工銀理財(cái)有限責(zé)任公司、工銀金融租賃有限公司紀(jì)委書記 劉澤華

金融是國民經(jīng)濟(jì)的血脈。近年來，黨中央對深化金融反腐作出一系列部署，并不斷加大金融反腐力度。工銀理財(cái)有限責(zé)任公司（以下簡稱“工銀理財(cái)”）開展的理財(cái)業(yè)務(wù)屬于金融行業(yè)新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域，在新一屆公司黨委班子的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷健全完善廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控體系，打好廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控組合拳，積極營造風(fēng)清氣正政治生態(tài)。

一、銀行理財(cái)業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控面臨的新形勢

2018 年4 月，央行下發(fā)了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（以下簡稱“《資管新規(guī)》”），拉開了資管領(lǐng)域改革的序幕。2022 年1 月，《資管新規(guī)》結(jié)束過渡期，開始正式實(shí)施。工銀理財(cái)自2019 年6 月成立起，從附設(shè)于商業(yè)銀行內(nèi)部管理體系的表外業(yè)務(wù)向子公司自主運(yùn)作的獨(dú)立業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。在新的監(jiān)管環(huán)境下，銀行理財(cái)三大變化致使其廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控面臨新的形勢和難點(diǎn)。

1.銀行理財(cái)子公司實(shí)現(xiàn)了與母行全面風(fēng)險(xiǎn)隔離，傳統(tǒng)商業(yè)銀行面臨的共性廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)仍舊存在。銀行理財(cái)子公司的成立對于商業(yè)銀行而言，最直接的作用是實(shí)現(xiàn)表內(nèi)外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)隔離。但銀行理財(cái)子公司獨(dú)立以后，由于自主經(jīng)營、獨(dú)立核算，傳統(tǒng)商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營管理中面臨的選人用人、集中采購、費(fèi)用支出、業(yè)務(wù)招待、差旅報(bào)銷、履職待遇等普遍性廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)也同時(shí)存在。

2.銀行理財(cái)加強(qiáng)底層資產(chǎn)的穿透管理，與理財(cái)投資業(yè)務(wù)相伴相生的特有廉潔風(fēng)險(xiǎn)成為管控重點(diǎn)。目前銀行理財(cái)子公司業(yè)務(wù)嵌套層級限制為一層，有效加強(qiáng)對底層資產(chǎn)穿透管理。但由于權(quán)力集中、資金密集，交易鏈條長、合作機(jī)構(gòu)多，銀行理財(cái)投資業(yè)務(wù)還具有一些特有廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。比如，利用職務(wù)便利選用合作機(jī)構(gòu)、非公平交易及“老鼠倉”方式進(jìn)行利益輸送等。

3.銀行理財(cái)全面實(shí)現(xiàn)凈值化發(fā)展，廉潔風(fēng)險(xiǎn)具有很強(qiáng)的隱蔽性。從2022 年開始，銀行理財(cái)直接打破“剛性兌付”，正式進(jìn)入凈值化時(shí)代。銀行理財(cái)投資標(biāo)的、產(chǎn)品和策略十分多元化，專業(yè)技術(shù)含量高，腐敗行為往往利用復(fù)雜金融手段，通過所謂“業(yè)務(wù)創(chuàng)新”將貪腐行為“洗白”，隱蔽性強(qiáng)，防控難，不易被發(fā)覺和界定，有時(shí)候甚至?xí)摲嗄瓴艜〕鏊妗?/p>

二、工銀理財(cái)加強(qiáng)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控的創(chuàng)新實(shí)踐

2022 年以來，工銀理財(cái)黨委、紀(jì)委堅(jiān)持同題共答、同向發(fā)力，針對銀行理財(cái)行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控面臨的新形勢，主動落實(shí)全面從嚴(yán)治黨各項(xiàng)工作部署，不斷建立健全廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制體制，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控管理，打好主動防控廉潔風(fēng)險(xiǎn)組合拳。

