○龐巖

（新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院 新疆 烏魯木齊 830012）

一、引言

新疆居于歐亞大陸腹地，毗鄰中亞五國，并與中亞五國貿(mào)易源遠(yuǎn)流長，聞名世界的絲綢古道就是兩個(gè)地區(qū)經(jīng)貿(mào)往來的有力見證。隨著我國對(duì)外開放水平的不斷提高，新疆已成為我國西進(jìn)中亞的主要橋頭堡和與中亞經(jīng)貿(mào)合作的前沿，在區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的浪潮中，雙方合作的廣度和深度都在不斷加大。

2010年以來，中亞國家政治環(huán)境穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)增長，而且與我國經(jīng)濟(jì)互補(bǔ)性強(qiáng)的格局未變，經(jīng)貿(mào)合作基礎(chǔ)穩(wěn)固。2010—2013年，新疆的GDP增速分別為10.6%、12%、12%、11.1%，特別是2013年，在全國平均增速7.7%的情況下，新疆實(shí)現(xiàn)了高于全國3.4個(gè)百分點(diǎn)的增速，增速排位從2010年的全國第29位，躍居2013年的第10位。2014年5月，第二次中央新疆工作座談會(huì)指出，新疆的發(fā)展要用好特色優(yōu)勢(shì)資源，以通道建設(shè)為依托，擴(kuò)大對(duì)內(nèi)對(duì)外開放，加強(qiáng)鐵路等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，發(fā)展現(xiàn)代物流，立足區(qū)位優(yōu)勢(shì)，建設(shè)好絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)。有利的外部環(huán)境為新疆與中亞的經(jīng)濟(jì)金融合作奠定了良好的基礎(chǔ)，新疆應(yīng)利用好難得的發(fā)展機(jī)遇，充分發(fā)揮地緣優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步提升向西開放水平，深化發(fā)展外向型經(jīng)濟(jì)和促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)邁上新臺(tái)階。然而，現(xiàn)階段新疆-中亞支持貿(mào)易發(fā)展的金融合作水平仍然較低，尤其在金融配套支持方面，如銀行未能為外貿(mào)企業(yè)提供良好的境外融資和業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)，人民幣不是結(jié)算貨幣、美元結(jié)算成本較高、人民幣被接受程度低等問題客觀存在。如何有效消除新疆-中亞貿(mào)易深化發(fā)展的障礙我國正面臨的重要課題?？梢哉f，新疆-中亞雙邊貿(mào)易水平的提高能夠?qū)崿F(xiàn)兩個(gè)地區(qū)的互利共贏，符合我國與中亞各國人民的根本利益。

二、新疆—中亞支持貿(mào)易發(fā)展的金融合作現(xiàn)狀

2005年12月14日，中哈兩國央行簽署了雙邊本幣結(jié)算協(xié)議，允許雙方貨幣用于邊境貿(mào)易結(jié)算。之后，中國銀行與哈薩克斯坦人民儲(chǔ)蓄銀行簽署了合作協(xié)議，以邊境貿(mào)易開展人民幣結(jié)算為突破口，逐漸實(shí)現(xiàn)人民幣在中亞國家的自由流通。2006年，為了進(jìn)一步加深中哈經(jīng)貿(mào)合作，在上合組織框架下，設(shè)立中哈霍爾果斯邊境合作中心，實(shí)行封閉式管理，中心中方區(qū)域主要功能定位于：經(jīng)貿(mào)洽談、商品展示和銷售、倉儲(chǔ)運(yùn)輸、商業(yè)服務(wù)、金融服務(wù)等，截至2012年，中方一側(cè)的合作中心已完成工程進(jìn)度的90%。同時(shí)，為了促進(jìn)口岸物流發(fā)展，已建成口岸國際物流中心。2008年，第一屆國際農(nóng)業(yè)投資論壇舉辦，意味著中哈兩國將進(jìn)一步開展農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的合作，通過為中哈兩國搭建融資平臺(tái)的方式，促進(jìn)中哈金融合作多元化發(fā)展，合作領(lǐng)域擴(kuò)大到具體項(xiàng)目及非能源領(lǐng)域。2009年，中哈雙方為了加強(qiáng)兩國之間礦產(chǎn)、能源等領(lǐng)域的合作又簽署了100億美元的貸款相關(guān)協(xié)議，這些協(xié)議為促進(jìn)雙方的合作創(chuàng)造了條件。2010年2月2日，國家開發(fā)銀行新疆分行通過對(duì)吉爾吉斯RSK銀行的境外客戶人民幣貸款業(yè)務(wù)，為吉爾吉斯工業(yè)鋼鐵公司辦理了198.36萬元人民幣的貨款及運(yùn)費(fèi)業(yè)務(wù)。2010年6月，中國跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)擴(kuò)大至20個(gè)省區(qū)市，新疆位列其中。當(dāng)年10月，新疆成為首個(gè)開通跨境投資人民幣結(jié)算的地區(qū)。2011年初，央行發(fā)布的《境外直接投資人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》，使中國和哈薩克斯坦等中亞國家的跨境貿(mào)易可以用人民幣結(jié)算，雙方企業(yè)也可以使用人民幣相互投資。2011年5月國務(wù)院正式批準(zhǔn)設(shè)立阿拉山口綜合保稅區(qū)，設(shè)置了國際貿(mào)易和商品展示、保稅倉儲(chǔ)物流、保稅加工和綜合服務(wù)四大功能區(qū)，享有“免證、免稅、保稅”，實(shí)行“境內(nèi)關(guān)外”運(yùn)作模式。功能區(qū)的投入使用可以有效緩解阿拉山口口岸鐵路換裝能力不足的問題，實(shí)現(xiàn)口岸通關(guān)能力的大幅度提升。

