邊俊杰 段可儀

內(nèi)容提要：城鎮(zhèn)居民的節(jié)能行為反映了我國能源需求端的利用效率，在一定程度上也對我國能源供給側轉型升級提出新的要求。本文通過問卷形式對我國城鎮(zhèn)居民的節(jié)能投資和習慣行為進行調查，在此基礎上對其能源效率缺口進行分析。結果顯示：城鎮(zhèn)居民節(jié)能行為與其受教育程度和收入水平相關，受教育程度和收入水平越高的城鎮(zhèn)居民節(jié)能投資意愿越強烈，收入水平的高低與采取節(jié)能習慣行為的意愿呈現(xiàn)“U”形關系；從城鎮(zhèn)居民節(jié)能投資行為來看，城鎮(zhèn)居民對冰箱、空調節(jié)能產(chǎn)品主觀貼現(xiàn)率較高，所形成的能源效率缺口較小，對新能源汽車主觀貼現(xiàn)率較低且能源效率缺口較大，通過設置碳價格和政府補助的政策干預措施能夠有效彌補能源效率缺口。

一、引 言

能源系統(tǒng)是國民經(jīng)濟健康運行的基礎，是整個社會穩(wěn)定運轉的基石，未來資源研究機構發(fā)布的《2022 年全球能源展望：能源轉型的轉折點和緊張局勢》研究報告顯示：在全球政治經(jīng)濟動蕩，能源價格波動不確定的情況下，由能源供需矛盾而引發(fā)全球性的能源問題已經(jīng)成為制約人類可持續(xù)發(fā)展的重要因素①RFF（Resources for the Future），“Global Energy Outlook 2022：Turning Points and Tension in the Energy Transition”，https：//media.rff.org/documents/Report_22-04_v1.pdf.。全球能源系統(tǒng)處于一個轉型的十字路口，為此，黨的二十大明確提出我國要以能源綠色低碳發(fā)展為關鍵，提高能源利用效率，深化能源體制改革，構建新能源為主體的新型電力系統(tǒng)，推動全國碳市場建設，更大范圍規(guī)范市場主體節(jié)能行為，加快形成經(jīng)濟可行、綠色低碳、安全可靠的能源可能性三角。

隨著新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展和居民生活水平的改善，社會能源結構逐步向家庭耗能傾斜，國家能源局的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2022 年我國家庭城鄉(xiāng)居民生活用電量13366 億千瓦時，同比增長率為13.8%，高于一、二、三產(chǎn)業(yè)；二氧化碳排放中家電耗能排放占75%，其中空調、冰箱和電視耗能占比超過一半①國家能源局：《2022 年全社會用電量同比增長3.6%》，https：//www.nea.gov.cn/2023-01/18/c_1310691508.htm?eqid=8a0679250018102b0000000364454bd3。。由此可見城鎮(zhèn)居民的節(jié)能行為在一定程度上決定我國能源市場運行效率，提高居民家電耗能效率對于推動建設能源可能性三角十分重要。我國目前針對產(chǎn)業(yè)部門、業(yè)務部門采取多項促進碳減排的政策措施，但就家庭部門而言，通過改善家庭能源需求側管理，逆向推進能源效率的研究還存在較大空間。因此，關注我國城鎮(zhèn)居民的能源消費需求問題，通過政策協(xié)同轉變城鎮(zhèn)居民的綠色能源消費方式，優(yōu)化能源結構，提高能源使用效率，對于穩(wěn)定能源消費趨勢、促進經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展、實現(xiàn)節(jié)能減排的“雙碳”目標具有重要意義。

本文的邊際貢獻在于：（1）梳理了城鎮(zhèn)居民節(jié)能行為、能源效率與碳價格邏輯關系；（2）通過問卷形式對我國大陸地區(qū)30 個省份的城鎮(zhèn)居民節(jié)能行為進行統(tǒng)計分析，并探討影響節(jié)能行為差異性的個體性因素；（3）以問卷數(shù)據(jù)為基礎計算當前我國城鎮(zhèn)居民家庭節(jié)能行為的貼現(xiàn)率、投資回收期以及能源效率缺口，并探討了能源效率缺口與當前我國碳價格的關系，提出了碳價格定價機制和補貼機制的建設方向。

二、文獻回顧與理論邏輯

（一）城鎮(zhèn)居民節(jié)能行為

城鎮(zhèn)居民節(jié)能行為是狹義層面的能源消費行為，指的是城鎮(zhèn)居民在衣食住行方面的能源消耗（樊繼達，2022）。城鎮(zhèn)居民減少能源消耗的其中一種方式是習慣型節(jié)能行為，體現(xiàn)在通過隨手關燈，減少用電頻率等日常節(jié)能習慣來直接減少能源消耗；另一種是投資型節(jié)能行為，通常是城鎮(zhèn)居民在不改變以往用電習慣的情況下，通過購買節(jié)能空調、節(jié)能冰箱和新能源汽車等節(jié)能產(chǎn)品間接降低能源消耗的行為（Shapiro，2016）。隨著城鎮(zhèn)居民收入水平提升，以及對高質量生活水平的追求，其對投資型節(jié)能行為的需求也在不斷增大。從長遠來看，提高城鎮(zhèn)居民能源利用效率應該著眼于合理引導對高效節(jié)能家電的投資與消費，實現(xiàn)城鎮(zhèn)居民高質量生活方式和能源合理利用雙贏的模式。

