2007年7月，原國(guó)家環(huán)境保護(hù)總局、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于落實(shí)環(huán)保政策法規(guī)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的意見》，標(biāo)志著綠色信貸這一經(jīng)濟(jì)手段全面進(jìn)入我國(guó)污染減排的主戰(zhàn)場(chǎng)。

政策發(fā)布后，得到了省、市、地區(qū)金融系統(tǒng)和環(huán)保部門的回應(yīng)。其中，江蘇、浙江、河南、黑龍江、陜西、山西、青海、深圳、寧波、沈陽、西安等20多個(gè)省、市的環(huán)保部門與所在地的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，聯(lián)合出臺(tái)了有關(guān)綠色信貸的實(shí)施方案和具體細(xì)則。

2022年7月13日，廣東省人民政府辦公廳印發(fā)《廣東省發(fā)展綠色金融支持碳達(dá)峰行動(dòng)實(shí)施方案》，其中提出，“力爭(zhēng)到2025年，與碳達(dá)峰相適應(yīng)的綠色金融服務(wù)體系基本建立，重點(diǎn)領(lǐng)域綠色金融標(biāo)準(zhǔn)基本完善，風(fēng)險(xiǎn)控制體系不斷健全?！?/p>

截至2023年末，廣東轄內(nèi)主要銀行機(jī)構(gòu)綠色信貸余額2.08萬億元，同比增長(zhǎng)38.24%；其中，清潔生產(chǎn)產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)、建筑節(jié)能與綠色建筑貸款余額同比分別增長(zhǎng)82.38%、49.72%、63.03%。

結(jié)合廣東綠色產(chǎn)業(yè)布局方向，近年來，廣東金融機(jī)構(gòu)主要聚焦綠色能源、藍(lán)色海洋、綠色城鎮(zhèn)化等重點(diǎn)領(lǐng)域，加大金融服務(wù)供給與產(chǎn)品集成創(chuàng)新，不斷提升綠色信貸服務(wù)能力，激發(fā)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?jié)撃堋?/p>

支持新型電力系統(tǒng)建設(shè)

服務(wù)能源產(chǎn)業(yè)低碳轉(zhuǎn)型

廣東既是用電大省，也是發(fā)電大省，傳統(tǒng)能源轉(zhuǎn)型、新型電力系統(tǒng)設(shè)施建設(shè)均存在較大的發(fā)展空間和資金需求。

在能源生產(chǎn)端，中國(guó)人民銀行碳減排支持工具和煤炭清潔高效利用再貸款就是支持該類項(xiàng)目建設(shè)的首選工具。在能源消費(fèi)端，鼓勵(lì)企業(yè)購(gòu)買使用綠色電力是推進(jìn)用能結(jié)構(gòu)調(diào)整的重要舉措。

一直以來，綠色電力消費(fèi)企業(yè)的辨識(shí)問題是制約金融機(jī)構(gòu)開展綠色電力交易貸款服務(wù)的最主要問題。交通銀行廣東省分行依據(jù)廣州供電局出具的綠色電力消費(fèi)賬單、廣州電力交易中心出具的綠色電力消費(fèi)憑證和國(guó)家可再生能源信息管理中心授予的綠色電力證書，通過“證電合一”的方式，建立起綠色電力消費(fèi)認(rèn)證機(jī)制。

基于上述真實(shí)的交易背景，交通銀行廣東省分行為廣州某環(huán)保企業(yè)提供低于市場(chǎng)平均利率30個(gè)基點(diǎn)的綠電交易優(yōu)惠利率貸款，有效地解決了企業(yè)購(gòu)買綠色電力的資金周轉(zhuǎn)問題，為激活綠電消納市場(chǎng)活力開辟了新路徑。該企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，“我們既是綠色電力的生產(chǎn)者，又是綠色電力的消費(fèi)者。通過貸款采購(gòu)綠電，融資成本還有優(yōu)惠，在為綠電市場(chǎng)做出貢獻(xiàn)同時(shí)，企業(yè)經(jīng)營(yíng)成本得到有效控制?！?/p>

2024年6月27日，在中國(guó)人民銀行廣東省分行指導(dǎo)下，中國(guó)南方電網(wǎng)有限責(zé)任公司成功發(fā)行全國(guó)首單“兩新”綠色債務(wù)融資工具。