1.推動“兩個(gè)責(zé)任”協(xié)同發(fā)力。堅(jiān)持黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，推動全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任同向發(fā)力、層層貫通。黨委書記和領(lǐng)導(dǎo)班子成員及下級“一把手”層層簽訂《全面從嚴(yán)治黨責(zé)任書》《廉潔從業(yè)責(zé)任書》，并將“一崗雙責(zé)”落實(shí)情況納入年度工作考核評價(jià)。黨委與紀(jì)委協(xié)同發(fā)力，通過召開專題會議、警示教育大會、情況通報(bào)、跟蹤督辦管理、全面從嚴(yán)治黨問卷調(diào)查等方式，加強(qiáng)對公司黨建、政治生態(tài)、廉潔風(fēng)險(xiǎn)、重大問題線索等情況的溝通會商，全面細(xì)致分析政治生態(tài)，找準(zhǔn)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作要點(diǎn)重點(diǎn)，推動各職能部門協(xié)同發(fā)力，加強(qiáng)具體工作推動落實(shí)，積極營造良好經(jīng)營環(huán)境。

2.推動發(fā)揮監(jiān)督合力。黨委落實(shí)監(jiān)督主責(zé)，紀(jì)委履行監(jiān)督專責(zé)，通過“雙談雙促”、一對一監(jiān)督談話，創(chuàng)新建立“兩述一評一告兩督”談話機(jī)制1“兩述一評一告兩督”談話機(jī)制：由紀(jì)委書記聯(lián)合分管黨委班子成員共同聽取下級“一把手”、支部紀(jì)檢委員陳述匯報(bào)，黨委班子成員進(jìn)行工作點(diǎn)評，紀(jì)委書記進(jìn)行監(jiān)督提示，并聯(lián)合督辦重點(diǎn)事項(xiàng)，協(xié)助黨委班子成員更好履行“一崗雙責(zé)”。以及同級監(jiān)督情況通報(bào)會商機(jī)制等方式強(qiáng)化監(jiān)督。2022 年以來，黨委班子開展政治監(jiān)督談話230 余人次，紀(jì)委開展專項(xiàng)督導(dǎo)32 次，紀(jì)委書記與黨委班子成員談心談話21人次，面對面向6 名黨委班子成員通報(bào)其分管領(lǐng)域問題情況30 個(gè)，并開展會商研究。發(fā)揮監(jiān)督合力，公司紀(jì)委創(chuàng)新將監(jiān)事會監(jiān)督納入監(jiān)督聯(lián)席機(jī)制，每半年組織監(jiān)督會商專題會議，三道防線部門緊密配合，加強(qiáng)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控信息共享，促進(jìn)黨內(nèi)監(jiān)督、業(yè)務(wù)監(jiān)督與治理層監(jiān)督的有效貫通融合。推動監(jiān)督關(guān)口前移，公司紀(jì)委積極探索構(gòu)建以“跟蹤業(yè)務(wù)、分析業(yè)務(wù)、會商業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)找人”為主要內(nèi)容的腐敗預(yù)警懲治聯(lián)動機(jī)制，緊盯異常交易背后的腐敗問題線索。目前已交互監(jiān)測信息66 期次，開展綜合會商5 次，專項(xiàng)核查6 次。

3.推動加強(qiáng)員工行為監(jiān)督管理。按季度定期排查員工行為，專項(xiàng)開展360 度員工行為評價(jià)，對于異常線索，分類組織核查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理或提示提醒。從嚴(yán)管控員工交易行為，明確員工投資交易申報(bào)管理要求，督促員工及其配偶、利害關(guān)系人的證券賬戶應(yīng)銷盡銷；不定期檢查交易時(shí)段交易員的個(gè)人通信工具保管情況，嚴(yán)防“老鼠倉”等行為。加強(qiáng)關(guān)鍵崗位管理，定期對管理層、關(guān)鍵崗位人員和離職離任人員開展審計(jì)檢查，并及時(shí)開展崗位輪換和強(qiáng)制休假；開展政商“旋轉(zhuǎn)門”“逃逸式辭職”相關(guān)排查等。加強(qiáng)“八小時(shí)之外”監(jiān)督，印發(fā)了《與合作方往來管理辦法》等制度規(guī)定，持續(xù)完善“八小時(shí)之外”管理制度；通過組織全員開展“八小時(shí)之外”問卷調(diào)查、家庭助廉活動等方式，從嚴(yán)監(jiān)督管理。

