江舟 劉德喜

在這個(gè)以行賄者為中心的腐敗案件中，海南省工商銀行從省行到支行的幾名行長，先后像多米諾骨牌一樣倒了下去。始作俑者卻在五年之后才走入囹圄

2011年3月上旬，劉炳堅(jiān)被押送到海南省?？诒O(jiān)獄服刑。在一些知情人看來，他沒有選擇上訴有些令人意外。是真的意識到了自己的罪行？還是另有打算？沒有人知道。

劉炳堅(jiān)曾為?？谠菆?jiān)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司等3家公司經(jīng)理。三個(gè)月之前，其涉嫌巨額行賄，由海南省檢察院第一分院反貪局偵查終結(jié)。2010年12月6日，海南省第一中級法院對劉炳堅(jiān)行賄3名銀行正副行長573萬元，造成銀行損失逾億元案，作出一審宣判，以行賄罪判處劉炳堅(jiān)有期徒刑五年，追繳暫扣劉炳堅(jiān)的2000萬元違法所得。

這是一份遲來的判決，判決中提及的“被行賄”的幾名銀行高管，早在2005年前后就被判決，留下了關(guān)于“行賄者”的疑云。

“信用證擔(dān)?！钡睦麧?/p>

年僅41歲的劉炳堅(jiān)出生在廣東海豐縣海城鎮(zhèn)。雖然僅有初中文化，但他2005年來到海南后，就與朋友合伙先后創(chuàng)辦了?？诔菆?jiān)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司（簡稱城堅(jiān)公司），海南宏堅(jiān)貿(mào)易有限公司（簡稱宏堅(jiān)公司），海南宏康貿(mào)易有限公司（簡稱宏康公司），他既是三家公司的法定代表人，又是經(jīng)理。

這三家公司的經(jīng)營范圍差不多，專做進(jìn)出口鋼材生意。盡管生意不錯(cuò)，但利潤，更大的利潤——一直是劉炳堅(jiān)無時(shí)無刻不在思考的一個(gè)問題。

在劉炳堅(jiān)看來，一些公司之所以能迅速發(fā)展壯大，背靠銀行巨資是最重要的因素之一。而如今衡量一個(gè)企業(yè)經(jīng)理的能力水平，不在于擁有高學(xué)歷坐而論道，或者能說得天花亂墜，關(guān)鍵看能不能搞到錢。打那以后，劉炳堅(jiān)萌發(fā)了從銀行申請開立信用證擔(dān)保的心思。

信用證是國際貿(mào)易中最常見的一種支付手段，是指開證銀行應(yīng)申請人的要求并按其指示向第三方開立的載有一定金額的，在一定的期限內(nèi)憑符合規(guī)定的單據(jù)付款的書面保證文件。按照這種結(jié)算方式由銀行開立信用證，通知異地賣方開戶銀行轉(zhuǎn)告賣方，賣方按合同和信用證規(guī)定的條款發(fā)貨，銀行代買方付款。

1995年8月間，劉炳堅(jiān)通過熟人找到時(shí)任中國工商銀行海南省分行（以下簡稱省工行）國際業(yè)務(wù)部經(jīng)理、椰城支行行長李家祥，劉炳堅(jiān)直言不諱地說：“我手下有三家公司都是搞鋼材生意的，時(shí)下生意不錯(cuò)，就是資金緊張，請行長幫忙開立信用證來緩解公司資金緊張現(xiàn)狀，請行長放心，事成之后一定感謝?！?/p>

李家祥聽后，給了他一個(gè)官方回答：只要公司符合開立信用證的條件，可以考慮。

劉炳堅(jiān)在案發(fā)后面對訊問時(shí)這樣解釋：我反復(fù)思忖，李家祥行長顯然表態(tài)不堅(jiān)決，“可以考慮”的意味著既可以考慮也可以不考慮，所以這這話純屬模棱兩可，含糊其詞。只要他同意，什么公司符不符合開立信用證條件，都不是什么大不了的事。

10萬元就換來8339萬余元

幾天之后，就在上班時(shí)間，李家祥的一位同事帶著劉炳堅(jiān)來到李家祥的辦公室，第三者離開后，劉炳堅(jiān)送給李家祥一個(gè)紅色布袋，說是點(diǎn)意思，以后有事免不了請行長幫忙，李家祥邊推托邊收下了。

