曹朝陽 王燕青 張鵬宇 陸詩秦

（1.河南省市場監(jiān)督管理局，河南 鄭州 450008；2.河南省藥品監(jiān)督管理局，河南 鄭州 450008）

0 引言

國務(wù)院《促進個體工商戶發(fā)展條例》［1］第十一條明確規(guī)定：“市場主體登記機關(guān)應(yīng)當(dāng)為個體工商戶提供依法合規(guī)、規(guī)范統(tǒng)一、公開透明、便捷高效的登記服務(wù)?！备骷壥袌霰O(jiān)管部門積極探索更為簡便的個體工商戶登記條件、登記內(nèi)容和登記方式，使用新的技術(shù)手段，建立個體工商戶簡易登記渠道，切實提高個體工商戶登記管理的信息化、智能化、便利化水平。近年來，河南省市場監(jiān)督管理局依托企業(yè)登記全程電子化系統(tǒng)技術(shù)體系，通過簡化登記流程，實行經(jīng)營范圍標(biāo)準(zhǔn)化、落實承諾審批制度等手段，研發(fā)個體工商戶智能審批系統(tǒng)，提高登記效率，切實改善營商環(huán)境，促進個體工商戶健康快速發(fā)展。同時，也為研發(fā)企業(yè)登記智能審批提供樣板，助推審批服務(wù)理念、制度、作風(fēng)全方位深層次變革。

1 個體工商戶登記智能審批系統(tǒng)需求分析

1.1 推進個體工商戶智能審批系統(tǒng)建設(shè)是實現(xiàn)政府?dāng)?shù)字化的客觀需要

近年來，隨著大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等新一代數(shù)字技術(shù)融入數(shù)字政府建設(shè)，政務(wù)服務(wù)日趨智能，智能審批成為政務(wù)服務(wù)不可或缺的重要渠道之一。2019 年，市場監(jiān)管總局等五部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于持續(xù)深化壓縮企業(yè)開辦時間的意見》［2］，再次明確大力推行標(biāo)準(zhǔn)化、智能化、自動化的全程電子化登記，建立健全“零見面”企業(yè)登記工作機制，從而進一步優(yōu)化企業(yè)登記服務(wù)。2020年，國務(wù)院辦公廳印發(fā)《全國深化“放管服”改革優(yōu)化營商環(huán)境電視電話會議重點任務(wù)分工方案》［3］，提出全面推行“不見面”辦事，進一步拓展“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”，提供“24小時不打烊”的在線政務(wù)服務(wù)。2022 年，國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于加快推進政務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范化便利化的指導(dǎo)意見》［4］（國發(fā)〔2022〕5 號）要求年底前，國家、省、市、縣、鄉(xiāng)五級政務(wù)服務(wù)能力和水平顯著提升，集約化辦事、智慧化服務(wù)實現(xiàn)新的突破，“網(wǎng)上辦、掌上辦、就近辦、一次辦”更加好辦易辦。2023 年2月，中共中央、國務(wù)院印發(fā)了《數(shù)字中國建設(shè)整體布局規(guī)劃》［5］，明確要求：“提升數(shù)字化服務(wù)水平，加快推進‘一件事一次辦’，推進線上線下融合，加強和規(guī)范政務(wù)移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序管理?！睘閭€體工商戶登記智能審批探索實踐，提供了明確的工作導(dǎo)向。2023 年《國務(wù)院政府工作報告》［6］中提出，要“支持中小微企業(yè)和個體工商戶發(fā)展，構(gòu)建親清政商關(guān)系，為各類所有制企業(yè)創(chuàng)造公平競爭、競相發(fā)展的環(huán)境，用真招實策穩(wěn)定市場預(yù)期和提振市場信心”，進一步為個體工商戶登記智能審批強化政策引領(lǐng)。