計劃行為理論認為，居民節(jié)能行為意愿是由個人對節(jié)能產(chǎn)品的行為態(tài)度和主觀道德規(guī)范所決定的主觀行為意向，這種主觀行為意向直接影響節(jié)能行為實施（Ji and Yu，2020；呂榮勝等，2016）。Abrardi（2018）研究居民垃圾回收行為時提出ABC 理論。該理論指出垃圾回收行為（B）是個人對于垃圾回收所持的態(tài)度（A）和外部條件（C）的相互作用，最終共同決定個人行為。與城鎮(zhèn)居民通過主觀能動性的習慣型節(jié)能行為不同，投資型節(jié)能行為更容易受節(jié)能科學技術、政府補貼、經(jīng)濟發(fā)展水平等客觀性因素的影響。此外性別、年齡、收入、教育水平等諸多因素都有可能對居民節(jié)能行為產(chǎn)生影響（宋鵬等，2023）。

（二）能源效率缺口

隨著城鎮(zhèn)居民生活水平的提升，投資型節(jié)能行為成為節(jié)能減排的主要措施。然而從理性經(jīng)濟人視角考慮，在沒有外部政策干預的情況下，高效的節(jié)能家電擴散速度會比較緩慢，這是由于城鎮(zhèn)居民會在購買節(jié)能新產(chǎn)品的成本和減少節(jié)能支出的收益之間進行權衡（孫廣生，2011）。節(jié)能產(chǎn)品需要額外支出，城鎮(zhèn)居民之所以愿意進行節(jié)能產(chǎn)品的投資，是因為考慮到在未來能夠更大程度地減少能源投入的費用（Allcott and Greenstone，2012），也就是購買節(jié)能產(chǎn)品的收益。往往會存在具有一定回報率的節(jié)能產(chǎn)品不能獲得城鎮(zhèn)居民消費者的青睞，這種現(xiàn)象被稱為“能源效率缺口”（Gillingham et al.，2009）。

碳市場價格是對家庭居民碳排放的定價，增加居民能源消耗的成本，使用節(jié)能家電可以減少碳排放，減少用電的支出成本，本文代指節(jié)約用電的收益，所以城鎮(zhèn)居民需要在節(jié)約用電的收益現(xiàn)值與當前購買節(jié)能家電的成本之間進行權衡，初始投入成本就是安裝節(jié)能產(chǎn)品相對于非節(jié)能產(chǎn)品的額外支出，未來節(jié)約的收益就是城鎮(zhèn)居民在考慮貨幣時間價值后，將收益折算到現(xiàn)在時運用的隱含貼現(xiàn)率，也稱為投資決策的主觀貼現(xiàn)率（Gerarden et al.，2015）。如果主觀貼現(xiàn)率高于節(jié)能投資的機會成本，則說明存在能源效率缺口（Pavlyk，2020）。市場最優(yōu)的能源投資效率水平位于能源投入增加導致的邊際資本投入的減少量恰好等于兩者之間的相對價格，達到城鎮(zhèn)居民能源投入效益最大化水平（Gerarden et al.，2017）。

鼓勵城鎮(zhèn)居民投資型節(jié)能行為是加強能源需求側管理的有效手段之一，其首要工作是對城鎮(zhèn)居民的能源效率缺口進行測度，也就是對城鎮(zhèn)居民節(jié)能投資的成本—收益進行比較，體現(xiàn)在主觀貼現(xiàn)率的大小上（周慧、張瑩杰，2015）。Duan and Yan（2019）通過對城鎮(zhèn)居民的空調購買行為進行研究發(fā)現(xiàn)，居民在購買節(jié)能空調時采用的主觀貼現(xiàn)率隨收入增加而遞減。不同的節(jié)能產(chǎn)品能源效率缺口也存在差異，Bagwell et al.（2020）通過研究發(fā)現(xiàn)空調的貼現(xiàn)率為89%，而太陽能熱水器的貼現(xiàn)率為39%，混合動力汽車的隱含貼現(xiàn)率為21%—49%。

（三）政策干預措施

因為節(jié)能減排具有正社會外部性，能源效率缺口不能自發(fā)消失，鼓勵城鎮(zhèn)居民實施節(jié)能行為需要外部政策的干預。目前國際通行的碳減排政策主要包括能效與排放標準、碳定價和政府補助。鑒于碳排放種類的差異性，傳統(tǒng)的能效和排放標準面臨設計成本高、執(zhí)行標準難以統(tǒng)一等諸多挑戰(zhàn)（Duan and Yan，2019）。設置碳排放標準適合強制性控制減排目標實現(xiàn)，碳定價機制則更適合實現(xiàn)市場機制的減排目標（王蔣姜、張旸，2023）。碳價代表著全經(jīng)濟尺度的邊際碳減排成本，通過市場機制發(fā)揮作用，是成本較低的公共政策工具的代表（張希良等，2022）。碳定價通過提升企業(yè)的減排成本促進企業(yè)自主綠色化轉型，此外，碳定價工具具有政策實施的靈活性，可以將外部成本內(nèi)部化，從而達到經(jīng)濟總體成本效益最優(yōu)的激勵效果（王茹，2021）。

