龍家清

摘要：隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的深入及經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)的加強(qiáng)，證券企業(yè)得到迅速發(fā)展，由于證券投資本身的高風(fēng)險(xiǎn)性，使得證券企業(yè)更應(yīng)注重企業(yè)危機(jī)的防范和處理。文章對(duì)證券企業(yè)危機(jī)防范及處理途徑存在的問(wèn)題進(jìn)行分析，提出一些證券企業(yè)危機(jī)防范及處理途徑的優(yōu)化對(duì)策和方法。

關(guān)鍵詞：證券企業(yè)；危機(jī)；分析和處理

中圖分類(lèi)號(hào)：F830.9文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1006-8937（2011）22-0024-01

巨額的利潤(rùn)是吸引了無(wú)數(shù)證券人投身致力于證券行業(yè)中的原因，但是不容忽視的是，同巨額利潤(rùn)一起存在的還有高風(fēng)險(xiǎn)，那么如何對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)進(jìn)行防范和處理這就顯得尤為重要，隨著改革開(kāi)放的大步伐，證券企業(yè)得到了快速的發(fā)展，由于證券本身的高風(fēng)險(xiǎn)性，使得證券企業(yè)需要采取各種措施防范和處理各種風(fēng)險(xiǎn)，為廣大證券投資者創(chuàng)造良好的證券交易平臺(tái)。

1證券企業(yè)的危機(jī)防范及處理途徑存在的問(wèn)題

良好的證券企業(yè)的危機(jī)防范及處理途徑是企業(yè)進(jìn)行安全、高效的證券交易的前提，但是，我國(guó)對(duì)于證券企業(yè)的危機(jī)防范及處理途徑的重視僅僅是從在這幾年才開(kāi)始的，所以，我國(guó)對(duì)于證券企業(yè)的危機(jī)防范及處理途徑工作還存在著各種各樣的問(wèn)題，證券企業(yè)危機(jī)防范及處理途徑存在的問(wèn)題主要包括以下幾個(gè)方面。

①制度問(wèn)題。證券交易是一種有風(fēng)險(xiǎn)的投資，我們必須承認(rèn)由于經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)大潮，會(huì)出現(xiàn)很多的風(fēng)云突變，但是還有一種風(fēng)險(xiǎn)就是人為的，可能是由于證券公司的管理不當(dāng)而造成的。我國(guó)的證券企業(yè)大多是國(guó)有控股的，那么它們就都有一些共同的缺點(diǎn)，例如產(chǎn)權(quán)不合理、依賴(lài)政府等問(wèn)題，而且企業(yè)的董事會(huì)成員大多是由國(guó)家直接指派，這些人針對(duì)證券行業(yè)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)不是特別的了解，但是董事會(huì)是為了決定公司總體方向的而存在的，由于董事會(huì)的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)會(huì)直接給證券公司造成不可恢復(fù)的損傷。同時(shí)，有些公司為了爭(zhēng)取證券公司的業(yè)績(jī)問(wèn)題，給員工多加班，少放假，這都是非常不可取的行為。員工在重重壓力下，難免會(huì)出現(xiàn)一些錯(cuò)誤，證券公司是與風(fēng)險(xiǎn)打交道的公司，通常一個(gè)細(xì)小的錯(cuò)誤，就會(huì)讓一個(gè)企業(yè)從龍頭消失商海。 ②業(yè)務(wù)問(wèn)題。我國(guó)的證券企業(yè)和資本主義國(guó)家證券企業(yè)有所不同，第一點(diǎn)，國(guó)外的證券公司是依靠著資本市場(chǎng)或依靠著銀行，但是我國(guó)的開(kāi)放程度還是非常有限的，我們做不到依靠銀行來(lái)支持證券企業(yè)，這些說(shuō)明了我國(guó)的資本市場(chǎng)發(fā)展較為落后。第二點(diǎn)，國(guó)外的證券公司的透明度非常的高，信息披露度非常的高，而我國(guó)的證券公司透明度非常的低，容易使管理者想其他方法，超越道德的底線(xiàn)來(lái)贏取私利。外國(guó)的證券公司發(fā)展的非常迅速，而且業(yè)務(wù)種類(lèi)非常的多樣化，而我國(guó)的證券公司業(yè)務(wù)形式非常的單一，并不能完全滿(mǎn)足這個(gè)正在高速發(fā)展著的證券市場(chǎng)，而且在最近一次的金融危機(jī)的時(shí)候，雖然導(dǎo)致一些企業(yè)面臨著破產(chǎn)的局面，但是我們不得不承認(rèn)，金融危機(jī)大大促進(jìn)了證券企業(yè)的發(fā)展。

2證券企業(yè)的危機(jī)防范及處理途徑對(duì)策分析

在對(duì)證券企業(yè)的危機(jī)防范及處理途徑存在的普遍問(wèn)題進(jìn)行了簡(jiǎn)要的分析后，需要針對(duì)證券企業(yè)的危機(jī)防范及處理途徑存在的普遍問(wèn)題進(jìn)行思考，提出證券企業(yè)的危機(jī)防范及處理途徑的對(duì)策。

①證券企業(yè)的危機(jī)防范及處理途徑對(duì)策分析之建立合理人力分配制度。我國(guó)的證券企業(yè)大多是國(guó)有控股的，所以，可能董事會(huì)的成員對(duì)專(zhuān)業(yè)證券不是特別了解，應(yīng)該給每個(gè)董事會(huì)進(jìn)行培訓(xùn)，或者針對(duì)各方面的人才分配到各個(gè)董事會(huì)成員中，成為董事團(tuán)的智囊團(tuán)，因?yàn)槎聲?huì)是為了公司做出重大決定的組織，一個(gè)決定，就是公司的發(fā)展方向。為辛勤工作在一線(xiàn)的職工建立鼓勵(lì)、獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，大大提高員工工作的熱情，能夠非常有效的提高企業(yè)員工的工作效率，減少出現(xiàn)錯(cuò)誤的頻數(shù)。②證券企業(yè)的危機(jī)防范及處理途徑對(duì)策分析之建立多樣化的業(yè)務(wù)。本身的證券就存在一定風(fēng)險(xiǎn)，如何讓客戶(hù)相信企業(yè)把自己手里的錢(qián)交給企業(yè)去打理，首先是誠(chéng)信問(wèn)題，其次就是建立多樣化的業(yè)務(wù)，單一的業(yè)務(wù)會(huì)讓市場(chǎng)變得越來(lái)越狹小，現(xiàn)在我國(guó)并沒(méi)有確立明確的退出機(jī)制，我們必須明確，在有限的市場(chǎng)里如何使自己變得強(qiáng)大，建立多樣化的業(yè)務(wù)，不僅使企業(yè)信息相關(guān)聯(lián)度變大，更能增加證券企業(yè)的收入。

3結(jié)語(yǔ)

人們十分重視證券企業(yè)的危機(jī)防范及處理途徑，因?yàn)槟鞘亲C券公司獲得收益的基礎(chǔ)保障。本文先對(duì)證券企業(yè)的危機(jī)防范及處理途徑進(jìn)行了分析，接著又從證券企業(yè)的危機(jī)防范及處理途徑存在問(wèn)題之制度不合理和業(yè)務(wù)問(wèn)題這兩個(gè)方面對(duì)證券企業(yè)的危機(jī)防范及處理途徑存在的問(wèn)題進(jìn)行了淺談，最后，對(duì)證券企業(yè)的危機(jī)防范及處理途徑對(duì)策進(jìn)行分析，主要從合理人力分配、建立多樣化業(yè)務(wù)這兩個(gè)方面著手。

參考文獻(xiàn)：

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