以，控制農(nóng)資亂漲價，防止農(nóng)副產(chǎn)品收購中的壓級壓價，是激勵農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資的有效措施。

4 農(nóng)業(yè)弱質(zhì)性與農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資

農(nóng)業(yè)弱質(zhì)性與市場風(fēng)險性制約著中國農(nóng)業(yè)經(jīng)濟的發(fā)展，阻礙了農(nóng)戶加大投資使傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)向現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的轉(zhuǎn)換過程［15］。農(nóng)戶成為微觀經(jīng)濟活動主體，肩負著消費、生產(chǎn)雙重職能，被賦予生活消費、非農(nóng)投資與農(nóng)業(yè)投資的三元動力機制，從短期看，某一種動力機制的加強意味著削弱其他兩種機制，內(nèi)部的三元動力機制由于缺乏必要的制衡條件而出現(xiàn)失衡，生活消費與非農(nóng)投資偏好過強，農(nóng)業(yè)投資偏好過弱［16］。行業(yè)壁壘低、市場風(fēng)險不可預(yù)測等，這些不穩(wěn)定因素時刻影響著投資的安全，從而左右著投資者的行為［17］。基于以上農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性，農(nóng)戶對農(nóng)業(yè)的投資僅僅是為了滿足自身需求，部分實際上是為了閑暇時的自我實現(xiàn)而產(chǎn)生的農(nóng)業(yè)投資動機［18］。

在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)無較大突破、風(fēng)險保障制度還不完善的情況下，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的不穩(wěn)定收益難以改變，從而造成農(nóng)戶對農(nóng)業(yè)投資的后勁不足。所以應(yīng)推進“農(nóng)業(yè)保險”立法與執(zhí)法，引導(dǎo)農(nóng)民平安地進入市場，及時準確地給農(nóng)戶傳遞市場信息，組織農(nóng)民推銷農(nóng)產(chǎn)品，以獲得較大的經(jīng)濟效益，盡快扭轉(zhuǎn)農(nóng)戶投入產(chǎn)出比率下降的局面。

5 經(jīng)營規(guī)模與農(nóng)業(yè)投資

2014年的中央1號文件指出，穩(wěn)定農(nóng)戶承包權(quán)、放活土地經(jīng)營權(quán)，要求構(gòu)建新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營體系，發(fā)展多種形式規(guī)模經(jīng)營。鼓勵有條件的農(nóng)戶流轉(zhuǎn)承包土地經(jīng)營權(quán)，加快健全土地經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)市場，土地流轉(zhuǎn)和適度規(guī)模經(jīng)營要尊重農(nóng)民意愿［19］。經(jīng)營規(guī)模與農(nóng)業(yè)投資之間的關(guān)系，農(nóng)業(yè)部財務(wù)司課題組1995年的研究指出，農(nóng)戶的經(jīng)營規(guī)模普遍較小，大多數(shù)農(nóng)戶的土地經(jīng)營規(guī)模均在0.67 hm2（舊制10畝）以內(nèi)，人均不過0.13 hm2（舊制2畝），如此狹小的經(jīng)營規(guī)模，決定了農(nóng)戶不可能將其當做固定資產(chǎn)，農(nóng)民的固定資產(chǎn)投資絕大部分（大概近90%）用于建房這類非生產(chǎn)性投資，這樣便擠占了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性投資。胡榮華的研究表明，人均耕地面積影響和決定農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資偏好，特別是土地較豐富的地區(qū)和不發(fā)達地區(qū)雖然人均收入并不高，但人均農(nóng)業(yè)經(jīng)營支出卻很高，人均農(nóng)業(yè)投資額顯著地受耕地經(jīng)營面積的影響，受土地規(guī)模影響較強。進一步實證分析得出，經(jīng)營規(guī)模對中等發(fā)達地區(qū)和土地較廣農(nóng)業(yè)地區(qū)農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資影響較大，這類地區(qū)擴大農(nóng)業(yè)規(guī)模將刺激農(nóng)戶增加農(nóng)業(yè)投資。人均播種面積對發(fā)達和欠發(fā)達地區(qū)影響較小，表明這兩類地區(qū)擴大農(nóng)業(yè)經(jīng)營規(guī)模對農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投入的作用小，尤其是欠發(fā)達地區(qū)，經(jīng)營規(guī)模與農(nóng)業(yè)投資成負相關(guān)［18］。辛翔飛等研究得出土地規(guī)模對農(nóng)業(yè)投資彈性為0.003，表明土地規(guī)模對農(nóng)業(yè)投資影響不明顯［9］。熊吉峰的研究也指出，人均耕地面積對農(nóng)業(yè)投資的作用不是很明顯［14］。

