“現(xiàn)在購(gòu)入‘阿里健康’‘阿里影業(yè)’股票，不就等于從此就成了阿里巴巴的股東嗎？”老人們聆聽(tīng)著主講人勾勒出的“特別難得的投資生意”，以為一夜暴富的“夢(mèng)想”終于在晚年成真了……

神秘的“增值”紅包

2018年夏天，北京的韓大爺聽(tīng)鄰居說(shuō)，小區(qū)附近的寫(xiě)字樓里有個(gè)講座，“去了就能領(lǐng)雞蛋，如果參與刷投資流水還能得紅包”。韓大爺與老伴一合計(jì)，覺(jué)得相當(dāng)劃算，便和鄰居一起去了，果然領(lǐng)到了雞蛋?，F(xiàn)場(chǎng)的工作人員楊永和女朋友郭琳熱情地留下了韓大爺?shù)穆?lián)系方式，說(shuō)下次有這種“好事”及時(shí)通知他來(lái)。之后的幾個(gè)月里，郭琳果真時(shí)不時(shí)打來(lái)電話邀請(qǐng)韓大爺去聽(tīng)講座。

到了2018年11月，“領(lǐng)雞蛋”的講座卻畫(huà)風(fēng)突變，成了介紹香港股票投資。“大爺，咱這個(gè)‘股權(quán)+保健品’套餐可有大講究，不光是有營(yíng)養(yǎng)價(jià)值高的保健品、純天然農(nóng)副產(chǎn)品，還附贈(zèng)股票，這投資一本萬(wàn)利呀，不斷升值、高額回報(bào)、隨時(shí)變現(xiàn)，您以后就是香港公司的股東了！”楊永和郭琳說(shuō)得天花亂墜。

楊永還給參與講座的老人都發(fā)了信封，聲稱參與刷投資流水即可得紅包，能讓“錢(qián)生錢(qián)”。他們讓每人往信封里裝100元拿去投資“香港股市”，第二天講座時(shí)再把信封返還給老人，100元就“搖身一變”成了200元。再讓老人們往信封里放300元就返還500元……幾輪下來(lái)，老人們都對(duì)神秘“增值”紅包“很上頭”。

一本萬(wàn)利的“香港股票投資”

“大家前兩次都賺到錢(qián)啦，想不想一起到香港股市投資干票大的？”當(dāng)韓大爺再來(lái)聽(tīng)講座時(shí)，兩人熱情地慫恿大家“趁熱打鐵”加碼投資。

他們售賣(mài)的保健品套餐價(jià)格為每套6000元，其中包含小掛飾、兩盒保健品及某公司股份100股和某公司股份200股，購(gòu)買(mǎi)后每個(gè)月的返利最少有1000元，還能再送保健品。韓大爺以自己的名義買(mǎi)了2股，以老伴的名義買(mǎi)了5股，共計(jì)4.2萬(wàn)元，還跟郭琳的公司簽了“股權(quán)贈(zèng)與協(xié)議”。拿到股權(quán)證書(shū)和回饋返利證明的韓大爺興奮不已，期待“香港投資股市”能夠繼續(xù)返利。

2018年12月，韓大爺和老伴的投資一共收獲1400元返利，2019年1月又收到700元返利，之后郭琳等人便沒(méi)了音訊。2019年冬天，發(fā)現(xiàn)對(duì)方公司關(guān)門(mén)的韓大爺找到郭琳要求退款，退了1萬(wàn)元后郭琳便稱拿不出錢(qián)，韓大爺察覺(jué)不妙趕忙報(bào)了警。

郭琳和楊永起初都是一家農(nóng)副產(chǎn)品加工銷售公司的職工，為了多賺點(diǎn)，楊永想自己做生意，兩人便商量著注冊(cè)公司做售賣(mài)預(yù)包裝食品及保健品生意。二人從批發(fā)市場(chǎng)找到供貨商家進(jìn)貨，靠比市場(chǎng)價(jià)更低的價(jià)格賺取利潤(rùn)，這些保健品多是產(chǎn)品資質(zhì)信息缺失的“三無(wú)”產(chǎn)品。一次偶然機(jī)會(huì)，楊永和郭琳遇見(jiàn)了前同事李季，李季得知二人近況后主動(dòng)稱能幫忙“搞定”公司注冊(cè)，不僅幫著兩人快速辦好公司注冊(cè)手續(xù)，言談中還透露說(shuō)，光做保健品銷售盈利微薄，并給二人推薦了在保健品銷售基礎(chǔ)上“錦上添花”的“發(fā)財(cái)路”。李季還熱絡(luò)地將“某國(guó)際公司”老總張銳介紹給楊永二人，稱其精通養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投資。

“我和郭琳負(fù)責(zé)把人召集起來(lái)，邀請(qǐng)張總講授養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投資方面的知識(shí)和前景，吸引大家下單購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品和股權(quán)，收入四六分成?！卑赴l(fā)后楊永告訴檢察官。

張銳與楊永和郭琳的公司簽訂了“股權(quán)贈(zèng)與”協(xié)議，稱其將手中持有的兩種股票贈(zèng)與二人用于售賣(mài)，還讓二人用紅包收益等“小恩小惠”來(lái)吸引和誘騙民眾入股。雙方合作開(kāi)講座售賣(mài)產(chǎn)品，三天入賬40余萬(wàn)元。

