韋小敏

提要本文分析了工程項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中招投標(biāo)階段及履約階段的信息不對(duì)稱,并根據(jù)信息經(jīng)濟(jì)學(xué)理論,采取有效手段消除由于信息不對(duì)稱導(dǎo)致的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn),最后提出從加強(qiáng)政府引導(dǎo)、建立合理的契約和培育工程項(xiàng)目建設(shè)市場(chǎng)信用等方面完善工程項(xiàng)目建設(shè)中信息不對(duì)稱的路徑選擇。

關(guān)鍵詞:信息不對(duì)稱;工程項(xiàng)目建設(shè)

中圖分類號(hào):F281文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A

近年來(lái),信息不對(duì)稱理論及其應(yīng)用研究在我國(guó)相當(dāng)活躍,是由于美國(guó)的喬治·阿克爾洛夫、邁克爾·斯彭斯、約瑟夫·斯蒂格利茨等三位經(jīng)濟(jì)學(xué)家因“對(duì)充滿不對(duì)稱信息市場(chǎng)進(jìn)行分析”做出重要貢獻(xiàn)而榮獲2001年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)。所謂信息不對(duì)稱就是在市場(chǎng)交易中,當(dāng)市場(chǎng)的一方無(wú)法觀測(cè)和監(jiān)督另一方的行為或者無(wú)法獲知另一方行動(dòng)的完全信息,抑或觀測(cè)和監(jiān)督成本高昂時(shí),交易雙方掌握的信息所處的不對(duì)稱狀態(tài)。信息不對(duì)稱理論是微觀信息經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的一個(gè)核心內(nèi)容,用來(lái)說(shuō)明在不完全信息市場(chǎng)上,相關(guān)信息在交易雙方的不對(duì)稱分布對(duì)市場(chǎng)交易行為的影響及由此產(chǎn)生的市場(chǎng)運(yùn)行效率問(wèn)題。這種對(duì)相關(guān)信息占有的不對(duì)稱情況,導(dǎo)致在交易完成前后可能分別出現(xiàn)“逆向選擇”和“道德風(fēng)險(xiǎn)”問(wèn)題,嚴(yán)重降低市場(chǎng)運(yùn)行效率,在極端情況下,甚至?xí)霈F(xiàn)市場(chǎng)交易的停頓。目前,信息不對(duì)稱理論被廣泛應(yīng)用于金融、保險(xiǎn)、證券、審計(jì)等各種領(lǐng)域,且具有很強(qiáng)的解釋力和廣闊的應(yīng)用前景。因此,將信息不對(duì)稱理論引入到工程項(xiàng)目建設(shè)中具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

一、工程項(xiàng)目建設(shè)中的信息不對(duì)稱問(wèn)題分析

工程項(xiàng)目具有規(guī)模大、周期長(zhǎng)、投資多、一次性完成的特點(diǎn),項(xiàng)目在實(shí)施過(guò)程中由于技術(shù)復(fù)雜性和系統(tǒng)性強(qiáng)的要求表現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)大、參與單位多、常受到不確定因素干擾等特征。因此,在工程項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中信息不對(duì)稱現(xiàn)象非常普遍,工程建設(shè)領(lǐng)域中業(yè)主與承包商之間存在著各種各樣的信息不對(duì)稱,這就造成了工程招標(biāo)階段的逆向選擇風(fēng)險(xiǎn)和工程建設(shè)期的道德風(fēng)險(xiǎn)。

(一)招投標(biāo)過(guò)程信息不對(duì)稱風(fēng)險(xiǎn)分析

1、逆向選擇風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)業(yè)主在建筑市場(chǎng)上對(duì)擬建工程進(jìn)行招標(biāo)時(shí),業(yè)主更多地了解自己的詳細(xì)建造意圖,但對(duì)投標(biāo)人的信息了解較少,如承包商的資質(zhì)、業(yè)績(jī)、信譽(yù)和實(shí)力等信息。而承包商對(duì)自身的了解較多,而對(duì)業(yè)主的實(shí)際技術(shù)、管理能力以及財(cái)務(wù)狀況等信息了解較少,因此,業(yè)主在選擇中標(biāo)人時(shí)面臨著信息經(jīng)濟(jì)學(xué)里的信息不對(duì)稱下的“逆向選擇”問(wèn)題。

2、道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)泛指那些因交易雙方在合同簽訂之后存在著信息不對(duì)稱導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。承包商為了承接到工程,可能采取惡意報(bào)低價(jià)等方法達(dá)到中標(biāo)目的,相對(duì)業(yè)主而言承包商具有專業(yè)知識(shí)在工程具體實(shí)施過(guò)程中不可避免地出現(xiàn)信息嚴(yán)重不對(duì)稱,由于其報(bào)價(jià)低于企業(yè)的生產(chǎn)成本,因此一旦中標(biāo)開始建設(shè),他只能采取偷工減料、降低材料標(biāo)準(zhǔn)、降低設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)等方式來(lái)減少企業(yè)的管理成本,最后導(dǎo)致不合格的建筑產(chǎn)品,一旦發(fā)生質(zhì)量事故,業(yè)主的損失將是不可挽回的。同時(shí),為了增加企業(yè)的收入,其必然通過(guò)種種方式向業(yè)主進(jìn)行高價(jià)索賠。