碳減排政策應采取數(shù)量機制和價格機制相結合的策略，針對排放范圍較廣的家庭微觀主體主要采取價格機制，對于排放總量易于控制的行業(yè)企業(yè)施行數(shù)量機制（Knittel，2019）。為了彌補能源效率缺口，通過市場機制引入足夠強的碳價信號，構造城鎮(zhèn)居民的邊際減排成本曲線，使得邊際社會外部成本等于邊際社會收益。目前我國碳交易市場機制不成熟，當碳市場運行效率較低時，需要政府通過財政補貼、碳排放管控的方式進行干預，發(fā)揮市場機制和行政干預的協(xié)同作用（蔣偉杰、張少華，2018）。為實現(xiàn)節(jié)能減排，我國除了在現(xiàn)有能源結構下建立碳價格市場交易機制，還應該實行行政干預、財稅和金融手段復合型的政策組合方式來激勵家庭、企業(yè)微觀單位降低碳排放（吳茵茵等，2021；段玉婉等，2023）。

綜上所述，家庭能源消費行為已經(jīng)成為影響我國能源消費結構與模式的關鍵因素，探究目前我國城鎮(zhèn)居民的節(jié)能行為是針對性制定能效政策的基礎。近年來，在“雙碳”目標下我國關于城鎮(zhèn)居民節(jié)能行為以及能源效率缺口相關研究較少，碳價格的設定會影響家庭居民碳排放的成本，進而影響城鎮(zhèn)居民低碳行為和節(jié)能投資行為。如何將碳定價機制引入城鎮(zhèn)居民的節(jié)能投資決策，分析政策協(xié)同引導城鎮(zhèn)居民節(jié)能行為存在較大研究空間。本文從狹義層面入手，以城鎮(zhèn)居民節(jié)能行為為研究對象，通過問卷調查，在掌握家庭節(jié)能行為的差異性和能源效率缺口等實際情況的基礎上，探討碳定價和政府補助的政策組合在彌補能源效率缺口中的協(xié)同作用，對于實現(xiàn)城鎮(zhèn)居民能源投資效率提升具有邊際貢獻作用。

本文的理論邏輯如圖1 所示，城鎮(zhèn)居民節(jié)能行為分為日常的習慣型節(jié)能行為和投資節(jié)能產(chǎn)品的投資型節(jié)能行為。習慣型節(jié)能行為是建立在個人環(huán)境保護意識的基礎之上，投資型節(jié)能行為是基于成本—收益的假設，主要還受節(jié)能產(chǎn)品投資的主觀貼現(xiàn)率的影響，如果城鎮(zhèn)居民的主觀貼現(xiàn)率大于節(jié)能投資的機會成本，則節(jié)能投資額外支出成本大于節(jié)能減排收益的現(xiàn)值，說明存在能源效率缺口。節(jié)能行為具有正外部性，在市場失靈的情況下，為了彌補能源效率缺口就需要政府政策干預，提高節(jié)能投資收益，減少節(jié)能投資額外成本。目前主要有設置碳排放標準強制性節(jié)能減排，碳定價市場機制提升節(jié)能收益，政府財政補助降低節(jié)能額外支出成本等措施。通過這些形式彌補能源效率缺口，使得節(jié)能投資的邊際社會外部成本等于邊際社會收益，最終促進城鎮(zhèn)居民實施節(jié)能投資行為。

圖1 城鎮(zhèn)居民節(jié)能行為、能源效率與公共政策邏輯關系圖

三、城鎮(zhèn)居民家庭節(jié)能行為的現(xiàn)狀調查

（一）問卷設計

本研究的調研樣本包含我國30 個省份的城鎮(zhèn)居民，采用網(wǎng)絡調查問卷和小區(qū)街道隨機走訪的形式。設置調研問題包含受訪者性別、婚姻狀況、年齡、受教育水平、收入等基本信息，日常生活中的節(jié)能習慣與節(jié)能投資行為等有效信息。本次共發(fā)放554 份調查問卷，其中獲得有效問卷506 份，有效回收問卷率為91.34%。樣本分布特征描述性統(tǒng)計如表1 所示。

表1 樣本描述性統(tǒng)計

本研究中涉及的人口統(tǒng)計特征變量包括性別、年齡、婚姻狀況、受教育程度等特征，從描述性統(tǒng)計結果可見，男女比例接近1∶1，金字塔型家庭收入結構，符合我國經(jīng)濟社會總體發(fā)展狀況，調查對象的年齡主要是30 歲以下的未婚群體，采取節(jié)能行為的群體占80%以上，主要是在水電費領域實施節(jié)能行為，所以減少家電耗能是城鎮(zhèn)居民主要采取的節(jié)能措施。通過分析回收的調查表發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)家庭關心全球氣候變暖問題，有79.6%的居民會優(yōu)先考慮水電費節(jié)約的問題。在預防氣候變暖這一問題上，家庭也感受到，節(jié)能行為不僅僅是產(chǎn)業(yè)界和政府部門，從自身做起也是必要的，這些方面顯示出促進家庭部門采取節(jié)能家電投資行為的余地很大?？傮w來看，本研究樣本的城鎮(zhèn)居民節(jié)能意識和行為水平符合當前綠色發(fā)展理念的平均認知水平，涵蓋目前城鎮(zhèn)居民大部分居住條件。本研究調查問卷收集的數(shù)據(jù)較為全面反映我國城鎮(zhèn)居民普遍狀況，樣本具有一定的研究合理性、普適性和邏輯性。

（二）信度和效度檢驗

在對問卷進行分析之前，需要對調查問卷的質量進行評估，對城鎮(zhèn)居民開展的習慣型節(jié)能行為量表運用SPSS 軟件進行信度和效度檢驗。通過信度檢驗得到總體16 個調查問題的克隆巴赫Alpha得數(shù)為0.895＞0.7，所以問卷具有較好的一致性。

