趙小言最近接了一個(gè)“好活”。一個(gè)微信名為“自由飛翔”的人聯(lián)系他說：“我這兒有份工作，就是送送貨，一天工資200元，輕松、來錢快?！壁w小言當(dāng)時(shí)正好在找工作，就答應(yīng)了幫“自由飛翔”送貨。

然而，趙小言要運(yùn)送的物品不是普通貨物，而是黃金。收貨人的樣子十分神秘，頭戴帽子、口罩，也不多同趙小言說話。趙小言覺得，這個(gè)送貨的活干起來很輕松，同時(shí)他也感到疑惑，“這樣輕松、來錢快的工作，為什么要叫我來做，不自己去做呢”？發(fā)現(xiàn)種種的不合理，趙小言意識(shí)到自己從事的工作可能涉嫌違法犯罪。然而為時(shí)已晚，彼時(shí)，他與他的同伴們已經(jīng)成了詐騙團(tuán)伙的幫兇……

“諜戰(zhàn)片式”運(yùn)黃金

趙小言是“85后”，貴州人，初中文化。他沒有一份固定工作，直到2023年6月左右，“自由飛翔”聯(lián)系了他。同年10月，趙小言趕赴浙江杭州，準(zhǔn)備開始工作。

在去往杭州的路途上，趙小言和老鄉(xiāng)于曉意打了一通電話。彼時(shí)，于曉意正在江蘇的一個(gè)鎮(zhèn)子上開網(wǎng)約車。他覺得開網(wǎng)約車很累，又賺不到多少錢。于曉意從趙小言處了解到，“杭州有個(gè)活比較輕松，一天200元工資”，于是決定前往杭州，跟趙小言一起干。此后，于曉意也加上了“自由飛翔”的微信。

在購買、運(yùn)送、轉(zhuǎn)移黃金的過程中，趙小言、于曉意還有3名同伙。他們5人來自天南海北，因?yàn)楦髯圆煌脑蚓奂诹艘黄稹?/p>

劉小柯是“90后”，江西人，初中文化，沒有固定工作。2021年11月，劉小柯因犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被判處有期徒刑六個(gè)月。因?yàn)橛星翱疲瑒⑿】鲁霆z后找工作時(shí)遇到了一些困難。2023年10月的一天，劉小柯通過某網(wǎng)絡(luò)招聘平臺(tái)應(yīng)聘上了一份工作。對(duì)方表示，他的工作內(nèi)容就是買黃金、煙酒等貨物。

孟曉柏是“85后”，福建人，高中文化，沒有固定職業(yè)。2023年10月，他在國外的一款社交軟件群組里看到，有人問“有沒有人做黃金”。他便加了此人為好友，并被拉入了一個(gè)名為“杭州金群”的群組里。對(duì)方表示：“可以以比市場(chǎng)價(jià)低15元每克的價(jià)格將黃金出售給你。”

孟曉柏有些心動(dòng)，他就聯(lián)系了朋友常小連。常小連經(jīng)營著一家金店。孟曉柏和常小連決定共同前往杭州，以低價(jià)收購黃金。

就這樣，2023年10月下旬，5人全部來到杭州。劉小柯在杭州市蕭山區(qū)“踩點(diǎn)”后，確定了他后續(xù)購買黃金的金店。在“自由飛翔”的安排下，幾人的分工十分明確。劉小柯負(fù)責(zé)使用“自由飛翔”發(fā)來的付款二維碼在金店購買黃金，趙小言和于曉意負(fù)責(zé)運(yùn)送黃金，孟曉柏和常小連負(fù)責(zé)花錢將黃金收購。5人的行動(dòng)全部受命于“自由飛翔”，按照“自由飛翔”的安排各司其職。

通常來講，劉小柯會(huì)根據(jù)“自由飛翔”的指令提前到金店，按照通知買黃金。隨后，他會(huì)不斷收到付款二維碼，并使用這些二維碼分批將錢付給金店。

劉小柯支付的錢款全部來自電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的被害人。5人的上游是位于境外的詐騙團(tuán)伙。他們指揮劉小柯等人，將詐騙來的錢“洗白”。用被害人的付款碼購買黃金，就是洗錢的第一步。

