李 蕤

(北京警察學(xué)院 偵查系，北京102202）

比較視野下的電信詐騙犯罪防范與偵查合作

李 蕤

(北京警察學(xué)院 偵查系，北京102202）

電信詐騙由于涉案金額大、侵害面廣、作案方式多為跨境犯罪而廣為關(guān)注。電信詐騙的防范需要全社會資源的深度參與。公安機關(guān)要注重理念的轉(zhuǎn)變和機制的完善。政府牽頭建立跨領(lǐng)域立體合作平臺是防范電信詐騙犯罪的根本之策。要不斷深化各地公安機關(guān)偵查破案協(xié)作機制，最大限度地拓展境內(nèi)外聯(lián)合打擊犯罪合作機制，形成打擊與防范合力。

電信詐騙；防范體系；偵查合作

現(xiàn)階段電信詐騙呈現(xiàn)規(guī)模化發(fā)案，其涉案金額甚至超過傳統(tǒng)的“兩搶一盜”侵財犯罪。公安機關(guān)要認真研究電信詐騙犯罪的特點與規(guī)律，并借鑒臺灣地區(qū)在反電信詐騙方面較為成熟的經(jīng)驗，完善偵查合作機制，以機制確保偵查效能的充分發(fā)揮。

一、詐騙犯罪的持續(xù)增長與電信詐騙的凸顯

詐騙是一種古老的侵財犯罪類型。詐騙犯罪在立法上的較早記載見于夏禹時期的《洪范》。[1]西周的《尚書·費誓》中的“竊馬牛，誘臣妾，汝則有長刑”，可以說是我國最早的有文字記載的將詐騙罪以立法形式規(guī)定下來予以定罪和處罰的法律規(guī)范。[2]在此后歷代中，詐騙罪都是立法的重要組成部分。

從我國1995年到2010年共計16年的刑事發(fā)案情況看，詐騙犯罪從占據(jù)刑事案件發(fā)案總數(shù)的3.95%升至7.6 6%，在侵財犯罪中僅次于盜竊案件，增長趨勢非常明顯。具體表現(xiàn)為：1995年3.95%，1996年4.35%，1997年4.85%，1998年4.18%，1999年4.14%，2000年4.20%，2001年4.28%，2002年4.41%，2003年4.41%，2004年4.36%，2005年4.37%，2006年4.59%，2007年4.99%，2008年5.60%，2009年6.84%，2010年7.66%。[3]

作為詐騙犯罪中異軍突起的“新生代”，電信詐騙在2000年以后逐漸進入公眾視野，引發(fā)廣泛關(guān)注和熱議。

從電信詐騙造成的整體損失看，2008年北京、上海、廣東、福建四省市案值達6個多億，2009年上海、江蘇、浙江、福建、廣東五省的損失高達10多億元，[4]全國立案38.1萬起，群眾財產(chǎn)損失達110多億元。[5]

從具體省份來看，經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)是重災(zāi)區(qū)。如廣東省電信詐騙犯罪2005年急增，2008年起呈高發(fā)趨勢，立案數(shù)和經(jīng)濟損失成倍增長。2009年立案偵查電信詐騙案8300件，比2008年增長83%，造成經(jīng)濟損失2.32億元；2010年僅上半年就立案5760件，經(jīng)濟損失2億多元。[6]北京市2009年電信詐騙的金額達3.2億元，電信詐騙案件已成為該市影響最大的刑事類警情。[7]

從個案損失看，瞬間被騙上千萬的案件屢有發(fā)生并屢創(chuàng)新高。2009年10月北京張女士被騙1017萬元，2010年深圳王先生被騙2264萬元，云南一群眾被騙2311萬元，北京一群眾被騙1300萬元。2011年 5月北京一群眾被騙1100余萬元。[8]