據(jù)中國(guó)南方電網(wǎng)有限公司相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，本期“兩新”綠色債務(wù)融資工具實(shí)現(xiàn)了“兩新”用途與綠色債券的創(chuàng)新結(jié)合，募集資金將全部用于支持27億元電網(wǎng)技術(shù)改造基建項(xiàng)目，推動(dòng)該項(xiàng)目大規(guī)模設(shè)備更新，實(shí)現(xiàn)節(jié)能降碳、超低排放、安全生產(chǎn)、數(shù)字轉(zhuǎn)型、智能升級(jí)建設(shè)發(fā)展。

該項(xiàng)目建成后，預(yù)計(jì)每年輸配電量13136億度、節(jié)約電能120億度、減排二氧化碳652萬噸，將有力推動(dòng)以新能源為主體的新型電力系統(tǒng)構(gòu)建，促進(jìn)廣東、廣西、云南、貴州、海南五省區(qū)及港澳地區(qū)實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和，助力區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展。

開拓藍(lán)色金融新實(shí)踐

助力海洋經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展

近年來，海洋產(chǎn)業(yè)朝向綠色集約、生態(tài)環(huán)保、高端集群化發(fā)展，與綠色金融具有天然的融合發(fā)展優(yōu)勢(shì)，是綠色金融不斷豐富業(yè)務(wù)內(nèi)涵、延伸服務(wù)觸角的重要領(lǐng)域。

《廣東省海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展“十四五”規(guī)劃》提出加快發(fā)展藍(lán)色金融產(chǎn)業(yè)。在政策的積極引導(dǎo)下，藍(lán)色債券、金融租賃、政府引導(dǎo)基金等工具都正在發(fā)揮作用，成為海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展的有效助力。

在海上風(fēng)電項(xiàng)目中，風(fēng)力發(fā)電機(jī)組零部件數(shù)量眾多，主要零部件環(huán)節(jié)原材料成本占比70%以上占比高，保障建設(shè)用款需求成為項(xiàng)目建設(shè)過程中的一大難題。

為了保證某海上風(fēng)電項(xiàng)目的順利開展，中國(guó)建設(shè)銀行廣州分行積極服務(wù)項(xiàng)目融資，通過成立專項(xiàng)風(fēng)電信貸團(tuán)隊(duì)、開通綠色通道，為該項(xiàng)目投放20年期項(xiàng)目貸款及保理業(yè)務(wù)5億元，不僅幫助項(xiàng)目節(jié)約了融資成本，更保障了項(xiàng)目的建設(shè)用款需求。

“項(xiàng)目規(guī)劃裝機(jī)容量為1000兆瓦，每年可為電網(wǎng)提供清潔電能36億度，與同等規(guī)模燃煤電廠相比，每年可節(jié)省標(biāo)煤消耗約105萬噸，減少二氧化碳排放約278萬噸。有了建行的資金支持，項(xiàng)目進(jìn)展十分順利?！表?xiàng)目相關(guān)負(fù)責(zé)人自豪地說道。

中國(guó)銀行珠海分行所開發(fā)的“中銀美食貸產(chǎn)品”，是一款面向海洋漁業(yè)終端企業(yè)的金融產(chǎn)品。產(chǎn)品面向從事海產(chǎn)品配送、加工或提供團(tuán)餐的小型、微型企業(yè)，重點(diǎn)支持擁有馳名商標(biāo)、著名商標(biāo)成“老字號(hào)”等資質(zhì)的主體，最高可以授信貸款3000萬元。

交通銀行廣東省分行充分運(yùn)用在綠色金融上的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，打造“藍(lán)綠交融”特色服務(wù)模式，出臺(tái)海洋金融指導(dǎo)意見，創(chuàng)新推出特色“五貸”、“藍(lán)色+”投行、跨境金服等“藍(lán)色+”一攬子金融服務(wù)方案，致力海洋經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展和“雙碳”目標(biāo)達(dá)成。憑借在藍(lán)色金融領(lǐng)域的創(chuàng)新探索，項(xiàng)目榮獲了國(guó)際綠色金融權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)“IFF全球綠色金融獎(jiǎng)·創(chuàng)新獎(jiǎng)”。

支持城鄉(xiāng)建設(shè)綠色發(fā)展

擦亮高質(zhì)量發(fā)展生態(tài)底色

當(dāng)前，廣東正在加力提速實(shí)施“百千萬工程”，統(tǒng)籌新型城鎮(zhèn)化和鄉(xiāng)村全面振興，力推縣域經(jīng)濟(jì)升級(jí)、城鎮(zhèn)轉(zhuǎn)型、美麗鄉(xiāng)村構(gòu)建及城鄉(xiāng)融合，培育發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力。綠色信貸將進(jìn)一步盤活鄉(xiāng)村資源，將綠色生態(tài)優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為綠色經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)。