對問卷采用因子分析法進行效度檢驗（表2），結果顯示KMO 取樣適切性量數(shù)為0.846＞0.7，且巴特利特球形度在5%的水平下通過顯著性檢驗，表明樣本適合進行因子分析，通過提取特征值得到大于1 的5 個特征因子，特征因子解釋力度達到78.32%，解釋了原始變量大部分的信息，所有的調研問題都通過了效度檢驗，說明問卷量表具有較高的效度。

表2 KMO 和巴特利特檢驗

（三）城鎮(zhèn)居民家庭節(jié)能行為差異性分析

通過運用SPSS 軟件進行獨立樣本T 檢驗，分析城鎮(zhèn)居民在不同的性別和婚姻狀況上節(jié)能行為存在的差異性，單因素方差分析城鎮(zhèn)居民受教育水平和收入水平對節(jié)能行為造成的差異性影響。本文的節(jié)能行為分為城鎮(zhèn)居民的日常節(jié)能習慣和生活中的節(jié)能投資行為兩個方面。表3 為城鎮(zhèn)居民在性別和婚姻狀況上節(jié)能行為差異性的獨立樣本T 檢驗結果，顯著性水平都大于0.05，由此可知，我國城鎮(zhèn)居民性別和婚姻狀況并不是影響節(jié)能習慣和投資行為差異性的因素。

表3 城鎮(zhèn)居民節(jié)能行為差異性獨立樣本T 檢驗

不同教育水平在受訪家庭節(jié)能行為上差異性ANOVA 分析的結果（表4）顯示，不同教育水平上的城鎮(zhèn)居民，家庭節(jié)能行為在節(jié)能投資和節(jié)能習慣行為上都有較大差異性，其差異性在1%的水平下顯著。其中在城鎮(zhèn)居民的節(jié)能投資行為中，受教育水平越高則采取節(jié)能投資行為的意愿越強烈，博士學歷水平的節(jié)能投資意愿明顯高于研究生、本科生以及本科以下城鎮(zhèn)居民，研究生和本科生節(jié)能投資意愿差異性不明顯，本科以下學歷的城鎮(zhèn)居民節(jié)能投資意愿最弱。從節(jié)能投資習慣來看，學歷水平越低的城鎮(zhèn)居民節(jié)能投資習慣越好，其更愿意通過日常節(jié)能習慣來減少能源消耗。日常節(jié)能習慣行為可能會降低生活質量，高學歷的城鎮(zhèn)居民更愿意通過購買節(jié)能家電等節(jié)能投資行為減少能耗。另外，教育水平相對較高的社會群體存在對國家經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展節(jié)能認知水平較高、節(jié)能環(huán)保措施信息接受度較高、收入相對較高等因素，更愿意通過購買節(jié)能產(chǎn)品從而減少能源消耗。

表4 教育水平在家庭節(jié)能行為上差異性ANOVA 分析

收入水平在家庭節(jié)能行為上差異性ANOVA 分析結果（表5）顯示，不同收入水平的城鎮(zhèn)居民節(jié)能行為在1%的顯著性水平下有較大差異。從節(jié)能投資行為來看，居民收入水平越高則采取投資行為的意愿越強烈，收入水平較高的城鎮(zhèn)居民不愿意以降低生活質量為代價，通過節(jié)能習慣行為減少能耗，反而更愿意購買節(jié)能家電，因為收入水平較高的城鎮(zhèn)居民較少考慮節(jié)能投資的使用成本，有充裕的流動性資金投入環(huán)境保護領域，相應的節(jié)能投資行為意愿較高。收入水平與采取節(jié)能習慣的意愿呈現(xiàn)出“U”形關系，當收入水平很低時節(jié)能習慣最高，低收入者更多通過日常節(jié)能習慣行為減少能源消耗，隨著收入增加對生活質量有較高要求，節(jié)能習慣意愿逐步降低，直到年收入達到20萬元—30 萬元，之后隨收入增加節(jié)能習慣行為意愿升高，體現(xiàn)高收入城鎮(zhèn)居民社會責任感較強，更愿意通過節(jié)能投資行為和日常節(jié)能習慣行為組合的方式，共同降低能耗進行環(huán)境保護。

四、能源效率缺口的測算與補償

家庭采取節(jié)能相關措施，不但可以減少家庭能源支出，而且可以促進企業(yè)產(chǎn)品進行綠色轉型，最終提高能源利用效率。但即使存在有可能使生產(chǎn)力提高、家庭能耗降低的節(jié)能機會，企業(yè)和消費者也不一定會加以有效利用。由于城鎮(zhèn)居民的主觀貼現(xiàn)率大于節(jié)能投資的機會成本，說明存在能源效率缺口，導致即使存在能源效率改善的機會，企業(yè)或消費者也認為，利用這些能源節(jié)約機會不能對自身利益帶來正效益。所以找出制約企業(yè)和消費者節(jié)能決策的因素，對能源效率提高具有關鍵作用。

在此基礎上，根據(jù)30 個省份506 個調查對象得到的調查數(shù)據(jù)，排除無效回答的樣本后，以386個有效樣本對居民的節(jié)能投資行為進行定量分析。在分析中，關注決定家庭節(jié)能投資意向的重要因素：主觀貼現(xiàn)率。測量家庭在購買節(jié)能冰箱、空調或者新能源汽車時使用的主觀貼現(xiàn)率，并基于此推算購買節(jié)能冰箱、空調和新能源汽車將來節(jié)約能源費用的現(xiàn)值。再運用該推算結果，考察由額外支出費用帶來的能源效率缺口。