縱觀詐騙犯罪的發(fā)展歷史，幾乎沒有任何一類詐騙犯罪可以在瞬間造成被侵害者的傾家蕩產(chǎn),幾乎沒有任何一類詐騙犯罪可以如此毫無疆界地對被侵害者實施欺騙，幾乎沒有任何一類詐騙犯罪有如此“嚴(yán)格”的犯罪流程和“科技含量”。這些都是電信詐騙犯罪的特點。鑒于此，本文僅從其發(fā)展歷程與偵查合作方面進行梳理和思考。

二、電信詐騙犯罪的概念

電信詐騙的概念暫無定論，不同學(xué)者有不同的界定。有學(xué)者認為，電信詐騙是指利用手機、小靈通、固定電話、VOIP(VoiceOver InternetProtocol)網(wǎng)絡(luò)電話、互聯(lián)網(wǎng)等各種通訊途徑，通過打電話、發(fā)短信等方式詐騙錢財?shù)囊活惽重敯讣?。[9]有學(xué)者認為，電信詐騙犯罪是以非法占有為目的，利用手機短信或直接撥打電話等方式與被害人進行遠程接觸，通過冒用名義或虛構(gòu)事實，騙取較大數(shù)額財產(chǎn)，并利用銀行賬戶獲取贓款的犯罪案件。[10]有的學(xué)者認為，電信詐騙是指以非法占有為目的，虛構(gòu)事實或隱瞞真相，利用現(xiàn)代通信技術(shù)手段發(fā)送欺詐信息，騙取數(shù)額較大的公私財物，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)刑事責(zé)任的行為。[11]有學(xué)者認為，電信詐騙在我國目前屬于一個具有特定內(nèi)涵的詞組，是指以非法占有他人財產(chǎn)為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)平臺，采取虛構(gòu)事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取他人財物的行為，是近年來出現(xiàn)的一種新型詐騙犯罪形式。[12]

縱觀以上界定，筆者較認同最后一種表述。一是電信詐騙的本質(zhì)是詐騙犯罪行為，因此在概念表述上應(yīng)以刑法中詐騙犯罪為基礎(chǔ)。二是電信詐騙之所以特殊，成為近年來公安機關(guān)打擊的重點，關(guān)鍵在于其詐騙過程中充分運用的“電信網(wǎng)絡(luò)”平臺的特殊性。三是概念界定中不宜過多地出現(xiàn)其使用電話類型或者行為方式的描述。

三、電信詐騙犯罪的前世今生

從目前掌握的資料來看，此類犯罪最早源于我國臺灣，后逐漸蔓延發(fā)展到大陸，作案手段的迷惑性不斷增強，社會危害性日益增加。

（一）電信詐騙犯罪手法的發(fā)展演變

臺灣地區(qū)電信詐騙犯罪手法演變過程有明顯的階段性特點：

1997年以前，臺灣詐騙犯罪多為個人或小型組織，向特定被害對象施以詐騙。隨著電信業(yè)的發(fā)達及網(wǎng)絡(luò)漸趨普遍，衍生出針對不特定多數(shù)人的詐騙。此為萌芽階段。

2000年至2003年，出現(xiàn)詐騙集團利用郵寄中獎通知、電話問卷調(diào)查等方式，以支付所謂手續(xù)費或稅額行騙。

2004年下半年，出現(xiàn)假借銀行卡遭盜刷，利用受害者恐慌心理竊取其賬戶內(nèi)款項；或以假綁架手法，誘騙受害人匯款等。

2005年，逐漸演變?yōu)榧倜暗胤椒ㄔ夯驒z察署通知出庭接受調(diào)查的詐騙手法，使用威脅手段或者要挾受害者繳納所謂欠款。

2006年，以假冒臺灣電信催繳電話費用為主。下半年則搭配政府機構(gòu)換發(fā)身份證、以戶政事務(wù)所名義通知受害者身份證遭冒用為主要詐騙手法。同時，出現(xiàn)詐騙集團誘騙失業(yè)人員、學(xué)生提供人頭賬戶或擔(dān)任馬仔，以假冒檢察官、法官到府取款。