1.2 推進個體工商戶智能審批系統(tǒng)建設(shè)是提升政務(wù)服務(wù)效能的有效途徑

實施和推進個體智能審批的核心內(nèi)涵是“即報即批、即批即得”，以及貫徹審批服務(wù)扁平化、便捷化、智能化的工作原則，進一步助推審批服務(wù)理念、制度、作風(fēng)全方位深層次變革。這一變革旨在打造老百姓身邊365 天7×24 h 不打烊“智慧政務(wù)”，構(gòu)建“數(shù)字政府”政務(wù)服務(wù)新框架。而在日常推進個體工商戶智慧審批注冊的實踐中，存在以下4 個堵點問題。一是業(yè)務(wù)量激增、注冊登記“流量大、過道窄”的問題。隨著“放管服”改革、商事制度改革的深入推進，特別是“后疫情”時代，國家進一步放寬了市場主體準(zhǔn)入的限制，為市場主體營造了良好的創(chuàng)業(yè)經(jīng)營環(huán)境，全面激發(fā)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活力，催生了個體工商戶“井噴式”的增長，引發(fā)市場監(jiān)管部門的注冊登記業(yè)務(wù)受理量大幅增加。二是行政資源不足、服務(wù)壓力大的問題?；鶎愚k事大廳人力資源有限，信息化支撐不足，服務(wù)網(wǎng)點多數(shù)處于傳統(tǒng)的人工窗口受理模式，面對飛速增長的業(yè)務(wù)量，人少事多矛盾日益凸顯，從而造成審批人員壓力大、客戶滿意度低等問題。三是線下工作效能低、辦事不便捷的問題。人工窗口服務(wù)存在工作時間、地點、資源限制，距離較遠(yuǎn)的申請人辦事十分不便捷，往往面臨“上班沒空辦，下班無處辦”難題，部分熱門區(qū)域還會出現(xiàn)排隊太長，等待過久等情況。四是申請人能力有限、辦事成本高的問題。注冊登記等業(yè)務(wù)申請需要具備一定的專業(yè)知識，一些缺乏經(jīng)驗、文化水平有限的申請人，往往會因材料準(zhǔn)備不足、流程不清晰、填寫錯誤等問題需要“來回跑、跑多次”，或者找代辦，增加了時間、金錢等方面的辦事成本。

2 個體工商戶登記智能審批系統(tǒng)設(shè)計構(gòu)想

2.1 個體工商戶登記智能審批系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計

為克服和破解上述堵點、難點，需要圍繞個體工商戶登記業(yè)務(wù)實際需求，研究基于詞庫支撐下的智能審批語義分析模型和關(guān)鍵技術(shù)，研發(fā)智能審批語義分析系統(tǒng)，開發(fā)敏感詞自動過濾、名稱禁限用自動比對、名稱自動查重等智能審批基礎(chǔ)支撐系統(tǒng)，構(gòu)建完善的智能審批研判機制，以“一件事”為核心，建設(shè)全新的個體工商戶登記智能審批服務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)，實現(xiàn)“自主申報、自行承諾、自動審批”的智慧化工作目標(biāo)，系統(tǒng)架構(gòu)如圖1所示。

圖1 系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)

2.1.1 基于詞庫支撐的智能審批語義分析系統(tǒng)。構(gòu)建基于詞庫支撐的自然語言處理相似度計算的智能審批語義分析模型，將文本相似度簡化為空間向量的相似度運算，以此來判斷文本相關(guān)度關(guān)系?；谠撝悄軐徟Z義分析模型，建立概念層次網(wǎng)絡(luò)（HNC）語義分析引擎，通過具體事件的智能識別和文本相似關(guān)系結(jié)果的運轉(zhuǎn)閉環(huán)，實現(xiàn)審批服務(wù)的智能化。

2.1.2 敏感詞自動過濾系統(tǒng)。建設(shè)敏感詞自動過濾系統(tǒng)的目標(biāo)，是根據(jù)國務(wù)院《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定》的相關(guān)要求（個體工商戶的名稱登記管理參照本規(guī)定執(zhí)行），將個體工商戶登記智能審批服務(wù)系統(tǒng)中申請人填報的內(nèi)容進行敏感信息過濾，對無問題的內(nèi)容予以通過，對確屬敏感的內(nèi)容限制業(yè)務(wù)辦理，對疑似的敏感內(nèi)容進行標(biāo)記，并提交人工審批進行甄別、處理，從而確保智慧審批模式下填報內(nèi)容的質(zhì)量，提高智慧審批業(yè)務(wù)的辦理效率。