3、資格預(yù)審流于形式。在工程招投標(biāo)時(shí),當(dāng)報(bào)名的投標(biāo)人的數(shù)量較多時(shí),可通過(guò)資格預(yù)審的方式對(duì)潛在的投標(biāo)人進(jìn)行篩選,但現(xiàn)行招投標(biāo)制度沒(méi)有詳細(xì)規(guī)定資格預(yù)審的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn),造成整個(gè)過(guò)程可以不公開、不透明,有暗箱操作的嫌疑;還有個(gè)別項(xiàng)目的資格預(yù)審過(guò)程甚至沒(méi)有任何評(píng)審記錄,只有一個(gè)所謂評(píng)審結(jié)果,招標(biāo)人具有操縱的權(quán)限,實(shí)際是公開招標(biāo)變相成為邀請(qǐng)招標(biāo)。

4、標(biāo)底泄露造成投標(biāo)報(bào)價(jià)不公平。標(biāo)底在開標(biāo)前屬于保密信息,其目的為了促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng),是甄別承包商能力提高整個(gè)市場(chǎng)效率的必要手段。但某些情況下,承包商為了取得主動(dòng),往往付出一定信息成本,通過(guò)各種渠道了解標(biāo)底信息,出現(xiàn)信息泄露,從而排擠其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

(二)在履約階段的信息不對(duì)稱分析。當(dāng)業(yè)主選擇了承包商,并簽訂了承包商合同之后,同樣存在著合同履行過(guò)程中的信息不對(duì)稱。承包商比業(yè)主更了解自己的建造行為,如使用人員的素質(zhì)、材料的質(zhì)量、建造方法與技術(shù)等。而大多數(shù)建設(shè)項(xiàng)目的業(yè)主并不能真正了解承包商技術(shù)水平和管理能力,業(yè)主只有根據(jù)承包商過(guò)去在其他工程上的表現(xiàn)來(lái)判斷,但由于企業(yè)運(yùn)作和人員流動(dòng),承包商的實(shí)際能力隨時(shí)都可能發(fā)生變動(dòng),另外業(yè)主不可能完全掌握承包商是否嚴(yán)格按照合同進(jìn)行施工,是否有偷工減料行為和 “偷懶”行為。但是,在工程上這些信息承包商要比業(yè)主清楚得多,而業(yè)主在消除這些信息不對(duì)稱時(shí),需要花費(fèi)成本,如雇用監(jiān)理工程師等。因此,在這個(gè)過(guò)程中業(yè)主就是信息劣勢(shì)方,而承包商就成為信息優(yōu)勢(shì)方。同時(shí),承包商不了解業(yè)主的信譽(yù)和資金能力,由于業(yè)主的道德風(fēng)險(xiǎn)有意拖欠工程款,這時(shí)承包商對(duì)業(yè)主的不利選擇將給自己帶來(lái)?yè)p失。因此,在這種交易過(guò)程中,由于信息的不對(duì)稱,雙方都存在著不確定性,都不能完全控制選擇行為的最終結(jié)果,都存在著由于不利選擇而可能造成的風(fēng)險(xiǎn),其根本原因是商業(yè)信譽(yù),也就是存在道德風(fēng)險(xiǎn)。

二、信息不對(duì)稱條件下的工程項(xiàng)目建設(shè)管理

信息不對(duì)稱而產(chǎn)生的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)產(chǎn)生的負(fù)面影響以及由此造成的生產(chǎn)效率低下都是客觀存在的。根據(jù)信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論,為有效消除由于信息不對(duì)稱導(dǎo)致的逆向選擇風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn),可以采取以下的手段對(duì)其加以控制,確保市場(chǎng)的有效運(yùn)行。