2007年，由于臺灣民眾防范意識的提升，詐騙集團開始利用網(wǎng)絡(luò)購物、拍賣網(wǎng)站等渠道，使詐騙案件和詐騙金額持續(xù)上升。

2008年，詐騙集團仍普遍假冒地方法院、檢察署、警察局等公共機關(guān)或著名公司之名，架設(shè)跨境電線詐騙平臺，再佐以各種精心設(shè)計的情景騙局。

2009年，詐騙集團開始使用來電顯示篡改技術(shù)，配以網(wǎng)絡(luò)電話、網(wǎng)絡(luò)聊天室等，新增網(wǎng)絡(luò)、電視購物分期重復(fù)扣款等詐騙手法。

2010年，犯罪手法仍以假冒公務(wù)機關(guān)及網(wǎng)絡(luò)、電視購物分期重復(fù)扣款為主，當(dāng)面交付的案件有所增加且詐騙金額巨大，色情應(yīng)招類詐騙次之。同時，犯罪人改以刊登假求職、信貸廣告騙取民主銀行存折、銀行卡作為增加“人頭賬戶”的渠道，并嘗試改由馬仔在內(nèi)地、香港等地開立賬戶，通過外匯渠道獲取大筆不法款項。

縱觀臺灣地區(qū)電信詐騙犯罪手法的發(fā)展變化，我國內(nèi)地基本上是同步進行。發(fā)展進程如下圖所示：

犯罪人針對內(nèi)地居民實施犯罪時，加入了針對內(nèi)地特征的詐騙手法，如2011年北京出現(xiàn)多起冒稱社?？ū煌钢У脑p騙。

從犯罪人的作案區(qū)域特征看，最初詐騙集體將主機設(shè)在臺灣，撥打大陸群眾的電話，或者將主機設(shè)在大陸，撥打臺灣民眾的電話。隨著兩岸警方聯(lián)手打擊力度的加大，詐騙集團開始將主機設(shè)到東南亞各國，再從這些地方將詐騙電話打到大陸、臺灣甚至美國和日本等其他國家。

（二）電信詐騙犯罪手法的基本分類

1．突破心理防線詐騙。主要有兩類：一是利用人性弱點。犯罪人利用被侵害人的貪婪、僥幸、功利等人性弱點，通過“中獎”、“低價購物”、“彩票特碼”、“股票內(nèi)幕”等為誘餌詐騙。二是利用社會心理。犯罪人利用親情、友情、人情等等社會心理，以“故友借款”、“江湖救急”、“家人出事急救”等多種借口對受害人實施詐騙。

2．借助信息技術(shù)詐騙。這類詐騙主要是利用信息技術(shù)的發(fā)展，采取“廣泛撒網(wǎng)、愿者上鉤、連環(huán)詐騙”的策略，是犯罪人常用的手法之一。早期的手法如利用短信群發(fā)器、自動撥號軟件等工具，實施“響一聲電話”、“刷卡消費”、“提供色情服務(wù)”等，后發(fā)展為利用VOIP（網(wǎng)絡(luò)語音電話）及改號軟件等工具冒用國家機關(guān)、金融單位等專用電話號碼，以“電話欠費”、“配合案件調(diào)查”等借口對受害人進行詐騙，成為危害最大的詐騙形式之一。

3．利用信息不對稱詐騙。犯罪人利用各種渠道獲取群眾個人信息，以“幫助子女升學(xué)”、“出口退稅”、“購房退稅”等虛假信息實施詐騙，屬于精確定位式的詐騙手法。

（三）電信詐騙受害人群抽樣分析

筆者對某市2010年1月到8月發(fā)生的電信詐騙案件進行統(tǒng)計分析，從中可以看出一定的規(guī)律性，對此類案件防范宣傳有一定意義。

1．年齡特征。從發(fā)生的案件看，最小的13歲，最大的80歲，平均年齡34歲。18—39歲群體最容易被騙的依次是網(wǎng)絡(luò)購物、定購票務(wù)、冒充熟人、中獎信息、欠費類詐騙；40歲以上最容易被騙的依次是欠費類詐騙、冒充熟人、網(wǎng)絡(luò)購物、中獎信息、投資理財。

