江　舟

原海南華銀公司負(fù)責(zé)人、大連證券公司董事長(zhǎng)石雪，貪污2.6億元，挪用公款近1.2億元，另外偽造金融憑證企圖詐騙央行14億元、非法集資24億元……面對(duì)這些天文數(shù)字，人們不禁要問(wèn)：“中國(guó)金融第一案”何以發(fā)生?

這是一起由最高人民檢察院指定海南省檢察機(jī)關(guān)審查起訴，最高人民法院指定海南省審判機(jī)關(guān)審理的原海南華銀國(guó)際信托投資公司(簡(jiǎn)稱(chēng)海南華銀公司)負(fù)責(zé)人、遼寧大連證券公司董事長(zhǎng)石雪貪污、挪用公款、私分國(guó)有資產(chǎn)、金融憑證詐騙、非法吸收公眾存款的驚天大案。石雪利用職務(wù)之便，貪污公款2.6億元，挪用公款近1.2億元，另外偽造金融憑證企圖詐騙央行14億元、非法集資24億元，此案被人們稱(chēng)為“中國(guó)金融第一案”。

2008年1月8日，?？谑兄屑?jí)法院一審以貪污罪、挪用公款罪、私分國(guó)有資產(chǎn)罪、金融憑證詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，判處石雪死刑，緩期二年執(zhí)行，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。一審判決后，?？谑袡z察院認(rèn)為一審法院對(duì)石雪貪污罪的判決適用法律錯(cuò)誤、量刑畸輕，提起抗訴；同時(shí)，石雪也提出上訴。2008年7月9日，海南省高級(jí)法院公開(kāi)審理此案。

膽大妄為欲騙央行14億

1991年盛夏時(shí)節(jié)，正是海口市酷熱難當(dāng)?shù)募竟?jié)。而此時(shí)的海南，經(jīng)濟(jì)超常規(guī)發(fā)展潮一浪高過(guò)一浪，隨時(shí)都可捕捉到的機(jī)遇引誘著期盼發(fā)財(cái)?shù)娜藗儭Ｒ粫r(shí)間，海南島上熱鬧非凡。在這樣的背景下，1991年8月，海南華銀國(guó)際信托投資公司成立。

對(duì)中國(guó)金融業(yè)多少有些了解的人，對(duì)于“海南華銀”和“大連證券”這兩個(gè)名字想必不會(huì)陌生，這兩個(gè)曾經(jīng)在中國(guó)金融界風(fēng)云一時(shí)并造成極大震蕩的“金融大鱷”，即使在他們被有關(guān)方面關(guān)閉之后，仍然吸引了眾多關(guān)注的目光。因?yàn)?，正是在這兩家企業(yè)負(fù)責(zé)人石雪的導(dǎo)演下，14億余元巨額國(guó)資險(xiǎn)些化為烏有。

法院一審查明，自1991年以來(lái)，海南華銀公司向大連證券、新華證券及河北省證券公司秦皇島證券交易營(yíng)業(yè)部、遼寧錦州證券、秦皇島商業(yè)銀行、江蘇無(wú)錫商業(yè)銀行天湖支行拆借了大量資金，形成了10多億元巨額債務(wù)無(wú)法償還。

1998年，海南華銀公司停業(yè)整頓。2000年初，該公司負(fù)責(zé)人石雪了解到中國(guó)人民銀行在對(duì)信托公司進(jìn)行清理整頓時(shí)，優(yōu)先清償個(gè)人債務(wù)，便策劃將海南華銀公司所欠大連證券、新華證券等6家單位的機(jī)構(gòu)債務(wù)轉(zhuǎn)化為個(gè)人債務(wù)，以騙取人民銀行巨額兌付資金。隨后，石雪先后與這6家單位的負(fù)責(zé)人商定：海南華銀公司與6家單位的欠款按原借款本息和時(shí)間分別簽訂《國(guó)分〈債〉券委托代售協(xié)議》，制造海南華銀公司委托6家單位分銷(xiāo)國(guó)債，6家單位支付售債資金后，海南華銀公司到期無(wú)力兌付國(guó)債的假象，將機(jī)構(gòu)債務(wù)轉(zhuǎn)化為個(gè)人債務(wù)，并將這種虛假的分銷(xiāo)國(guó)債的方法私自定為銷(xiāo)售“國(guó)分券”。

之后，石雪授意6家單位偽造憑證，私刻印章，編制了虛假的“國(guó)分券代售臺(tái)賬”。原海南華銀公司財(cái)會(huì)部經(jīng)理韓婕(另案處理)按石雪的指使，聯(lián)系這6家單位簽訂代售協(xié)議，向有關(guān)人員傳授偽造憑證、篡改會(huì)計(jì)賬目、報(bào)表的要點(diǎn)，以應(yīng)付人民銀行的核查。

