竇爾迅

摘要：本文揭示了人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)概念建立的理論背景、時(shí)代背景和實(shí)踐背景；界定了人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)概念；分析了研究人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的理論意義和現(xiàn)實(shí)意義。

關(guān)鍵詞：人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)；概念界定；研究背景；研究意義

一、研究的背景

人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題早已存在，但是在新時(shí)代背景下日益凸顯；從實(shí)踐角度看對(duì)這一問(wèn)題的探索已積累了比較豐富的經(jīng)驗(yàn)；人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)概念的提出和建立既是人力資本交易實(shí)踐發(fā)展的要求，也是人力資本理論和風(fēng)險(xiǎn)理論本身發(fā)展的需要。

首先，人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)概念的建立具有多元的理論背景。人力資本理論自誕生以來(lái)，已經(jīng)受到世界各國(guó)的普遍重視和認(rèn)可，并在實(shí)踐中取得了巨大成就，同時(shí)在實(shí)踐中不斷得到檢驗(yàn)、豐富和發(fā)展?，F(xiàn)有人力資本理論體系，對(duì)于人力資本投資和收益問(wèn)題已進(jìn)行了比較充分的探討，對(duì)于人力資本交易理論和實(shí)踐問(wèn)題，（石邦宏，2008）在《人力資本交易原理》一書中進(jìn)行過(guò)比較系統(tǒng)的分析；風(fēng)險(xiǎn)理論的理論體系經(jīng)過(guò)多年發(fā)展也比較成熟；但專門對(duì)于人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行探討至今似乎尚不多見，這給本文的研究既奠定了良好基礎(chǔ)，同時(shí)也留下了有待拓展的空間。

其次，人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)概念的建立具有復(fù)雜的時(shí)代背景。雖然人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)早已存在，但在知識(shí)經(jīng)濟(jì)、互聯(lián)網(wǎng)和經(jīng)濟(jì)全球化時(shí)代，由于人力資本的地位日益提高，對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的推動(dòng)作用日益人突現(xiàn)，逐步取得支配地位，人力資本交易活動(dòng)更加重要、更加普遍、更加頻繁，且在更大范圍內(nèi)進(jìn)行；人力資本交易環(huán)境更加復(fù)雜動(dòng)蕩；隨著大學(xué)教育由精英化轉(zhuǎn)向大眾化、再到普及化的發(fā)展，人力資本在一定時(shí)空條件下供求的數(shù)量結(jié)構(gòu)和職能動(dòng)態(tài)頻繁調(diào)整。因此，人力資本交易機(jī)會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題日益凸顯，日益引起人力資本投資者如人力資本個(gè)體和其家庭的密切關(guān)注，甚至也引起社會(huì)包括高校和培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的注意。

再次，人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)概念的建立基于豐富的實(shí)踐背景。在我國(guó)，隨著大學(xué)不斷擴(kuò)招，就業(yè)難成為一個(gè)亟待解決的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。許多個(gè)人和家庭已經(jīng)意識(shí)到人力資本交易機(jī)會(huì)上日益增加的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，并且為防范和化解人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了實(shí)踐探索，積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。尤其是一些民辦高校利用自身的體制優(yōu)勢(shì)同時(shí)出于競(jìng)爭(zhēng)的需要，進(jìn)行了創(chuàng)新性的探索，已經(jīng)取得可喜成就。個(gè)人、家庭和一些高校的探索為人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)概念的建立奠定了實(shí)踐基礎(chǔ)。

二、人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)概念界定

“人力資本”概念于1953年由美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家沃爾什在《人力資本觀》一文中正式提出。其后舒爾茨和貝克爾等人對(duì)人力資本進(jìn)行了深入研究。關(guān)于人力資本的內(nèi)涵，舒爾茨認(rèn)為人力資本是凝結(jié)在勞動(dòng)者身上的知識(shí)、技能及其表現(xiàn)出的能力，認(rèn)為人力資本是投資的產(chǎn)物，人力資本理應(yīng)獲得回報(bào)。所謂人力資本交易機(jī)會(huì)是指人力資本主體通過(guò)人力資本市場(chǎng)，進(jìn)行人力資本使用權(quán)轉(zhuǎn)讓以獲取相應(yīng)報(bào)酬的機(jī)會(huì)。所謂風(fēng)險(xiǎn)，簡(jiǎn)而言之是指不確定性。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，人力資本必須通過(guò)成功的市場(chǎng)交易才能獲得投資收益或匯報(bào)。但是由于受各種因素影響，人力資本交易機(jī)會(huì)的獲得越來(lái)越不具有確定性。