劉炳堅(jiān)急匆匆離去后，李家祥打開布袋一看，發(fā)現(xiàn)整整裝了10萬元人民幣，“當(dāng)時(shí)不止一次地畏懼過，但最終還是僥幸心理占了上風(fēng)?！边@句事后表白，并么沒有阻止李家祥成為省工行倒下的第一張多米諾骨牌。

隨后，劉炳堅(jiān)任法人代表的城堅(jiān)、宏堅(jiān)、宏康三家公司先后多次向海南工行申請開立遠(yuǎn)期信用證。

從1995年10月到1998年1月間，李家祥在城堅(jiān)等3家公司只有個(gè)別開證申請能提供足額財(cái)產(chǎn)抵押擔(dān)保的情況下，違規(guī)批準(zhǔn)向三家公司開出共20張遠(yuǎn)期信用證。然而，信用證到期后，劉炳堅(jiān)的公司無力還款，最后造成省工行為劉炳堅(jiān)的相關(guān)公司墊付的信用證款共計(jì)897萬余美元（折合人民幣8339萬余元），至今尚有人民幣5546萬余元及利息沒有清償。

1998年1月12日，李家祥無視劉炳堅(jiān)的宏堅(jiān)公司尚有信用證款沒有支付的事實(shí)，違規(guī)辦理了宏堅(jiān)公司的銀行承兌匯票共計(jì)人民幣2500萬元，這筆巨款至今未歸還。劉炳堅(jiān)通過行賄獲取了巨額非法利益，給國家造成巨大經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣8046萬元（不含利息）。為感謝李家祥在開信用證、承兌匯票事情上的幫忙。后來，劉炳堅(jiān)分四次送給李家祥人民幣60萬元。

后來，李家祥因違規(guī)辦理信用證被省工行開除。聞聽此事的劉炳堅(jiān)覺得，李行長被開除都是為公司辦信用證惹的禍。2002年4月初的一天，劉炳堅(jiān)約李家祥到?？谑芯в罹频旰炔?，順便將用布袋裝的5萬元送給了李家祥，并囑咐，要安排好生活。

案發(fā)后，2005年12月20日，李家祥被法院一審判處有期徒刑十三年。

行長父子的貪心

事實(shí)上，李家祥并不是劉炳堅(jiān)唯一的底牌。

1998年初，劉炳堅(jiān)結(jié)識了時(shí)任中國工商銀行海南省分行行長麥光博之子麥發(fā)雄，不久，經(jīng)麥發(fā)雄介紹，劉炳堅(jiān)認(rèn)識了原海南美倫公司法人代表符永恒。

案發(fā)后，符永恒供述，他用3000元通過代理公司注冊成立了美倫公司，但其實(shí)一無資金，二無經(jīng)營場所，是個(gè)典型的皮包公司。

由于二人經(jīng)營鋼材生意理念完全相同，很快一拍即合。二人商定，通過麥發(fā)雄找其父麥光博幫忙，用海南美倫公司名義向省工行申請開立信用證，合伙做進(jìn)口鋼材生意。幾個(gè)月后麥發(fā)雄將符永恒、劉炳堅(jiān)的意圖告訴了父親麥光博，麥光博欣然同意。

緊接著，海南美倫公司申請的第一單信用證，按照麥光博的安排，被海南省工行國際業(yè)務(wù)部在1998年5月違規(guī)開出，劉炳堅(jiān)、符永堅(jiān)用信用證，使鋼材生意做得很順利。緊接著，劉炳堅(jiān)又提出繼續(xù)開信用證做第二單，并承諾好處費(fèi)一并給。1998年7月24日，麥光博再次違規(guī)批準(zhǔn)開出第二單信用證。兩單信用證總金額為427萬余美元。

然而，就在這時(shí)，美倫公司進(jìn)口的鋼材涉嫌偷稅漏稅在廣東省湛江市被有關(guān)部門暫時(shí)扣押了。

麥光博這下可急壞了，他一是擔(dān)心事情敗露，二又擔(dān)心拿不到酬金。事態(tài)發(fā)展果然沒出麥光博所料。1998年9月，麥光博因違規(guī)開信用證之事，被免去中國工商銀行海南分行行長職務(wù)。