屈艷芳等研究得出結(jié)論是，我國農(nóng)地規(guī)模與農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資存在較強的負相關(guān)，并將原因歸于我國農(nóng)戶收入水平低和人均耕地面積少［8］。與屈艷芳等的研究不同，韓東林對我國1990—2004農(nóng)戶人均耕地面積和農(nóng)戶人均農(nóng)業(yè)生產(chǎn)投資進行了OLS回歸分析得到，當人均耕地面積大于0.14 hm2（舊制2.17畝）時，隨著人均耕地面積的增加，對應(yīng)的人均農(nóng)業(yè)投資也會增加，當人均耕地面積小于0.14 hm2（舊制2.17畝）時，人均耕地面積的增加反而不利于農(nóng)業(yè)投資水平的提高，但是耕地面積和農(nóng)業(yè)投資水平相關(guān)性較差［10］。韋相龍通過分析農(nóng)民農(nóng)業(yè)投資中普遍存在的“羊群行為”，提出推進農(nóng)業(yè)適度規(guī)模經(jīng)營，實現(xiàn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)業(yè)化是實現(xiàn)農(nóng)戶穩(wěn)定農(nóng)業(yè)投資的較好路徑［20］。鑒于全國各地農(nóng)業(yè)區(qū)位、人均耕地面積和人口數(shù)量等特征，適度經(jīng)營有利于促進農(nóng)戶對農(nóng)業(yè)的投資傾向。

6 農(nóng)業(yè)政策、農(nóng)業(yè)信貸與農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資

胡鋼總結(jié)了我國的農(nóng)業(yè)投資模式，強調(diào)國家的農(nóng)業(yè)政策是農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資的晴雨表［21］。汪厚安等人以2007年7月對湖北省7縣（市）70個村、780戶農(nóng)戶調(diào)查截面數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，應(yīng)用Tobit計量模型分析了國家惠農(nóng)政策對農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資的影響和影響程度，發(fā)現(xiàn)惠農(nóng)政策對農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資行為有一定的積極影響［22］。劉耀森等提出，在運用農(nóng)業(yè)投資促進農(nóng)民收入增長的政策選擇上，應(yīng)采取長期政策而非短期政策，并通過建立持續(xù)穩(wěn)定的投資增長機制來保證其促進農(nóng)民增收的拉動作用［23］。因此，農(nóng)業(yè)政策是一項長期計劃，在長期內(nèi)，積極的農(nóng)業(yè)政策才能激勵農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資。

近年來，雖然涉農(nóng)金融機構(gòu)加大了對農(nóng)業(yè)的投入，但放貸主體主要是優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)中小企業(yè)，對農(nóng)戶的貸款比重下降。不少農(nóng)村信用社升格農(nóng)商行后，由“合作”的性質(zhì)，變?yōu)椤吧虡I(yè)”，其服務(wù)“三農(nóng)”的服務(wù)宗旨一下子蛻變?yōu)椤袄娑J”，甚至停止了農(nóng)戶貸款業(yè)務(wù)［24］。熊吉峰對影響農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資的影響因素進行實證分析并進行VIP排名，結(jié)果人均農(nóng)業(yè)貸款對農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資影響程度排第3位，農(nóng)業(yè)貸款的大幅增長為農(nóng)業(yè)投資增長做出了巨大貢獻［14］。屈艷芳等通過統(tǒng)計分析得出，農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資的1/3來源于農(nóng)業(yè)貸款，信用貸款對農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資的彈性系數(shù)高達0.72［8］。汪厚安等認為，是否有信貸行為對農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資行為影響不大，但信貸渠道對農(nóng)戶農(nóng)業(yè)投資行為具有顯著影響［22］。歲有生認為，銀行支農(nóng)大多屬于流通性貸款，生產(chǎn)性貸款較少，貸款的“非農(nóng)化”特征非常明顯［25］。進一步的研究表明，即便是少量的農(nóng)業(yè)貸款，直接用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和經(jīng)營的又會大打折扣［26］。部分金融機構(gòu)還在農(nóng)村從事只存不貸的信用活動，將農(nóng)戶本已捉襟見肘的農(nóng)業(yè)投資進一步抽走［27］。因此建議對農(nóng)業(yè)信用貸款由中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)一指導(dǎo)、稽核、檢查監(jiān)督和管理，以防止支農(nóng)資金外流或“非農(nóng)化”，對截留和挪用農(nóng)業(yè)信用貸款的個人或單位應(yīng)予以嚴厲制裁。

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