如今，林小宇回想起自己被“哥哥”詐騙的過程，仍然后怕不已。那天，他接到了“哥哥”發(fā)來的視頻通話，在短暫的通話中，林小宇確認了視頻另一端是他熟悉的哥哥的臉和聲音。后來，在“哥哥”的指揮下，林小宇向他提供的銀行卡賬戶轉賬了30萬元。然而，此后“哥哥”失聯(lián)了，林小宇這才發(fā)現(xiàn)自己被騙。

事實上，林小宇在視頻中看到的“哥哥”的背后是一個境外詐騙團伙。境外詐騙團伙利用AI技術合成了林小宇哥哥的臉和聲音，將林小宇騙得團團轉。近年來，隨著AI技術的發(fā)展與成熟，詐騙團伙也“與時俱進”地更新了騙術，開始利用AI擬聲、換臉等技術實施詐騙……

“哥哥”發(fā)來的視頻通話

林小宇是山東人，是個“70后”，家中有個哥哥。林小宇從小沒有上過學，是個體經(jīng)營者，做些生意，經(jīng)濟狀況還不錯。

2023年5月29日，林小宇在某短視頻平臺上收到了一條私信，對方自稱是林小宇的哥哥。對方說：“我的微信和手機號在單位有備份，現(xiàn)在我有些私事想跟你說，不太方便通過微信和電話說?！彪S后，對方向林小宇發(fā)送了一個QQ號，要求林小宇添加這個賬號。

林小宇沒有多想，就添加了好友。剛一加上好友，“哥哥”就通過QQ向林小宇發(fā)送了一個視頻通話。接聽視頻通話后，林小宇覺得對方的畫面有些卡頓。但他看到，視頻通話里顯示的確實是自己哥哥的臉，而且通話中的聲音也和哥哥的聲音一樣。“現(xiàn)在我這邊網(wǎng)絡不好，視頻有點卡?！币曨l通話僅僅維持了7秒鐘，對方就以此為借口掛斷了電話。

雖然通話的時間十分短暫，但通過這個視頻通話的“驗證”，林小宇相信了對方的身份，認為對方就是自己的哥哥。此后，二人便開始通過QQ進行文字聊天。在聊天過程中，“哥哥”表示，自己目前著急向一個客戶轉賬65萬元，但他自己的銀行卡不方便直接轉賬，因此想要拜托林小宇幫忙轉賬給客戶?！案绺纭北硎荆骸拔視?5萬元先打到你的銀行卡上，之后你再幫我轉賬?！彪S即，“哥哥”就發(fā)來了一串銀行卡號，并告訴林小宇：“這就是客戶的卡號”。

在深信對方就是自己哥哥的前提下，林小宇果斷地同意幫這個忙，并將自己的銀行卡號發(fā)給了“哥哥”。幾分鐘后，林小宇收到了“哥哥”發(fā)來的轉賬截圖，這張截圖顯示，“哥哥”已經(jīng)成功地將65萬元轉至林小宇的賬戶。然而，林小宇此時并沒有收到這筆65萬元的轉賬。

“這個截圖我看到了，但是錢我還沒有收到?！绷中∮钕颉案绺纭北硎??！按箢~轉賬可能會有延遲到賬的情況，錢已經(jīng)轉給你了，銀行提供的轉賬憑證是不會錯的，這個錢肯定是沒問題的?！睂τ诹中∮畹囊蓡枺案绺纭苯o出了這樣的回應。隨后，“哥哥”再次催促林小宇道：“客戶要賬很急，這個錢反正我已經(jīng)轉給你了，只是還沒到賬，你先幫我墊付一下吧?！?/p>

在此情形下，林小宇覺得既然哥哥有需求，自己幫忙先將錢轉給客戶也沒什么問題。隨后，出于對哥哥的信任，林小宇將30萬元轉賬到了“哥哥”提供的銀行卡卡號上。轉賬成功后，“哥哥”再次找到了林小宇，并表示希望林小宇盡快將剩余的35萬元轉給客戶。然而，彼時林小宇手頭并沒有那么多錢。他只好對“哥哥”說：“我再向朋友借一借湊一下吧?！?/p>

隨后，林小宇就開始聯(lián)系身邊的好友，想要湊齊35萬元后，再幫“哥哥”轉賬給客戶。然而，正是在借錢的過程中，林小宇發(fā)現(xiàn)，“哥哥”的短視頻賬號被封禁了。林小宇一下子警惕了起來，他想到了日常生活中看到的反詐宣傳，開始懷疑這位“哥哥”的真實身份了。

林小宇選擇撥打了自己哥哥的手機號，想要對剛才發(fā)生的事情進行驗證。而聽到哥哥在電話中的回答后，林小宇的心徹底涼了下來。哥哥表示，自己并未通過短視頻賬號聯(lián)系林小宇，更沒有讓他幫忙給客戶轉賬。此時，林小宇意識到，一切都是假的，自己的確是遇到詐騙了。當天晚上，林小宇便前往公安機關報案。