4.推動加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)管理。持續(xù)健全制度體系，現(xiàn)行制度300 余項(xiàng)，已基本實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控案防等領(lǐng)域的主要制度全覆蓋。編制《工銀理財(cái)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控手冊》，涉及27項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，78 條具體防控措施，同時(shí)統(tǒng)籌推進(jìn)制定深化廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制建設(shè)落實(shí)方案及任務(wù)清單，持續(xù)筑牢廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控體系。開展廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)對關(guān)鍵崗位管理、員工行為管理、合作機(jī)構(gòu)管理、公平交易、集中采購等方面開展檢查，查找隱患漏洞、督促整改提升。加強(qiáng)合作機(jī)構(gòu)領(lǐng)域管理，頂層構(gòu)建理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)“1+5”管理制度體系2“1”即《理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)管理辦法》，作為統(tǒng)籌理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)管理的頂層制度；“5”即資管計(jì)劃、委托管理、公募基金、經(jīng)紀(jì)券商、債券一級投標(biāo)等5 類具體業(yè)務(wù)操作規(guī)程，建立了與理財(cái)具體業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合作機(jī)構(gòu)管理“1+5”制度體系。，建立了合作機(jī)構(gòu)分級分類名單；通過向140 余家主要合作機(jī)構(gòu)制發(fā)廉潔共建倡議書并公布舉報(bào)電話、在投資交易主合同中增設(shè)廉潔條款、制發(fā)合作事項(xiàng)溝通函、將證券經(jīng)紀(jì)商納入集采管理、組織開展專項(xiàng)監(jiān)督檢查等方式，不斷細(xì)化合作機(jī)構(gòu)廉潔管理舉措。完善公平交易管理機(jī)制，明確交易詢價(jià)和交易執(zhí)行統(tǒng)一管理規(guī)則，通過投產(chǎn)交易控制模塊，實(shí)現(xiàn)了交易系統(tǒng)硬控制。

5.推動加強(qiáng)廉潔文化建設(shè)。印發(fā)《加強(qiáng)新時(shí)代廉潔文化建設(shè)方案》，將廉潔文化建設(shè)納入支部工作考核，組織全員簽署《家庭助廉倡議書》，組織全體專兼職紀(jì)檢干部與身邊員工結(jié)對開展“交心督廉”專項(xiàng)活動，覆蓋中層干部、內(nèi)設(shè)小組負(fù)責(zé)人、關(guān)鍵崗位和新入職員工等，努力構(gòu)建廉潔文化建設(shè)長效機(jī)制。公司紀(jì)委圍繞《守正》微刊、《紀(jì)檢小喇叭》微課、“深化”學(xué)習(xí)課程及“風(fēng)紀(jì)”公眾號的“四位一體”宣教矩陣，深入打造工銀理財(cái)宣教“特色名片”，2022 年以來已累計(jì)發(fā)送近200 期。強(qiáng)化警示震懾，每年召開2 次警示教育大會，黨委書記講授警示教育“開年第一課”，紀(jì)委書記通報(bào)問題情況；通過組織觀看反腐專題片、赴警示教育基地學(xué)習(xí)等方式，實(shí)現(xiàn)黨員干部警示全覆蓋。抓實(shí)追責(zé)問責(zé)，印發(fā)《紀(jì)委協(xié)助黨委運(yùn)用“第一種形態(tài)”落實(shí)主體責(zé)任辦法》，完善制度指引。2022 年以來，公司黨委、紀(jì)委運(yùn)用“第一種形態(tài)”談話提醒15 人次，運(yùn)用“第二種形態(tài)”黨紀(jì)行政雙處分3 人次，不斷強(qiáng)化“嚴(yán)”的氛圍。