（一）貼現(xiàn)率

由于節(jié)能性不同的產(chǎn)品價格存在差異，如果消費者購買節(jié)能性高的耐用品時需要額外支付的費用低于將來節(jié)約的能源費用的現(xiàn)值，消費者會決定購買該產(chǎn)品。具體如下：

式（1）中，P0是能源價格的初始值，E是每年的能源節(jié)約部分，r是貼現(xiàn)率，f是能源價格的年增長率，n是使用年限，I是購買節(jié)能性高的產(chǎn)品需要額外支付的費用。假設能源價格增長率是0，使用年限足夠長，上式可以寫成：

式（2）意味著，只要能源效率改善投資的收益率不超過貼現(xiàn)率，消費者就不會購買節(jié)能性高的耐用品。針對高節(jié)能性家電消費者所進行的能源效率改善投資的實證研究也明確指出，消費者主觀貼現(xiàn)率一般比較高。有學者通過構建離散選擇模型計算節(jié)能產(chǎn)品隱含貼現(xiàn)率，研究發(fā)現(xiàn)節(jié)能型熱水器平均隱含貼現(xiàn)率為30%，遠高于其資金的機會成本，存在較大的能源效率缺口（周慧、張瑩杰，2015）。

本文問卷調查中提出的問題借鑒Shapiro（2023）采用的方法，以測量貼現(xiàn)率為目的而設計。問卷對空調、冰箱和新能源汽車都進行了調查，節(jié)能空調調查的相關問題為：“節(jié)能空調（一級能耗）比非節(jié)能空調（二級能耗）成本高，但具有省電優(yōu)點。目前節(jié)能空調市場價比非節(jié)能空調價格高出1300 元。而且節(jié)能空調使用壽命更長。那么你認為一年應節(jié)省多少電費才會購買節(jié)能空調？”冰箱和新能源汽車提出的問題與此類似，不再贅述。向回答者提示的購買節(jié)能空調、節(jié)能冰箱需要額外支付的費用（空調1300 元、冰箱800 元、新能源汽車35000 元）是達到甚至超過節(jié)能標準的產(chǎn)品組和未完全達到節(jié)能標準的產(chǎn)品組的平均零售價格的差額。

計算時，使用回答上述提問的數(shù)值（S）和提示額外支付的購買費用（R）的比率（S/R），作為主觀貼現(xiàn)率。運用式（3）能夠利用主觀貼現(xiàn)率計算投資回收期：

式中r 為主觀貼現(xiàn)率，N 為產(chǎn)品的使用年限，國家發(fā)展和改革委員會發(fā)布的《家電產(chǎn)品安全使用年限現(xiàn)行標準》，冰箱和空調使用年限為10 年，新能源汽車使用年限為20 年。

表6 列出了利用上述方法計算出的購買節(jié)能空調、節(jié)能冰箱和新能源汽車的城鎮(zhèn)居民主觀貼現(xiàn)率。從平均值來看，節(jié)能空調、節(jié)能冰箱和新能源汽車的主觀貼現(xiàn)率分別為40.54%、46.03%、16.73%?？梢姡?jié)能冰箱主觀貼現(xiàn)率相對較高，冰箱相對于空調和汽車而言，在居民家庭中的普及率較大，屬于家庭必需品，居民對節(jié)能冰箱的節(jié)約電費敏感度相對較高。其次是節(jié)能空調，對于部分家庭而言，空調非生活必需品，節(jié)能空調需求彈性較大。新能源汽車是生活非必需品，目前的發(fā)展環(huán)境仍然在不斷完善，部分城鎮(zhèn)居民表示需要等待充電樁等基礎設施完善后再考慮購入新能源汽車，并且有意向購買新能源汽車的城鎮(zhèn)居民收入往往較高，收入較高的家庭相應的主觀貼現(xiàn)率相對較低。由此可以看出，對消費者購買決策的影響程度反映在消費者采用的主觀貼現(xiàn)率上，城鎮(zhèn)居民需求彈性較小的產(chǎn)品主觀貼現(xiàn)率相對較高，而對于居民消費者需求彈性較大的產(chǎn)品主觀貼現(xiàn)率相對較低。

表6 節(jié)能空調、節(jié)能冰箱及新能源汽車的主觀貼現(xiàn)率 單位：%

計算投資回收期，如表7 所示，對于節(jié)能空調、節(jié)能冰箱這類的投資成本較低、需求彈性相對較小的家電產(chǎn)品來說，投資回收期較短，一般家庭希望用平均2 年半到3 年的時間收回。新能源汽車等消費者需求彈性較大的耐用品主觀貼現(xiàn)率較小，投資回收期較長，城鎮(zhèn)居民希望用9 年左右的時間收回。

表7 節(jié)能空調、節(jié)能冰箱及新能源汽車的投資回收期 單位：年

通過對家庭需求彈性較小的冰箱、空調的主觀貼現(xiàn)率和投資回收期進行調查研究（圖2、圖3），發(fā)現(xiàn)購買節(jié)能空調的城鎮(zhèn)居民中，低收入者的主觀貼現(xiàn)率較高，隨著收入增加，貼現(xiàn)率逐漸降低。購買節(jié)能冰箱的城鎮(zhèn)居民中，主觀貼現(xiàn)率隨收入增加先降低再上升，投資回收期則隨著收入的增加先上升再降低。其原因在于：從收入水平來看，低收入家庭面臨的流動性約束較強，希望在較短時間內(nèi)收回投資節(jié)能家電的成本，相應的主觀貼現(xiàn)率較高，投資回收期較短，隨收入提高投資回收期上升。冰箱需求彈性較小且沒有替代品，當收入水平達到30 萬元之后，高收入群體選擇購買能耗性能更高的冰箱，期望節(jié)約用電的收益較高，主觀貼現(xiàn)率提高，相應投資回收期降低。

