說(shuō)起日本的黑社會(huì)組織，有個(gè)專有名詞，叫“暴力團(tuán)”。暴力團(tuán)“業(yè)務(wù)”廣泛，恐嚇訛詐、殺人放火、經(jīng)營(yíng)色情、販賣毒品、放債洗錢、擾亂金融等無(wú)所不包。山口組，日本最大的暴力團(tuán)，在國(guó)際上的名氣不亞于意大利黑手黨。
　　
　　 暴力團(tuán)是日本現(xiàn)代地下經(jīng)濟(jì)的主角。如今，西方國(guó)家經(jīng)濟(jì)低迷不振，日本在去年震災(zāi)之后更是入不敷出，暴力團(tuán)所控制的“肥肉”，政府再也不能坐視不理了。
　　
　　 2011年3月，日本頒布《暴力團(tuán)排除條例》，始于上世紀(jì)60年代的“打黑”掀起了一個(gè)新高潮；美國(guó)財(cái)政部日前也宣布，凍結(jié)山口組組長(zhǎng)筱田建市和二號(hào)人物高山清司在美資產(chǎn)。
　　
　　 “日本國(guó)內(nèi)消費(fèi)一直低迷，傳統(tǒng)電子產(chǎn)業(yè)等也面臨新興經(jīng)濟(jì)體的挑戰(zhàn)。這次美國(guó)政府重拳打擊山口組，也不排除是和日本政府聯(lián)手?！敝腥肇?cái)經(jīng)問(wèn)題學(xué)者、《洗錢內(nèi)幕》作者姚耀對(duì)《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》分析說(shuō)。
　　
　　 法定黑社會(huì)的由來(lái)
　　
　　 暴力團(tuán)起源于江戶時(shí)代，當(dāng)時(shí)在廟會(huì)等從事商業(yè)活動(dòng)的被稱為“走江湖的”，以賭博為業(yè)的則被稱做“賭徒”，這兩類人成為暴力團(tuán)形成的主要力量。
　　
　　 有組織的現(xiàn)代暴力團(tuán)出現(xiàn)在二戰(zhàn)以后?！岸?zhàn)以后，天皇是招牌，美國(guó)是太爺，日本政府相當(dāng)無(wú)力，一些層次不高的人開(kāi)始打家劫舍，把一些好的地盤(pán)、好的產(chǎn)業(yè)先占了。政治家想登臺(tái)，要撈地盤(pán)、要錢要人，只有暴力團(tuán)能幫他們做到?！币σ嬖V《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》。
　　
　　 與傳統(tǒng)意義上的黑社會(huì)不同，日本暴力團(tuán)除了非法獲利之外，也會(huì)從事一些合法的商業(yè)行為。
　　
　　 目前世界發(fā)達(dá)國(guó)家中，日本是唯一公開(kāi)允許有組織的黑社會(huì)團(tuán)體存在的國(guó)家。根據(jù)日本《暴力團(tuán)對(duì)策法》，滿足一定條件的惡性程度非常高的暴力團(tuán)，被確定為“指定暴力團(tuán)”，會(huì)受到各種限制?，F(xiàn)在，包括山口組在內(nèi)，日本全國(guó)有22個(gè)團(tuán)體被定為“指定暴力團(tuán)”，登記在冊(cè)、有合法的名號(hào)。據(jù)日本警察廳相關(guān)記錄，這22個(gè)團(tuán)體鼎盛時(shí)期成員超過(guò)20萬(wàn)人。
　　
　　 成立于1915年的山口組勢(shì)力最大，其成員占據(jù)日本全部暴力團(tuán)成員的44.4%（2010年），下屬事務(wù)所遍布日本47個(gè)都道府縣中的45個(gè)。與山口組關(guān)系友好的暴力團(tuán)包括稻川會(huì)、松葉會(huì)、雙愛(ài)會(huì)、共政會(huì)、會(huì)津小鐵會(huì)等，而與之處于敵對(duì)關(guān)系的暴力團(tuán)則有住吉會(huì)、極東會(huì)等。他們之間往往有明確的勢(shì)力范圍劃分。
