羅梅芳

雖然在獲取公募基金牌照過程中貽誤了“先機(jī)”，但并不影響多數(shù)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)“奪牌”的決心，他們已經(jīng)在路上，為牌照忙碌著。

一位不愿透露姓名的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人向記者透露，其所在機(jī)構(gòu)已經(jīng)在低調(diào)準(zhǔn)備“奪牌”之中。但“這個(gè)話題比較敏感，我們還是不出來說了”。其實(shí)，像這樣正在為爭取公募基金代銷牌照而默默奮斗的理財(cái)機(jī)構(gòu)不只是一兩家，而是一批。因?yàn)橛信坪蜔o牌，已經(jīng)成為其事業(yè)發(fā)展的分水嶺。

無牌多艱辛

第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)對公募基金代銷牌照孜孜以求，很大一部分動力來源于上游的產(chǎn)品供應(yīng)方。無牌就難免碰壁，很難拿到優(yōu)質(zhì)而豐富的理財(cái)產(chǎn)品種類?！爱a(chǎn)品的供應(yīng)商都希望和有牌照的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)打交道?！标惥S忠介紹，這對于那些有一定實(shí)力的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)而言，無異于吃了個(gè)“啞巴虧”。

不僅如此，在下游的客戶端，無牌也令理財(cái)機(jī)構(gòu)頗為尷尬。在客戶看來，公募基金代銷牌照，不僅僅是產(chǎn)品的代銷牌照，更是誠信的牌照?！坝捎跊]有牌照，不少客戶很難完全信任公司。而要深入了解公司，必須通過一些成功的案例、具體實(shí)在的理財(cái)收益去考量，這將是一個(gè)漫長而復(fù)雜的過程?！?/p>

陳維忠表示，這樣一來，前期花在客戶身上的時(shí)間成本和機(jī)會成本會高很多。而借助一張牌照，獲取信任的過程就會大大縮短。而且在后續(xù)的理財(cái)服務(wù)過程中，客戶黏度也將明顯提高。

對于那些在基金領(lǐng)域內(nèi)較有優(yōu)勢的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)而言，一紙牌照的差別，就讓他們在這塊業(yè)務(wù)上“英雄無用武之地”?！坝捎跊]有基金銷售資格，恒久財(cái)富在基金領(lǐng)域的所有優(yōu)勢都發(fā)揮不出來，在轉(zhuǎn)化盈利點(diǎn)上也會大打折扣?！敝x亞凡表示，雖然目前公司擁有專業(yè)的基金研究團(tuán)隊(duì)和基金研究體系，但現(xiàn)在還無法為客戶提供該領(lǐng)域的服務(wù)。

趙鑫表示，目前第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)依然以信托、私募等業(yè)務(wù)為主，且“由于基金市場不景氣等客觀因素存在，客戶大多不太關(guān)注基金投資，所以有無公募基金代銷牌照暫時(shí)不會對主要業(yè)務(wù)產(chǎn)生太大影響。”他同時(shí)表示，這只是暫時(shí)現(xiàn)象，隨著市場因素的變化，公募基金代銷牌照早晚會發(fā)揮它的“威力”。

準(zhǔn)備好攻堅(jiān)戰(zhàn)

由于監(jiān)管層對于牌照的審核頗為嚴(yán)格，對牌照頒發(fā)的數(shù)目也有所限制，因此要在眾多的同行中獲得監(jiān)管層的“橄欖枝”，要下的功夫還不少。

“我們一直在考慮什么時(shí)候、用什么樣的方法去爭取獲得這張牌照?！标惥S忠介紹，目前主要是按照監(jiān)管層面的要求去做相應(yīng)的準(zhǔn)備工作，同時(shí)也找到國內(nèi)有實(shí)力的專業(yè)顧問公司來合作。但由于現(xiàn)在尚無外資第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)去申請公募基金牌照，所以最終結(jié)果如何還有很多不確定因素。

這只是流程上的準(zhǔn)備。陳維忠認(rèn)為，在申請牌照的過程中，最重要的是入鄉(xiāng)隨俗，做好自己的專業(yè)，向社會以及客戶傳達(dá)出正規(guī)、成熟的形象?！拔覀兞η笸ㄟ^一些成功的案例和理財(cái)故事來證明自己?！北热鐜椭鸀H坊銀行建立理財(cái)中心，從理財(cái)業(yè)務(wù)的策劃，到理財(cái)團(tuán)隊(duì)的培訓(xùn)，再到IT平臺的提供，使得高傅財(cái)富與這家銀行建立了較好的合作。

“我們利用在基金領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)優(yōu)勢，為多家銀行提供基金代銷業(yè)務(wù)咨詢和基金培訓(xùn)服務(wù)。同時(shí)，我們還注重對基金市場的深入研究和具體分析，把握優(yōu)秀的基金管理人和基金產(chǎn)品創(chuàng)新所帶來的投資機(jī)會，為客戶提供‘量身定制式的特色基金顧問服務(wù)?！敝x亞凡介紹，恒久財(cái)富已經(jīng)在做專業(yè)技術(shù)上的準(zhǔn)備，“只欠東風(fēng)”。

當(dāng)然，也有業(yè)界人士認(rèn)為，花大力氣在爭取公募基金代銷牌照上，此刻還不是最佳時(shí)機(jī)。主要原因是目前市場環(huán)境不景氣，基金市場持續(xù)低迷，使得客戶對這方面的需求并不旺盛。

認(rèn)同這一觀點(diǎn)的趙鑫補(bǔ)充說：“更為重要的，公募基金渠道競爭激烈，第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)無論從哪方面講都不具備競爭優(yōu)勢，相反會在相當(dāng)一段時(shí)間里背上沉重的成本包袱，倒不如把投入放在客戶服務(wù)等方面更具性價(jià)比?！?/p>