圖2 回答節(jié)能空調相關問題者收入情況

對于需求彈性較大的新能源汽車而言（圖4），因為我國新能源汽車行業(yè)目前仍處于發(fā)展階段，并且對于大部分城鎮(zhèn)居民來說屬于非生活必需品，消費群體集中于收入水平較高、受教育水平較高的綠色環(huán)保人群，其主觀貼現(xiàn)率首先隨著收入增加而增加，當年收入水平高于30 萬元后，主觀貼現(xiàn)率逐步下降。新能源汽車通常在購車成本上高于傳統(tǒng)燃油車，低收入者更關注于汽車初始購車成本，因此主觀貼現(xiàn)率較低，接受的投資回收期也較長，隨著收入提高，家庭居民更容易承擔高成本，節(jié)能投資收益提高，主觀貼現(xiàn)率升高，實際接受的投資回收期逐步降低，當家庭居民收入水平高于30 萬元，掌握的市場信息更為充分，更愿意使用新能源汽車降低長期使用成本，并且隨著收入提高資金流動性限制較小，愿意接收的投資回收期也逐漸增長。

圖4 回答新能源汽車相關問題者收入情況

（二）能源效率缺口

節(jié)能投資具有不可逆性，同時，決定節(jié)約效果的未來能源價格具有不確定性。Larch and Wanner（2017）就消費者的貼現(xiàn)率進行模型分析，認為考慮隨著幾何布朗運動的概率過程而變動的能源價格與不考慮該概率過程的能源價格相比，其貼現(xiàn)率更大。這意味著，未來能源價格的不確定性會影響主觀貼現(xiàn)率。

根據(jù)城鎮(zhèn)居民使用節(jié)能空調、節(jié)能冰箱將在每年實際節(jié)約的電費，運用上文算出的主觀貼現(xiàn)率折算成現(xiàn)值。該現(xiàn)值可以認為是家庭認可的“不后悔”投資額I，節(jié)約的電費數(shù)據(jù)從價格網(wǎng)站取得。R與I 的差值（R-I）被認為是家庭購買節(jié)能空調、節(jié)能冰箱和新能源汽車額外支付的費用，也就是能源效率缺口。

運用主觀貼現(xiàn)率計算購買節(jié)能空調、節(jié)能冰箱及新能源汽車每年節(jié)約電費現(xiàn)值①計算的前提條件包括：假設節(jié)能空調和非節(jié)能空調的產(chǎn)品差價是1300 元，節(jié)能冰箱和非節(jié)能冰箱差價是800元，新能源汽車差價是35000 元。節(jié)能空調和冰箱使用年限10 年，新能源汽車使用年限20 年。。根據(jù)城鎮(zhèn)居民回答每年節(jié)約電費，帶入主觀貼現(xiàn)率計算使用年限內(nèi)所能節(jié)約電費的現(xiàn)值，最后計算購買節(jié)能環(huán)保設備的額外支出費用，得出目前城鎮(zhèn)居民的能源效率缺口。如表8 所示，節(jié)能冰箱在投資回收期內(nèi)所能節(jié)約能源費用的貼現(xiàn)投資額最小，相應的購買節(jié)能冰箱的額外支出費用最少，能源效率缺口最小，由此可見目前節(jié)能冰箱在城鎮(zhèn)居民綠色消費中的接受度相對最高。其次是節(jié)能空調，在部分空調需求量較大地區(qū)，居民消費者愿意在10 年的投資使用期內(nèi)花費1181.06 元投資節(jié)能空調，相對目前的市場購買費用1300 元來說，能源效率缺口為118.94 元。購買新能源汽車需要付出的成本較高，投資貼現(xiàn)率達到27179.65 元，相應的能源效率缺口最大，為7820.35 元。

表8 節(jié)能空調、節(jié)能冰箱及新能源汽車的能源效率缺口 單位：元

表9 顯示被調查城鎮(zhèn)居民節(jié)能空調、節(jié)能冰箱和新能源汽車消費的能源效率缺口與其收入水平之間的關系。從貼現(xiàn)投資額來看，隨著收入增加，城鎮(zhèn)居民消費者愿意投入節(jié)能產(chǎn)品的投資額先減少后增加，當年收入水平高于30 萬元后，城鎮(zhèn)居民更愿意投入更多資金消費技術性節(jié)能產(chǎn)品。隨收入增加，城鎮(zhèn)居民購買節(jié)能產(chǎn)品的額外支出費用先增加后下降?？傮w來看，城鎮(zhèn)居民收入越高，信息接收程度完全，可支配收入資金流動性充裕，則投入綠色消費的意愿越強烈，能源消費缺口與城鎮(zhèn)居民收入水平之間呈現(xiàn)倒“U”型關系。