　　
　　 實(shí)際上，日本暴力團(tuán)一般并不會(huì)騷擾普通老百姓，而是表現(xiàn)得謙和有禮、尊重對(duì)方。這也就是為什么日本民眾對(duì)暴力團(tuán)只是采取“敬而遠(yuǎn)之”的態(tài)度，而不是堅(jiān)決要求政府予以取締。“日本大和民族，講究一個(gè)‘和’字，對(duì)于已經(jīng)存在的事物，只要不過(guò)分涉及民眾安全，不是明晃晃地在街上搶、殺人放火，一般不會(huì)撕破臉皮?！比毡酒髽I(yè)家秋葉良和告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》。
　　
　　 暴力團(tuán)成了洗錢團(tuán)
　　
　　 現(xiàn)代暴力團(tuán)，已經(jīng)不像黑幫影片中表現(xiàn)的那樣，只會(huì)打打殺殺，他們?cè)诮?jīng)濟(jì)生活中的角色往往帶有多面性，形象也具有很強(qiáng)的欺騙性。影響范圍廣，又有政治力量暗中撐腰，暴力團(tuán)漸漸掌控了日本的地下金融，操縱了整個(gè)高利貸產(chǎn)業(yè)，并滲入日本金融和商業(yè)系統(tǒng)。
　　
　　 如去年日本“3·11”大地震發(fā)生后，東京地區(qū)著名的暴力團(tuán)“住吉會(huì)”，災(zāi)后第一時(shí)間通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)宣布：開(kāi)放本部宅事務(wù)所作為賑災(zāi)中心，無(wú)償接收災(zāi)民免費(fèi)吃住……
　　
　　 “暴力團(tuán)在日本地震災(zāi)后的高調(diào)反應(yīng)，實(shí)為‘沽名釣譽(yù)’。所謂‘沽名’，是為了在普通民眾心目中樹(shù)立正面形象；另一方面，更為重要的是為之后大規(guī)模的災(zāi)后重建項(xiàng)目謀得先機(jī)。暴力團(tuán)往往控制有自己的建筑產(chǎn)業(yè)。同時(shí)，賑災(zāi)和重建的過(guò)程中，很多利潤(rùn)和賬目也能趁機(jī)重整。”姚耀分析認(rèn)為。
　　
　　 再比如，山口組承擔(dān)了兵庫(kù)縣和神戶市等地的稅收，并且參與神戶機(jī)場(chǎng)、關(guān)西國(guó)際機(jī)場(chǎng)以及中部國(guó)際機(jī)場(chǎng)的建設(shè)，深深根植于日本社會(huì)中。
　　
　　 2月23日，美國(guó)財(cái)政部?jī)鼋Y(jié)山口組兩名重要人物在美資產(chǎn)的理由是：山口組借目前日元升值，通過(guò)假公司用犯罪收入投資美國(guó)西海岸的房地產(chǎn)和金融商品，從而達(dá)到洗錢的目的。
　　
　　 美國(guó)財(cái)政部指出，山口組的犯罪活動(dòng)包括在日本及其他國(guó)家販毒、偷運(yùn)軍火、販賣人口、賣淫和洗黑錢等，每年的收益預(yù)計(jì)達(dá)到數(shù)十億美元。該組織已滲透至美國(guó)金融及商業(yè)體系，干擾了美國(guó)金融市場(chǎng)的運(yùn)作秩序。
　　
　　 這并不是山口組首次在海外被凍結(jié)資產(chǎn)。2003年12月，瑞士蘇黎世州金融當(dāng)局將山口組高層之一山進(jìn)在瑞士信貸銀行里的賬戶凍結(jié)。因涉及洗錢，有“黑金帝王”之稱的山的涉案金額達(dá)到6100萬(wàn)瑞士法郎，約合52億日元。這一事件，是日本暴力團(tuán)海外洗錢首次被曝光。
　　
　　 近年來(lái)，暴力團(tuán)利用現(xiàn)代金融便利為自己創(chuàng)造更多的非法收入，并且通過(guò)國(guó)際網(wǎng)絡(luò)試圖將這些非法收入洗白。在姚耀看來(lái)，日本本土之小，無(wú)法支撐暴力團(tuán)“發(fā)揚(yáng)光大”，它們走向“國(guó)際化”是必然趨勢(shì)?！懊绹?guó)是日本暴力團(tuán)傳統(tǒng)的、比較熱鬧的洗錢基地，尤其是夏威夷、拉斯維加斯的賭場(chǎng)?！?br/>　　