麥光博并不甘心就這樣丟官落馬。是年10月的一天，麥光博讓兒子麥發(fā)雄找到劉炳堅(jiān)、符永恒以搞種植為名索要300萬元，劉炳堅(jiān)當(dāng)即將一本存有318.89萬元人民幣的存折交給了麥發(fā)雄。這之后麥光博把這筆錢給了兒子，而他自己卻逃之夭夭了。后來，便病故了。

案發(fā)后查明：兩單信用證到期后，因海南美倫公司無法足額支付信用證款項(xiàng)，導(dǎo)致省工行損失人民幣高達(dá)2434萬余元。

隨著案情大白，偵查終結(jié)，麥發(fā)雄、符永恒很快被訴至法院，2005年11月25日，海南省海南中級法院一審以受賄罪判處麥發(fā)雄有期徒刑十五年，以行賄罪判處符永恒有期徒刑七年（涉案的劉炳堅(jiān)另案處理）。

其實(shí)，劉炳堅(jiān)在鋼材生意場上，是賺錢紅了眼，他常常是吃著碗里的，看著鍋里的。貪心太重，本來自己的三個(gè)公司運(yùn)作得都順利，生意不錯(cuò)，可他偏偏又與海南美倫公司的符永恒合作。最終在美倫公司開出第二單信用證后，便出事了。劉炳堅(jiān)的同事們這樣說。

劉炳堅(jiān)的副手蔡某回憶，1997年初，劉炳堅(jiān)和陳某某合作，從宏堅(jiān)公司借出資金，共調(diào)集了三四千萬元到香港炒房炒股，圖謀大賺一筆。然而，因?yàn)橛錾狭藥资瓴挥龅臇|南亞金融風(fēng)暴，調(diào)到香港的三四千萬元巨款最后是血本無歸，給宏堅(jiān)公司帶來了巨大經(jīng)濟(jì)損失。

就這樣，劉炳堅(jiān)秉性不改，繼續(xù)干著他的鋼材貿(mào)易生意，想著繼續(xù)賺大錢。

副行長的怨念

隨著偵查向縱深發(fā)展，另一個(gè)為劉炳堅(jiān)、符永恒違規(guī)辦信用證的關(guān)鍵性人物——中國工商銀行海南分行椰城支行副行長陳明華浮出水面。

之前提到的，被湛江市扣留的鋼材正是使用的陳明華開出的信用證。

辦案人員立即傳訊陳明華。陳明華到案后交代，1998年5月間，劉炳堅(jiān)、符永恒通過麥發(fā)雄的關(guān)系找到他，請求以美倫公司的名義向椰城支行申請開具427.74萬美元的兩單遠(yuǎn)期信用證，并反復(fù)賭咒承諾，生意賺了錢立即還款，事成之后，一定重謝。

當(dāng)時(shí)陳明華自己反復(fù)權(quán)衡后僥幸心理戰(zhàn)勝了理智，他為自己打氣“古往今來都是撐死膽大的餓死膽小的”。于是他決定為海南美倫公司開具兩單數(shù)額為427.74萬美元的遠(yuǎn)期信用證。

事隔3個(gè)月后，陳明華以請領(lǐng)導(dǎo)吃飯、送禮物為由，向劉炳堅(jiān)要了10萬元人民幣。正當(dāng)符、劉二人用批準(zhǔn)的信用證款緊鑼密鼓地進(jìn)行進(jìn)出口鋼材生意之際，他們用陳明華批準(zhǔn)開出的第二單信用證款進(jìn)口的鋼材在廣東湛江被中紀(jì)委工作組查扣。

美倫實(shí)業(yè)有限公司沒有按期歸還銀行巨額墊資，那么批準(zhǔn)信用證墊款的直接責(zé)任人陳明華顯然難逃干系。1998年12月，中國工商銀行海南分行查明事實(shí)真相后，免掉了陳明華副行長的職務(wù)。

其實(shí)，陳明華被免職反省后，還是被安排參加追償貸款的工作。1998年12月，中國工商銀行海南分行委派陳明華到廣東湛江協(xié)調(diào)處理美倫公司鋼材被查扣事宜。然而，陳明華自并沒有停止。

檢察機(jī)關(guān)查明，陳明華以幫助美倫公司辦事需要費(fèi)用為由，向劉炳堅(jiān)提出要20萬元；劉炳堅(jiān)征得符永恒同意后，通過財(cái)會人員送給陳明華20萬元。后來又向劉炳堅(jiān)“借”了100萬元，劉炳堅(jiān)答應(yīng)后，讓財(cái)務(wù)人員將100萬元轉(zhuǎn)入陳明華指定的一家公司賬戶。爾后，陳明華提取了全部現(xiàn)金。

