■ 翟文峰

（民生銀行寧波分行，寧波 315200）

論電影攝制權(quán)、改編權(quán)的質(zhì)押融資

■ 翟文峰

（民生銀行寧波分行，寧波 315200）

電影攝制權(quán)、改編權(quán)為著作財產(chǎn)權(quán)中的部分權(quán)能，具有財產(chǎn)價值，企業(yè)可以以之向銀行融資。通常情況下，企業(yè)應(yīng)通過轉(zhuǎn)讓方式取得攝制權(quán)、改編權(quán)，因為登記機(jī)構(gòu)只辦理通過受讓取得的權(quán)利質(zhì)押登記。待攝制權(quán)、改編權(quán)最終與其他權(quán)利轉(zhuǎn)化為一部電影的整體著作權(quán)后，銀行還會要求企業(yè)保持質(zhì)押持續(xù)，此時企業(yè)可以以發(fā)行權(quán)、放映權(quán)、信息網(wǎng)絡(luò)傳播權(quán)等一項或者幾項權(quán)利質(zhì)提供質(zhì)押。企業(yè)整個融資流程需要經(jīng)過授信調(diào)查、授信評審等四個階段。

影視公司 攝制權(quán) 改編權(quán) 質(zhì)押登記

目前，企業(yè)以知識產(chǎn)權(quán)向金融機(jī)構(gòu)融資尚處于起步階段。在企業(yè)無法提供傳統(tǒng)的融資擔(dān)保措施的情況下，不少銀行都在嘗試創(chuàng)新?lián)７绞剑邮芷髽I(yè)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押為企業(yè)提供貸款。例如， 北京銀行南昌分行接受江西泰豪動漫有限公司的動漫作品《阿香日記》形象設(shè)計版權(quán)質(zhì)押，向該企業(yè)發(fā)放1000萬元 人民幣貸款，中國銀行上海分行接受電影《神話》的播映權(quán)質(zhì)押權(quán)，為上影英皇文化發(fā)展有限公司發(fā)放450萬元貸款。

影視公司以攝制權(quán)、改編權(quán)向銀行申請融資，具有典型性。影視公司為了節(jié)省成本，一般只會選擇取得文字作品的攝制權(quán)、改編權(quán)，而非全部著作財產(chǎn)權(quán)進(jìn)行拍攝影視創(chuàng)作，因為取得全部著作財產(chǎn)權(quán)需要的投入較大。鑒于這是新興的融資模式，其中會有很多問題值得我們關(guān)注。下文以攝制權(quán)、改編權(quán)融資為例，按照企業(yè)在銀行辦理融資普通流程的順序，簡要介紹以電影作品融資過程中需要注意的一些問題。

1 授信調(diào)查階段

1.1 調(diào)查企業(yè)是否取得攝制權(quán)、改編權(quán)并備案

影視公司首先要取得作品的攝制權(quán)、改編權(quán)。我們知道，一部電影在拍攝前要完成劇本創(chuàng)作等前期準(zhǔn)備工作。劇本往往取自于名家的文字作品，通常是小說。電影《少年派的奇幻漂流》根據(jù)揚(yáng)·馬特爾的同名小說改編而成，電影《一九四二》是根據(jù)劉震云的小說《溫故一九四二》改編而來。因此影視公司要拍攝電影，首先應(yīng)當(dāng)取得文字作品作者許可或者授予的攝制權(quán)，才能將其小說、戲劇等拍攝成電影，否則將構(gòu)成侵權(quán)。但是僅僅取得攝制權(quán)是不夠的，一部文字作品很難直接被用來作為電影劇本，還需要編劇對作品進(jìn)行適度改編才能適合拍攝，因此影視公司還要取得文字作品的改編權(quán)。這就要求影視公司要與文字作品的作者進(jìn)行協(xié)商，通過簽訂《攝制權(quán)、改編權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》，來獲得文字作品的攝制權(quán)、改編權(quán)。影視公司取得攝制權(quán)、改編權(quán)后，都會選擇到中國版權(quán)保護(hù)中心進(jìn)行權(quán)利登記，取得相應(yīng)的權(quán)利證明文件。《著作權(quán)法實施條例》第25條：“與著作權(quán)人訂立專有許可使用合同、轉(zhuǎn)讓合同的，可以向著作權(quán)行政管理部門備案，”該條例并未規(guī)定登記生效，可見登記行為是自愿的，不進(jìn)行登記也可以取得相應(yīng)的權(quán)利。登記的益處是可以將權(quán)利狀態(tài)公示，防止重復(fù)授權(quán)。銀行在對影視公司進(jìn)行調(diào)查時，應(yīng)要求企業(yè)出具取得攝制權(quán)、改編權(quán)的證明材料及《攝制權(quán)、改編權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》原件等原始材料。

值得注意的是，如果是通過文字作品作者授權(quán)的方式取得了攝制權(quán)、改編權(quán)，依據(jù)上文可知辦理登記備案是允許的，但是無法在中國版權(quán)保護(hù)中心辦理質(zhì)押登記手續(xù)，因為權(quán)利是授權(quán)取得的，被授權(quán)的影視公司并不是獨(dú)占的享有權(quán)利，作者還可以再次授權(quán)給第三人。為了防止行使權(quán)利引起的爭議，中國版權(quán)保護(hù)中心對通過授權(quán)取得的著作財產(chǎn)權(quán)不予辦理質(zhì)押登記。對于通過轉(zhuǎn)讓方式取得的攝制權(quán)、改編權(quán)，因影視公司已經(jīng)獨(dú)占的取得權(quán)利，中國版權(quán)保護(hù)中心一般是允許辦理質(zhì)押登記的。如果影視公司可以取得除著作人身權(quán)之外其他所有著作財產(chǎn)權(quán)，是中國版權(quán)保護(hù)中心最樂意接受的情形，他們無須擔(dān)憂著作財產(chǎn)權(quán)是否可以分割所帶來的各種問題。因此，影視公司取得全部著作財產(chǎn)權(quán)辦理融資是登記機(jī)構(gòu)樂于接受的，面臨的登記阻力是較小的，同時企業(yè)為銀行提供了價值較部分著作財產(chǎn)權(quán)大的全部著作財產(chǎn)權(quán)作為債權(quán)擔(dān)保，對銀行的益處也顯而易見。當(dāng)然，這需要企業(yè)投入更多資金來購買著作財產(chǎn)權(quán)。