　　 一些海外投資的日本企業(yè)就是暴力團(tuán)的產(chǎn)業(yè)，他們把企業(yè)轉(zhuǎn)移過(guò)去，就是為了洗錢。姚耀說(shuō)：“日本暴力團(tuán)早已脫離了低層次的打家劫舍，他們的存在往往代表著多重角色?！?br/>　　
　　 日本政府打黑難
　　
　　 暴力團(tuán)就好像一棵大樹(shù)，深深扎根在日本的經(jīng)濟(jì)社會(huì)中。日本政府打黑太難。
　　
　　 包括山口組在內(nèi)，很多暴力團(tuán)都是黑白兩道生意兼做，在商界日益做大。日本警察廳的一份報(bào)告說(shuō)，日本22個(gè)“指定暴力團(tuán)”控制總共20萬(wàn)億日元的年經(jīng)濟(jì)產(chǎn)值，掌控了日本的證券交易，并影響到幾百家上市公司。
　　
　　 暴力團(tuán)還與政壇有千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。日本不少有頭有臉的政治家落馬，都與政治黑金或洗錢丑聞相關(guān)。
　　
　　 秋葉良和告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》，為了提振經(jīng)濟(jì)，日本政府有意將博彩業(yè)合法化。國(guó)家都要開(kāi)賭場(chǎng)了，取締暴力團(tuán)的理由就顯得不那么充分。
　　
　　 再說(shuō)到打擊暴力團(tuán)的具體操作上，也是困難重重。因?yàn)楸┝F(tuán)首腦往往不親自參與犯罪事件，或者手法隱蔽，不容易掌握證據(jù)，不容易“一鍋端”。
　　
　　 山口組組長(zhǎng)筱田建市在2005年12月5日被捕，罪名并不直接與暴力團(tuán)有關(guān)，而是因身邊保鏢非法攜帶裝有子彈的手槍，筱田建市因“同謀罪”入獄。2011年4月9日，筱田建市刑滿出獄，一路前呼后擁，照樣派頭十足。
　　
　　 相比于日本政府，國(guó)際壓力反而有效得多。1995年6月，第五代山口組的二號(hào)人物竹內(nèi)臣來(lái)到美國(guó)拉斯維加斯。他來(lái)執(zhí)行山口組一項(xiàng)重大戰(zhàn)略計(jì)劃：買下賭城。
　　
　　 美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）沒(méi)有直接行動(dòng)，而是將竹內(nèi)臣的計(jì)劃透露給當(dāng)時(shí)掌控拉斯維加斯的意大利裔黑手黨，黑手黨派打手半夜闖進(jìn)竹內(nèi)臣住宿的酒店，將其暴打一頓后趕出美國(guó)，并將竹內(nèi)臣先前購(gòu)得的兩家飯店和溫泉浴場(chǎng)收歸名下。
　　
　　 之后，F(xiàn)BI又借此將竹內(nèi)臣存在美國(guó)銀行里的30多億美元凍結(jié)沒(méi)收。竹內(nèi)臣離開(kāi)美國(guó)，到達(dá)歐洲時(shí)，又被法國(guó)警方以從事非法交易為由拘捕。山口組收購(gòu)拉斯維加斯的計(jì)劃徹底失敗，共損失80多億美元。
　　
　　 如今，日本“打黑”又掀起新高潮。根據(jù)2011年實(shí)施的《暴力團(tuán)排除條例》，任何企業(yè)和個(gè)人不得向黑社會(huì)組織及其相關(guān)人員提供各種名義的資助，禁止與黑社會(huì)組織的企業(yè)做生意等。在各方打壓下，日本暴力團(tuán)正在走下坡路。數(shù)據(jù)顯示，日本暴力團(tuán)成員數(shù)目已經(jīng)從1963年末的18.41萬(wàn)人下降到2010年的7.86萬(wàn)人。