劉小柯在購買黃金付款時(shí)使用的手機(jī)并不是他個(gè)人的。他每天要按照“自由飛翔”的指令到特定的地點(diǎn)取得手機(jī)，買完黃金后，他需要將手機(jī)交還。劉小柯記得，是一個(gè)網(wǎng)絡(luò)昵稱為“影子”的人負(fù)責(zé)管理手機(jī)，他曾在金店附近的花園中從“影子”手中取到手機(jī)。而“自由飛翔”之所以這樣嚴(yán)格管理手機(jī)，是為了控制劉小柯的行動(dòng)，保證他將詐騙所得的錢財(cái)全部用于購買黃金。

購買一定價(jià)值的黃金后，“自由飛翔”就會(huì)給于曉意、趙小言發(fā)送信息，讓他們?nèi)ブ付ǖ牡攸c(diǎn)取黃金。兩人把黃金送到指定地點(diǎn)，交給孟曉柏。趙小言在運(yùn)送黃金的過程中發(fā)現(xiàn)“事情不太對(duì)勁”，后期他就不太想干這件事了。

同樣地，于曉意在第一次運(yùn)送黃金后就感到害怕了，他發(fā)現(xiàn)，運(yùn)送黃金的過程“就跟諜戰(zhàn)片一樣，肯定是不正常的”。然而，他并沒有及時(shí)停手，而是選擇繼續(xù)運(yùn)送黃金。因此，于曉意運(yùn)送黃金的次數(shù)多于趙小言。

孟曉柏取得黃金后，會(huì)將黃金帶回他入住的酒店，并將黃金拿給常小連。之后，孟曉柏和常小連會(huì)對(duì)黃金進(jìn)行鑒定。他們鑒定黃金的方法，就是將黃金放進(jìn)瓷碗里，用噴火器灼燒黃金，“若是黃金變得通紅，我們就知道是真的黃金”。確定黃金為真金后，常小連便會(huì)低價(jià)買下這批黃金。

常小連購買黃金的方式并不是常規(guī)的轉(zhuǎn)賬付款。按照“自由飛翔”的要求，常小連需要通過支付虛擬幣的方式購買黃金，將虛擬幣轉(zhuǎn)入指定的境外虛擬幣賬戶中去。就這樣，被害人的錢被順利洗到境外。

“自由飛翔”與劉小柯、趙小言和于曉意約定，若每天購買、運(yùn)送的黃金價(jià)值在10萬元以內(nèi)，就付給他們200元每人每天的報(bào)酬，若是當(dāng)天購買、運(yùn)送黃金的價(jià)值超出10萬元，還會(huì)另外付給他們提成。而孟小柏和常小連是沒有底薪的，他們兩人通過低買高賣的方式，賺取買賣黃金的差價(jià)。

在購買、運(yùn)送、轉(zhuǎn)移黃金的過程中，5人都覺得自己的工作并不正經(jīng)。劉小柯懷疑過，為什么付款碼是分批發(fā)送給他的？趙小言、于曉意也曾疑惑，為什么他們運(yùn)送黃金的地點(diǎn)通常為地下車庫、公共廁所等隱蔽場(chǎng)所？

至于孟曉柏和常小連，他們也早就意識(shí)到，能夠以低于市場(chǎng)價(jià)15元每克的價(jià)格購買黃金，這件事本身就很有問題。同時(shí)，他們?cè)谑召忺S金的過程中，也感到很不踏實(shí)，“大部分賣家出售黃金都是一次性出售的。但這一次，我們每天都能回收幾百克黃金，這種情況很奇怪，感覺黃金可能是贓物”。

在種種跡象下，趙小言、劉小柯等5人均意識(shí)到自己從事的工作是在為犯罪團(tuán)伙提供幫助，然而，他們選擇成為“鴕鳥”，對(duì)自己行為造成的危害視而不見，繼續(xù)幫助上游詐騙團(tuán)伙洗錢。短短幾天的時(shí)間里，5人就為上游詐騙團(tuán)伙購買、運(yùn)送、轉(zhuǎn)移了價(jià)值50余萬元的黃金。

以取消保險(xiǎn)為名詐騙

而這購買黃金的50余萬元，全部來自被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的被害人的錢包，被害人大部分都是中老年人。韓燕芳生活在陜西，2023年10月下旬的一天夜里，她接到了一通電話，對(duì)方自稱是微信的客服人員，并表示：“您已辦理微信支付百萬保障保險(xiǎn)，目前可以免費(fèi)試用一個(gè)月，下個(gè)月25號(hào)開始收費(fèi)，每月會(huì)自動(dòng)從銀行卡中扣費(fèi)?！甭牭綄?duì)方這樣說，韓燕芳慌了。