2.1.3 名稱禁限用詞自動對比系統(tǒng)。個體工商戶名稱自主申報既是商事登記制度改革的內(nèi)容之一，也是實現(xiàn)市場主體登記智慧審批的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，申請人通過企業(yè)名稱自主申報系統(tǒng)查詢、比對、申報，并辦理市場主體準(zhǔn)入登記，賦予市場主體名稱自主選擇權(quán)利。而要改變原來的名稱預(yù)先核準(zhǔn)，實現(xiàn)名稱自主申報，系統(tǒng)必須具備名稱禁限用詞自動比對功能。名稱禁限用自動比對系統(tǒng)具有名稱清理和規(guī)范化能力、字號禁限用比對分析能力、行業(yè)近似和跨行業(yè)代碼主營含義近似判定能力，以及本地化的禁限用詞庫沉淀和建立能力，以開放式引擎架構(gòu)和外掛式交付，無縫對接市場主體登記智慧審批服務(wù)系統(tǒng)，實現(xiàn)24 h開放式攔截。

2.1.4 名稱自動查重系統(tǒng)。個體工商戶登記名稱自動查重系統(tǒng)包括禁用名稱查重和相似名稱查重。

①禁用名稱查重。禁用名稱查重需要建立禁用名稱的校驗規(guī)則，形成禁用名稱數(shù)據(jù)表，同步對接總局的禁用字庫，建立地區(qū)適用的禁用字庫，滿足該地區(qū)對禁用字庫提出的禁用和限制標(biāo)準(zhǔn)。申請人自主選擇的名稱屬于“禁止類”的名稱時，系統(tǒng)不予通過，申請人應(yīng)重新選擇名稱。

②相似名稱查重。系統(tǒng)按照“在同一登記機關(guān)轄區(qū)內(nèi)不得與已登記注冊的同行業(yè)市場主體名稱相同或近似”的規(guī)則，將申請人自主選擇的名稱與市場主體名稱登記庫進行比對，如果系統(tǒng)判斷沒有重名或近似情況的，則該名稱通過。根據(jù)《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定》，提醒申報人有可能要承擔(dān)的法律風(fēng)險；經(jīng)申報人同意，平臺對申報人進行實名認(rèn)證通過以后，申報人要簽署承擔(dān)法律風(fēng)險的承諾書，承諾書中載明可能發(fā)生沖突的情況，以備日后發(fā)生法律糾紛，提交法庭作為申報人不可規(guī)避的證據(jù)。

2.1.5 行業(yè)類型規(guī)范表述。行業(yè)類型規(guī)范化是個體工商戶注冊登記智能審批的必要條件，系統(tǒng)只有在申請人填報的行業(yè)類型規(guī)范化的前提下，才能進行智能化判斷和審批。建設(shè)行業(yè)類型標(biāo)準(zhǔn)庫，對行業(yè)特點及對應(yīng)行業(yè)進行標(biāo)準(zhǔn)化梳理，同時支持對標(biāo)準(zhǔn)庫的維護與升級。輸入行業(yè)特點關(guān)鍵字，系統(tǒng)自動與行業(yè)類型標(biāo)準(zhǔn)庫進行關(guān)聯(lián)匹配，同時與經(jīng)營范圍標(biāo)準(zhǔn)化庫進行自動關(guān)聯(lián)，智能展示相關(guān)行業(yè)信息供用戶選擇使用，選定行業(yè)后，行業(yè)對應(yīng)的經(jīng)營范圍標(biāo)準(zhǔn)化表述會自動加到經(jīng)營范圍的第一項。

2.1.6 經(jīng)營場所智能校驗系統(tǒng)。系統(tǒng)支持個體工商戶住所（經(jīng)營場所）的標(biāo)準(zhǔn)化選擇，并在經(jīng)營場所標(biāo)準(zhǔn)化的基礎(chǔ)上進行驗證，實現(xiàn)自動核實地址真?zhèn)?、驗證其是否合法合規(guī)。加強對申請人提交住所（經(jīng)營場所）的核驗，有效防范虛假地址登記。系統(tǒng)支持地址庫校驗和調(diào)用自然資源部門不動產(chǎn)登記信息實時校驗等多種方式。