2．性別特征。被騙者中男女性別比例約為1：1.13。從案件類型看，女性比較容易被各類電話欠費、恐嚇性詐騙短信左右；男性在貸款、投資詐騙類中較為突出。

3．受教育程度。在受侵害人群中，大學(xué)及以上學(xué)歷的占55.9%；高中占30.7%；初中占11.7%；小學(xué)及文盲占1.7%。文化程度較高、學(xué)歷較高人群中最容易被騙的案件形式是網(wǎng)絡(luò)購物。

4．職業(yè)特征。公司職員、在校大學(xué)生最容易被騙的案件形式為網(wǎng)絡(luò)購物；離退休人員最容易被騙的形式是欠費類、中獎類和冒充綁架類。

四、臺灣警方務(wù)實而高效的偵防措施

根據(jù)臺灣地區(qū)2009年網(wǎng)絡(luò)選票顯示，“電話及網(wǎng)絡(luò)詐騙泛濫”高居“十大民怨”第二位，僅次于高房價。良好的運行機制是確保偵查效能的基礎(chǔ)條件，臺灣地區(qū)偵防電信詐騙的起點是以整體協(xié)調(diào)為核心構(gòu)建偵查機制，突出之處有以下幾點：

（一）探索成立“165”反詐騙咨詢熱線

臺灣在2003年電信詐騙泛濫成災(zāi)，經(jīng)多方論證，2004年4月26日在“警政署”成立了“0800-018110反詐騙咨詢專線”，由“刑事警察局及服務(wù)中心”負責(zé)，面向民眾提供幫助和報案服務(wù)。直到2005年7月1日，正式創(chuàng)建“165”反詐騙咨詢熱線，后經(jīng)不斷發(fā)展完善，成為一個功能強大的綜合應(yīng)用信息平臺。

（二）不斷完善“165”平臺的綜合功能

隨著電信詐騙偵查與防范工作的不斷深入，該專線逐漸形成了攔截不法匯款、監(jiān)控可疑賬戶、封停涉案電話、建立龐大數(shù)據(jù)庫等功能。①專線的職責(zé)有：1.為民眾提供詐騙案件咨詢、檢舉與報案服務(wù)。2.接查群眾檢舉的具體犯罪情報。3.充當(dāng)警察、電信、金融單位協(xié)調(diào)樞紐，解決彼此間業(yè)務(wù)往來之問題與爭議。4.執(zhí)行詐騙電話查證、停話與復(fù)話，并攔阻非法簡訊，有效遏制人頭電話成長。5.執(zhí)行警示賬戶聯(lián)防機制作業(yè)，聯(lián)合地方警察與金融單位共同啟動被騙款項圈存、止扣，實時攔阻被騙款項及協(xié)助被騙款項返還事宜；6.統(tǒng)計分析詐騙案件，發(fā)掘問題癥結(jié)與趨勢，并研究提出解決對策，供跨部門反詐騙聯(lián)防會議參考。7.定期匯整犯罪手法，為媒體及教育提供材料。8.設(shè)立“165”專屬網(wǎng)站處理網(wǎng)絡(luò)案件，協(xié)助解決網(wǎng)絡(luò)交易糾紛及詐騙案件之轉(zhuǎn)介處理等。參見魏勇：》偵查電信詐騙案須從革新偵查理念與機制入手——以臺灣與廣州警方的偵查現(xiàn)狀的比較為視角》，載于《法治論壇》2010年第4期，第135頁。數(shù)據(jù)庫主要有詐騙人員信息資料庫、被害人筆錄資料庫、案件受理資料庫、電話封停資料庫、聲紋資料庫、警示賬戶信息資料庫、手機短信關(guān)鍵字段模組資料庫、外籍人士離境資料庫、犯罪情報信息資料庫、集團分析資料庫等10個數(shù)據(jù)庫，為電信詐騙偵查工作的開展奠定了基礎(chǔ)。據(jù)統(tǒng)計，臺灣地區(qū)自2005年該專線建立迄今接獲327萬件以上報警，成功攔阻4837件詐騙，金額高達6.57億元。②中華電165反詐騙專線成果豐碩［EB/OL］.http://www.twtimes.com.tw/index.php?page=news&nid=98605。