30萬元流向洗錢團伙的銀行卡

事實上，林小宇只是這個境外詐騙團伙盯上的“羔羊”之一。這個境外詐騙團伙的騙術多種多樣，例如，他們還經(jīng)常冒充公司老板，以向客戶付款等理由為名，要求公司的會計向某銀行卡轉賬，實施詐騙行為。

林小宇等被害人的錢財不會直接轉入境外詐騙團伙的銀行卡。為了躲避偵查，該境外詐騙團伙特意雇了一群人，組成了一個洗錢團伙。這個洗錢團伙負責接收被害人的轉賬，并幫助境外詐騙團伙將錢款轉移。

薛子成就是這個洗錢團伙中的一員。他是廣東人，“95后”，小學文化。2015年，他因犯搶劫罪被判處有期徒刑四年七個月。2022年，他因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被判處有期徒刑十個月。

2023年1月，薛子成剛出獄不久，在某社交軟件上添加了一個好友。這名好友告訴他一個“來錢路子”：“你可以幫我們找‘卡農(nóng)’，讓他們提供自己的銀行卡，幫我們跑分?！?/p>

事實上，這個人所說的“跑分”就是洗錢。而他所謂的“卡農(nóng)”，就是在洗錢過程中，將自己的銀行卡提供給詐騙團伙使用的人。境外詐騙團伙會將“卡農(nóng)”的銀行卡卡號提供給被害人，并讓被害人向該銀行卡轉賬。

薛子成覺得這個工作比較輕松，又能賺些錢花，就應承了下來。隨后，對方給薛子成發(fā)了一個QQ號，他添加了一個昵稱為“阿拉伯”的人員。這個“阿拉伯”就是此案中境外詐騙團伙的成員之一。此后，薛子成的洗錢行為也全部受“阿拉伯”指揮?！鞍⒗备嬖V薛子成：“如果有合適的銀行卡，你就聯(lián)系我?！?/p>

接了這個活之后，薛子成就開始尋覓招募“卡農(nóng)”的渠道。2023年4月，薛子成在一家酒吧喝酒時，結識了朋友小旭。當時對方詢問他：“有沒有賺錢快的路子？”薛子成就將“跑分”賺錢的方法告訴了小旭。此后，小旭就開始在社交平臺上發(fā)布招募“卡農(nóng)”的信息。

2023年5月，胡遠航在某短視頻平臺的評論區(qū)看到這樣一條留言：“有卡的聯(lián)系我?！碑敃r他就意識到，這是一種提供銀行卡幫他人跑分、洗錢的工作。胡遠航是廣東人，“95后”，小學文化，彼時他正在廣州市的一家企業(yè)打工。胡遠航覺得自己比較缺錢，就聯(lián)系上了發(fā)布此條留言的小旭。在小旭的牽線搭橋下，胡遠航結識了薛子成，并正式成為洗錢團伙中的“卡農(nóng)”，他將自己的銀行卡信息提供給了薛子成。二人商定，胡遠航可以提取部分洗錢金額作為報酬。

在洗錢過程中，犯罪分子通常會使用詐騙所得的錢款購買黃金、名牌煙酒等價值穩(wěn)定的物品，以便后續(xù)交易、變現(xiàn)。張建飛就是洗錢團伙中負責購買黃金的人員，他是廣東人，“90后”，小學文化。2013年，張建飛因犯盜竊罪被深圳市南山區(qū)法院判處有期徒刑十一年。2021年12月，張建飛刑滿釋放。張建飛與薛子成是老鄉(xiāng)，在薛子成的介紹下，張建飛加入了洗錢團伙。

2023年5月29日，也就是林小宇被騙當天，境外詐騙團伙利用AI擬聲、換臉技術引誘林小宇轉賬的同時，薛子成、胡遠航和張建飛等洗錢團伙的人也在“嚴陣以待”。

當天一大早，詐騙團伙雇用的司機小磊開車接到了4個人，他們分別是薛子成、胡遠航、張建飛以及一名叫阿彪的人。其中，阿彪的任務是監(jiān)視張建飛購買黃金的過程，防止他私吞錢款。

小磊開車帶著幾人來到了位于廣東東莞某鎮(zhèn)的一家金店附近，為了避人耳目，小磊還特意將車停在了距金店稍遠的位置。此后，幾人要做的事情就是等待，等待被害人的錢款到賬。

幾個小時后，“阿拉伯”發(fā)消息告訴薛子成：“有個30萬元要到賬?！卑⒗f的30萬元，正是林小宇被騙的錢款。不久后，胡遠航的銀行卡果然收到了30萬元的轉賬。緊接著，薛子成將胡遠航的銀行卡交給了張建飛，并將銀行卡密碼也告知了他。在阿彪的陪同下，張建飛下車前往金店購買黃金，到達金店后，店員表示：“銀行卡的卡主在場并簽字確認才可以付款。”