對(duì)方表示，可以幫助韓燕芳取消這個(gè)微信支付百萬保險(xiǎn)。情急之下，韓燕芳相信了對(duì)方的說辭。隨后，按照對(duì)方的要求，韓燕芳下載了一款會(huì)議聊天App，并根據(jù)對(duì)方給出的邀請(qǐng)碼加入了會(huì)議。在會(huì)議中，對(duì)方要求韓燕芳共享她的手機(jī)屏幕，也就是說，韓燕芳手機(jī)收到的所有信息，對(duì)方同樣可以看見。

通過屏幕共享功能，詐騙分子看到了韓燕芳手機(jī)收到的銀行發(fā)來的短信驗(yàn)證碼。隨后，詐騙分子一步一步從韓燕芳處套取她的個(gè)人信息，最終成功為她開通了數(shù)字人民幣（由中國人民銀行發(fā)行的數(shù)字形式的法定貨幣）錢包，并將韓燕芳的銀行卡綁定了數(shù)字人民幣錢包。通過數(shù)字人民幣錢包，詐騙分子從韓燕芳的銀行卡中轉(zhuǎn)出了6000元?？吹姐y行卡的余額減少了，韓燕芳便詢問對(duì)方情況。對(duì)方表示：“過后會(huì)將錢退給你?！贝藭r(shí)，韓燕芳才意識(shí)到自己被騙了。

在此案中，冒充微信客服聯(lián)系被害人并建議他們?nèi)∠^“微信支付百萬保障保險(xiǎn)”是上游詐騙分子的常用手段，不少被害人都相信了這一說辭，從而被騙。同時(shí)，詐騙分子還多次冒充司法機(jī)關(guān)工作人員，以各種說辭迷惑被害人。2023年10月下旬的一天，在四川的楊小惠接到了一通電話，對(duì)方自稱是公安局的“民警”，表示“一個(gè)叫陳淑梅的人在南京辦理了一張銀行卡，用的是你的身份證，你需要協(xié)助調(diào)查”，并要求楊小惠添加一個(gè)抖音號(hào)。

通過抖音號(hào)，楊小惠收到了對(duì)方發(fā)來的警官證、逮捕令等?？吹竭@些，楊小惠害怕了，也相信了對(duì)方的“民警”身份。于是，她立馬按照對(duì)方的要求，將自己的銀行卡號(hào)告訴了對(duì)方，還將自己收到的銀行發(fā)來的短信驗(yàn)證碼告訴了對(duì)方。最終，詐騙分子分3筆從楊小惠的銀行卡中轉(zhuǎn)走了近6萬元。

張曉利的經(jīng)歷與楊小惠類似。2023年10月下旬，張曉利接到了一通電話，對(duì)方自稱是檢察院的人，并表示：“你的醫(yī)保卡在上海市報(bào)銷了1.7萬元，你需要協(xié)助我們查清該筆交易?！睆垥岳乓詾檎?，在對(duì)方的要求下，添加了對(duì)方的微信。張曉利將自己的銀行卡號(hào)和銀行發(fā)來的短信驗(yàn)證碼發(fā)給了對(duì)方。后來，張曉利將這件事情告訴了家人。家人查看了張曉利的手機(jī)，發(fā)現(xiàn)她的銀行卡中少了3萬元。直到此時(shí)，張曉利才意識(shí)到自己被詐騙了。

除此之外，上游詐騙分子編造的說辭也十分豐富，讓許多被害人防不勝防。

生活在河北省的余小田沒想到，犯罪分子居然獲取了他的出行信息，以此對(duì)他實(shí)施詐騙。2023年10月下旬，余小田接到了自稱是“河北航空”工作人員的電話。這個(gè)所謂的“工作人員”表示：“您次日乘坐的航班有可能延誤，因此可以提供退票服務(wù)，并賠償您300元?！?/p>

此后，余小田根據(jù)對(duì)方的指示共享了自己的手機(jī)屏幕，并按照對(duì)方的要求，提供了自己的個(gè)人信息。后來，余小田發(fā)現(xiàn)，自己的銀行卡被轉(zhuǎn)出了3萬元。余小田與銀行工作人員溝通后才意識(shí)到自己被騙了。