（三）警方與銀行多部門協(xié)作有力

在犯罪人轉(zhuǎn)賬過程中進行攔截是防止電信詐騙損失發(fā)生和擴大的最有效方式。臺灣地區(qū)警方通過執(zhí)行警示賬戶聯(lián)防機制作業(yè)，聯(lián)合地方警察與金融單位共同啟動被騙款項圈存、止扣，實時攔阻被騙款項及協(xié)助被騙款項返還取得了較好的效果。此外，“165”平臺只要將犯罪嫌疑人騙款賬戶提供給金融機構(gòu)，該賬戶涉及的下級賬戶均被停止相應(yīng)業(yè)務(wù)。

（四）以行政手段提升政府防治詐騙功能

臺灣警方認為，電信詐騙不單是刑事案件問題，不僅是警方一家之力就可以完成的，需要廣泛借助政府與民間資源，用行政手段提升防治詐騙的效能。臺灣警方通過“反詐騙聯(lián)防會議”、“電信技術(shù)咨詢小組會議”，協(xié)調(diào)“法務(wù)部”、“交通部”、“財政部”、“農(nóng)委會”、“金管會”、“行政院金融監(jiān)督委員會”、“金融聯(lián)合信息中心”、各電信運營商及“刑偵局”等科技、研發(fā)、通訊、監(jiān)察、警察等多個單位，[13]構(gòu)建起一體化打防詐騙犯罪網(wǎng)絡(luò)，實施“警示賬戶聯(lián)防機制”和“電信聯(lián)合服務(wù)平臺”。

五、多策并舉形成電信詐騙防范體系

借鑒臺灣地區(qū)防治詐騙犯罪的做法，針對電信詐騙案件受害者多是通過網(wǎng)銀、銀行或ATM機進行轉(zhuǎn)賬、匯款等操作的特點，公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)充分借助多種社會資源，共同開展打擊防范工作。

（一）強化金融部門勸阻功效

在對群眾防范能力的調(diào)查中表明，銀行的提示標(biāo)語警示了36.5%的民眾。[14]應(yīng)當(dāng)強化對銀行、郵政儲蓄等單位的培訓(xùn)和指導(dǎo)，采取多種防范措施，如北京警方與銀行部門聯(lián)手進行的“六個規(guī)定動作”。③在營業(yè)網(wǎng)點LED屏上顯示滾動的安全提示語；在網(wǎng)點語音叫號機中插播防范電信詐騙語音提示；在網(wǎng)點背景音樂或廣播系統(tǒng)增加防范電信詐騙語音安全提示；制作安全防范提示牌；在ATM機操作界面更新防電信詐騙提示語；對50歲以上中老年人進行重點核實，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)可疑情況及時勸阻，對于不聽勸阻的及時撥打110報警。實踐證明，這些部門積極參與預(yù)防工作能夠取得較好效果，2010年僅北京市銀行系統(tǒng)便堵截電信詐騙1820萬元。

（二）研發(fā)反向語音防范技術(shù)