2002年1月9日，在中國(guó)人民銀行總行召開(kāi)的6家金融機(jī)構(gòu)會(huì)議上，海南華銀公司與大連證券、新華證券等6家單位均將偽造的“國(guó)分券”材料上報(bào)給中國(guó)人民銀行總行，意欲騙取巨額兌付資金。誰(shuí)料，偽造的材料被中國(guó)人民銀行總行看出了漏洞，其詐騙行為未能得逞。但這14億險(xiǎn)些被騙的巨資，很快成了石雪等人案發(fā)的導(dǎo)火索。

有關(guān)部門(mén)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，海南華銀公司分別與大連證券、新華證券、河北省證券公司秦皇島證券交易營(yíng)業(yè)部、錦州證券、秦皇島市商業(yè)銀行、無(wú)錫商業(yè)銀行天湖支行互相勾結(jié)，共偽造“國(guó)分券委托代售協(xié)議書(shū)”27份，“代售授權(quán)書(shū)”3份，偽造未兌付的“海南華銀國(guó)際信托投資公司代保管憑證”43684筆，共計(jì)140876.4萬(wàn)元。一審法院認(rèn)定，石雪是海南華銀公司、大連證券公司金融憑證詐騙直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為已構(gòu)成金融憑證詐騙罪(未遂)。

自制憑證非法集資24億

這又是一起海南華銀公司興風(fēng)作浪策劃的非法集資24億元重案。2002年3月26日，中國(guó)人民銀行總行向國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)專(zhuān)題作了“請(qǐng)求司法機(jī)關(guān)查處海南華銀國(guó)際信托投資公司違法犯罪行為的請(qǐng)示”。

請(qǐng)示稱(chēng)：1995年7月起，海南華銀公司委托大連證券等6家金融機(jī)構(gòu)，向社會(huì)公眾發(fā)售沒(méi)有對(duì)應(yīng)實(shí)物券的“國(guó)債代保管憑證”，涉嫌變相吸收公眾存款，人行總行請(qǐng)求司法機(jī)關(guān)依法查處。中央領(lǐng)導(dǎo)在接到人民銀行總行的請(qǐng)示后，批示公安機(jī)關(guān)立即立案查處。2002年3月30日，海南省公安廳組成“3·30”辦案組，迅速展開(kāi)偵查。

經(jīng)辦案組初步調(diào)查分析，海南華銀公司負(fù)責(zé)人石雪、財(cái)務(wù)部經(jīng)理韓婕及無(wú)錫商業(yè)銀行天湖支行等6家金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員涉嫌變相吸收公眾存款犯罪。2002年3月31日，石雪被抓獲。

偵查發(fā)現(xiàn)，為將更多的熱錢(qián)收斂到海南華銀公司的旗下，以便在股市進(jìn)行更大規(guī)模的操縱，獲取更大的利潤(rùn)，石雪竟委托多家金融機(jī)構(gòu)非法集資。

1996年9月，石雪擔(dān)任大連證券公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理后，在其組織策劃下，大連證券利用自制的虛假憑證，以承諾還本付息為誘餌，向社會(huì)銷(xiāo)售虛假?lài)?guó)債，大量非法吸收社會(huì)公眾存款。法院一審認(rèn)定，1997年6月以來(lái)，經(jīng)大連證券總經(jīng)理呂嘉、副總會(huì)計(jì)師李智、財(cái)務(wù)總監(jiān)宮麗芬、中山路營(yíng)業(yè)部經(jīng)理郭東曜審批，大連證券先后非法印制了19萬(wàn)份“有價(jià)證券代保管憑證”及“國(guó)債收款憑證”，用于向社會(huì)銷(xiāo)售虛假?lài)?guó)債。據(jù)審核，自1997年10月1日至2002年4月30日，大連證券通過(guò)其下設(shè)的解放街營(yíng)業(yè)部、瓦房店?duì)I業(yè)部、中山路服務(wù)部三家營(yíng)業(yè)部，共銷(xiāo)售虛假?lài)?guó)債243495.31萬(wàn)元，目前，尚未兌付的金額約77700萬(wàn)元，給國(guó)家和人民群眾造成了重大財(cái)產(chǎn)損失。

利令智昏私分國(guó)資數(shù)百萬(wàn)

有道是，上梁不正下梁歪，中梁不正倒下來(lái)。作為大連證券公司的老總石雪又貪又占，大肆揮霍公款，也就難怪他的屬下們跟風(fēng)仿效了。

據(jù)檢察機(jī)關(guān)指控，2000年7月石雪未經(jīng)大連證券公司董事會(huì)批準(zhǔn)，擅自決定給公司13名高級(jí)管理人員補(bǔ)發(fā)工資，共補(bǔ)發(fā)264.05萬(wàn)元，其中，石雪分得24萬(wàn)元。