三、持續(xù)深化廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控，為工銀理財(cái)高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)保障

工銀理財(cái)在加強(qiáng)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作方面取得積極工作成效，但廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控還有薄弱不足，例如，廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控體系還有待進(jìn)一步優(yōu)化完善，對關(guān)鍵崗位人員監(jiān)督管理的有效性還需進(jìn)一步加強(qiáng)，對投資交易、項(xiàng)目審批以及合作機(jī)構(gòu)管理等重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督還需進(jìn)一步深入，“大監(jiān)督”體系建設(shè)還需加快推進(jìn)，廉潔文化特色品牌還有待結(jié)合公司特色加快建立等等。近年來資管領(lǐng)域違規(guī)違紀(jì)案件高發(fā)，工銀理財(cái)充分認(rèn)識到廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控絕不能掉以輕心，工銀理財(cái)下一步還需持續(xù)發(fā)力，進(jìn)一步優(yōu)化廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控體系，推動廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控水平能力不斷提升。

1.強(qiáng)化“兩個(gè)從嚴(yán)”，推動優(yōu)化完善廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控體系。要深入學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大精神，學(xué)深悟透力行習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想，從推進(jìn)黨的自我革命的政治高度，牢牢把握正確的政治方向。堅(jiān)持綜合施治，將廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理整體布局，強(qiáng)化廉潔風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測、控制等關(guān)鍵環(huán)節(jié)頂層設(shè)計(jì)，與從嚴(yán)治司緊密融合，建立健全覆蓋公司權(quán)力運(yùn)行全過程的廉潔風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、責(zé)任機(jī)制和考核機(jī)制，增強(qiáng)防控措施的針對性和實(shí)效性。

2.強(qiáng)化人員管理，推動完善“管住人”的治理機(jī)制。嚴(yán)格員工全流程管理，定期更新關(guān)鍵崗位目錄，加強(qiáng)項(xiàng)目審批、投資交易、合作機(jī)構(gòu)管理等員工的崗位輪換和強(qiáng)制休假，并進(jìn)行離崗審計(jì)。加強(qiáng)交易環(huán)節(jié)關(guān)鍵崗位權(quán)限隔離，按照實(shí)時(shí)投資交易信息獲取最小化原則設(shè)置系統(tǒng)權(quán)限。堅(jiān)持履職回避，切實(shí)抓好員工親屬回避、防范利益沖突和業(yè)務(wù)回避工作的日常排查和落實(shí)。豐富員工異常行為排查方法，注重發(fā)揮年輕干部“身邊人”和群眾監(jiān)督作用，掌握思想動態(tài)和遵規(guī)守紀(jì)情況，及時(shí)給予關(guān)心幫助；深化運(yùn)用“第一種形態(tài)”和監(jiān)督談話，建立信息互通、監(jiān)督互動機(jī)制，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾偏，抓早抓小、防微杜漸。

3.強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理，推動筑牢“看住錢”的合規(guī)防線。加強(qiáng)制度建設(shè)和制度執(zhí)行，在常態(tài)化中央巡視整改和“2+3”專項(xiàng)治理上下功夫，推進(jìn)“管理制度化、制度系統(tǒng)化、系統(tǒng)智能化”。提升廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控的有效性、精準(zhǔn)性，持續(xù)深化《廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控手冊》的推廣應(yīng)用，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，定期對手冊進(jìn)行優(yōu)化完善，做到精準(zhǔn)識別、精準(zhǔn)監(jiān)督、精準(zhǔn)施策、精準(zhǔn)預(yù)防。加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域廉潔風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷優(yōu)化完善合作機(jī)構(gòu)限額、穿透、評價(jià)、集中度等方面的系統(tǒng)管控，建立合作機(jī)構(gòu)交流記錄臺賬、關(guān)鍵環(huán)節(jié)向紀(jì)檢合規(guī)部門報(bào)備等機(jī)制，加強(qiáng)合作機(jī)構(gòu)的往來管理。定期監(jiān)測公平交易執(zhí)行情況，加強(qiáng)落實(shí)投資交易信息權(quán)限隔離、交易時(shí)段通信工具監(jiān)控保管等要求，嚴(yán)防“老鼠倉”等行為利益輸送。