聯(lián)合電信部門研發(fā)“防詐騙語音提示平臺”。④“語音提示平臺”主要由“通信協(xié)議信令處理軟件”（主要作用是從通話數(shù)據(jù)流中提取詐騙用戶的CDR代碼信息，并根據(jù)業(yè)務(wù)需求邏輯形成消息隊列）、“增值業(yè)務(wù)邏輯觸發(fā)軟件”（主要作用是根據(jù)詐騙用戶CDR代碼，觸發(fā)防詐騙語音提示任務(wù)）和“可編程呼叫控制軟件”（主要作用是接受業(yè)務(wù)邏輯軟件指令，完成對詐騙主叫用戶號碼的跟蹤、狀態(tài)記錄）等3個系統(tǒng)軟件構(gòu)成，依托中國電信“7號信令架構(gòu)”，在電信市話網(wǎng)搭建“防詐騙語音提示平臺”。該平臺為預(yù)防電信詐騙筑起科技防火墻，推廣后發(fā)案明顯降低。該平臺的主要功能是通過實時分析語音呼叫流程，自動識別常見的詐騙電話字冠的號碼，一旦發(fā)現(xiàn)該類電話呼入住戶固定電話并被事主接聽，該系統(tǒng)會在住戶掛機的瞬間即時呼入并播放語音提示。江蘇省從2009年12月16日平臺啟動運行至2011年2月25日的70天內(nèi)，向固定電話事主播放語音提示182.6萬次（含重復(fù)提示）。[15]再如廣東警方積極協(xié)商省通信管理局，由電信運營企業(yè)對全省所有手機、固定電話用戶發(fā)送謹防詐騙的公益提示信息，對向114、12580、10000查號臺查詢政法機關(guān)電話號碼的群眾，由查號臺直接呼轉(zhuǎn)到110指揮中心，由接警民警了解情況，提示防騙。

（三）充分運用多種媒體策略

報紙、電視、手機、網(wǎng)絡(luò)等都可以成為電信詐騙防范宣傳的陣地。問卷調(diào)查發(fā)現(xiàn)，報紙、互聯(lián)網(wǎng)、宣傳欄在宣傳預(yù)防詐騙信息方面發(fā)揮了重要作用，50%左右的民眾從這三個途徑獲得了提示防騙的信息。[16]地方公安機關(guān)推出了很多新舉措，如北京市公安局海淀分局聯(lián)合《法制晚報》專門做了一期防范電信詐騙的?？敿毥榻B了各種詐騙手段及應(yīng)對策略，加印了30萬份?？谏鐓^(qū)內(nèi)廣為分發(fā)；在互聯(lián)網(wǎng)上開通了防詐騙專題網(wǎng)站，及時發(fā)布全國各地最新詐騙手法與特點，并自編自導(dǎo)了反詐騙宣傳系列片，在轄區(qū)內(nèi)各高校校園網(wǎng)絡(luò)上熱播；組織上千名防詐騙宣傳志愿者，開展廣泛宣傳。通過這些措施和方法，極大地提高了公眾的防騙意識，收到了良好的社會效果。

（四）深入社區(qū)關(guān)注易感人群

研究表明，無論如何開展防范宣傳，總有一部分人因為氣質(zhì)、習(xí)慣等原因易成為受騙人群。這類人員往往交往范圍小、性格內(nèi)向、直線思維。對于這樣的人群，社區(qū)民警應(yīng)聯(lián)合居委會、社區(qū)工作者舉辦講座，發(fā)放宣傳手冊，通過被侵害者現(xiàn)身說法等方式揭示犯罪流程，提升防范意識，將宣傳防范工作入眼入耳入腦入心。

六、轉(zhuǎn)變觀念，構(gòu)建偵查合作機制

（一）政府牽頭建立跨領(lǐng)域立體合作平臺

利用電信實施犯罪，具有跨行業(yè)、跨部門、跨地域等特點，涉及刑事、民事、行政等法律領(lǐng)域，政府牽頭建立跨領(lǐng)域立體合作平臺是根本之策。理想的模式應(yīng)當(dāng)是由政府牽頭，建立由公、檢、法、銀監(jiān)局、各大銀行、電信部門、互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管部門、工商局等參加的立體合作平臺。該平臺之中警方和銀行之間的合作是案件偵破的關(guān)鍵。