三、推進(jìn)新疆—中亞貿(mào)易發(fā)展的金融合作面臨的障礙

1、雙邊政策性問題突出

我國為發(fā)展與周邊國家的經(jīng)貿(mào)合作，制定了一系列邊貿(mào)優(yōu)惠政策，而哈薩克斯坦等中亞國家至今尚未就對(duì)華邊貿(mào)制定出相應(yīng)的優(yōu)惠政策，造成其政策與中方的明顯不對(duì)等。中亞國家對(duì)外政策缺乏連貫性和一致性，由于政府目標(biāo)的變化、地方保護(hù)主義和人員更迭等原因，其政策朝令夕改，法律法規(guī)不完善、賦稅繁雜、外匯管制苛刻，使雙邊合作的權(quán)益得不到有效保障。我國現(xiàn)行的經(jīng)濟(jì)管理體制，政出多門，容易造成政策之間的相互沖突、無法落實(shí)，同時(shí)，中方現(xiàn)行邊貿(mào)政策未充分考慮周邊國家貿(mào)易實(shí)際情況，缺乏針對(duì)性和有效性。

2、邊貿(mào)發(fā)展不平衡、合作水平低

從邊境口岸過貨量看，在全疆15個(gè)陸路口岸中，阿拉山口鐵路口岸過貨量約占全疆口岸過貨總量的80%以上，其他邊境口岸通關(guān)建設(shè)亟待進(jìn)一步加強(qiáng)，通商環(huán)境有待進(jìn)一步改善。新疆貿(mào)易對(duì)象過于集中，在與6個(gè)周邊國家的邊貿(mào)中，其與哈薩克斯坦的貿(mào)易額占邊貿(mào)總額的80%以上。盡管新疆與中亞國家存在著諸多合作項(xiàng)目或領(lǐng)域，但大型合作項(xiàng)目匱乏；技術(shù)含量高、效益好的項(xiàng)目少；短、平、快項(xiàng)目多，長期合作項(xiàng)目少；小企業(yè)多，大中型企業(yè)少；雜牌企業(yè)多，名牌企業(yè)少；經(jīng)濟(jì)技術(shù)交流的廣度和深度不夠。

3、金融體系不完善，限制多、手續(xù)難辦

由于金融體系的不完善，在新疆與中亞國家上億美元的交易額中，通過中國設(shè)在中亞國家的銀行交易的比例極低，主要是通過第三國銀行完成匯兌業(yè)務(wù)和信用證業(yè)務(wù)。雙邊缺乏金融合作與交流，支付手段單一、條件苛刻、手續(xù)難辦，并且未開展境外商業(yè)保險(xiǎn)和信貸等業(yè)務(wù)，增加了企業(yè)境外投資和貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn)，影響了企業(yè)對(duì)外投資的信心。

4、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算存在的問題較多

第一，資本賬戶尚未對(duì)外開放與人民幣未能自由兌換；第二，匯率市場化程度較低；第三，交易各方在跨境貿(mào)易結(jié)算中使用人民幣的意愿不強(qiáng)；第四，美元主導(dǎo)化阻礙了人民幣成為結(jié)算貨幣；第五，外匯黑市控制并壟斷了邊貿(mào)結(jié)算的匯率和清算環(huán)節(jié)；第六，中亞地區(qū)離岸人民幣回流機(jī)制不健全，主要表現(xiàn)為：一是邊境貿(mào)易出口為回流人民幣的主要方式，二是通過金融渠道回流人民幣欠缺，三是境外人民幣投資、保值以及衍生產(chǎn)品的開發(fā)落后。

四、新疆—中亞貿(mào)易發(fā)展的金融合作實(shí)現(xiàn)路徑

1、加快推進(jìn)新疆-中亞貿(mào)易便利化的金融合作進(jìn)程

首先，發(fā)揮霍爾果斯邊境合作中心、阿拉山口口岸的作用，積極開展邊境貿(mào)易方面的金融合作。其次，解決中哈本幣結(jié)算問題，加快兩國金融合作。最后，積極應(yīng)對(duì)本幣結(jié)算的不利影響，建立配套機(jī)制，爭取優(yōu)惠政策，由點(diǎn)及面，積累經(jīng)驗(yàn)，漸進(jìn)式地向中亞各國推開。