2023年12月7日，廣東印發(fā)《關(guān)于金融支持“百縣千鎮(zhèn)萬村高質(zhì)量發(fā)展工程”促進(jìn)城鄉(xiāng)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展的實(shí)施方案》（以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施方案》），要求充分發(fā)揮金融資源要素保障作用，全力推動(dòng)金融支持“百千萬工程”落實(shí)到縣鎮(zhèn)村。

2023年，肇慶市深入實(shí)施“百千萬工程”和推進(jìn)綠美肇慶生態(tài)建設(shè)，明確了高要區(qū)祿步鎮(zhèn)等7個(gè)鎮(zhèn)為全市首批整鎮(zhèn)開發(fā)屋頂光伏的綠美光伏示范鎮(zhèn)。

2024年初，為支持綠美光伏建設(shè)擴(kuò)本增效，為利民富村提供支撐，交通銀行廣東省分行與肇慶市人民政府簽署綠美光伏貸首期授信合作協(xié)議，雙方計(jì)劃在未來5年內(nèi)，加強(qiáng)光伏發(fā)電項(xiàng)目建設(shè)方面的合作，挖掘更多鄉(xiāng)村資源活化利用舉措、鎮(zhèn)域經(jīng)濟(jì)新增長(zhǎng)點(diǎn)，以金融之力推動(dòng)鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展，在助力廣東“百千萬工程”落地生根上探索新路徑。

根據(jù)協(xié)議，交通銀行廣東省分行為肇慶市綠美光伏首期提供授信10億元，其中高要區(qū)祿步鎮(zhèn)綠美光伏示范鎮(zhèn)建設(shè)項(xiàng)目授信6399萬元，并高效運(yùn)用中國(guó)人民銀行碳減排支持工具政策實(shí)現(xiàn)了貸款投放，作為當(dāng)?shù)厥准医鹑跈C(jī)構(gòu)率先有力支持了肇慶綠美光伏示范鎮(zhèn)建設(shè)。

此外，交通銀行廣東省分行還積極參與南沙氣候投融資試點(diǎn)建設(shè)，落地全國(guó)首筆“氣候投融資+鄉(xiāng)村振興”雙掛鉤可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款，引導(dǎo)企業(yè)加快布局氣候友好型項(xiàng)目，助力打造城市可持續(xù)發(fā)展的南沙樣本。

位于廣州市從化區(qū)鰲頭鎮(zhèn)的廣東中施龍?zhí)┑吞伎萍加邢薰?，通過蚯蚓養(yǎng)殖的方式，深入研發(fā)蚯蚓及蚯蚓糞肥系列產(chǎn)品，打造處置農(nóng)業(yè)（畜禽）廢棄物的低碳種、養(yǎng)結(jié)合產(chǎn)業(yè)示范基地，公司已發(fā)展成為國(guó)家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)、國(guó)家級(jí)生態(tài)農(nóng)場(chǎng)企業(yè)、省級(jí)創(chuàng)新型企業(yè)、廣州市重點(diǎn)農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)。

了解到企業(yè)的發(fā)展過程中，需要更多的資金投入到日常經(jīng)營(yíng)運(yùn)轉(zhuǎn)、科研工作，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廣州從化支行積極謀劃，為企業(yè)投放500萬元“科技貸”，助力企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展。

廣東中施龍?zhí)┑吞伎萍加邢薰竟镜呢?fù)責(zé)人表示，有了充足的資金支持，公司將更好以低碳循環(huán)農(nóng)業(yè)及有機(jī)種植為核心產(chǎn)業(yè)，致力于蚯蚓養(yǎng)殖在農(nóng)業(yè)領(lǐng)域上下游產(chǎn)業(yè)鏈的長(zhǎng)期規(guī)劃與發(fā)展，持續(xù)提升企業(yè)聯(lián)農(nóng)帶農(nóng)水平。

在推動(dòng)“百千萬工程”和綠美珠海生態(tài)建設(shè)的進(jìn)程中，中國(guó)建設(shè)銀行珠海分行積極踐行綠色金融理念，為生態(tài)環(huán)境保護(hù)和可持續(xù)發(fā)展提供有力的金融支持。中國(guó)建設(shè)銀行珠海分行創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，推出綠色信貸、綠色債券、綠色基金等多元化金融工具，為環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔能源、生態(tài)修復(fù)等綠色項(xiàng)目提供充足的資金保障。建立綠色金融審批通道，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高綠色項(xiàng)目的審批效率，確保資金快速到位。（作者單位為交通銀行廣東省分行）