于是，張建飛又將胡遠航叫到了金店，三人一起購買了價值24萬余元的黃金。隨后，三人回到車上，將黃金交給了薛子成。至于剩下的5萬余元，薛子成命令司機小磊從ATM機取現(xiàn)了1萬多元，之后，薛子成將其余的幾萬元存在了胡遠航的支付寶內。

此后，薛子成就負責繼續(xù)聽從境外詐騙團伙的命令，將錢款轉移到境外。2023年5月至6月，在“阿拉伯”的指揮下，薛子成等人多次幫助境外詐騙團伙接收、轉移詐騙所得錢款。

上游詐騙分子和下游洗錢團伙配合

2023年5月29日晚，山東省商河縣公安局商中路派出所接到被害人林小宇報警稱，2023年5月29日14時許，他在某短視頻平臺上被一冒充其哥哥的人通過幫忙轉賬方式詐騙30萬元。2023年5月30日，商河縣公安局對林小宇被詐騙案進行立案偵查。

根據(jù)林小宇被詐騙資金的轉賬流向，民警鎖定了犯罪嫌疑人胡遠航等人。2023年6月2日，民警前往廣東省惠州市某公司將胡遠航抓獲。2023年6月9日，民警在廣東省東莞市某鎮(zhèn)將犯罪嫌疑人薛子成抓獲。2023年8月2日，民警在廣東省東莞市某鎮(zhèn)將張建飛抓獲。

2023年9月，商河縣公安局將胡遠航、薛子成移送至商河縣檢察院審查起訴。2024年5月，商河縣公安局將張建飛移送至商河縣檢察院審查起訴。

經(jīng)審查，商河縣檢察院認為，2023年4月，犯罪嫌疑人薛子成通過社交軟件結識了跑分洗錢團伙的一員，根據(jù)對方提供的QQ號碼在QQ上與上線境外詐騙團伙成員“阿拉伯”取得聯(lián)系，并在明知上線可能利用銀行卡接收違法犯罪資金的情況下，根據(jù)“阿拉伯”指示尋找提供銀行卡跑分的卡主。2024年5月，犯罪嫌疑人薛子成找到提供銀行卡的犯罪嫌疑人胡遠航和購買黃金的犯罪嫌疑人張建飛。

2023年5月至6月，犯罪嫌疑人薛子成接收、轉移上線犯罪所得80余萬元；犯罪嫌疑人胡遠航協(xié)助薛子成等人轉移犯罪資金24萬余元；犯罪嫌疑人張建飛與薛子成等人分工合作，轉移上線的犯罪所得80余萬元。

商河縣檢察院認為，犯罪嫌疑人薛子成明知是犯罪所得而將資金予以接收及轉移，胡遠航明知是犯罪所得而協(xié)助將資金轉移，犯罪嫌疑人張建飛明知是犯罪所得而將資金予以轉移，情節(jié)嚴重，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第312條之規(guī)定，涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

2023年10月，商河縣檢察院以薛子成、胡遠航涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪向商河縣法院提起公訴。2024年6月，商河縣檢察院以張建飛涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪向商河縣法院提起公訴。

2023年11月，商河縣法院作出判決，被告人薛子成犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑四年，并處罰金4萬元。被告人胡遠航犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金1萬元。2024年8月，商河縣法院作出判決，被告人張建飛犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑四年，并處罰金3萬元。此案的其他涉案人員公安機關正在偵查中。至于林小宇哥哥的聲音是怎樣被盜取的，相關機關還在追查中。

對于此案，承辦此案的商河縣檢察院檢察官王晶表示：“追贓挽損工作難以開展是辦案辦理過程中遇到的問題。上游境外詐騙分子和下游的洗錢團伙配合十分密切，他們很快就能將被害人的錢款轉換成黃金、現(xiàn)金等，因此，錢款的去向比較難追查?！?/p>

同時，王晶表示：“隨著科技的發(fā)展，境外詐騙團伙的犯罪手段也在更新。如今，他們詐騙的方式已經(jīng)不僅僅停留在向被害人發(fā)送文字消息引導被害人轉賬，而是開始利用AI擬聲、換臉技術，進一步獲取被害人的信任，從而實施犯罪。”

王晶還說：“首先，建議大家保護好個人信息，不要在社交媒體上過分暴露自己的隱私，以防自己的社會關系等被詐騙分子所掌握，防止自己的聲音、面孔被詐騙分子冒用。其次，隨著AI換臉、擬聲技術的發(fā)展，如今眼見、耳聽也不一定為實了，因此，大家需要提高警惕，在轉賬前注意核實對方的身份信息，保護好個人的財產(chǎn)安全。最后，提醒大家不要相信‘輕松來錢快’的工作，不要為了賺錢而成為詐騙團伙的洗錢‘工具人’，一旦走上違法犯罪的道路，就要為此付出代價?！保ㄎ闹猩姘溉藛T均為化名）