表9 收入水平與能源效率缺口 單位：元

比較各項節(jié)能家電的貼現(xiàn)投資額和額外支出費用，能源效率缺口普遍較大。從能源消費需求端來說，雖然家庭對電費的節(jié)約較為關心，但沒有優(yōu)先執(zhí)行購買節(jié)能家電等金額較大的節(jié)能行動。選擇節(jié)能產(chǎn)品時，城鎮(zhèn)居民通常無法充分了解產(chǎn)品節(jié)能的具體信息，這不利于對使用能夠提升能源效率的產(chǎn)品進行成本-收益分析，從而影響節(jié)能投資決策。如果家庭正確認識各項節(jié)能行動的效果，實施效率和節(jié)約金額的相關度應該很高。

（三）彌補能源效率缺口的相關政策

1.碳價格的設定

碳稅或者碳排放交易制度等碳定價機制能夠在多大程度上彌補能源效率缺口？以上文的結論為基礎，就這一問題進行考察。設定碳價格會提高電費，從而提高了購買、使用節(jié)能家電帶來的電費節(jié)約收益。但是，在決定購買節(jié)能家電時，消費者會根據(jù)使用的貼現(xiàn)率求得全年節(jié)約的電費現(xiàn)值，比較該現(xiàn)值和購買節(jié)能家電額外支付的費用。當全年節(jié)約的電費現(xiàn)值超過額外支付的費用時，消費者選擇購買節(jié)能家電。根據(jù)以上結論，將設定碳價格以提高城鎮(zhèn)居民對節(jié)能家電的投資意愿。當碳價格設定使得不后悔投資額足以彌補額外支出費用時，消費者選擇購買節(jié)能家電。計算樣本城鎮(zhèn)居民的意愿投資額等于額外支出費用時候的平均碳價格設定值①根據(jù)《2021 年中國能源統(tǒng)計年鑒》參數(shù)設定標準：目前我國城鎮(zhèn)居民電費平均水平0.59 元/千瓦時，電力指標系數(shù)為1.229 噸標準煤/萬千瓦時，二氧化碳排放系數(shù)為2.2132 噸二氧化碳/噸標準煤。，如表10 所示。

表10 碳價格設定與額外支付費用 單位：元

通過計算樣本城鎮(zhèn)居民平均碳價格設定值，當節(jié)能空調的碳價格設定為80.704 元每噸CO2時，節(jié)約電費所需額外支付的二氧化碳排放價格為46.711 元，此時居民購買節(jié)能空調則每噸CO2額外支付費用小于0，說明居民通過購買節(jié)能空調的額外支付成本小于節(jié)省能源帶來的收益，所以城鎮(zhèn)居民會選擇購買節(jié)能產(chǎn)品。城鎮(zhèn)居民對節(jié)能冰箱的投資意愿較大，碳價格設定在55.134 元每噸CO2的水平上就可以達到城鎮(zhèn)居民的不后悔投資額。新能源汽車的能源效率缺口較大，需要將碳價格設定在657.085 元每噸CO2的較高水平上才能彌補購買新能源汽車的額外成本。

2.節(jié)能投資政府補貼

如上所述，僅僅依靠碳價格來促進節(jié)能投資的話，只能得到高額的碳價格。但是，如果配合使用能夠降低節(jié)能投資初期費用的政策措施，可能會使必要的碳價格水平降低。在此，假定將節(jié)能投資的政府補貼政策與碳價格設定兩種政策措施進行組合，則必要的最低補助金額將會隨著碳價格設定水平的變化而變化。隨著碳價格的上升，對于家庭來說，不后悔投資額（I）增加。節(jié)能投資的額外負擔（R）和投資額（I）的差額（R-I）減少。R-I 可以看作促進節(jié)能投資必要的最低補助金額。

圖5、圖6 分別描述了節(jié)能空調、節(jié)能冰箱、新能源汽車相關的碳價格設定和最低補助金額之間的關系。當碳價格下降時，為了促進節(jié)能空調、節(jié)能冰箱及新能源汽車的購買，必須提高一定的最低補助金額。例如，碳價格水平在10 元每噸CO2的情況下，為了促進節(jié)能空調、節(jié)能冰箱的購買，必要的最低補助金額分別是每件38.754 元和15.074 元。另外，為了促進新能源汽車的購買，碳價格水平在100 元每噸CO2的情況下，必要的最低補助金額是每臺6495.609 元。碳價格下降1 單位，節(jié)能空調、節(jié)能冰箱和新能源汽車政府補助分別上升0.578、0.360、12.562 單位，與節(jié)能空調、節(jié)能冰箱相比，隨著碳價格的降低，新能源汽車最低補助金額的上升幅度較大，理由如下：由于消費者對新能源汽車采用的主觀貼現(xiàn)率較低，碳價格設定的效果比節(jié)能空調、節(jié)能冰箱要好。因此，當碳價格下降時，為了替代其效果，必要的補助金額也將變大。

圖5 節(jié)能空調、冰箱的碳價格設定與政府補助

圖6 新能源汽車的碳價格設定與政府補助

通過對碳價格設定和政府補助的政策組合進行考察發(fā)現(xiàn)，消費者采用的貼現(xiàn)率較大的節(jié)能空調、節(jié)能冰箱，其碳價格設定的效果較弱，相對而言補助政策則可能有效地促進購買。關于促進購買節(jié)能家電的措施有必要指出的是，區(qū)分即使沒有補助也會進行節(jié)能投資的主體和沒有補助就不進行節(jié)能投資的主體存在難度，因此，對于補助并非必要的消費者來說，給予補助是財政資金的一種浪費。由以上分析可以得出，政策措施能夠有效降低節(jié)能投資的成本。信息不充分、流動性約束、能源價格的不確定性以及消費者的教育水平導致的有限理性等因素產(chǎn)生的影響程度反映在消費者節(jié)能投資決策中所使用的主觀貼現(xiàn)率大小上。