　　
　　 日本暴力團(tuán)洗錢18式
　　
　　 1.旅行支票
　　
　　 海關(guān)要求通關(guān)者申報(bào)攜帶的現(xiàn)金，但不會(huì)限制攜帶旅行支票的金額。
　　
　　
　　 2.在賭場(chǎng)以代幣間接兌換
　　
　　 在賭場(chǎng)中兌換成代幣，再將代幣直接交付給洗錢的受益人，再由他去將代幣兌換回現(xiàn)金，在外可聲稱在賭場(chǎng)內(nèi)賭贏的。
　　
　　 3.無(wú)記名債券或期貨
　　
　　 不記名的債權(quán)或個(gè)人期貨產(chǎn)品，非常“小眾化”，一旦重要客戶申購(gòu)?fù)赀@一批產(chǎn)品，也就宣告完成了一次堂而皇之的洗錢作業(yè)。
　　
　　 4.古董珠寶或收藏品
　　
　　 利用低買高賣的假買賣，將錢以合法的交易方式，洗到目的賬號(hào)。
　　
　　 5.紙上公司的假買賣
　　
　　 通過(guò)空殼公司，在“避稅天堂”進(jìn)行洗錢。
　　
　　 6.購(gòu)買保險(xiǎn)
　　
　　 第一次投保后，可以不斷提升保金，慢慢修改保險(xiǎn)計(jì)劃，待一定年數(shù)后取回，屆時(shí)可疑因素便會(huì)逐漸淡化直至消失。
　　
　　 7.基金會(huì)
　　
　　 假捐贈(zèng)給自己能掌控的基金會(huì)。
　　
　　 8.跨國(guó)多次轉(zhuǎn)匯與結(jié)清舊賬戶
　　
　　 利用轉(zhuǎn)匯的相關(guān)單據(jù)有保存期限的漏洞而進(jìn)行洗錢。
　　
　　 9.直接跨國(guó)搬運(yùn)
　　
　　 利用專機(jī)或具有海關(guān)免驗(yàn)的身份者，直接把錢搬到外國(guó)。
　　
　　 10.人頭賬戶
　　
　　 在提款地銀行找到一大批不知內(nèi)情的“人頭”對(duì)象，付給極其低廉的費(fèi)用后，用他們的名義開(kāi)設(shè)很多賬戶，定期將贓款分別來(lái)往于這些賬戶。
　　
　　 11.外幣活存賬戶
　　
　　 使用多次小額存款的方式存入，再到外國(guó)提領(lǐng)外幣。
　　
　　 12.跨國(guó)交易
　　
　　 以高單價(jià)購(gòu)買普通商品，將大量款項(xiàng)匯到國(guó)外賬戶，反之亦可將商品高價(jià)出售，讓國(guó)外的洗錢伙伴將款項(xiàng)匯進(jìn)國(guó)內(nèi)。
　　
　　 13.地下匯兌
　　
　　 除了非法兌換外幣以外，甚至可將現(xiàn)金兌換為外國(guó)的無(wú)記名與背書(shū)的支票，供客戶至外國(guó)的賬戶存入
　　
　　 14.跨國(guó)企業(yè)的資金調(diào)度
　　
　　 常見(jiàn)于金融業(yè)、銀行或保險(xiǎn)業(yè)等，常以大批的現(xiàn)金紙鈔進(jìn)行跨國(guó)搬運(yùn)。
　　
　　 15.百貨公司的禮券
　　
　　 具有高度的流通性，但由于具有不易兌換回現(xiàn)金的特性，故需有一定的人脈。
　　
　　 16.人頭炒樓
　　
　　 使用人頭購(gòu)買房地產(chǎn)，以市價(jià)5～7折價(jià)買入，以現(xiàn)金支付，然后在短期內(nèi)快速脫手，獲利約50%～100%。
　　
　　 17.假借貸
　　
　　 常用于受賄或貪污，受賄者或接收人持有對(duì)方（行賄人等）開(kāi)立的遠(yuǎn)期兌現(xiàn)的本票或支票，可聲稱為借貸關(guān)系。
　　
　　 18.偽幣或偽鈔
　　
　　 將偽幣或偽鈔，通過(guò)多次小金額的消費(fèi)行為，或是利用自動(dòng)販賣機(jī)找零行為，或是紙鈔兌換成硬幣的機(jī)器，將偽幣或偽鈔洗成真錢。
　　
　　 （摘編自《洗錢內(nèi)幕：誰(shuí)在操縱日本地下金融》）