2000年初，由于美倫公司無力全部歸還椰城支行為其開具信用證后的巨額墊款，陳明華便來了個(gè)將錯(cuò)就錯(cuò)。他和劉炳堅(jiān)、符永恒、麥發(fā)雄等人，先后兩次商量瓜分美倫公司用信用證經(jīng)營獲得的700多萬元鋼材銷售款。陳明華以自己被解除職務(wù)要做生意謀生為由，提出要拿260萬元。劉炳堅(jiān)和符永恒商量后，指令財(cái)會人員以陳明華的名字在農(nóng)業(yè)銀行開戶，并存入50萬元人民幣，通過陳明華的同學(xué)王某某將存折送給了陳明華，拿到存折后，陳明華全部取出，用于個(gè)人支出。

就在陳明華大肆斂財(cái)之際，符永恒案發(fā)。在陳明華得知符永恒被捕的訊息后，陳明華的心里便天天在打鼓，并且做好了逃跑的思想準(zhǔn)備，在與辦案人員周旋一番后，他竟然真的成功潛逃出島了。

為了盡快將在逃的犯罪嫌疑人陳明華捉拿歸案，幾名追逃經(jīng)驗(yàn)豐富的干警全力以赴。在抓捕的過程中，由于陳明華外逃后關(guān)閉了自己的手機(jī)，并從不直接與親屬朋友聯(lián)系，追捕工作一度陷入困境。

辦案人員決定先從調(diào)查陳明華的家庭和社會關(guān)系入手，全面收集有關(guān)信息，并將獲取的有關(guān)電話通話記錄進(jìn)行篩選、分析，結(jié)果發(fā)現(xiàn)陳明華是一直借用朋友的手機(jī)進(jìn)行聯(lián)絡(luò)，2005年10月，通過技術(shù)手段得知，陳明華已從廣州潛回?？凇?/p>

陳明華沒有料到，自己回到海口之后已被實(shí)行24小時(shí)監(jiān)控，他的活動(dòng)區(qū)域和隱藏地點(diǎn)完全在檢察機(jī)關(guān)掌握中。辦案人員根據(jù)陳明華已入住?？谝患屹e館的實(shí)情，將其一舉抓獲。

事后查明，陳明華在任椰城支行副行長時(shí)，在違規(guī)審核開具信用證工作中，收受海南宏堅(jiān)公司原經(jīng)理劉炳堅(jiān)賄賂款人民幣180萬元。

2006年11月21日，海南省海南中級法院經(jīng)庭審調(diào)查，合議庭全議后，作出判決，被告人陳明華犯受賄罪，判處有期徒刑十三年。

尾聲

劉炳堅(jiān)先后用金錢賄賂將三名銀行正副行長拉下了水。案發(fā)后，劉炳堅(jiān)退繳了非法所得人民幣2000萬元。但他對此卻不以為然，一直以為自己能逃脫于法外。

然而，《刑法》之上明確規(guī)定了行賄罪，劉炳堅(jiān)這個(gè)最初推倒了多米諾骨牌的人已經(jīng)在法律的視野之內(nèi)。

此案經(jīng)海南省檢察院第一分院反貪干警偵查，固定證據(jù)，最終，偵查終結(jié)。

法院庭審后完全采信檢察機(jī)關(guān)對劉炳堅(jiān)行賄行為的指控，認(rèn)為，被告人劉炳堅(jiān)無視國家法律，在宏堅(jiān)等公司既沒有繳納足額保證金，也沒有提供足額財(cái)產(chǎn)抵押擔(dān)保，甚至無財(cái)產(chǎn)抵押擔(dān)保的情況下，為謀取不正當(dāng)利益，讓麥光博、李家祥、陳明華違規(guī)為宏堅(jiān)等公司開出遠(yuǎn)期信用證，而多次送錢給李家祥、陳明華、麥光博等國家工作人員，總額573萬余元，其行為已構(gòu)成行賄罪。

在這個(gè)過程中，中國工商銀行海南分行對外墊付款1億多元至今無法收回，劉炳堅(jiān)的行為已使國家利益遭受重大損失。