2.1.7 經(jīng)營范圍標(biāo)準(zhǔn)化引擎。經(jīng)營范圍標(biāo)準(zhǔn)化是個體工商戶登記智慧審批的必要條件，系統(tǒng)只有在申請人填報的經(jīng)營范圍規(guī)范化的前提下，才能進行智能化判斷和審批。研發(fā)經(jīng)營范圍規(guī)范表述查詢系統(tǒng)，實現(xiàn)基于經(jīng)營范圍的主體信息的精準(zhǔn)告知，并結(jié)合本地市場主體注冊登記應(yīng)用實際情況，及時反饋標(biāo)準(zhǔn)化經(jīng)營范圍用語，進行持續(xù)性維護與升級。

2.1.8 文書智能合成。基于統(tǒng)一的文書模板，系統(tǒng)根據(jù)個體工商戶的規(guī)范文書，依據(jù)系統(tǒng)采集的信息自動生成電子版文書。文書自動合成是智能審批的關(guān)鍵前提條件。

2.1.9 電子簽名。根據(jù)市場監(jiān)管總局有關(guān)文件及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，網(wǎng)上業(yè)務(wù)申請?zhí)顚懕韱蜗蚴袌霰O(jiān)管部門提交時，市場主體所有法定有權(quán)簽字人須進行電子簽名。申請人通過系統(tǒng)在手機、電腦、智能終端等設(shè)備上簽名或?qū)?shù)據(jù)電文進行真實意思表達和確認(rèn)的，均視為有效電子簽名。經(jīng)申請人電子簽名的申請材料，視為符合法定形式。

2.1.10 業(yè)務(wù)監(jiān)測預(yù)警與聯(lián)動處置。建立市場主體登記“業(yè)務(wù)監(jiān)測、預(yù)警與聯(lián)動處置”的創(chuàng)新應(yīng)用，利用數(shù)據(jù)分析，開展異動詞、高頻詞、多次駁回、頻繁注冊等方面的業(yè)務(wù)監(jiān)測、智能分析，對異常登記業(yè)務(wù)進行預(yù)警并對用戶新的需求加以優(yōu)化與完善。同時，可通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動化處置，實現(xiàn)警示、自動化管制及人工干預(yù)的風(fēng)險分級處置，強化登記風(fēng)險預(yù)警防范。

2.2 個體工商戶登記智能審批業(yè)務(wù)流程設(shè)計

從便于全國范圍內(nèi)推廣實施的著眼點考慮，科學(xué)合理的個體登記智能審批系統(tǒng)，主要包括智能填報、電子簽名、智能審批、執(zhí)照發(fā)放、電子歸檔等五大環(huán)節(jié)，具體業(yè)務(wù)流程如圖2所示。

圖2 業(yè)務(wù)流程

2.2.1 智能填報。根據(jù)個體工商戶業(yè)務(wù)申請需要，開發(fā)包括名稱及設(shè)立信息填報、名稱自主申報、名稱禁限用比對、經(jīng)營住所智能校驗、經(jīng)營范圍標(biāo)準(zhǔn)化、經(jīng)營范圍智能校驗、登記機關(guān)智能識別、人員信息智能驗證、人員風(fēng)險提示、文書內(nèi)容智能匹配、智能審慎警示等功能。

2.2.2 電子簽名。系統(tǒng)根據(jù)文書規(guī)范，在電子申請?zhí)顖筇峤缓?，自動產(chǎn)生需要在文書上進行電子簽字的法定有權(quán)簽字人名單，包括經(jīng)辦人（即申請人）、委托人（沒有委托則不考慮），并通過系統(tǒng)簽名通知功能輔助經(jīng)辦人/委托代理人告知簽字人進行電子簽名。個體工商戶設(shè)立登記僅需要經(jīng)營者簽名即可。

2.2.3 智能審批。系統(tǒng)獲取申請人登記簽章文件，并與智能審批規(guī)則進行綜合校驗審批，判定通過則自動進入智能審批辦結(jié)環(huán)節(jié)。如果判定不通過則自動將當(dāng)前業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)入人工審核環(huán)節(jié)。

2.2.4 執(zhí)照發(fā)放。核準(zhǔn)通過后，系統(tǒng)將登記信息推送至電子營業(yè)執(zhí)照系統(tǒng)，生成并發(fā)放電子營業(yè)執(zhí)照，同時根據(jù)申請人需求，提供紙質(zhì)營業(yè)執(zhí)照發(fā)放功能，由申請人自行選擇郵寄或者前往政務(wù)服務(wù)大廳領(lǐng)取。

