江蘇省無錫市一企業(yè)長期拖欠供貨商貨款，被多次停止供貨，遂連續(xù)三次提供房產抵押擔保。但供貨商事后發(fā)現(xiàn)，該企業(yè)用于抵押的房產要么被撤銷抵押登記，要么就是虛假抵押，令上千萬元貨款打了水漂。

無良代理商預謀貨款私用

本案中，這名拖欠供貨商貨款的無錫企業(yè)主叫倪某某，系無錫某公司全資股東和實際控制人，其于2018年10月注冊成立無錫市某電子材料有限公司（以下簡稱“無錫某公司”）。無錫某公司是一家貿易公司，經(jīng)營模式是：無錫某公司作為某某液晶顯示（蘇州）有限公司（以下簡稱“蘇州某公司”）的代理商，從寧波某某科技股份有限公司（以下簡稱“寧波某公司”）購買電子光學膜后出售給江蘇某某新材料股份有限公司（以下簡稱“江蘇某公司”）及其子公司上海某某電子絕緣材料有限公司（以下簡稱“上海子公司”），上海子公司加工后再交貨給作為終端客戶的蘇州某公司。按照幾家單位之間關于付款方式的約定，由江蘇某公司預付貨款給無錫某公司，再由無錫某公司通過向寧波某公司采購電子光學膜的方式進貨。

2019年1月起，無錫某公司陸續(xù)向寧波某公司購買不同型號的電子光學膜，用于向江蘇某公司及上海子公司供貨。剛開始的時候，無錫某公司在與寧波某公司交易過程中保持了良好的信譽，每一筆交易都能做到銀貨兩訖，從不拖欠貨款。不久后，倪某某向寧波某公司提出先拿貨后付款，基于此前積累下來的對無錫某公司的信任，寧波某公司遂同意與無錫某公司采用先拿貨后付款的延后付款交易模式。

事實上，由于江蘇某公司是預付貨款的，也就是說，在無錫某公司向寧波某公司訂購電子光學膜時，江蘇某公司為此預付的貨款已經(jīng)到賬，其完全可以用該款項支付寧波某公司的貨款。那么，倪某某為什么還要提出延后付款呢？原來，倪某某當時因為高消費導致生活開支大，加之因拓展業(yè)務投入不少資金用于炒期貨導致嚴重虧損等，使其遭遇了嚴重的債務危機。有關證人證實稱，倪某某當時已無資產，名下唯一的一套房產也在其與妻子離婚后分給了對方。當時，其欠下的外債已達600萬元左右，因無力履行法院生效判決，他已被列入失信人名單。為了支付日常生活開銷以及應付頻頻上門討債的債主，他便萌生了截留貨款用于個人消費及償還債務的想法……

三套房產抵押權落空背后的陰謀

令寧波某公司意想不到的是，自從其公司與無錫某公司間改成延后付款交易模式后，無錫某公司就開始頻頻拖延付款。到2019年底，無錫某公司已累計拖欠寧波某公司貨款337.76萬余元。寧波某公司多次催討貨款無果后，遂按照公司內部的風控規(guī)定停止向無錫某公司供貨。

寧波某公司停止供貨，意味著無錫某公司與江蘇某公司的交易無法繼續(xù)進行，江蘇某公司就會停止預付貨款，這是倪某某不愿意看到的局面。為了讓寧波某公司改變主意，恢復向無錫某公司供貨，倪某某遂向寧波某公司提出由其提供房產抵押擔保拖欠貨款，并由寧波某公司恢復供貨。寧波某公司同意。

2020年7月，倪某某與寧波某公司商定后，將其位于無錫市某花園一處房產（產權人為倪某某父母倪某、劉某，以下簡稱“案涉第一套房產”）作為所欠337.76萬余元貨款的抵押擔保，雙方間簽訂了抵押合同并在無錫市不動產中心辦理了抵押登記。抵押手續(xù)辦妥后，寧波某公司繼續(xù)向無錫某公司供貨。

然而，恢復供貨后，無錫某公司在僅支付小部分貨款后，仍舊拖欠大額貨款，且累計拖欠貨款的金額還在不斷增加，寧波某公司遂再次停止供貨。為了讓寧波某公司恢復供貨，2020年8月，倪某某又用其另一套位于無錫市某某路的房產（產權人為其父倪某，以下簡稱“案涉第二套房產”）作為新拖欠貨款420萬元的抵押擔保。抵押擔保手續(xù)辦妥后，寧波某公司恢復供貨。