1．資金快速凍結(jié)機制。電信詐騙資金流轉(zhuǎn)速度少則5分鐘，多則24小時，之間的時間差就是最大限度降低群眾損失的關(guān)鍵點，最有效的途徑就是快速凍結(jié)涉案資金。如廣東警方和銀監(jiān)會建立打擊電信詐騙協(xié)作機制，雙方設(shè)立聯(lián)絡(luò)員制度，當(dāng)警方確認受害者上當(dāng)受騙后，聯(lián)絡(luò)員在第一時間聯(lián)系銀行，銀行聯(lián)絡(luò)員會以最快速度凍結(jié)嫌疑賬戶。據(jù)了解，該制度試行4個月以來，已經(jīng)凍結(jié)并挽回受害者損失2000多萬元。其中最快的一次是在短短10分鐘內(nèi)凍結(jié)了473萬元資金，成功為受害者挽回了損失。[17]

2．行業(yè)線索提供機制。針對犯罪人在行騙入賬期間，經(jīng)常撥打銀行自助查詢電話的情況，銀行部門應(yīng)對電話自助查詢記錄定期篩查、碰撞比對、分析研判，發(fā)現(xiàn)可疑線索及時提供警方偵查。同時，加強對賬戶交易情況的監(jiān)控力度，對于頻繁交易或者交易異常的賬戶，及時提供給當(dāng)?shù)毓膊块T進行調(diào)查。

3．轉(zhuǎn)帳金額限制規(guī)定。2009年5月，中國人民銀行、公安部等四部委聯(lián)合發(fā)文，對銀行ATM機轉(zhuǎn)賬作了“每日每卡轉(zhuǎn)出金額不得超過5萬元人民幣”的明確規(guī)定。通過設(shè)定轉(zhuǎn)賬上限的微幅調(diào)整，就使電信詐騙的個案損失出現(xiàn)大幅度下降，當(dāng)月平均案值環(huán)比下降了22.5%。[18]

（二）深化公安機關(guān)偵查破案協(xié)作機制

2009年開始，公安部在全國建立“落地偵查”機制，實現(xiàn)跨區(qū)域同步調(diào)查取證，達到了降低成本、快速破案的目的。其總體思路是利用公安信息網(wǎng)絡(luò)搭建全國統(tǒng)一網(wǎng)絡(luò)技術(shù)平臺，各地發(fā)案后第一時間內(nèi)把案件情況輸入平臺，公安信息網(wǎng)實現(xiàn)網(wǎng)上自動串并。串并成功的系列案件，由“協(xié)作平臺”自動調(diào)撥涉案線索給涉案地公安機關(guān)及時展開調(diào)查取證和偵查工作。機制的創(chuàng)新實現(xiàn)了跨區(qū)域合作的飛躍發(fā)展，偵查機關(guān)不用隨著資金流全國各地跑，節(jié)約了警力、精力和資金，突破了傳統(tǒng)辦案調(diào)查取證時效性的制約。現(xiàn)階段要進一步細化、完善各地打擊電信詐騙犯罪的協(xié)調(diào)配合機制，特別是在調(diào)查取證、串并案方面，要明確規(guī)范的辦案程序，明確材料調(diào)取、回復(fù)等規(guī)定，確保在法律規(guī)定時限內(nèi)完成取證工作。

（三）拓展境內(nèi)外聯(lián)合打擊犯罪合作機制

電信詐騙中，通常犯罪人的漫游地在泰國、菲律賓等地，服務(wù)器可能在美國。國與國之間的偵查理念、法律規(guī)制、辦案水平等存在著差異，偵查、取證、打擊難以做到步調(diào)一致、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一。只有加強兩岸及國際警方的有效合作，才能減少和遏制此類犯罪的發(fā)生和蔓延。

目前，北京市、福建省、廣東省等已與臺灣警方建立司法協(xié)作，在聯(lián)合打擊電信詐騙犯罪中發(fā)揮了重要作用。如2011年9月28日，由公安部統(tǒng)一指揮，北京、廣東等10省市公安機關(guān)聯(lián)手臺灣警方，與印尼等8個東盟國家警方同步行動，打掉兩個特大跨國跨兩岸電信詐騙犯罪集團，抓獲犯罪嫌疑人828名，涉案金額高達2.2億元。