4.強(qiáng)化監(jiān)督檢查，推動完善廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控大監(jiān)督格局。以黨內(nèi)監(jiān)督為主導(dǎo)，通過黨內(nèi)談心談話、政治監(jiān)督談話、專項(xiàng)督導(dǎo)、監(jiān)督檢查、民主測評等方式，強(qiáng)化關(guān)鍵少數(shù)、關(guān)鍵領(lǐng)域廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控的政治監(jiān)督，對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題情況，及時(shí)向黨委班子成員進(jìn)行通報(bào)反饋。推動發(fā)揮監(jiān)督合力，用好監(jiān)督聯(lián)席會議平臺，深化監(jiān)督專題會商機(jī)制，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、審計(jì)、紀(jì)檢等各類監(jiān)督有機(jī)貫通，增強(qiáng)監(jiān)督合力和提高監(jiān)督實(shí)效。深化完善腐敗預(yù)警懲治聯(lián)動機(jī)制建設(shè)，繼續(xù)擴(kuò)大腐敗預(yù)警信息收集范圍，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部部門的聯(lián)動互通，同時(shí)推動加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè)，加速提升各類風(fēng)險(xiǎn)防控和廉潔風(fēng)險(xiǎn)排查智能化水平。

5.強(qiáng)化文化引領(lǐng)，推動全面加強(qiáng)新時(shí)代廉潔文化建設(shè)。將廉潔文化納入工銀理財(cái)企業(yè)文化一體推進(jìn)，通過編制企業(yè)文化手冊等方式，打造特色廉潔文化品牌，持續(xù)營造廉潔從業(yè)良好氛圍。創(chuàng)新警示教育方式，更加注重一體推進(jìn)“三不腐”的系統(tǒng)性、整體性，把黨章黨規(guī)黨紀(jì)作為必修課，豐富警示教育方式載體路徑，增強(qiáng)警示教育的實(shí)用性和感染力。嚴(yán)肅追責(zé)問責(zé)，用好監(jiān)督執(zhí)紀(jì)“第一種形態(tài)”，做好日常提醒；強(qiáng)化執(zhí)紀(jì)問責(zé)，用身邊事教育身邊人，增強(qiáng)拒腐防變的自覺性和堅(jiān)定性。

6.強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)，推動打造忠誠干凈擔(dān)當(dāng)?shù)谋O(jiān)督鐵軍。推進(jìn)落實(shí)好公司黨委加強(qiáng)紀(jì)檢組織體系建設(shè)意見及內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)要求，聚焦政治培訓(xùn)固本、業(yè)務(wù)培訓(xùn)強(qiáng)基、實(shí)戰(zhàn)鍛煉練兵，不斷加強(qiáng)監(jiān)督干部隊(duì)伍規(guī)范化、法治化、正規(guī)化建設(shè)。建設(shè)監(jiān)督干部優(yōu)秀人員儲備庫，對優(yōu)秀監(jiān)督條線干部統(tǒng)籌考慮，一體使用，安排一定比例的優(yōu)秀監(jiān)督干部和業(yè)務(wù)干部雙向交流任職，逐漸形成優(yōu)進(jìn)優(yōu)出的良性循環(huán)，推動考核評價(jià)層層傳導(dǎo)，強(qiáng)化正向激勵(lì)和履職保障。