上游詐騙分子還玩起了“賊喊捉賊”的把戲。金曉梅生活在廣東省，2023年10月下旬的一天，一通電話打破了她原本平靜的生活，“在一起洗錢案件中，有人使用你的身份證辦理了銀行卡，你需要協(xié)助調(diào)查”。金曉梅聽說自己和洗錢案扯上了關(guān)系，感到又驚又怕。慌亂中，金曉梅選擇相信了對(duì)方的說辭。在對(duì)方的操控下，金曉梅共享了自己的手機(jī)屏幕，并且將自己收到的多條銀行發(fā)來的短信驗(yàn)證碼告知對(duì)方。在詐騙分子循序漸進(jìn)的誘導(dǎo)下，金曉梅損失2.6萬元。

不要輕易相信“輕松、來錢快”的工作

杭州市公安局蕭山區(qū)分局民警在工作中發(fā)現(xiàn)了趙小言、劉小柯等5人涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪一案。2023年10月27日，蕭山區(qū)公安分局對(duì)此案立案?jìng)刹椤?1月28日，趙小言等人被抓獲歸案。

2024年3月，蕭山區(qū)公安分局偵查終結(jié)，將此案移送至杭州市蕭山區(qū)檢察院。

經(jīng)審查，蕭山區(qū)檢察院認(rèn)為，趙小言、于曉意為獲取非法利益，受上游犯罪分子糾集，根據(jù)上游犯罪分子的指令到杭州市蕭山區(qū)，與同案犯劉小柯會(huì)合后，明知可能是轉(zhuǎn)移犯罪所得，仍共同為使用犯罪所得購買黃金、轉(zhuǎn)移黃金做準(zhǔn)備。2023 年10月20日至10月24日，根據(jù)上游犯罪分子指示，劉小柯通過出示手機(jī)聊天軟件群組中上游犯罪分子提供的付款二維碼，在蕭山區(qū)某黃金店內(nèi)購買共計(jì)價(jià)值 54萬余元的黃金。犯罪嫌疑人于曉意根據(jù)上游犯罪分子指示將黃金取走后，單獨(dú)或伙同趙小言、劉小柯，通過郵寄或交給他人的方式將黃金轉(zhuǎn)移。

蕭山區(qū)檢察院認(rèn)為，犯罪嫌疑人孟曉柏、常小連明知收購的黃金可能系違法犯罪所得，仍根據(jù)上游犯罪分子指示，從福建坐車到蕭山，并于2023年10月22日至24日多次從趙小言、于曉意處接受黃金，并以遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)的價(jià)格購買黃金。劉小柯通過購買黃金獲利1000余元，于曉意通過運(yùn)送黃金獲利4000余元，趙小言通過運(yùn)送黃金獲利1000余元，孟曉柏、常小連通過收購并出售黃金各自獲利5000余元。犯罪嫌疑人趙小言等5人明知錢款可能是違法犯罪所得，仍幫助予以轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴(yán)重，行為觸犯刑法第312條之規(guī)定，涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

經(jīng)蕭山區(qū)檢察院先后提起公訴，2024年4月至5月，蕭山區(qū)法院先后作出判決，趙小言、劉小柯等5人犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑一年二個(gè)月至十一個(gè)月不等，緩刑一年六個(gè)月至一年五個(gè)月不等，并處罰金3000元至2000元不等。此案的上游詐騙分子公安機(jī)關(guān)正在偵查中。

“大家要擦亮眼睛，不要輕易相信‘輕松、來錢快’的工作，更不要抱有僥幸心理，一旦做出違法犯罪行為，將會(huì)受到嚴(yán)厲打擊?！苯邮堋斗綀A》記者采訪時(shí)，辦案檢察官任啟棟提醒道，大家不要輕易相信詐騙分子發(fā)出的“取消微信支付百萬保障保險(xiǎn)”“公職人員辦案”等說辭，接到陌生人電話后不要馬上按照對(duì)方的要求進(jìn)行操作，更不要隨意透露自己的銀行卡號(hào)，不要與陌生人共享自己的手機(jī)屏幕。同時(shí)，人要多與家人溝通、聯(lián)絡(luò)，遇到此類情況不要慌張，可以向家人或者司法機(jī)關(guān)求助，謹(jǐn)防被騙。（文中涉案人員均為化名）