2.2.5 電子歸檔。對申請人通過個體工商戶登記智能審批系統(tǒng)提交的原始電子申請材料、電子簽名（章）及生成的相關(guān)文書（包含名稱自主申報材料、設(shè)立登記材料、決議及章程、各類承諾書）等數(shù)據(jù)電文，實行自動歸集，并生成完整的電子文書檔案供相關(guān)部門后續(xù)下載、查閱。電子檔案與紙質(zhì)檔案具有同等法律效力。

3 個體工商戶登記智能審批的特色創(chuàng)新

3.1 技術(shù)創(chuàng)新

個體工商戶智能審批系統(tǒng)基于企業(yè)信用信息分類大數(shù)據(jù)系統(tǒng)，通過智慧審批風(fēng)險評估模型和預(yù)警技術(shù)，建立不同場景下的審批規(guī)則引擎，降低審批風(fēng)險。該系統(tǒng)采用基于詞庫智慧審批語義分析模型和關(guān)鍵技術(shù)，實現(xiàn)審批服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化、智能化和精細(xì)化。綜合運用5G、人工智能技術(shù)、大數(shù)據(jù)等新一代信息技術(shù)，實現(xiàn)移動智能審批，真正實現(xiàn)全天候、全時段、隨時隨地完成個體工商戶登記業(yè)務(wù)的辦理。

3.2 業(yè)務(wù)創(chuàng)新

健全市場主體名稱登記比對規(guī)則，通過梳理名稱禁限字詞數(shù)據(jù)庫，將申報名稱與禁限字詞數(shù)據(jù)庫進行比對，實現(xiàn)了“非禁即入”式的名稱自主申報。建立經(jīng)營場所地址真?zhèn)巫詣雍蓑炓?guī)則，通過地址庫校驗、地址關(guān)鍵字校驗、地址負(fù)面清單校驗和自然資源管部門不動產(chǎn)信息聯(lián)網(wǎng)實時比對等多種方式校驗，從而有效防范虛假地址登記風(fēng)險。

3.3 服務(wù)創(chuàng)新

堅持“以人為本”的原則，梳理出與民生息息相關(guān)的、老百姓最關(guān)切的、身邊的個體工商戶登記“一件事”，推出場景式的申請零材料、審批零人工、存檔零紙件的“三零”智能服務(wù)模式，從刷臉認(rèn)證、信息填報、簽名確認(rèn)到執(zhí)照領(lǐng)取，實行全程不見面、全程無等待、全程無人工干預(yù)的“智能一站式”登記，即辦即批。

3.4 理念創(chuàng)新

以辦事人為中心，以辦理事項為驅(qū)動，堅持個體工商戶全生命周期伴隨式、融合式“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)”的服務(wù)理念；以智能審批作為智慧政務(wù)服務(wù)模式的支撐手段，實施“線上常態(tài)線下例外、自助常態(tài)窗口例外、自動審核常態(tài)人工審核例外、就近辦常態(tài)集中辦例外、電子檔案常態(tài)紙質(zhì)檔案例外”的五常態(tài)五例外的工作流程。

4 結(jié)語

通過個體工商戶登記智能審批模型的構(gòu)建、系統(tǒng)建設(shè)、推廣與運行，把實體大廳、網(wǎng)上平臺、移動客戶端、自助終端、服務(wù)熱線等結(jié)合起來，實現(xiàn)線上線下業(yè)務(wù)協(xié)同、功能互補、融合發(fā)展，盤活了社會資源，節(jié)省了運行成本；推動了市場主體增長，形成持續(xù)遞增的社會效益；轉(zhuǎn)變了政務(wù)服務(wù)機制，提升服務(wù)質(zhì)量和水平。通過推動注冊登記事項、流程、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，實現(xiàn)網(wǎng)上審批規(guī)范化、制度化、常態(tài)化和智能化，構(gòu)建全流程、一體化的行政審批事項在線辦理模式，推進各地區(qū)和各有關(guān)部門不斷優(yōu)化政務(wù)服務(wù)質(zhì)量、創(chuàng)新服務(wù)理念；不斷破解行政管理和服務(wù)領(lǐng)域的痛點堵點，為企業(yè)和群眾干事創(chuàng)業(yè)營造更好的環(huán)境，為經(jīng)濟社會發(fā)展注入新的動能。