1.2 對攝制權(quán)、改編權(quán)進(jìn)行評估階段

銀行在接受該兩類權(quán)利質(zhì)押之前，或者說在簽訂《質(zhì)押合同》之前，首先要委托專門的評估公司對其進(jìn)行評估。因攝制權(quán)和改編權(quán)只是存在于權(quán)利狀態(tài)，影視公司并未完成電影的拍攝，因此評估標(biāo)的權(quán)利不是將來完成的成品電影，只是攝制權(quán)、改編權(quán)本身。電影拍攝需要進(jìn)行大量的資金投入，演員片酬、廣告費(fèi)用、場地、道具、制作等需要進(jìn)行大量資金投入，電影《赤壁》成本是達(dá)到驚人的8500萬美元。在評估過程中，有的業(yè)務(wù)人員為了幫助企業(yè)順利拿到借貸資金，故意要求評估公司對整部電影的著作權(quán)進(jìn)行評估，這樣可以評出一個高價。還有一些業(yè)務(wù)人員難以區(qū)分文字作品的著作財產(chǎn)權(quán)與電影著作權(quán)，導(dǎo)致評估對象錯誤。若誤將攝制權(quán)和改編權(quán)當(dāng)作電影著作權(quán)進(jìn)行評估，評估價值可能多出其實際價值十幾倍甚至幾十倍。評審人員及業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)對此加以關(guān)注，防止銀行利益受損。

2 授信評審階段

如果銀行以建立授信的形式向企業(yè)提供融資，在業(yè)務(wù)人員完成《盡職調(diào)查報告》后，下一步即是向授信評審部門提供相關(guān)材料。鑒于目前攝制權(quán)、改編權(quán)的權(quán)利價值不高、價值不穩(wěn)定、難以處分的特點(diǎn)，在出現(xiàn)銀行實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的事由時進(jìn)而對其進(jìn)行處分時，實現(xiàn)質(zhì)權(quán)確有難度，因此銀行評審部門在確定其抵押率時，應(yīng)充分考慮上述特點(diǎn)，同時結(jié)合電影拍攝的進(jìn)度設(shè)定一個較房產(chǎn)、土地、船舶、股權(quán)等傳統(tǒng)押品低的抵押率，一般而言它只能作為輔助的擔(dān)保方式，需要與其他擔(dān)保方式一起為授信提供擔(dān)保。隨著前期準(zhǔn)備拍攝到拍攝完成，攝制權(quán)、改編權(quán)的價值也會與作詞、作曲、攝影等其他創(chuàng)作者的權(quán)利一起凝結(jié)為一部電影作品的整體著作權(quán)，而《著作權(quán)法》賦予制片人獨(dú)立行使整體著作權(quán)（電影已脫離文字作品成為獨(dú)立作品），這里的制片人非電影字幕中打出的“制片”，而是組織拍攝電影的影視公司。評審人員應(yīng)在批復(fù)意見中要求將電影完成后的相關(guān)權(quán)利質(zhì)押給銀行，以保證質(zhì)權(quán)的延續(xù)，例如發(fā)行權(quán)、放映權(quán)、信息網(wǎng)絡(luò)傳播權(quán)等一項或者幾項權(quán)利質(zhì)押給銀行。最理想的做法是要求企業(yè)將整部電影的全部著作財產(chǎn)權(quán)質(zhì)押給銀行，做到質(zhì)押權(quán)利價值最大化。

電影《金陵十三釵》劇照

3 落實授信批復(fù)階段

雖然我國《著作權(quán)法》并未要求攝制權(quán)、改編權(quán)質(zhì)押應(yīng)當(dāng)?shù)怯?，但是銀行為了明確其權(quán)利，防止文字作品作者的多次許可或者授權(quán)，銀行應(yīng)要求影視公司對獲得的質(zhì)押權(quán)利在中國版權(quán)保護(hù)中心進(jìn)行登記備案，將質(zhì)權(quán)明確且公示。不能因國家沒強(qiáng)制登記而忽視了登記備案手續(xù)，這對于銀行明確權(quán)利、向法院主張質(zhì)權(quán)有益處，因此應(yīng)要求企業(yè)配合辦理質(zhì)押登記備案手續(xù)。隨著知識產(chǎn)權(quán)融資呈現(xiàn)出活躍的態(tài)勢，2000年出臺《計算機(jī)軟件著作權(quán)登記辦法》表明轉(zhuǎn)讓、許可登記制度的確立，不少學(xué)者甚至主張建立知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓登記生效制度，而這還需要時日。

4 建立授信、企業(yè)提用階段

業(yè)務(wù)人員最后的工作就是將授信批復(fù)的要求一一落實，到放款中心為企業(yè)建立授信。在完成建立授信手續(xù)后，即可通知企業(yè)提用授信了，企業(yè)最終如愿從銀行拿到融資款項，整個前期融資流程即告結(jié)束。

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