此外，2011年召開的“東盟與中日韓打擊電信詐騙犯罪研討會”上，我國公安部表示將加大與東盟、日韓合作打擊近年興起的電信詐騙犯罪力度，現(xiàn)階段在境內(nèi)外合作拓展方面要著力開展以下工作：

1．拓展跨境跨國合作領(lǐng)域。在犯罪相對突出的地區(qū)和國家警方間建立打擊電信詐騙犯罪聯(lián)絡(luò)員制度，建立跨國跨兩岸協(xié)作網(wǎng)絡(luò)平臺，互通犯罪情報信息，共享數(shù)據(jù)資源，并在政策法律上研究落實追贓反贓①臺灣地區(qū)的犯罪人組織操控的詐騙集團不管把詐騙窩點設(shè)在哪里，所騙贓款均通過地下錢莊洗錢漂白后流入臺灣，有的通過合資企業(yè)流轉(zhuǎn)，有的通過旅游中介公司流轉(zhuǎn)，所有資金均被物理分離。即使查到了贓款流向，臺灣方面也追到一部分錢款，但按照臺灣相關(guān)法律規(guī)定，臺灣警方無權(quán)先行返還，只有待臺法院判決后再作處理。這種局面使得電信詐騙的打擊效果大打折扣。和訴訟處理問題②由于跨境電信詐騙的受騙地、服務(wù)器、窩點所在地分散各地，且目前多數(shù)國家和地區(qū)還沒有統(tǒng)一的受害人數(shù)據(jù)庫平臺，案件核實工作難以開展。查不到受害人，找不到案件，就無法對犯罪嫌疑人準(zhǔn)確定罪量刑。。

2．共同開展上下游犯罪打擊。電信詐騙的上游犯罪主要是非法獲取公民個人信息，為犯罪人提供網(wǎng)絡(luò)平臺，下游主要是洗錢犯罪。上下游是電信詐騙屢打不絕的重要原因，僅憑一個地區(qū)和國家根本難以治理，須共同聯(lián)手壓縮詐騙犯罪空間。

對于非法獲取公民個人信息，2009年《刑法修正案（七）》規(guī)定了非法獲取公民個人信息行為的刑事責(zé)任，但目前在打擊實踐中尚重視不夠。1997年至2009年，全國法院審理的以《刑法》第191條洗錢罪追究刑事責(zé)任的案件僅20余件，[19]表明司法實踐中對于此類犯罪的打擊力度尚有很大提升空間。

3．推進完善司法協(xié)作機制?？缇侈k案協(xié)作程序繁瑣，文書往來時日遷延，受制于復(fù)雜的程序和高昂的司法成本，跨境獲取事主報案材料、追蹤線索、抓捕犯罪嫌疑人困難重重。因此，跨境電信詐騙案件從偵查辦案拓展到訴訟環(huán)節(jié)、監(jiān)督管理環(huán)節(jié)，從警方到檢察院、法院、司法等部門，應(yīng)建立起完整的協(xié)作機制，實現(xiàn)快速查詢、凍結(jié)“綠色通道”，以實現(xiàn)整體打擊聯(lián)動效應(yīng)。

七、結(jié)語

從電信詐騙發(fā)案數(shù)據(jù)看，現(xiàn)階段在我國各地呈規(guī)模化發(fā)案；從電信詐騙犯罪方式看，日益走向團伙管理公司化、集團化，犯罪手法更新迅速、科技手段廣泛應(yīng)用，甚至有些案件還有黑社會參與其中。防范電信詐騙體系需要全社會共同構(gòu)建，公民個人防范意識的提升是最后一道防線；公安機關(guān)的工作理念和打擊機制也應(yīng)隨著電信詐騙犯罪規(guī)律特點的變化而不斷創(chuàng)新，不斷提升打擊效能。

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D631.2

A

1673―2391(2012)05―0119―05

2012—04—06

李蕤，女，陜西人，北京警察學(xué)院偵查系。

【責(zé)任編校：邊 草】