法院一審判決書(shū)認(rèn)定，大連證券公司未經(jīng)董事會(huì)決議，以單位名義將國(guó)有資產(chǎn)集體私分給個(gè)人，其行為已構(gòu)成私分國(guó)有資產(chǎn)罪，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)大連證券公司不再追訴單位的刑事責(zé)任，只依法追究單位有關(guān)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的刑事責(zé)任。石雪是大連證券公司單位犯罪中直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為構(gòu)成私分國(guó)有資產(chǎn)罪，應(yīng)予懲處。

可笑的是，當(dāng)時(shí)大連證券公司的高管們都為分得巨額國(guó)資而個(gè)個(gè)眉飛色舞，那時(shí)，他們都認(rèn)為總算跟著石總沾光享福了?？伤麄兺恕疤焐喜粫?huì)掉餡餅”這句俗語(yǔ)，終于在石雪案發(fā)后，把“吞”下的國(guó)資吐了出來(lái)。

貪挪數(shù)億暴露金融證券監(jiān)管漏洞

石雪從斂財(cái)數(shù)百萬(wàn)、數(shù)千萬(wàn)元，直至最后總金額達(dá)到2.6億多元，創(chuàng)下了新中國(guó)成立以來(lái)的個(gè)人涉案金額之最。

石雪，何許人也？此人生于1963年11月，北京人，碩士研究生學(xué)歷，原任海南華銀國(guó)際信托投資公司臨時(shí)負(fù)責(zé)人，兼任大連證券公司董事長(zhǎng)、法定代表人、總經(jīng)理。

學(xué)歷高、精明能干，是熟悉石雪的人對(duì)他的印象。石雪的履歷雖十分簡(jiǎn)單，但也算是個(gè)“老金融”了。1981年至1991年在銀行做會(huì)計(jì)工作；1991年至1998年，在華銀信托任部門(mén)經(jīng)理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、負(fù)責(zé)人等職；1996年9月至2002年1月在大連證券任董事長(zhǎng)或總經(jīng)理或兩者兼任。

法院一審查明，石雪利用其海南華銀公司臨時(shí)負(fù)責(zé)人、大連證券公司董事長(zhǎng)的職務(wù)之便，采取簽訂虛假合同、融資平賬、轉(zhuǎn)移截留上繳利潤(rùn)等手段侵吞大連證券公司公款23668.412萬(wàn)元，侵吞海南華銀公司公款2794.72萬(wàn)元，共計(jì)26463.132萬(wàn)元，其行為已構(gòu)成貪污罪。石雪利用擔(dān)任大連證券公司董事長(zhǎng)的職務(wù)之便，挪用大連證券公司公款歸個(gè)人使用，進(jìn)行牟利活動(dòng)，其行為構(gòu)成挪用公款罪；其挪用公款11939.36萬(wàn)元，數(shù)額巨大，且有6322.7774萬(wàn)元尚未退還，應(yīng)依法嚴(yán)懲。遂數(shù)罪并罰，判決石雪死刑，緩期二年執(zhí)行。

也許有人會(huì)問(wèn)，石雪貪斂那么多錢(qián)財(cái)都干什么了？據(jù)案卷記載，石雪用88萬(wàn)元為妻子竇某購(gòu)買(mǎi)寶馬轎車(chē)一部，用60萬(wàn)元為妻子在北京市朝陽(yáng)區(qū)買(mǎi)了豪宅一套，又用50萬(wàn)元為妻子及石雪母親在北京陽(yáng)光100國(guó)際公館購(gòu)買(mǎi)了2套豪宅，其余絕大部分款項(xiàng)被石雪用于炒股了。

面對(duì)這起震驚國(guó)人的重案，普通人也許難以理解，那么巨額的國(guó)資，石雪等人如何敢于下手？有關(guān)資料顯示，石雪等人已經(jīng)形成了一條一環(huán)扣一環(huán)的詐騙鏈。

對(duì)于海南華銀公司如此運(yùn)作，頻頻在金融界攪起巨浪，該公司早期的一位管理者說(shuō)，他們之所以選在海南設(shè)址，主要是因?yàn)楫?dāng)時(shí)海南熱錢(qián)如梭。

1991年上半年，海南華銀公司將當(dāng)時(shí)上海股市的龍頭股“電真空”從100多元拉抬至900多元，是中國(guó)股市的第一莊，當(dāng)時(shí)以至于市場(chǎng)行情一看漲，便有人猜測(cè)為華銀所為。海南華銀公司2001年因涉及早年大量的國(guó)債賣(mài)空事件，及近年一直持續(xù)的非法集資問(wèn)題被中國(guó)人民銀行勒令停業(yè)整頓。由此，才揭開(kāi)了海南華銀公司的黑幕。