2、進(jìn)一步發(fā)掘上合組織潛力

首先，促成能源金融合作。其次，推動(dòng)成員國之間雙邊和多邊的功能性金融合作。各國商業(yè)銀行應(yīng)該加強(qiáng)溝通，完善信息披露制度，提高信用動(dòng)態(tài)評(píng)估水平，規(guī)范各項(xiàng)金融交易行為，展開多層次、全方位的合作。最后，各金融機(jī)構(gòu)可以建立代理行的關(guān)系，通過開展托收、保函和信用證等業(yè)務(wù)形式，為各國間的貿(mào)易提供更快捷、周到的金融服務(wù)。

3、以絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)為契機(jī)，爭取國家金融政策扶持

中央政府應(yīng)給予新疆一定的政策傾斜，以促進(jìn)新疆-中亞開展貿(mào)易便利化的金融合作。比如，給予新疆地區(qū)相應(yīng)的優(yōu)惠政策以吸引更多的金融機(jī)構(gòu)來新疆地區(qū)開設(shè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，新疆地區(qū)政府要制定政策，鼓勵(lì)各金融機(jī)構(gòu)到邊境貿(mào)易地開設(shè)分支機(jī)構(gòu)，并通過這些網(wǎng)點(diǎn)和分支機(jī)構(gòu)開展面向中亞五國的業(yè)務(wù)，以期向中亞五國進(jìn)行輻射，促進(jìn)新疆與中亞各國之間的金融合作。

五、推進(jìn)新疆-中亞貿(mào)易發(fā)展的金融合作對(duì)策

1、建立和完善金融合作機(jī)制

第一，加大對(duì)霍爾果斯開發(fā)區(qū)金融支持力度，努力把合作中心打造成新疆-中亞金融合作的高端試驗(yàn)田，為深化中亞金融合作不斷提供新成果、新經(jīng)驗(yàn)和新模式。第二，建立和完善人民幣邊境貿(mào)易支付結(jié)算的優(yōu)惠政策待遇，鼓勵(lì)雙邊企業(yè)和居民在邊貿(mào)活動(dòng)中使用人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算。第三，建立和完善人民幣與中亞國家貨幣的直接匯率形成機(jī)制，推動(dòng)人民幣與外幣在合作中心內(nèi)可自由兌換流通。第四，加強(qiáng)雙邊國家商業(yè)銀行本幣結(jié)算代理行關(guān)系合作，加快推進(jìn)使用毗鄰國家貨幣結(jié)算的渠道建設(shè)。第五，充分發(fā)揮中國-亞歐博覽會(huì)的巨大影響力，加強(qiáng)新疆和中亞的交流與合作，構(gòu)建新疆-中亞金融合作平臺(tái)。

2、定期舉辦高規(guī)格、國際性的官方金融合作論壇

加強(qiáng)交流，探討雙邊共同關(guān)心的經(jīng)濟(jì)金融問題，進(jìn)一步促進(jìn)中國（新疆）與中亞在完善金融合作機(jī)制、加強(qiáng)宏觀政策協(xié)調(diào)、促進(jìn)貿(mào)易便利化等方面的合作，保障雙邊對(duì)外貿(mào)易政策的連續(xù)性、一致性和穩(wěn)定性。

3、積極促進(jìn)與中亞國家在石油等大宗商品人民幣定價(jià)機(jī)制上的金融合作

首先，積極促進(jìn)能源金融合作頂層設(shè)計(jì)。其次，積極與中亞地區(qū)的資源出口國進(jìn)行協(xié)商，推動(dòng)人民幣在除能源外其他大宗商品交易中部分以人民幣計(jì)價(jià)。最后，充分發(fā)揮新疆獨(dú)特的地緣優(yōu)勢(shì)，促進(jìn)新疆建立國際石油儲(chǔ)備與交易中心以及人民幣結(jié)算中心，完善運(yùn)作機(jī)制，逐步提高我國進(jìn)口石油資源的話語權(quán)和定價(jià)權(quán)。

4、建立人民幣直接結(jié)算機(jī)制與跨境流通清算系統(tǒng)

建立人民幣直接結(jié)算機(jī)制，推廣使用非現(xiàn)金結(jié)算方式。建立人民幣跨境流通清算系統(tǒng)，創(chuàng)造擴(kuò)大人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算的基礎(chǔ)條件。

5、逐步解決境外人民幣回流的問題

一方面，通過清算行協(xié)議的簽訂，解決境外人民幣現(xiàn)鈔回流難問題；另一方面，在政策允許的前提下，推動(dòng)中亞國家的外貿(mào)企業(yè)與個(gè)人分階段用人民幣對(duì)新疆進(jìn)行直接投資和證券市場投資。

6、擴(kuò)大人民幣流出渠道，解決人民幣境外存量不足問題

當(dāng)前，新疆對(duì)外投資還處在數(shù)量少、規(guī)模小、效益低的起步階段。顯然，這種狀況對(duì)人民幣在中亞地區(qū)成為計(jì)價(jià)、結(jié)算貨幣是不利的。因此，要積極采取多種方式來促使人民幣流出渠道從邊境貿(mào)易進(jìn)口渠道進(jìn)一步擴(kuò)大到貿(mào)易進(jìn)口渠道、服務(wù)貿(mào)易渠道以及對(duì)外投資渠道，逐步解決人民幣境外存量不足的問題。

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