五、結論與建議

（一）研究結論

本文通過設置調查問卷對我國城鎮(zhèn)居民能源消耗行為進行定性和定量分析，探究目前我國城鎮(zhèn)居民節(jié)能投資和習慣行為的差異性，以及不同節(jié)能產(chǎn)品存在的能源效率缺口，最后分析彌補能源效率缺口的政策組合，得出以下結論：

1.城鎮(zhèn)居民的節(jié)能投資行為和節(jié)能習慣在不同教育水平和收入水平上都有較大差異。受教育水平越高則采取節(jié)能投資的意愿越強烈，學歷水平越低的城鎮(zhèn)居民節(jié)能習慣越好。居民收入水平越高則采取投資行為的意愿越強烈，收入水平與采取節(jié)能習慣行為的意愿呈現(xiàn)出“U”形關系。

2.在城鎮(zhèn)居民家電投資期望收益率上，節(jié)能冰箱主觀貼現(xiàn)率相對較高，投資回收期短，其次是節(jié)能空調，新能源汽車主觀貼現(xiàn)率較小，投資回收期較長。低收入者的主觀貼現(xiàn)率較高，隨著收入增加，貼現(xiàn)率逐漸降低，可以接受的投資回收期逐步增長。

3.從目前我國城鎮(zhèn)居民節(jié)能投資額外支付費用來看，節(jié)能家電市場存在能源效率缺口。對于需求價格彈性較小的生活必需品，如節(jié)能冰箱、節(jié)能空調，能源效率缺口較??；對于需求收入彈性較小的非必需品，如新能源汽車，能源效率缺口較大，能源效率缺口與城鎮(zhèn)居民收入水平之間呈現(xiàn)倒“U”型關系。

4.碳價格設定和政府補貼的政策措施結合能彌補能源效率缺口。節(jié)能冰箱、節(jié)能空調主觀貼現(xiàn)率較高，通過政府補貼可以更好促進節(jié)能投資。消費對新能源汽車采用的主觀貼現(xiàn)率較低，碳價格設定的效果比節(jié)能空調、節(jié)能冰箱要好，新能源汽車設置合適的碳定價可以達到更好的節(jié)能投資效果。

（二）政策建議

通過實際調查研究認為資金約束、信息不對稱和有限理性是導致消費者主觀貼現(xiàn)率偏高和能源效率缺口的原因。通過碳定價機制和政府補助可以優(yōu)化城鎮(zhèn)居民能源需求結構。針對以上研究結論，分別提出相應的政策干預建議：

1.關注信息不對稱和政府補助。受教育程度較低、收入水平較低的城鎮(zhèn)居民，其主觀貼現(xiàn)率較高，通常比較關注經(jīng)濟效益，以習慣型節(jié)能行為為主。針對此類群體最主要的是提高節(jié)能信息透明化，可多渠道向城鎮(zhèn)居民宣傳節(jié)能信息，為其購買節(jié)能家電、降低能耗、節(jié)約電費消耗等行為提供必要的指導。鼓勵節(jié)能產(chǎn)品通過安裝“智能儀表”等提升節(jié)能效益的“可見化”“信息化”水平，從而彌補由于信息不完全而導致此類城鎮(zhèn)居民節(jié)能措施單一的問題。同時政府部門也要為其提供更多的政府補助，包括財政節(jié)能補貼、稅收減免、節(jié)能貸款減息等，降低節(jié)能投資門檻。

2.關注節(jié)能成本內(nèi)部化。受教育程度良好、中等收入水平的城鎮(zhèn)居民具有一定的節(jié)能環(huán)保意識，采取投資行為和習慣型節(jié)能行為相結合的方式，更關注實施節(jié)能行為的成本和降低能耗帶來的收益。針對此類城鎮(zhèn)居民采取的干預策略是通過設置碳價格、環(huán)境稅和補貼將節(jié)能成本內(nèi)部化。一方面，政府部門同時適當調整能源價格，從而提高城鎮(zhèn)居民節(jié)省能源的預期收益。另一方面，對需求收入彈性較高的節(jié)能家電進行消費補貼，建立綠色消費個人賬戶，提高中等城鎮(zhèn)居民節(jié)能投資意愿。通過政府的經(jīng)濟干預將節(jié)能成本內(nèi)部化，彌補節(jié)能家電投資消費能源效率缺口。

3.關注節(jié)能行為問題導向。受教育程度較高、收入水平較高的城鎮(zhèn)居民，主觀貼現(xiàn)率較低，對外界信息接收較為充分，可支配收入現(xiàn)金流充裕，以自我價值實現(xiàn)為導向節(jié)能投資消費模式。針對此類居民，政府補助并非最好的措施。一方面，基于道德導向的宣傳教育，通過現(xiàn)代網(wǎng)絡信息技術對社會輿論和行為進行合理引導，進行社會責任獎勵、社會認同形成節(jié)能示范效應，激勵其實施節(jié)能行為。另一方面，給市場上節(jié)能產(chǎn)品設置合適的碳價格，增加能源消費價格的差異化，從而能較為明顯地提升節(jié)能投資的收益，促進消費者購買新能源汽車等需求彈性較大的節(jié)能產(chǎn)品。