2021年，無錫某公司依然未能支付此前拖欠的貨款。當年六七月份的時候，倪某某曾向寧波某公司出具兩份擔保合同，承諾由其個人對公司欠款承擔連帶擔保責任，希望寧波某公司恢復供貨，但寧波某公司沒有同意。

2021年9月，無錫某公司在兩次提供抵押擔保后，又新拖欠貨款290萬元。在寧波某公司再一次停止供貨后，倪某某不得已用位于無錫市某某花園的一處房產（以下簡稱“案涉第三套房產”）作為新欠貨款290萬元的抵押擔保……

寧波某公司見無錫某公司一直未履行付款義務，遂決定向法院起訴，以兌現(xiàn)三套房產的抵押權。然而，當其向無錫市不動產中心查詢時才發(fā)現(xiàn)，案涉第一套房產已被倪某某于2021年4月撤銷抵押，并再次抵押給了江蘇某公司，而案涉第二套房產和案涉第三套房產抵押登記證書則系倪某某偽造。三套房產抵押權兌現(xiàn)計劃悉數(shù)落空后，寧波某公司意識到了事態(tài)的嚴重性，遂約倪某某面談解決方案。倪某某稱自己因為經(jīng)濟狀況很差，做生意、炒期貨等虧了很多錢，已無力支付上述所欠貨款。

倪某某歸案后供述稱：當其獲悉寧波某公司要通過訴訟兌現(xiàn)第一套房產的抵押權后，其就利用寧波某公司在其辦理第一套房產時給其的空白授權委托書，私自撤銷了該房產的抵押；而后續(xù)被其用于辦理虛假抵押登記的案涉第二套房產產權人為其父倪某，但倪某對房產被抵押一事并不知情；被其用于抵押的案涉第三套房產，則是先前已出售給他人的房產。

卷宗顯示，倪某某還利用與江蘇某公司間對方先預付貨款，無錫某公司收款后再供貨的時間差，在收到預付款后，將部分預付款挪作私用，且未足額向江蘇某公司供貨。經(jīng)核實，2019年初至2021年3月，江蘇某公司共向無錫某公司支付預付貨款3174.47余萬元，共收到無錫某公司貨物價值3061.57萬余元，尚有100萬余元的貨物沒有發(fā)貨。相關貨款被倪某某通過備用金、借款等方式轉移至自己名下銀行賬戶，并用于個人還債、消費等。

東窗事發(fā)

倪某某因涉嫌犯合同詐騙罪于2023年2月24日被拘留，同年3月31日被逮捕。

寧波市鄞州區(qū)人民檢察院起訴指控倪某某犯合同詐騙罪，于2023年12月1日提起公訴。鄞州區(qū)人民法院（以下簡稱“鄞州法院”）于同日立案，依法組成合議庭，適用普通程序，公開開庭審理了本案。

該案審理中，被告人倪某某及其辯護人辯解稱倪某某沒有實施合同詐騙的犯罪故意，無錫某公司與寧波某公司間屬于民事糾紛，倪某某的行為不構成合同詐騙罪。

公訴人當庭反駁稱，寧波某公司與無錫某公司買賣合同履行期間，倪某某名下沒有資產，且對外大量舉債，已經(jīng)喪失繼續(xù)履行合同和償還債務的能力。合同履行過程中，倪某某在無力支付貨款337萬余元的情況下，為了讓寧波某公司繼續(xù)供貨，以案涉第一套房產抵押擔保該債務，但又采取隱瞞真相的手段私自撤銷該抵押，后為了騙取寧波某公司繼續(xù)供貨，又先后偽造案涉第二套房產、案涉第三套房產抵押證明給寧波某公司，虛假擔保所欠債務，采用虛構事實的手段騙取對方財物。無錫某公司收到江蘇某公司貨款后，倪某某并未用于全額支付寧波某公司的欠款，大部分通過借款、備用金的形式轉移到其個人銀行賬戶，用于炒期貨、償還其他債務、揮霍等。上述事實足以證明倪某某主觀上具有非法占有他人財物的故意，客觀上實施了虛構事實、隱瞞真相的手段騙取合同對方當事人財物的行為，符合合同詐騙罪的構成要件。法院最終采納了公訴人的意見。

2024年4月8日，鄞州法院對外公布本案一審判決結果：倪某某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑11年6個月，并處罰金人民幣100萬元；責令被告人倪某某退賠被害單位寧波某公司的財產損失。一審宣判后，倪某某未提出上訴。

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編輯：黃靈 yeshzhwu@foxmail.com