(一)加強(qiáng)工程項(xiàng)目建設(shè)中招投標(biāo)階段的信息不對(duì)稱管理。在工程實(shí)踐中,業(yè)主首先采取公開招標(biāo)的方式招標(biāo),要求投標(biāo)人在提交投標(biāo)書的同時(shí)提交投標(biāo)保函,啟動(dòng)對(duì)投標(biāo)者的篩選機(jī)制,這就有效地阻止資金實(shí)力較弱的不合格投標(biāo)者;在招標(biāo)過(guò)程當(dāng)中要對(duì)投標(biāo)人進(jìn)行嚴(yán)格的資格審查,可以根據(jù)投標(biāo)人的資產(chǎn)規(guī)模、企業(yè)資信、組織規(guī)模、業(yè)績(jī)、人員素質(zhì)等情況側(cè)面反映投標(biāo)人的實(shí)力,對(duì)有高技術(shù)、抗風(fēng)險(xiǎn)、講信譽(yù)的企業(yè)進(jìn)行篩選,淘汰資質(zhì)不合格以及無(wú)法勝任工程要求的投標(biāo)人;業(yè)主還要制訂合理的標(biāo)底進(jìn)行必要的調(diào)節(jié),同時(shí)還要采取嚴(yán)格措施保證標(biāo)底信息不被泄露,確定投標(biāo)人報(bào)價(jià)是否低于“企業(yè)的個(gè)別成本價(jià)”,以剔除惡意競(jìng)爭(zhēng)投標(biāo)人,還要實(shí)力較強(qiáng)的企業(yè)報(bào)出具有競(jìng)爭(zhēng)力的價(jià)格,讓他們有利可圖;在評(píng)標(biāo)時(shí),業(yè)主事先制定出的標(biāo)底占一定權(quán)重,各有效投標(biāo)報(bào)價(jià)占相同權(quán)重的加權(quán)平均值作為最后用來(lái)評(píng)分的基準(zhǔn)價(jià)。這樣的基準(zhǔn)價(jià)有利于創(chuàng)造一個(gè)有序的市場(chǎng)環(huán)境,使整體素質(zhì)好、綜合實(shí)力強(qiáng)的投標(biāo)人積極投標(biāo)并能中標(biāo),從而淘汰虛假報(bào)低價(jià)或高價(jià)的投標(biāo)人,將逆向選擇風(fēng)險(xiǎn)降至最低。

(二)解決工程項(xiàng)目建設(shè)中履約階段的信息不對(duì)稱管理。業(yè)主在工程建設(shè)期間可以雇用了解質(zhì)量、投資及進(jìn)度控制的工程監(jiān)理進(jìn)行工程質(zhì)量把關(guān)。監(jiān)理人員作為專業(yè)工作人員,其對(duì)工程現(xiàn)場(chǎng)的施工技術(shù)、計(jì)量和質(zhì)量要求等均較了解。業(yè)主通過(guò)工程監(jiān)理實(shí)現(xiàn)對(duì)承包商的監(jiān)督,以減少與承包商之間的信息不對(duì)稱。

承包商為了讓業(yè)主更好地了解自己的資信能力和技術(shù)水平,在履約階段還可以通過(guò)提供履約擔(dān)保和高效管理的方式證明自己資金實(shí)力足夠雄厚且有意參與工程項(xiàng)目承包。對(duì)于業(yè)主則可以通過(guò)提供預(yù)付金保函和按時(shí)支付工程進(jìn)度款的方式降低雙方在履約階段的道德風(fēng)險(xiǎn)。

三、完善工程項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中的信息不對(duì)稱問(wèn)題的路徑選擇

(一)加強(qiáng)政府引導(dǎo)機(jī)制。政府對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)行宏觀調(diào)控是引導(dǎo)工程項(xiàng)目正常發(fā)展、解決逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)行為的有效途徑,為此我們必須貫徹國(guó)家有關(guān)的方針政策,建立和健全各類建筑市場(chǎng)管理的法律、法規(guī)和制度。同時(shí),政府部門也要充分發(fā)揮和運(yùn)用法律、法規(guī)的手段,培養(yǎng)和發(fā)展我國(guó)的工程項(xiàng)目建設(shè)體系,確保項(xiàng)目建設(shè)從前期策劃、勘查設(shè)計(jì)、工程承包商、施工到竣工等全部活動(dòng)都納入法制軌道。

(二)建立合理的契約機(jī)制。在工程項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中,業(yè)主和承包商雙方實(shí)質(zhì)上屬于契約關(guān)系,為了確保雙方的利益均衡,建立合理的契約是避免由于信息不對(duì)稱帶來(lái)的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。其核心是建立刺激一致性的信息機(jī)制,使業(yè)主與承包商的目標(biāo)一致。業(yè)主為了使承包商在其不能觀察的行為中不會(huì)因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱而損害自己的利益,需要設(shè)計(jì)一種既能達(dá)到業(yè)主目的,承包商又愿意接受的契約。

(三)培育工程項(xiàng)目建設(shè)市場(chǎng)的信用機(jī)制。在評(píng)標(biāo)時(shí),對(duì)投標(biāo)人業(yè)績(jī)強(qiáng)、質(zhì)量高和信譽(yù)好的投標(biāo)人以較高的分?jǐn)?shù),使得其中標(biāo)概率增大;而對(duì)于信譽(yù)差且有虛假報(bào)價(jià)中標(biāo)記錄的投標(biāo)人則取消其參與投標(biāo)的機(jī)會(huì),以此鼓勵(lì)信譽(yù)度較好的投標(biāo)企業(yè)。同時(shí),積極發(fā)展和培育代理機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),有利于規(guī)范市場(chǎng)交易行為,提高招標(biāo)、投標(biāo)質(zhì)量,從而逐步在建筑市場(chǎng)形成誠(chéng)信為本的良好信用體系。只有加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè),才能在業(yè)主和承包商之間建立起一種相互信賴、相互認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)關(guān)系,才能降低逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。

(作者單位:重慶大學(xué)建設(shè)管理與房地產(chǎn)學(xué)院)

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