筆者認(rèn)為，所謂人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，就是指人力資本投資者為了獲得最大化人力資本綜合收益，在市場(chǎng)上進(jìn)行人力資本交易時(shí)，所面臨的人力資本交易機(jī)會(huì)的不確定性。人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生具有客觀必然性，是多種因素共同作用的結(jié)果，知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代、網(wǎng)絡(luò)時(shí)代和經(jīng)濟(jì)全球化時(shí)代的必然產(chǎn)物，其發(fā)展遵從自身獨(dú)特的規(guī)律。

三、人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題研究具有一定理論意義和現(xiàn)實(shí)意義

人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題研究具有一定理論意義。以往在分析人力資本投資收益問(wèn)題時(shí)，似乎暗含著一個(gè)假設(shè)：即認(rèn)為人力資本在交易機(jī)會(huì)方面不存在風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。但是在現(xiàn)實(shí)中，人力資本往往面臨著交易機(jī)會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。例如我國(guó)每年畢業(yè)的數(shù)百萬(wàn)大學(xué)畢業(yè)生中有幾十萬(wàn)甚至上百萬(wàn)人，其人力資本因找不到理想的交易機(jī)會(huì)，或者降格以求，或者失去人力資本交易機(jī)會(huì)，而淪為啃老一族，給家庭和社會(huì)造成沉重的負(fù)擔(dān)。此外在讀大學(xué)生，已經(jīng)參加工作的員工其人力資本在交易機(jī)會(huì)上也都普遍存在不確定性。人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題研究在一定程度上可以彌補(bǔ)人力資本理論的缺失與不足。

人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題研究具有一定現(xiàn)實(shí)意義。隨著知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的到來(lái)，人力資本成為企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)。伴隨世界一體化、經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，人力資本交易不僅越來(lái)越重要也越來(lái)越普遍。人力資本交易日益頻繁，日益擴(kuò)展，不斷國(guó)際化，人力資本交易環(huán)境日益復(fù)雜動(dòng)態(tài)，相應(yīng)地人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越凸顯，而且存在不斷增加的趨勢(shì)。這必然對(duì)人力資本投資收益構(gòu)成威脅，不但造成人力資本存量的浪費(fèi)，同時(shí)挫傷人力資本投資者繼續(xù)投資人力資本的積極性，減少人力資本供給。這不僅會(huì)造成個(gè)人和家庭因?yàn)橥顿Y人力資本而致貧，而且威脅知識(shí)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。因此界定人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，分析人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因，探索人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展規(guī)律，設(shè)法防范、化解人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)就具有重要現(xiàn)實(shí)意義。

四、結(jié)論

人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)是知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代、網(wǎng)絡(luò)時(shí)代和經(jīng)濟(jì)全球化時(shí)代的必然產(chǎn)物，它是多種復(fù)雜因素共同作用的結(jié)果，是我國(guó)目前人力資本交易實(shí)踐中亟待解決的問(wèn)題。分析研究人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生和發(fā)展規(guī)律，有利于豐富和完善人力資本理論，同時(shí)有利于防范、化解人力資本交易機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，保障人力資本投資者的收益權(quán)。（作者單位：西安翻譯學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院）

參考文獻(xiàn)

[1]李宏彬、張俊森：《中國(guó)人力資本投資與回報(bào)》，北京大學(xué)出版社，2008。

[2]舒爾茨：《人力資本投資——教育和研究的作用》，蔣斌、張衡譯，商務(wù)印書館，1990。

[3]石邦宏：《人力資本交易原理》，社會(huì)科學(xué)文獻(xiàn)出版社，2009。