2019年初，當(dāng)楊永試圖再與張銳取得聯(lián)系時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)自己被對(duì)方拉黑了，無(wú)論是“熱心幫忙”的李季還是“傾囊相授”的張銳都杳無(wú)音訊。

“這大概率是個(gè)有組織有預(yù)謀、有成熟的犯罪手段和周密部署的養(yǎng)老詐騙犯罪團(tuán)伙，他們尋找楊永、郭琳這樣的下家，授意幫其組織活動(dòng)、招攬受害者，自己從中漁利?！背修k檢察官說(shuō)，對(duì)上游犯罪團(tuán)伙的挖掘目前還在進(jìn)行中，李季和張銳另案處理。

2020年1月，郭琳和楊永被抓獲，2月14日被取保候?qū)?，兩人?024年1月被批準(zhǔn)逮捕。2024年3月25日，公安機(jī)關(guān)將案件移送至北京市石景山區(qū)檢察院審查起訴。4月24日，石景山區(qū)檢察院以楊永、郭琳涉嫌詐騙罪提起公訴。

認(rèn)罪悔罪制定“還款計(jì)劃”

“這類詐騙手段通常針對(duì)的是某個(gè)群體，可能還會(huì)有更多的受害者。”檢察官說(shuō)，起初該案僅有韓大爺一人報(bào)警，被騙金額為4萬(wàn)余元，隨著案件辦理的深入，檢察官發(fā)現(xiàn)楊永、郭琳有詐騙多名老年人的重大嫌疑，便依法介入引導(dǎo)偵查，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)擴(kuò)大篩查范圍，查明二人詐騙近20名老年人的犯罪事實(shí)。

郭琳和楊永的詐騙專門(mén)針對(duì)70歲以上的老年人群體，先是利用他們對(duì)枸杞、大棗、魚(yú)油等特產(chǎn)和保健品的需求及高齡造成的體質(zhì)虛弱、記憶力衰退等病癥推銷保健品，假稱其產(chǎn)品具備增加抵抗力、調(diào)血糖血脂等功效，騙取老人信任后，又利用老年人對(duì)投資項(xiàng)目不熟悉的情況，謊稱刷投資流水能夠獲取回報(bào)，進(jìn)而虛構(gòu)購(gòu)買(mǎi)保健品套餐能夠贈(zèng)送股票，并許諾股票投資能夠隨時(shí)兌現(xiàn)本金、有高額回報(bào)等事由行騙。

楊永、郭琳到案后曾“避重就輕”，拒不承認(rèn)全部犯罪事實(shí)。在口供方面難有突破，檢察官便從客觀性證據(jù)審查入手，全面審查銀行卡、微信及支付寶交易記錄與POS機(jī)交易明細(xì)，通過(guò)比對(duì)資金流向和在案書(shū)證，完整梳理證據(jù)鏈條，證實(shí)了涉案詐騙錢(qián)款絕大部分被二人用于個(gè)人生活開(kāi)銷及還債等，對(duì)其狡辯予以駁斥，并通過(guò)適度證據(jù)開(kāi)示，詳細(xì)闡明其犯罪行為的社會(huì)危害性。

“且不管張銳說(shuō)的股票，單就刷流水返利、紅包收益這些看起來(lái)肯定是假的，看他不是單純賣(mài)保健品，我就知道這是假的，但因?yàn)榭匆?jiàn)了利益，我還是跟著一起干了?！逼鸪鯒钣篮凸?qǐng)?jiān)稱自己只是邀請(qǐng)張銳授課和合作售賣(mài)正規(guī)保健品，但在檢察官的證據(jù)面前，二人終于供認(rèn)不諱并認(rèn)罪悔罪。

“我真的很后悔，這段日子我一直想著靠自己把錢(qián)還給事主，希望能得到他們的原諒?！比”：?qū)徠陂g，楊永和郭琳制定了一份“還款計(jì)劃”，列明全部被害人信息及數(shù)額，與他們聯(lián)系并簽訂還款協(xié)議。之后的近3年里，為了能夠盡快把錢(qián)退賠給被害人，兩人省吃儉用、同時(shí)打多份工，在超市當(dāng)理貨員、在煙酒店看攤……將除了租房等生活必要開(kāi)支外的一切收入全部攢下來(lái)，用于償還被害人。臨近提起公訴的日子，楊永和郭琳基本上已將被害人的經(jīng)濟(jì)損失還清。

“對(duì)嫌疑人單純判以重刑并不是目的，我們希望能夠向嫌疑人講明利害關(guān)系，引導(dǎo)他們認(rèn)罪悔罪，踏實(shí)地依靠自己的勞動(dòng)去還清騙來(lái)的錢(qián)款，最大程度爭(zhēng)取被害人的諒解?！睓z察官表示。

證據(jù)證實(shí)，2018年11月下旬，楊永、郭琳以購(gòu)買(mǎi)保健品及股票高額返利為由，詐騙近20名老年人共計(jì)40余萬(wàn)元。檢察機(jī)關(guān)對(duì)二人提起公訴，分別提出了有期徒刑三年六個(gè)月并處罰金以及有期徒刑三年并處罰金的量刑建議。2024年5月23日，石景山區(qū)法院判處楊永有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金3萬(wàn)元；判處郭琳有期徒刑三年，并處罰金2萬(wàn)元。這起案件妥善辦結(jié)，兩名被告人也最終獲取了被害人的諒解。（文中涉案人員均為化名）